Сообщество - Банковское сообщество

Банковское сообщество

4 181 пост • 6 437 подписчиков

Популярные теги в сообществе:

8

Как Т-банк обманывает сотрудников и клиентов⁠⁠

Проработала в этой конторе около 5 лет, но такого бардака еще не видела. Решила, что вы заслуживаете знать правду обратной стороны медали. Вы думете, что операторы сидят по ту сторону экрана им легко? Ошибаетесь. Подписывая договор, вы влипаете в очень интересную ситуацию из за расплывчатых формулировок в пунктах. Даже если написано, что вы в секторе кредиток, то вас могут швирнуть без предупреждения обслуживать инвестиции. Без обучения, без подготовки и без доплаты. Представьте, что вы клиент и хотите вложить сумму в полтора миллиона. И вдруг на вас попадает сотрудник, зеленый который ничего не знает. Из за необученного персонала вы делаете неверные действия в приложении и ваши полтора миллиона прогорают в 2 раза )) Это не фантазии, а суровая реальность. Мне меня так пересаживали на неизвестный мне отдел и боже упаси мне пришлось плакать, в страхе навредить человеку. Мой начальник сказал мне, что у меня договоре не написано, что я буду работать только на кредитках. Это означает что меня могут хоть заставить бумаги разносить по офисам, хотя я работаю из дома удаленно или принимать инкассаторов. Все дело с расплывчатых формулировках договора. При этом мы лжем клиентам, что их деньги в безопасности. Легко это сказать, когда есть пункты в УКБО, освобождающие от ответственности при убытках. До недавнего времени работать было приемлемо, пока нас не стали насильно заставлять продавать продукты банка. Если ты не продал достаточно, то платишь за это своими деньгами из своего кармана. Это при том, что я вообще устраивалась не продажницей работать и нигде этого в договоре нет. Мы кормим свои семьи и хотя бы просто чтобы не получить штраф, вынуждены это предлагать. В следующий раз, если будете обращаться в поддержку т-банка, конда вам предложат кредитку или подписку про, не сердитесь. Мы, работники сами не в восторге, но чтобы сохранить свою зп вынуждены идти на жертвы. Штрафы, дисциплинарные взыскания, угрозы и прочие прелести этой конторы...

Показать полностью
1

ЦБ порекомендует банкам усилить проверку источника наличных у клиентов⁠⁠

Регулятор готовит для банков новые предложения по ужесточению проверок клиентов, которые оперируют наличностью. С начала года объем наличных в обращении в России подскочил на ₽2,5 трлн

Фото: Андрей Любимов / РБК

Фото: Андрей Любимов / РБК

Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России (АБР), передает корреспондент РБК. По его словам, меры затронут и физлиц, и юридических лиц.

«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. <...> Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал Шабля.

В разговоре с журналистами он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. «Рекомендации будут для всех. Там будут все. Там будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть оно будет комплексным. Документ планируем опубликовать в ближайшее время», — добавил глава службы финансового мониторинга ЦБ.

По его словам, источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. ЦБ нацелен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только на уровне рекомендаций банкам, а на законодательном — в частности, внести поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.

«По 115-му закону в части проверки источников мы тоже видим необходимость внесения изменений. В ближайшее время мы эти изменения тоже представим», — добавил Шабля.

Устойчивый отток в наличные наблюдался с марта 2026 года. По данным ЦБ, всего с начала года объем наличных денег в обращении увеличился примерно на 2,5 трлн руб. В сентябре отток в наличность продолжился — по состоянию на 22-е число он превысил 380 млрд руб., следует из оперативной статистики регулятора. Наибольший спрос на банкноты в этом году был зафиксирован в апреле и июле — 678,7 млрд руб. и 618,4 млрд руб. соответственно.

Повышенный отток в наличность из банковской системы связан со спросом бизнеса, в частности, с адаптацией компаний к налоговым изменениям в 2026 году, оценивали ранее в Сбербанке.

РБК

Свидетельство о регистрации средства массовой информации выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 03.12.2021 за номером ЭЛ №ФС77-82385

Показать полностью 1
5

Росфинмониторинг подготовил правила, по которым счёт могут приостановить из-за совпадения ФИО⁠⁠

Краткий разбор поправок в законопроект.

Сейчас банки обязаны замораживать средства людей, попавших в перечень Росфинмониторинга. Туда включены лица, причастные к экстремистской или террористической деятельности. После появления человека в перечне его активы должны заблокировать в течение суток.

В списке уже более 15 тысяч человек. Но на 1 февраля 2026 года более чем 800 фигурантов использовали другую транслитерацию, сокращение имени или изменение одной буквы, чтобы обойти ограничения.

Поэтому Росфинмониторинг предложил поправки к 115-ФЗ: если данные клиента частично совпадут с данными человека из списка, банк должен остановить его операции на пять рабочих дней и передать информацию ведомству. Там будут решать — продлить ограничения или возобновить операции по счёту.

Однако вместе с нарушителями система начнёт ловить и всех остальных. Президент Ассоциации экспортёров и импортёров Артур Леер прогнозирует рост числа блокировок минимум на 20%. Алексей Кричевский допускает рост в полтора раза. Екатерина Косарева оценивает возможный первоначальный скачок в 15–25%, то есть примерно в 80 тысяч случаев.

Она также утверждает, что 90–95% срабатываний AML-систем могут быть ложными, поскольку алгоритмы реагируют прежде всего на формальные совпадения. Банки будут сопоставлять как минимум ФИО и дату рождения. Скорее всего, большая часть блокировок придётся на обладателей самых популярных фамилий в стране.

Приблизительный <a href="https://pikabu.ru/story/rosfinmonitoring_podgotovil_pravila_po_kotoryim_schyot_mogut_priostanovit_izza_sovpadeniya_fio_14357872?u=https%3A%2F%2Ft-j.ru%2Fsurnames-stat%2F&t=%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BE%D0%BA&h=848200104b6a25a001a07d7c4ab3e10582e48d8b" title="https://t-j.ru/surnames-stat/" target="_blank" rel="nofollow noopener">список </a>самых распространённых фамилий в России. Нашли себя?

Приблизительный список самых распространённых фамилий в России. Нашли себя?

В проекте говорится именно о частичном совпадении — одинаковая фамилия, дата рождения или вариант написания. Этого уже достаточно, чтобы заблокировать счёт на 5 суток. А полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств сейчас нет. Люди регулярно сталкиваются с такими сложностями в разных банках.

Проект пока не стал законом. Общественное обсуждение завершится 24 сентября, а при принятии поправки могут вступить в силу через 270 дней после официального опубликования. Досье проекта

Показать полностью 1
11

Газпромбанк втихаря начислил 99 рублей по кредитке. Как я чуть не попала на проценты⁠⁠

Кратко: есть кредитная карта в Газпромбанке, обязательства по которой исполняются в срок и в полном объеме.

В августе банк без предупреждения обнулил кредитный лимит, ссылаясь на индивидуальные условия. Что именно это за условия и почему они применены, внятно до сих пор не объяснили. Ну да и ладно.

На всякий случай предупреждаю всех ответственных заемщиков, что Газпромбанк может обнулить вам лимит без нарушений с вашей стороны и без уведомления (за которые вы ему платите) и цинично увещевать по телефону, что заботится о том, чтобы вы много не тратили.

В сентябре я сделала крупное погашение, закрыв половину долга по кредитке. Пользоваться ей в дальнейшем не намерена -- как, собственно, и услугами банка. После погашения решила проверить приложение -- и обнаружила прекрасное:

Газпромбанк втихаря начислил 99 рублей по кредитке. Как я чуть не попала на проценты

Закрыв половину долга, я оказалась должна 99 рублей сверх. Никакого уведомления ни в каком виде о доначислениях или списаниях мне не направлялось.

Звоню в банк. Примерно три минуты робот-помощник мотает нервы. Заявляют: у меня, оказывается, подключены какие-то уведомления, которые я при этом не получаю. В том числе, как я понимаю, то самое уведомление об обнулении кредитного лимита. А "обязательный платеж, чтобы не платить пени и штрафы за просрочку" -- это на самом деле оплата мобильных уведомлений.

То есть банк забывает уведомлять, но не забывает списывать деньги, -- еще немного и с процентами.

В общем, очень рекомендую внимательно проверять свои операции и начисления, если вы пользуетесь кредитными продуктами Газпромбанка.

Лично я после этой истории пользоваться услугами банка не намерена.

Показать полностью 1
1

МТС-банк крадет деньги?⁠⁠

Всем привет!

Специально зарегистрировался, потому что уже окончательно выбесило.

Не доверяйте свои деньги МТС банку. В начале сентября с карты этого банка пропало некоторое кол-во денег. Вот утром они были, а днем их уже меньше и нет никаких транзакций в истории и выписке и я помню, что таких трат не было. Но зато есть в выписке приход денег на карту и расход с карты и образуется разница между приходом и расходом как раз на сумму пропажи. Но на балансе карты ноль.

Уже неоднократно оставлял в банке заявки по этому случаю. По первой заявке действительно была плюсовая корректировка, но вернули только часть. По следующим заявкам каждый раз обещают исправить в ручном режиме. Каждый раз сообщают, что исправлено, но денег на балансе 0. Пропажу в полном объеме не вернули. За 3 недели сделать ничего не смогли или не захотели..

p.s.: Сформировал выписку за год. Разница между "Всего поступлений" и "Всего списаний" более 15 т.р. На балансе 0. Я не понимаю как это у них работает. Первый и очевидный вывод - у меня за год банк спёр 15 т.р. Кто-то может объяснить как это работает вообще?!

Показать полностью
8

Магнит: как программа лояльности стала программой тихого изъятия⁠⁠

Обнаружил забавную штуку в бонусной программе «Магнит». Баллы списали тихо, без уведомлений и без объяснений. Просто зашёл в приложение — баланс стал меньше. Никаких пушей, никаких СМС, никаких писем. Будто так и было.

Полез в историю начислений и списаний. Там одна запись — «Сгорание». Сумма сгорания — 0. Хотя по факту баланс уменьшился на конкретную величину. То есть система сама себе противоречит: сгорание есть, а сумма — ноль. Ни за что, ни по какой акции, ни сколько — просто пустота. И это, видимо, не баг, а фича: рассчитано на то, что большинство людей не контролируют, сколько у них было баллов вчера и сколько сегодня. Зашёл, купил, списали — и ладно, кто ж заметит.

Написал в поддержку. Получил то, что и ожидал — шаблонные отписки от ботов, которые говорят заготовленными фразами и не собираются разбираться в ситуации. Другого я, честно, и не ждал. Но огорчило не это, а то, что само отношение к собственному продукту такое. «Магнит» сам создаёт программу лояльности, чтобы стимулировать покупки, а потом сам же её топит: списания непрозрачны, уведомлений нет, история не отражает реальность, поддержка не заинтересована. Клиент должен сам играть в детектива и искать, куда делись его баллы.

Суть программы лояльности в том, чтобы клиент чувствовал, что ему возвращают часть потраченного. А здесь получается — тихо забрали, не сказали за что, в истории написали ноль, и разбираться никто не будет. Это не лояльность, это лотерея: повезёт — заметишь списание, не повезёт — баллы ушли в никуда.

Если кто-то пользуется — проверяйте баланс вручную. Система за вас этого не сделает и предупреждать не станет.

Показать полностью
4

Элекснет не возвращает деньги(⁠⁠

В начале сентября пополняла через «Элекснет» счёт. Ничего необычного, раньше пользовалась терминалами много раз. Внесла деньги, терминал их принял, операция появилась, но до получателя платёж так и не дошёл.

Сначала вообще не переживала. Был большой сбой, подумала, ну день-два и либо проведут платёж, либо деньги вернут обратно. В поддержке тоже ничего конкретного не сказали, попросили ждать, пока разберутся с зависшими операциями.

Сегодня уже 16 сентября. Денег нет ни у получателя, ни у меня. Несколько раз обращалась в поддержку, каждый раз примерно одно и то же: операция находится в обработке, сроки назвать не могут. То есть деньги терминал забрал ещё в начале месяца, а спустя почти две недели я даже не понимаю, когда смогу получить их обратно.

Самое неприятное даже не сам сбой, такое бывает. Но почему после него человек должен неделями ждать собственные деньги без нормального срока возврата? Если здесь есть те, у кого тогда тоже завис платёж через «Элекснет», напишите, кому-нибудь уже вернули?

52

Самое отвратительное КАСКО от Ренессанс Страхование и Сравни Ру⁠⁠

Всем привет. Хочу поделиться опытом общения с «Ренессанс Страхование». Спойлер: больше никогда. И вам не советую.

До этого страховался в «Ингосстрахе» — всё устраивало. Решил продлить, но через сравни.ру нашёл «выгодное» предложение от «Ренессанса». Менеджер сравни.ру в красках расписывал, какое это классное КАСКО, какая выгода. Разница с «Ингосстрахом» была буквально в копейках. Ну думаю, почему бы и нет. Оформил.

А теперь — самое интересное.

Пришло время страхового случая: во дворе поцарапали машину. Обращаюсь в КАСКО «Ренессанса». И тут всё счастье закончилось.

Машина на гарантии. Логично, что ремонтировать её нужно у официального дилера, чтобы не слететь с гарантии. Но выясняется, что «Ренессанс» предлагает на выбор только 20 СТОА в Москве, которые вообще никак не относятся к моей марке. Выбрать другую станцию — невозможно. От слова совсем.

Звоню — не отвечают. Пишу в чат — там только робот. Тишина.

Сегодня приходит уведомление: «Так как вы не выбрали СТОА, мы сами назначим его в течение 1 рабочего дня». И никаких альтернатив.

То есть по факту: если я хочу сохранить гарантию на автомобиль, я должен ремонтировать его за свой счёт и просто забыть, что у меня есть КАСКО. Потому что то, что предлагает «Ренессанс», — это не ремонт, а профанация.

Получается, я заплатил деньги за полис, который не работает. «Ренессанс» просто демпингует, чтобы заманить клиента, а потом делает вид, что КАСКО есть, но отремонтировать машину по нему невозможно.

Выводы:

  1. «Ренессанс Страхование» — откровенно не рекомендую. Никому. Никогда.

  2. Дешевизна — это приманка. В итоге выйдет дороже: и деньги за полис потеряете, и ремонт за свой счёт.

ну и урок себе- отказываюсь от страховки и ищу новую)

Показать полностью
Отличная работа, все прочитано!

Темы

Политика

Теги

Популярные авторы

Сообщества

18+

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Игры

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Юмор

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Отношения

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Здоровье

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Путешествия

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Спорт

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Хобби

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Сервис

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Природа

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Бизнес

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Транспорт

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Общение

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Юриспруденция

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Наука

Теги

Популярные авторы

Сообщества

IT

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Животные

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Кино и сериалы

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Экономика

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Кулинария

Теги

Популярные авторы

Сообщества

История

Теги

Популярные авторы

Сообщества

Недвижимость и ремонт

Теги

Популярные авторы

Сообщества