Горячее
Лучшее
Свежее
Подписки
Сообщества
Блоги
Эксперты

iTroubleBoy

На Пикабу
поставил 0 плюсов и 0 минусов
131 рейтинг 1 подписчик 0 подписок 3 поста 0 в горячем
По времени  По рейтингу  [моё]  Поиск 
8

«Фантомные поставки: как аптечная сеть „продавала“ воздух за 200 млн»⁠⁠

(Реальный кейс по материалам УЭБиПК, 2023 г.)

🔍 Участники аферы

  • Сеть: «ФармХаус» (85 аптек в 4 регионах)

  • Главные роли:

    • Гендиректор (экс-замминистра здравоохранения региона)

    • Главный поставщик (ООО «Медика-Плюс» с уставом 10 000 ₽)

    • Бухгалтер (вела 2 кассы — для проверок и «для себя»)

💉 Механика схемы

1️⃣ «Волшебные» накладные

  • За 2022 год закуплено:

    • 500 000 упаковок «Арбидола» (в 3 раза больше, чем у конкурентов)

    • 10 тонн «Анальгина» (который сняли с производства в 2021)

2️⃣ Двойная бухгалтерия

  • Для ФНС: товарооборот 1.2 млрд ₽

  • Реальные продажи: 400 млн ₽

  • Разница (800 млн ₽) — «списано на просрочку»

3️⃣ Куда ушли деньги

  • 200 млн ₽ — вывод через «подставных» ИП (оплата «консалтинга»)

  • 600 млн ₽ — обнал через фиктивные зарплаты (200 «мертвых душ» в штате)

💊 Как вскрыли аферу

  1. Контрольная закупка Росздравнадзора

  • В 3 аптеках из 5 не смогли предъявить заявленные 100 упаковок «Кагоцела»

  1. Анализ логистики

  • По документам «Медика-Плюс» арендовал 20 грузовиков

  • В реальности — 1 «Газель» с поддельными номерами

  1. Свидетельские показания

  • Бывший кладовщик слил фото пустых складов в СМИ

⚖️ Последствия

  • Уголовные дела:

    • Гендиректору — ч. 4 ст. 159 УК РФ (7 лет колонии)

    • Поставщику — ст. 173.1 УК РФ (5 лет)

  • Финансовые потери:

    • Штрафы 120 млн ₽

    • Запрет на госзакупки

Ирония:
Если бы работали честно, чистая прибыль составила бы ~50 млн ₽/год. Теперь — долги и тюрьма.

📌 Почему это важно в 2025

  1. Маркировка лекарств — теперь нельзя «нарисовать» несуществующие препараты

  2. ИИ-анализ закупок — ФНС автоматически выявляет аномалии

  3. Ответственность топ-менеджеров — конфискация имущества за ущерб >100 млн ₽

#АптечныеАферы #Фармацевтика #ФинансовыеРасследования

Показать полностью
Судебные приставы Суд Штраф Право
7
10

«Как строители „возводили“ воздушные замки за 500 млн»⁠⁠

(Реальный кейс по материалам ФНС и МВД, 2022-2023 гг.)

🔍 Участники

  • Компания: «ЭлитСтройГарант» (подряды на госзаказы)

  • Герои:

    • Гендиректор (бывший чиновник Минстроя)

    • Главбух (вела 3 версии отчетности)

    • Подрядчик (ООО «СтройМатериалы» с 1 сотрудником)

🎩 Схема: расходы из воздуха

1️⃣ «Золотые» сметы

  • Завышение объемов работ в 3-5 раз:

    • По документам: уложили 50 000 м² асфальта

    • В реальности: 15 000 м² (разницу «доплачивали» себе)

2️⃣ «Призрачные» поставщики

  • 80% стройматериалов закупали у ООО «СтройЛогист»:

    • Юрлицо зарегистрировано на бомжа

    • Фактический адрес — заброшенный гараж

3️⃣ Двойная бухгалтерия

  • Для госзаказчика: «белая» отчетность с НДС

  • Для ФНС: «серая» версия с минимальными налогами

💣 Точки провала

  • Ошибка 1: Водитель «СтройЛогиста» привез бетон с накладной, где стояла печать «ЭлитСтройГарант»

  • Ошибка 2: В мобильном банке главбуха сохранились фото обеих версий отчетов

  • Ошибка 3: Дроны активистов засняли реальные объемы стройки

⚖️ Развязка

  • Налоговые доначисления: 380 млн ₽

  • Уголовные дела:

    • Гендиректор — ст. 199 УК РФ → 4 года колонии

    • Главбух — штраф 2 млн ₽ (сотрудничала со следствием)

  • Репутационные потери:

    • Компания лишилась всех госзаказов

    • Бывший чиновник исключен из «Единой России»

📌 Почему это актуально в 2025

  1. ФНС внедряет «цифровые двойники» — автоматически сравнивает заявленные и фактические объемы работ

  2. Госзакупки переходят на блокчейн — теперь нельзя изменить документы «задним числом»

  3. Дроны и ИИ-анализ — стройплощадки мониторят 24/7

#СтроительныеСхемы #Госзакупки #ФинансовыеРасследования

Показать полностью
Налоги Штраф Право
9
13

«Как банк „потерял“ 300 млн на кредитах-призраках»⁠⁠

(Реальный кейс по материалам судебного дела Арбитражного суда Москвы, 2023 г.)

🔍 Участники схемы

  • Банк: Региональный коммерческий банк (назовем его «ФинансТраст»)

  • Герои:

    • Алексей К. — начальник кредитного отдела

    • Дмитрий П. — владелец сети «однодневных» ООО

    • Елена С. — бухгалтер банка (ключевой свидетель)

🎭 Как работала схема

1️⃣ Этап 1. Создание «идеальных заемщиков»

  • Дмитрий регистрирует 12 ООО с уставным капиталом 10 000 ₽

  • На каждый «бизнес» рисуются фальшивые отчеты:

    • Выручка — 50+ млн ₽ в год

    • Чистая прибыль — 15+ млн ₽

2️⃣ Этап 2. Одобрение кредитов

  • Алексей «не замечает» поддельные документы

  • Банк выдает:

    • 12 кредитов по 25 млн ₽ (300 млн ₽ всего)

    • Под залог «коммерческой недвижимости» (которая уже заложена 3 раза)

3️⃣ Этап 3. Исчезновение денег

  • Деньги переводятся на счета «поставщиков» (те же ООО Дмитрия)

  • Затем — обналичиваются через криптобиржи и «дропов»

💣 Почему схема дала сбой

  • Ошибка 1: Один «заемщик» подал жалобу в ЦБ («Я не брал кредит!»)

  • Ошибка 2: Бухгалтер Елена сохранила черновики проводок

  • Ошибка 3: В договорах залога фигурировала одна и та же подпись (разные ФИО, но одинаковый почерк)

⚖️ Последствия

  • Уголовные дела:

    • Алексей и Дмитрий — ст. 159 УК РФ (мошенничество) → 5 и 7 лет колонии

    • Елена — ст. 285 (злоупотребление полномочиями) → условный срок

  • Банк:

    • Отозвана лицензия

    • Убыток — 280 млн ₽ (20 млн удалось вернуть)

Ирония:
Алексей мог зарабатывать 200 000 ₽/месяц честно. Вместо этого — 5 лет в колонии и штраф 10 млн ₽.

📌 Как такое возможно в 2025?

  1. ЦБ ужесточил проверки — теперь смотрят «цепочки» переводов

  2. Банки внедряют ИИ — ищут «шаблонные» документы

  3. Криптовалюты — не спасение — биржи передают данные по запросам ФСБ

#БанковскиеМошенничества, #ФинансовыеРасследования

Показать полностью
Суд Юристы Право Банкротство
3
Отличная работа, все прочитано!