Объявление завлекает картинкой «KYC верификация на ваш аккаунт» и подписью «ГАРАНТИЯ», цена 2 990. У продавца TheLeopard очень хороший рейтинг 5.0 и 930 отзывов.

Но если пойти дальше в детали описания, оказывается, что:

• после покупки придёт цифровое руководство и проверку вы пройдёте сами;

• документы нужны ваши подлинные;

• решение принимает Anthropic;

• «гарантированное одобрение и обход проверки не входят в товар».

Так что вся «гарантия» из названия, видимо, означает только то, что файл вам выдадут.

Пришла ссылка на страницу на pages.dev (https://theleopard.pages.dev/claude-kyc/, копия: https://web.archive.org/web/20261031164458/https://theleopard.pages.dev/claude-kyc/). Внутри пересказ инструкции от Anthropic своими словами. Основной маршрут, когда просят документ, занимает шесть шагов: возьмите оригинал документа, протрите объектив, откройте запрос в Claude, сфотографируйте документ так, чтобы были видны все четыре края, сделайте селфи, если попросят, и проверьте результат. Остальные сценарии про ошибки: блики, размытое фото, чёрный экран камеры. Внизу указан источник: справка Claude «Проверка личности на Claude». Справка бесплатная.

Про Россию, регион или VPN в инструкции ничего нет, зато много раз повторяется: только свои документы и только официальный процесс. Паспорт у меня российский, а Россия не входит в список стран, где Claude работает официально. Пройти проверку по такой инструкции значит самому показать Anthropic российский паспорт. Этого я и боялся. В описании объявления про это ни слова.

Продавец такой не один. В разделе услуг Claude на Playerok сейчас 630 предложений, я открыл первые 30.

Про KYC из них 12. В девяти под названиями вроде «Моментальная KYC-верификация | Гарантия» или «Верификация KYC за 1 минуту / навсегда» продаётся инструкция, и только у одного продавца слово «Инструкция» есть в названии. Стоят они от 90 рублей, так что моя за 2 990 оказалась самой дорогой инструкцией в этой выборке. Ещё три объявления (два из них у одного продавца) обещают пройти проверку за вас, примерно за 3 000 рублей. Остальные 18 вообще не про верификацию: API-ключи через сторонние сервисы, «Claude Code без ограничений навсегда» за 90 рублей и «все нейросети в одном месте». Их я не покупал, что там внутри, не знаю.

Теперь как всё было с моим заказом. Сразу после оплаты в чате пришло сообщение: ваш товар - интерактивное руководство, вот ссылка, итоговое решение принимает Anthropic, проверьте и нажмите «Подтвердить получение». Я подтверждать не стал и написал продавцу, что мне нужна помощь с проверкой, а не инструкция, где какие кнопки нажать: паспорт у меня РФ, и после скана меня заблокируют. Потом отметил в заказе проблему.

Продавец ответил почти сразу и начал писать, что в описании, мол, чётко указано, что покупаете руководство, «а не готовую верификацию аккаунта», и товар выдан в полном объёме. Дальше продавец дал мне две минуты убрать статус проблемы, иначе он пожалуется в поддержку «за попытку обмана продавца», и приписка: «Думаю не стоит объяснять, что будет с вашим аккаунтом».

Я всё равно написал в поддержку площадки. Ответ короткий: проблема закрыта, в диалоге с продавцом «не обнаружил актуальной проблемы», и просьба не создавать неактуальные обращения. На нарушения в объявлении, как и на угрозу продавца, в ответе внимания не обратили.

Тогда я ушёл в анализ правил площадки Playerok. В Условиях продажи написано, что все элементы товара, включая фото, название и способ передачи, должны отражать его содержимое, а при спорах учитываются название, описание, фотографии и цена, а не одно описание. Там же запрещено прятать важные нюансы в большом тексте и не помогать покупателю. Со ссылками на эти пункты я подал повторную жалобу.

Пока её рассматривали, продавец ответил, чем, по его мнению, объявление не вводит в заблуждение: «фото товара сделано для привлечения. я не обязан писать на нем все». А сам товар назвал «персональное сопровождение от А до Я». Только страница инструкции открывается у любого без покупки, а на мою просьбу о помощи я получил отказ и угрозу.

Поддержка закрыла и эту жалобу отпиской: продавец «выполнил все обязательства со своей стороны», возврат «не представляется возможным». Ни один пункт правил в ответе не упомянут. Получение товара я так и не подтвердил. Я хотел подать еще одну жалобу, уже с цитатой продавца про фото «для привлечения», но не смог: поддержка закрыла мне возможность снова оспорить эту сделку.

Остался ещё один путь внутри площадки - официальная претензия на legal@playerok.com, по правилам на неё отвечают в течение 30 дней. Отправил, жду. Чем закончится, допишу.

В моём случае поддержка не стала разбирать ни картинку, ни название, хотя по её же правилам в споре они учитываются. Так что описание читайте до последней строки, и если там слово «руководство» или «инструкция», вы покупаете текст.

Как пройти KYC из России, я знаю только по рассказам коллег. В основном всё сводится к тому, чтобы воспользоваться помощью кого-то из-за рубежа. Это может быть дальний родственник или знакомый. Ещё можно попытаться найти честного продавца на том же Playerok. Но если вас там обманут, на поддержку рассчитывать не стоит. Можно, конечно, попробовать пройти верификацию с паспортом РФ, как один мой коллега. У него получилось, и уже месяц он работает спокойно, но этот случай я рассматриваю как нереальную удачу и повторять бы не стал.

Кто брал такие «верификации» - напишите, чем закончилось.

UPD 01.11. Сегодня днём поддержка Playerok сама открыла спор по сделке и вернула 2 990 ₽ на баланс аккаунта на площадке. Написали, что после повторной проверки, извинились, а продавцу выдали предупреждение за ввод в заблуждение. Почему передумали, не знаю, претензию в legal@ я отправлял.

Команда KuCoin: «Уважаемые пользователи KuCoin, чтобы выполнить принцип "Знай своего клиента" (KYC), усилить соблюдение соответствующих законов и нормативных актов, повысить уровень безопасности учетных записей пользователей и лучше бороться с незаконной и преступной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, KuCoin обновит свою стандартную процедуру проверки личности пользователя (пользователям необходимо будет загрузить свои данные), документы, удостоверяющие личность, и полная проверка лица для прохождения стандартной проверки личности). Это обновление будет официально внедрено с 00:00 31 августа 2023 года (UTC)».

Примечание:

1. Начиная с 00:00 31 августа 2023 года (UTC), новые пользователи должны пройти стандартную проверку личности пользователя (KYC), чтобы пользоваться продуктами и услугами KuCoin.

2. Для пользователей, которые зарегистрировались до 31 августа 2023 года (UTC), но не завершили проверку личности к этой дате, они смогут пользоваться только такими услугами, как продажа монет, закрытие фьючерсных позиций, закрытие маржинальных позиций, погашение продуктов earn и погашение ETF. Между тем, они не смогут воспользоваться услугой пополнения счета (услуга вывода средств не будет затронута).

Источники:

• https://www.kucoin.com/ru/announcement/en-announcement-regarding-kucoin-s-upgraded-standard-user-identity-verification-procedure

С 4 августа вступили в силу соответствующие изменения в закон о государственной регистрации юридических лиц.

Теперь если в ЕГРЮЛ ИФНС имеется устав компании в электронной форме, то служба направит файл любому желающему и бесплатно. ИФНС уже не первый год формирует такую базу, таким образом новая возможность затронет большинство юрлиц.

Как это будет реализовано на практике и технически — увидим в ближайшие дни. Вероятно, при получении электронной выписки из ЕГРЮЛ появится дополнительное поле для запроса устава.

Что это значит для бизнеса:

1. Удобство, скорость, экономия

Сейчас для получения копии устава приходится идти в ИНФС или МФЦ либо направлять письменный запрос, но в любом случае — платить пошлину 400 рублей за срочность (ответ за 1 день). Теперь это можно будет сделать удаленно и бесплатно.

2. Проверки контрагента и безопасность сделок

Полномочия директора на совершение определенных сделок могут быть ограничены уставом.

Например, требуется предварительное согласие совета директоров либо общего собрания участников / акционеров на сделку от определенной суммы, либо с конкретным активом и т.п. Без такого согласия директор не должен совершать сделку, а несогласный участник / акционер получает право оспаривать сделку в суде, если посчитает ее убыточной.

Формально закон не обязывает вас проверять полномочия подписанта со стороны вашего контрагента. По общему правилу наличие полномочий презюмируются для того лица, который указан в ЕГРЮЛ как руководитель компании.

Таким образом закон и судебная практика защищают вторую сторону сделки, которая не должна вникать во внутренние взаимоотношения руководителя чужой компании и ее собственников.

Однако ситуация кардинально меняется, если в суде будет доказана осведомленность второй стороны сделки о таких ограничениях: последствия для сделки могут быть печальными.

Если вы планируете нетипичную либо значительную по сумме сделку, то мы рекомендуем проверить полномочия подписанта со стороны вашего контрагента, чтобы впоследствии не пришлось доказывать свою правоту в суде

Раньше для этого приходилось либо запрашивать устав у контрагента (как правило, бумажная копия или скан-копия) и верить в достоверность копии, либо самостоятельно получать копию устава в ИФНС, что занимало время. Теперь имеется возможность получить достоверную копию устава быстро и без затрат, изучить устав, убедиться в полномочиях подписанта и соблюдении им необходимых процедур для сделки.

***

Владимир Данилевский, юрист, совместные предприятия и инвестиции

Юридический фишки для владельцев бизнеса и директоров в telgram-канале