Поэтому мы просто допилили скрипт в нашем Сеодроиде. Теперь он сам пробегает по всем кампаниям в Директе (и в поиске, и в РСЯ) и вылавливает каждое иностранное слово. Менеджеру не нужно играть в детектива, он получает готовый отчет, где именно и что нужно поправить до 1 марта.

Пусть машины страдают и выполняют эту нудную монотонную работу. А человек должен делом заниматься.

До марта время еще есть, так что советую проверить свои рекламные кабинеты.

Законопроект рассматривается на фоне противоречивой тенденции: несмотря на то, что доля безналичных платежей в России достигла 85%, бизнес, по данным аналитиков, стал активнее использовать наличные расчеты после прошлогоднего увеличения налоговой нагрузки. Рекордный спрос на кэш фиксируется и у населения. Эксперты указывают, что динамика соотношения наличных и безналичных операций станет важным индикатором последствий недавних фискальных изменений, таких как рост НДС и снижение порога для применения УСН.

Депутаты, комментируя закон, заявили, что параллельно будут проводить мониторинг влияния налоговых новаций на малый и средний бизнес. Цель — оценить эффективность мер для обеспечения добросовестной конкуренции, противодействия дроблению бизнеса, а также проанализировать влияние на деятельность компаний и доходы бюджетов.

Ожидается, что к моменту окончательного принятия закона о штрафах за нарушения с ККТ будут представлены первые результаты этого мониторинга.

В отличие от журналистов и новостных телеграмщиков, я изучил подробности этого дела, историю истца и ответчика. Ставьте чай, эта история его достойна.

А в конце мы вместе с вами попробуем решить, кто же всё-таки прав.

Кто вообще на самом деле истец: АО «Нэфис Косметикс» — химическое производство с почти двухсотлетней историей

«AOS», «BiMAX», «Sorti» и «Биолан» — в наши дни эти бренды домашней химии известны по всей стране. Но мало кто знает, что история выпускающей их фабрики началась еще в 19-м веке.

1855 год, Казань. Наследники богатой купеческой семьи братья Крестовниковы запускают свечной завод. К проектированию завода привлекают профессуру Казанского университа. Капитал на дело дает известная династия купцов Куманиных.

Руководить строительством завода ставят Иосифа Крестовникова. На момент начала масштабной стройки Иосифу нет и двадцати лет.

Юный возраст не помешал Иосифу выполнить обязанности, возложенные семьей. Завод запустили меньше, чем через год. Под шум толпы, с молебном и освящением, дело пошло.

В 1861 году завод Крестовниковых получает государственные награды и звание «Поставщика двора Его Императорского Величества». На заводе освоили производство мыла и его ингредиентов — стеарина и олеиновой кислоты.

К концу 19-го века на заводе работает порядка 2000 человек. Склады и магазины Крестовниковых открыты в десятках российских городов. Продукция разъезжается в Париж, Лондон и Берлин.

Каждая вторая российская свеча выпускается на заводе Крестовниковых. Каждый двенадцатый брусок мыла — тоже.

В начале ХХ века завод национализировали. В 30-е годы завод начал выпускать стиральные порошки, а объемы всего производства выросли втрое.

После войны на заводе построили комплекс по производству синтетических моющих средств. Сам завод переименовали в ««Казанский химический комбинат имени М. Вахитова». Завод получил орден Трудового Красного Знамени, а продукции присвоили Государственный знак качества СССР.

В 90-е в Россию пришла приватизация. Первым приватизированным заводом Татарстана стал тот самый завод Крестовниковых. Предприятие стало называться АО «Нэфис».

А к концу 90-х предприятие оказалось на краю банкротства.

На предприятии вводят внешнее управление. Чтобы спасти завод, новое руководство привлекает 100 миллионов евро инвестиций.

На предприятии ставят итальянские производственные линии. Уже к 2004 году предприятие занимает ведущие позиции в производстве российского мыла, порошков  и средств для мытья посуды.

«Нэфис», он же бывший завод Крестовниковых, снова впереди всех.

За что такой огромный спор: как «Нэфис» получил монополию на бренд «Я люблю свою семью»

В начале нулевых годов руководство «Нэфиса» интересовали не только материальные активы.

Бренды, технологии и авторские права — нематериальные активы могут стоить дороже всех станков, зданий и земель вместе взятых.

«Нэфис» действовали по образцу лучших мировых практик. Они регистрировали на себя новые товарные знаки в Роспатенте и выкупали чужие. Именно в эти годы компания стала владельцем известных сегодня «Sorti», «Biolan» и других брендов.

В отличие от многих начинающих предпринимателей, в «Нэфисе» знали: товарный знак — это не только название компании и товара.

Слоганы, логотипы и любые отличительные надписи на товаре тоже могут быть зарегистрированы как товарные знаки.

Это сегодня в России уже больше миллиона действующих товарных знаков. А вот в начале нулевых про товарные знаки мало кто слышал.

Количество судов не исчислялось десятками тысяч в год как сегодня, а блокировки в интернете едва ли могли кого-то напугать. Знаков было мало, и зарегистрировать новый было куда проще.

В 2006 году «Нэфис» подает на регистрацию слоган «Я люблю свою семью». Роспатент не находит ни таких же, ни очень похожих регистраций. Так «Нэфис» становится владельцем этого бренда — словесного знака «Я люблю свою семью».

Вопреки распространенному мифу, регистрация товарного знака — это не равно «запатентовать слово».

Товарные знаки регистрируются на конкретный перечень товаров и услуг. Знак «Я люблю свою семью» зарегистрирован на товары бытовой химии и некоторые другие.

Эта регистрация означает только одно: без согласия правообладателя никто не может использовать такую же или похожую фразу для продажи и рекламы конкурентных товаров.

Писать и говорить «Я люблю свою семью» близким — пожалуйста.
Произносить со сцены, в песнях и пламенных речах — тоже можно.
Использовать эту фразу как слоган для какого-нибудь сока — даже это можно.

Запрет действует только в мире бизнеса и только на сферу бытовой химии.

Собственное расследование: почему формально истец в деле «Я люблю свою семью» не «Нэфис», а некто Карина Богуславская

Начало двухтысячных было своего рода «диким Западом» российского бизнеса. Уже (почти) не стреляли на улицах, но в активном лексиконе тогдашних дельцов прочно засели слова «оффшор», «рейдер» и «оптимизация».

Интеллектуальная собственность — это один из самых дорогих активов почти каждого бизнеса. Привезти и увезти станки могут одним днем, заменить/застрелить директора — тоже.

Но вот когда условный бренд «Сорти» знают и любят по всей стране, то заменить его на другой в случае потери — это годы жизни и десятки, если не сотни миллионов рублей.

А что если наемный директор компании втихаря продаст бренды какому-то своему лицу, «уведет» бренды?
А что если наемный директор через согласия наплодит кучу сходных регистраций на себя лично?
А если саму компанию захватят рейдеры и поменяют там директора?

Именно поэтому многие регистрируют интеллектуальную собственность не просто на свою компанию, а как-то иначе, безопаснее и выгоднее.

На себя лично, на отдельную «головную компанию», а иногда и на зарубежное лицо — варианты бывают разные.

Изначально «Нэфис» регистрирует свои бренды на саму компанию «Нэфис». Но спустя несколько лет «Я люблю свою семью» и еще полсотни брендов переводят на физлицо-ИП — Карину Ирековну Богуславскую, дочь основателя «Нэфиса» Ирека Богуславского.

В обратную сторону Карина дает «Нэфису» лицензию — право использовать товарный знак.

Получается, «Нэфис» отдают свои товарные знаки Карине, чтобы потом выкупать у нее назад право использовать эти знаки.

Как вам?

Такая схема в те годы была широко распространена в узких кругах.

Суть такова: бренды переводят с компании на физлицо, а потом заключают с этим физлицом лицензионный договор, чтобы он разрешал компании использовать бренды за деньги.

Для чего это было сделано? Чтобы защитить бренды от возможного захвата? Чтобы уменьшать прибыль компании на сумму лицензионных платежей? Или вообще что-то третье?

Закон такое не запрещает. Но вот ответ на вопрос «зачем» известен только руководству «Нэфиса».

Как выяснит спустя десять с лишним лет суд, по этому договору «Нэфис» обязался платить Карине порядка миллиона рублей в месяц за право использовать эти бренды. Причем вне зависимости от объемов продаж.

Так компания и работала.

Богуславская формально владеет брендами

↓

По лицензионному договору Богуславская разрешает «Нэфису» выпускать продукцию под этими брендами.

↓

»Нэфи́с» (от тат. нәфис — прелестный, изысканный) выпускает продукции на десятки миллиардов рублей.

А кто ответчик: откуда взялся SYNERGETIC

Если «Нэфис» дореволюционная фабрика, выжившая в Советском Союзе и неразваленная в 90-е, то история «Синергетика» — совсем другая.

Официальная история «Синергетика» похожа на идеальный пример из классики западной бизнес-литературы.

2008 год, Нижний Новгород. Молодой предприниматель Алексей Зюзин выкупает обанкротившийся бетонный завод. Перезапускает производство, завод начинает работать.

Спустя несколько лет Алексей решает идти в новую сферу: бытовая химия и косметика. Идея Зюзина — сделать «русский Fairy», только дешевле и экологичнее.

В 2012 году Зюзин получает грант в 4,7 миллиона рублей от Нижегородского бизнес-инкубатора и промышленную площадку для производства в Дзержинском. Еще 5 миллионов долларов (в те годы это было что-то около 150 млн рублей) ему дают в кредит под залог бетонного завода.

В 2013 году в свет выходит первая бутыль под брендом Synergetic. Это было средство для мытья посуды.

Спустя 10 лет выручка «Синергетика» составляет порядка 15 млрд рублей, из которых только официально задекларированная чистая прибыль — более миллиарда.

Компаниям Зюзина принадлежали десятки и даже сотни товарных знаков: они регистрировали названия продуктов, этикетки и слоганы, патентовали дизайн флаконов.

Интеллектуальная собственность «Синергетика» принадлежала не только ООО «Синергетик».

Главный бренд был зарегистрирован на Зюзина лично…

…только вот дальше правообладателем бренда стал оффшорный «Планета Синергетик Си Лимитед», зарегистрированный на солнечном Маврикии.

И только потом уже права на бренд «Синергетик» предоставлялись самой ООО «Синергетик».

Ничего не напоминает?

Да, эта цепочка очень напоминает цепочку «Богуславская-Нэфис».

Там: Нэфис регистрирует знаки, передает их Богуславской, а потом заключает с Богуславской договор на использование.

Здесь: Зюзин регистрирует знаки на себя лично, передает их на оффшорную компанию, а потом оффшор и российская компания заключают договор на использование.

Как видите, Зюзин тоже оказался не лыком шит.

Но одного они не учли.

Как начался суд «Нэфис» против «Синергетика»

Представьте себя на месте «Нэфиса».

Вы много-много лет выпускаете огромные объемы продукции. Вкладываетесь в рекламу и развитие своих брендов. Регистрируете свои названия, слоганы и упаковки как товарные знаки. «Я люблю свою семью» — это ваш слоган, ваш знак, зарегистрированный еще в 2006 году. Вы заказываете рекламу у звезд телеэкранов, и этот слоган звучит там.

Но тут один из ваших конкурентов берет и лепит ваш слоган на свой товар:

Зачем они это делают? Неужели эта надпись на бутылке и правда помогает им больше продавать?

То ли недосмотр, то ли ошибка маркетологов, то ли ошибка юристов «Синергетика» — кто его знает.

2023 год. «Нэфис» пишет претензию «Синергетику»: прекратите, уберите, перестаньте продавать. Никаких сотен миллионов не требуют.

Но что делает Синергетик? Признает свою ошибку? Нет.

Вместо этого «Синергетик» дает «Нэфису» полный отказ. И на этом «Синергетик» не останавливается.

«Синергетик» берет и подает свою заявку в Роспатент — они теперь пытаются зарегистрировать этикетку со слоганом «Я ♥ свою семью». Несмотря на то, что они знают о товарном знаке «Нэфиса».

Регистрация по этой заявке так и не состоялась. Судя по всему, Роспатент, одобрил заявку только на часть товаров, и не пропустил знак на чистящие средства из-за регистрации «Нэфиса».

Короче, «Синергетик» не получает права на эту этикетку для своих шампуней. Но несмотря на это, продолжает продажи.

Возмущенный «Нэфис» идет в суд.

Позиция «Нэфиса»: «мы — правообладатели, требуем компенсацию»

Вот логика «Нэфиса»:

— слоган «Я люблю свою семью» это наш товарный знак, мы используем его в своей рекламе

— этот знак зарегистрирован на чистящие средства

— «Синергетик» использует «Я ♥ свою семью» тоже для чистящих средств, а именно для 44 видов разных товаров

— слоган «Я люблю свою семью» и надпись «Я ♥ свою семью» слишком похожи

— мы не давали разрешения «Синергетику» использовать наш слоган и похожие на него обозначения

— получается, товар «Синергетика» это контрафакт. Он маркирован нашим брендом без нашего согласия

— у нас есть куча опросов, экспертиз и заключений в подтверждение нашей позиции

— мы писали «Синергетику» претензию, но выполнить наши требования они отказались

Требуем: взыскать двукратную стоимость всего контрафактного товара — 766 050 650 рублей

Для справки: за нарушения права на товарный знак владелец может потребовать… компенсацию. Способов расчета компенсации три: до 5 млн рублей на усмотрение суда, двойная стоимость лицензии или двойная стоимость товаров.

Большинство судебных дел по товарным знакам — это дела с суммой до 5 млн рублей. Но когда истец оценивает свои потери в большую сумму, выбирают другой способ расчета: двойная стоимость товара.

Заметьте: не «двойная прибыль от товара», а двойная стоимость ВСЕГО товара.

Позиция «Синергетика»: «а мы считаем, что нарушения нет»

«Синергетик» себя нарушителями не считали. Вот как они рассуждали:

— договор между «Нэфисом» и Богуславской фальсифицированный и вообще недействительный, подаем встречное заявление (позже юристы «Синергетика» передумают и отзовут это заявление)

— правообладатель знака Богуславская, и она в бизнесе его не использует. Значит никаких потерь у нее быть не может, компенсировать нечего

— размер компенсации несоразмерно высокий. Особенно учитывая, что по вашим же договорам стоимость использования этих брендов составляет «всего» 10-15 млн в год

— мы используем надпись «Я ♥ свою семью» в составе упаковки, а не отдельно, поэтому едва ли кто-то может перепутать наш и ваш товар из-за этой надписи

— мы заказали социологический опрос в Левада-Центре и опрос показал, что 89% потребителей вообще не связывают эту фразу с каким-то конкретным производителем

— мы три года подряд каждую неделю фотографируем полки с товарами конкурентов, и на ваших шампунях никогда не было написано «я люблю свою семью»

Просим суд отказать в иске. И вообще, мы еще можем пойти и в Роспатент, и в суд, и аннулировать вам знак. Вы же его не используете в бизнесе.

Да и вообще вопрос, а может ли фраза «я люблю свою семью» выделять товар на рынке. Не должны были вам такое регистрировать.

Что решил суд первой инстанции

То, что я описал вам здесь в двух словах, в суде заняло несколько томов дела. Одно только итоговое решение заняло 38 страниц.

Вот что сказал суд:

— сравнивать нужно не сами по себе фразы «Я люблю свою семью» и «Я ♥ свою семью», а фразу из товарного знака и конкретную этикетку. Только как можно сделать главный вывод: могут ли покупатели перепутать ваши товары или нет

— элемент «Я ♥ свою семью» выполнен мелким шрифтом, определенным цветом и через эмодзи. По сути он носит декоративный характер, и покупателям очевидно, что главный бренд на бутылке «SYNERGETIC»

— «Я ♥ свою семью» можно прочитать по-разному: не только «я люблю свою семью», но и «я сердечко свою семью», и как только не

— фразу «Я люблю свою семью» часто используют как лозунг на разных мероприятиях, особенно в Год Семьи

— социологический опрос «Синергетика» выполнен правильно, к нему вопросов нет. А опросы «Нэфиса» сравнивают фразу с фразой, а не фразу с этикеткой, поэтому им мы не доверяем

— истец не доказал, что реально использует знак «я люблю свою семью» на каких-то конкретных товарах

— заявленная компенсация в 1830 раз выше стоимости использования знака по договорам между «Нэфисом» и Богуславской. Многовато че-то

Короче: товарный знак «я люблю свою семью» слабый и малоизвестный, и никто не воспринимает его на упаковке Синергетика как отсылку к Нэфису. Да и вообще там совсем по-другому эта фраза написана.

А, и ещё. Мы считаем, что у истца отсутствует достойный защиты интерес, а его действия — это вообще злоупотребление правом.

(это прямая цитата из решения суда, если что)

Апелляционный суд: решение, от которого все просто обалдели

Когда идет спор на несколько миллионов рублей, почти никто и никогда не ограничивается первой инстанцией. Тут речь шла даже не о трехзначных суммах — девятизначных.

Конечно, Нэфис такое решение не устроило.

Почему суд посчитал, что нарушения нет?

Как суд взял и отбросил десяток заключений, экспертиз и опросов, которые проводил «Нэфис»?

И самое главное, как суд вообще мог сделать вывод о том, «слабый» знак или «сильный», если у него есть только одно главное свойство — «зарегистрированный и действующий»?

За этими вопросами «Нэфис» в лице Богуславской отправляется в апелляционный суд. Цель — оспорить решение суда первой инстанции.

Первое решение по этому делу выносил арбитражный суд Нижегородской области. «Синергетик» как раз из Нижнего Новгорода и «Нэфис» был обязан подавать в суд по месту нахождения ответчика. По сути, нижегородский суд не стал взыскивать компенсацию с нижегородской компании.

Но апелляция — это уже окружной суд в городе Владимире. В этот суд «Нэфис» отправляется, чтобы оспорить решение первого суда.

И им это удается.

11 декабря 2025 года Первый арбитражный апелляционный суд выносит то самое постановление:

— решение первого суда отменить,
— признать факт нарушения,
— запретить «Синергетику» использовать знак «я люблю свою семью»
— взыскать с «Синергетика» 766 050 650 рублей
— а если «Синергетик» рискнет продолжить, то еще по 250 000 рублей за каждый факт нарушения

Постановление вступает в силу со дня принятия.

Пруфы: решение первого суда, решение второго суда, история «Нэфис», история «Синергетика»

Какие выводы из этой истории можем сделать мы с вами

1. Практически любое название, надпись или картинка могут оказаться чьим-то товарным знаком

2. Если у вас уже есть или вот-вот появится свое дело — проверяйте свои названия, логотипы, слоганы и домены по части товарных знаков

3. Нарушением товарного знака считается не только использование чужого знака один-в-один. Слишком похожий — это тоже нарушение.

4. Даже за случайное нарушение прав на чужой знак можно взыскать компенсацию. Иногда это десятки, а то и сотни миллионов. А с 4 января 2026 года компенсации еще повысят — законопроект уже подписан

5. Интеллектуальная собственность — это один из самых ценных активов почти каждой компании

Если пост полезный-интересный — поставьте посту свой королевский лайк-вверх. Буду тогда писать еще о всяких полезных вещах по моей теме.

Что будет с этим делом дальше

Почему суд принял именно такое решение? Пока что мы с вами этого не знаем.

Сейчас суд выпустил только резолютивную часть постановления — это одна страница с решением. Полный текст с мотивировкой появится в ближайшие неделю-две.

Одно можно сказать точно: как бы не объяснял свое решение суд, «Синергетик» пойдет его оспаривать.

На самом деле эта история еще не закончена.

После апелляции идет кассация — и в нашем случае это будут не суды из Нижнего Новгорода или Владимира, а главный суд в нашей сфере: Суд по интеллектуальным правам. Это специальный суд по таким делам, он один и находится в Москве.

Самое неприятное для «Синергетика» это то, что решение второго суда вступает в силу сразу.

Это значит, что «Нэфис» в лице Богуславской уже сейчас может получить исполнительный лист и списать 766 миллионов со счетов «Синергетика» — половину их годовой прибыли.

А потом, если «Синергетику» все-таки удастся оспорить это решение, то «Синергетик» сам пойдет в суд, чтобы вернуть деньги.

Представьте, что вам за ваш товарный знак на счет пришло 766 миллионов рублей. Что будете делать с этими деньгами?

• Закинете на депозит в банк, чтобы получать по 10 миллионов процентов в месяц и ничего не делать?

• Купите криптовалюту?

• Купите недвижимость на родственников, а сами обанкротитесь, чтобы если что возвращать было нечего?

Как вы понимаете, не всем и не всегда удается вернуть деньги, полученные после решения апелляционного суда, даже если следующий суд вынес решение в их пользу.

И еще момент, на засыпку: за нарушения прав на товарные знаки компенсации взыскивают не только с производителей товаров, но и с продавцов

Взыскание компенсации с производителя контрафакта не лишает возможности взыскать компенсацию с продавцов контрафакта.

Это значит, что если решение по делу «Синергетика» не отменят, то следующими на очереди судебных дел рискуют оказаться все, кто перепродают товары «Синергетика» с надписью «я ♥ свою семью».

Кто первый: «Магнит», «Пятерочка» или десятки продавцов с «Озона» и «ВБ»?

Посмотрим.

Если в принципе тема интеллектуальных прав «ваша» — у меня есть небольшой телеграм-канал «Клуб правообладателей».

Там мои заметки для предпринимателей и авторов. Как грамотно пользоваться авторскими правами, товарными знаками и патентами — чтобы зарабатывать деньги и не терять их на компенсациях и штрафах. Рекламы нет, канал маленький, зато уютный — заходите, если интересно.

Как говорится, без смс и регистраций собрал просто в табличку типичные ошибки, на которых теряют деньги, и расписал, что по моей практике стоит делать заранее, чтобы не влететь. Гляньте, возможно пригодится.

________________________________

И вот несколько моих прошлых пикабу-разборов в тему:

Сначала они требовали с нас 200 000 рублей, потом 5 000 000, а на суде смеялись нам в лицо

Они зарегистрировали на себя наше название, а потом потребовали с нас 4 000 000 рублей, угрожая судом и полицией. Вот что было дальше

Просто жесть: что было в конверте, который пришел нам из украинского суда

Как доказать, что ты — автор. Исчерпывающая подборка бесплатных реально работающих инструментов

Не дайте себя обмануть: «регистрация» авторских прав

* Особый порядок удержания из периодических выплат по части 4 статьи 99 (для заработной платы и приравненных к ней доходов).

* Режим иммунитета от взыскания согласно статье 101.

Таким образом, отсутствие кода закономерно для:

1. Платежей, объективно не являющихся доходом (переводы между своими счетами, возврат займа, оплата покупателем товара).

2. Платежей, которые, будучи доходом в широком смысле, не подпадают под указанные специальные режимы (например, разовая продажа имущества, на которую не распространяется механизм части 4 ст. 99).

2. Понятие «дохода» в системе законодательства: увеличение экономической выгоды (материальной массы) гражданина

Закон № 229-ФЗ не содержит исчерпывающего легального определения дохода, отсылая к общей системе права. Ключевым для квалификации является экономическая суть поступления как увеличения имущественной массы (экономической выгоды) гражданина.

* Налоговый кодекс РФ (ст. 41) определяет доход как экономическую выгоду в денежной или натуральной форме, учитываемую при возможности её оценки.

* Гражданское законодательство исходит из принципа сохранения имущественной массы. Доход возникает при приросте, увеличении стоимости активов лица, а не при простой смене их формы.

Практический пример: продажа недвижимости. Денежные средства, полученные от продажи квартиры, не всегда и не в полном объеме являются доходом (экономической выгоды) в контексте исполнительного производства. Если гражданин продает единственное жилье, находящееся в его собственности, по цене, равной или близкой к его балансовой (рыночной) стоимости, не происходит увеличения его имущественной массы. Он лишь конвертирует один актив (недвижимость) в другой (деньги) эквивалентной стоимости. Следовательно, к такой сумме не должны автоматически применяться процентные ограничения части 2 статьи 99, так как она представляет собой не доход, а преобразованный капитал. Взыскание возможно в пределах всей суммы, но с учётом норм гражданского процессуального права об имущественных иммунитетах.

3. Системная квалификация доходов и неизолированность Закона № 229-ФЗ

Квалификация поступления в качестве «дохода», с которого удержание ограничено частью 2 статьи 99, осуществляется на основе иных федеральных законов, определяющих правовую природу выплат:

* Трудовой кодекс РФ – для заработной платы.

* Пенсионное и социальное законодательство – для пенсий и пособий.

* Гражданский кодекс РФ – для доходов от предпринимательской деятельности, аренды, гражданско-правовых сделок.

Статья 3 Закона № 229-ФЗ прямо указывает на его применение совместно с иными федеральными законами. Поэтому КВД является лишь вторичным техническим идентификатором уже квалифицированного дохода, но не его первичным классификатором.

4. Яркий пример нарушения: взыскание с доходов индивидуального предпринимателя

Типичное злоупотребление возникает при обращении взыскания на счета ИП по его личным долгам. Банк, зачисляя выручку от эквайринга или взноса наличных через собственный банковский ордер, не указывает КВД, а затем трактует это как основание для удержания 100% суммы.

Такие действия являются грубым нарушением закона:

1. Нарушение части 4.1 статьи 70: Банк обязан самостоятельно рассчитать сумму к взысканию с учетом статей 99 и 101, независимо от наличия кода вида дохода.

2. Нарушение части 2 статьи 99: Выручка ИП от предпринимательской деятельности является «иным доходом» гражданина. С неё может быть удержано не более 50%, и только после вычета обязательных платежей (налогов, страховых взносов по НК РФ).

3. Злоупотребление правом (часть 5.2 статьи 70): Банк, будучи составителем документа, не может ссылаться на отсутствие в нём сведений для уклонения от обязанности применять ограничения.

Вывод:

1. Коды вида дохода – сугубо процессуальный, технический инструмент для автоматизации применения специальных режимов статей 99 (ч. 4) и 101 Закона № 229-ФЗ. Их отсутствие не является правовым основанием для вывода средств из-под действия общих ограничений.

2. Понятие «дохода» для целей части 2 статьи 99 формируется всей системой федерального законодательства и связано с увеличением имущественной массы (экономической выгоды) гражданина. Не всякое поступление денежных средств представляет собой такой доход (наглядный пример – продажа имущества по балансовой стоимости).

3. Обязанность по корректной квалификации и расчету ограничений лежит на банке (ч. 4.1 ст. 70). Ссылка на отсутствие КВД для списания 100% средств гражданина (в частности с доходов ИП) незаконна и представляет собой попытку подменить материальный закон техническим регламентом.