Ответ на пост «О мошенниках: банки точно знают где деньги»9
Есть российский сериал Пин-код называется. Там хорошо показана схема мошенничества колл-центров. Сам сериал низкопробный (кровь как кетчуп, иногда статисты в камеру смотрят), но сюжет классный. Я его за 2 дня посмотрел.
Так вот, проблема-то не в том, что банки не знают куда деньги выводятся, а в том, что банки как раз-таки знают. Мошенники списывают деньги на свой "специальный" счет оформленный на дропа, и практически тут же, в течение часа отправляют своих людей снимать наличку со счета.
Дальше деньги пропадают. Кого в этом случае арестовывать? Дропа? Чаще всего это подростки и их арестовывают. Но кто и как на них вышел - темный лес. У дропа денег нет, с него больше не возьмешь.
Банк-то знает весь ход денег, но в конечной точке денег нет и вернуть нечего. Людям говорят, рассказывают, рекламируют, агитируют: орудуют мошенники, не сообщайте код из СМС, но все равно находятся пенсионеры с миллионами накопленными на счетах, которые не видели, не знали, не поверили и хуяк денег нет.
Что может сделать банк? Человек иногда добровольно переводит большую сумму. У меня как-то знакомый хотел снять или 100 или 200к (пару лет назад было в одном московском банке), просто или другу занять или что-то купить надо было типа айфона, не важно, не мошеникам перевод был точно. Стоял в кассе банка. Во время процесса ему позвонили из реальной службы безопасности банка и провели инструктаж с опросом: Вы для себя снимаете? Вы не планируете эти деньги переводить кому-то другому? У вас нет подозрений что это мошенники? Вы точно хотите снять эти деньги? И пока не поговорил с челом на том конце, ему не дали снять деньги.
Я давно в России не живу, но те кто сейчас в России, можете подтвердить наличие таких звонков с реального банка во время снятия больших сумм? Есть же такое или меня обманули?
Поэтому когда люди переводят мошенникам - это люди сами дурачки. Я не в России живу, у нас пока такой хуйни нет, но есть другая херня: с посылками. Люди же часто что-то заказывают себе онлайн.
Тебе звонят и говорят: вам звонят из почтовоего сервиса (курьерской службы) вы Такой-то (называют твое имя) заказали что-то там онлайн, оно застряло на таможне. Я сообщу вам номер телефона, можете уточнить по посылке и ее статусу у сотрудника таможни.
Ты подвоха не чувствуешь, вроде как заказывал какую-то хуйню с алиэкспресса. Ты много чего заказывал, что-то не пришло. Звонишь по номеру: "таможенная служба на проводе, кто говорит?" И ты ему: я получил информацию, что мою посылку задержали, по какой причине?
- "Ваше имя и фамилия?"
Называешь.
- "Да, ваша посылка задержана, она содержит следы запрещенных веществ". И далее начинается разводняк, что есть шанс присесть за такую посылку, даже если ты не виноват. Тебе говорят, что могут замять это дело за определенную сумму. Ты переводишь им и тишина. Всё.
Супер банальная схема, какое-то время работала. Но когда начали такие звонки озвучиваться в Тиктоке, то она получила огласку и у мошенников кончились идеи.
Потому что в тиктоках народ начал отвечать на вопрос "таможенника" -Представьтесь?: Добрый день, меня зовут Хуй Звонящий, сказали что посылку я получить не могу.
Или там... "Барак Обама" или имя прошлого президента страны. Короче народ креативил. Это я про Таиланд если что говорю.
Потом такие звонки кончились. Даже мне звонили пару раз.
Сейчас мошенники действуют по-другому. Так как это в Тае происходит, у меня две подружки попались на разводняк. Точнее одна попалась реально, другую мы отговорили.
Пишет им (в разное время разные люди, но скрипт один) в личку в социальных сетях какой-нибудь мужик, иностранец. Начинает заводить знакомства. Типа ты красивая, я красивый, давай трахацца. Прям иногда банальщина идет. Мне показывали эту переписку на английском. Там прям такая банальщина что пиздец. Ну явно ж развод.
Короче через пару недель переписки, подружка прям уже текла от его сообщений. Она готова была жениться. Он такой присылает: слушай, я тебе там пришлю подарки, новенький айфон, деньги наликом (прям в посылке), надеюсь проблем не будет. Через день присылает: ну блин, на таможне проблемы, говорят надо декларировать, просят уплатить штраф или что-то подобное. Можешь оплатить? Мне из моей страны забугорной нельзя оплатить счет в вашем тайском банке. И присылает номер телефона по которому можно оплатить переводом. А там суммы типа: я тебе айфон прислал в коробке и туда еще 50 тысяч долларов положил наликом, но заплатить надо на почте 1-2-3 тысячи баксов в эквиваленте. И типа ты думаешь: сейчас штукарь оплачу и возьму себе 50к баксов. Переводишь и конечно же нихуя ты не получаешь.
Но как я сказал, что одну мы остановили. Я прям ей по фоткам этого чела нашел оригинальный аккаунт (тогда ИИ не было еще). В оригинальный аккаунт писал, что от его имени идет рассылка, чтобы он знает.
Вторая в тиктоке тоже также подсела на треп. Познакомилась с каким-то инвестором. Он какие-то криптофинансовые махинации делал. Для теста она ему 200 баксов (в местой валюте) кинула. Он ей 400 вернул! Нихуясе! Она 300 ему кинула, он ей 600 возвращает! Она в шоке. Система работает! Надо кинуть побольше.
Подружка звонит жене моей - займи 1000 баксов, потом отдам 1100 через пару дней! Моя ни в какую. В общем подружка взяла сняла с кредитной карты около 15к баксов (в местной валюте) и перекинула челу. Надо ли понимать, что он ее забанил и всё?
Ну вот кто виноват в этом? Государство? ОпСОСы? Мессенджеры? Социальне сети?
Заявление написали конечно же, но деньги уже 100% были сняты с дроп-аккаунта и все.
