KoshaMiay

Пикабушница
112К рейтинг 89 подписчиков 179 подписок 127 постов 35 в горячем
Награды:
5 лет на Пикабу
8

Банки теперь блокируют счета за переводы самим себе

Это связано с ужесточением борьбы с отмыванием денег.

К подобным мерам организациям пришлось прибегнуть в связи с усилением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем контроля.

Внимание банка могут привлечь нетипичные для клиента действия: поступления на новые реквизиты, дробление крупных сумм, переводы от третьих лиц или внезапный вывод средств после длительного накопления. (А любое снятие после длительного накопления, по сути внезапное, для банка...)В подобных ситуациях банк обязан проверить источник средств и временно заморозить операцию.

Если перевод всё же оказался заблокирован, клиенту следует как можно быстрее предоставить запрошенные документы, чтобы подтвердить законное происхождение денег

Хотя Центробанк и Росфинмониторинг утверждают, что такие случаи редки, многочисленные отзывы на сайтах с отзывами показывают, что проблема затрагивает клиентов практически всех банков.

По некоторой информации, причины блокировок связаны с требованиями российского законодательства — в частности, с законом №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и законом №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Эти нормативы обязывают банки активно бороться с мошенничеством.

Кроме того, каждая кредитно-финансовая организация внедряет собственные антифрод-системы, основанные на рекомендациях Центробанка. Настройки таких систем определяют, как часто и при каких условиях переводы могут быть заблокированы.

С точки зрения скоринговых систем банка подозрительными могут считаться:

более 10 исходящих переводов в день и более 50 переводов в месяц;
(покупки на отдыхе, на рынке и пр)

переводы от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц;
(Решил купить что-то дороже 100 000 рублей с рук?)
более 30 входящих переводов за сутки;

признаки транзитных операций по счету — перевод денег со счета в короткий промежуток времени после их зачисления;

(Перевод ЗП на карту другого банка, к примеру)

отсутствие операций, характерных для физлица (нет оплаты повседневных покупок, коммунальных услуг, связи и т. п.);

остаток средств на счете не превышает 10% от оборота по карте;


переводы на одну и ту же сумму с одинаковой периодичностью;
(За сьем квартиры, за кружок ребёнку, на обеды ребёнку в школу, репетитору и пр.)

дробление — перевод крупной суммы мелкими траншами;

и некоторые другие.

Теоретически, по собственной инициативе банк может заблокировать перевод на 5 дней. Если сведения о получателе перевода есть в антифрод-базе Центробанка, на 2 дня. По распоряжению Росфинмониторинга перевод блокируется на срок до 10 рабочих дней.

В исключительных случаях (например, при получении запроса от правоохранительных органов иностранных государств) блокировка может продлиться до 30 дней.

Помимо вышенаписанного:

Банки предложили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод. Сейчас банки могут блокировать только переводы отправителя.

Соответствующее письмо Банку России направил Национальный совет финансового рынка (НСФР). В нем предлагается блокировать сумму 10–50 тысяч рублей на 24 часа, а более 50 тысяч рублей — на 48 часов. Если подтвердится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, средства вернутся отправителю.

Если банк получит заявление от отправителя о переводе без добровольного согласия, банк получателя сможет автоматически заблокировать всю сумму на счете на 48 часов и установить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств, говорится в письме.

Источники:
https://deita.ru/article/574481 © DEITA.RU
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11012020
https://news.mail.ru/society/68577316/
https://vm.ru/news/1275170-analitik-bochkina-schet-v-banke-m...
https://www.gazeta.ru/business/news/2025/11/04/27098240.shtm...
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11018259

Показать полностью
1

Соцсеть "Вконтакте" заблокировали в Беларуси

В Беларуси перестала открываться соцсеть "Вконтакте".
Как выяснилось, с 24 октября ресурс внесен в Список ресурсов ограниченного доступа БЕЛГИЭ.

"На основании представления Комитета государственной безопасности доступ к информационному ресурсу ограничен. Длительность ограничения на данный момент неизвестна", – говорится на сайте реестра.

При попытке попасть на сайт vk.com у пользователей "Белтелеком" появляется баннер с текстом: "Доступ к информационному ресурсу ограничен Министерством информации Республики Беларусь, принятого в соответствии с законом «О средствах массовой информации»".

Соцсеть VK.com пока что продолжает работать на смартфонах через мобильное приложение и браузеры у операторов МТС, А1 и life:).

У других пользователей сайт не открывается совсем.

https://tochka.by/articles/policy/sotsset_vkontakte_zablokir...

Как долго будут действовать ограничения, пока неизвестно.

Пруфы:


https://ria.ru/20251024/belorussija-2050485122.html

https://mlyn.by/24102025/v-belarusi-zablokirovan-dostup-k-se...

https://tochka.by/articles/policy/sotsset_vkontakte_zablokir...

Показать полностью 2

Ответ на пост «Малоизвестная цитата И.В. Сталина, которая на удивление актуальна в наши дни:»3

Я стесняюсь спросить: заказ какой на цитату Сталина, али как? За сутки уже фиг знает какой по счету пост вижу на эту тему. Причём не ответ, а "оригинальные посты".

Продолжение поста «ДНС слегка облажался. Возврат дистанционно преобретенного товара»1

Всем привет. Ребята, мой вопрос решился.

Для начала: @moderator, удалите пожалуйста из основного поста видео, оставьте только текст и изображения, или дайте мне возможность заменить видео, на такие же, но с заблюренным лицом некомпетентного сотрудника.

Огромная благодарность пикабушникам, которые искренне пытались помочь, даже воспользовались собственными информационными возможностями для уточнения информации. @PandaNeko, @Shadowmaker, @Archi.Goodwin, и остальные. СПАСИБО!!!

Итак: собрались мы ехать снова возвращать телефон.
Озадачились распечатанным заявлением, скооперировав несколько найденных шаблонов на такой случай в инете, в нескольких экземплярах.
На всякий случай я добавила туда пункт, о том, что телефон был мне выдан в коробке без заводской плёнки с защитой от вскрытия, о чем имеется видеозапись на камерах этого магазина, в такой-то период, такого-то числа. По дороге заскочили в другой ДНС.
Ну как заскочили - я осталась в машине, МЧ пошёл чисто теоретически поболтать с сотрудниками, по поводу "а вот если я куплю и оплачу по инету, и не понравится... ", сотрудники этого магазина, который находится в Белгороде на проспекте Ватутина, вобще несли феерическую дичь: мол, если телефон кнопочный, то вернуть его можно, а вот если смарт - то низя, ну никак, ну ваще, хоть тыщу раз дистанционно куплено. (Записал МЧ для меня разговор с сотрудниками этого ДНС, было смешно, ага).
После этого мы решили что в ДНС в котором покупался телефон, ехать поздновато, дело было около 19 часов вечера, и поехали в магазин ДНС побольше размером. На Щорса (Белгород). (В котором кстати, есть мастерская, а значит сотрудники могут осмотреть товар и дать заключение. Прикол в том, что у сотрудников КЦ эта информация отсутствует. Они уверяли что не только в моём городе, но и регионе такого нет) Морально подготовившись к пиздецу... Но...

Мужчина, явно сотрудник, с бейджем, но одетый немножко в другой цветовой гамме, чем обычные консультанты, на запрос посоветовал обратиться к любому из свободных сотрудников.
Мы дождались освобождения ближайшего сотрудника, парня - и я обратилась к нему.
Он выслушал, уточнил у кого-то часть порядка действий (не видно было у кого), спокойно взял телефон, осмотрел его и упаковку, сбросил ПО полностью к нулю (напоминаю, что телефон при приобретении включался, дабы проверить на брак и сама операционка прогрузилась), открыл на рабочем компе документы, уточнил у меня пару данных (ФИО и номер телефона), вбил их туда, РАСПЕЧАТАЛ бланк, сказал где поставить галочку (возврат по личным причинам, не подошёл цвет, размер и пр - не помню точную формулировку, но как-то так), показал где расписаться.
ВСЕ!!!
Я на радостях назвала его самым компетентным сотрудником видимым за последние дни (что абсолютная правда), спросила можно ли где-то оставить ему благодарность.
Он удивился и спросил "зачем? ". Говорю - может премию выпишут Вам. Он заулыбался, сказал что премии им по таким поводам не выписывают, а только за жалобы депремируют.

На том и разошлись.
А спустя короткое время... Ну, вот вам скриншот.
И 10ти дней ждать не пришлось.

Продолжение поста «ДНС слегка облажался. Возврат дистанционно преобретенного товара»

Ах, ну и да: я всё же купила себе другой телефон. В другом месте.
Выбрала Redmi 14 Pro plus 512.
Хотелось конечно 15й, с камерой от Leica, но задушила жаба - всё же флагман больше 100 тыр стоит.

И тем не менее, довольна как слон. Он тоже очень красивый.
Сижу радостно на него чехольчики на маркетплейсах второй час выбираю.
Ну что поделать. Дефачко. Ахаха!

Показать полностью 1
33

ДНС слегка облажался. Возврат дистанционно преобретенного товара1

Дело происходит в славном городе Белгород.
Давеча я совершила импульсивную покупку.
В интернет магазине ДНС был приобретен очень симпатичный телефон. То есть приобретен дистанционно. Так же оплачен дистанционно.

Я приехала, забрала телефон, (коробка была не в плёнке - как у всех телефонов этого типа).
Телефон был включён, проверен на работоспособность и рабочее ПО, после этого сложен назад в коробку.
Приехала я домой, полезла читать про телефон в инет. И поняла, что по техническим характеристикам, он сильно уступает даже моему старому телефону, расстроилась конечно...
Ну и решила его вернуть. Ну, а что - в эксплуатации он не был. По законодательству право на возврат имею, в течении 7 дней...
Более того, после возврата, магазин должен мне вернуть деньги в течении 10 (пусть даже рабочих) дней. Долго, но что поделать...
Сегодня приехала туда, где забирала товар.
Сначала сотрудники, даже не выслушав меня, заявили что:
- Мы отношения к интернет магазину не имеем!
Ну, то есть они просто выдают товар.
Когда же, до них дошло о чем я спрашиваю...
Для начала сотрудник начал мне тыкать зашорканой книжицей о защите прав потребителей, где - ну вот так, даже не было пункта о правилах дистанционного возврата товара.
На что, мне пришлось показать ему раздел на сайте их организации. А именно:

На что он начал снова морозиться и утверждать что "мы отношения к интернет магазину не имеем".
Хорошо, говорю, значит Вы можете только принять заявление на возврат. Давайте мне бланк.
- А нет у нас бланков, - заявил мне сотрудник.

Протянул мне листочек:
- Пишите в свободной форме. Пишите заявление на проверку качества. Которая займет 21 день.

Тут я слегка охренела, говорю, мол, я Вам сейчас напишу заявление в купе с досудебкой, и Вы как сотрудник обязаны его принять и зарегистрировать. Как минимум поставить подпись свою как ответственного лица, свои ФИО и печать магазина, на ОБОИХ экземплярах.

На что сотрудник снова начал морозиться, и такое заявление он у меня не примет, а может принять лишь заявление на "проверку качества на 21 день", и вобще печать ставить не будет, и ФИО свои не напишет, а только имя и подпись поставит... Управляющую он звать отказался, сказав что её якобы нет. А он её замещает.

Ну, вот кусочек что сняла. И после этого сразу печать нашлась.... Мммм... Побежал звонить управляющей, которая таки сказала ему чтоб ФИО и подпись поставил...

Но... Опять таки начал утверждать, что он у меня примет только заявление на "проверку качества на 21 день", или " претензию на имя руководства (которое рассматривается 10 дней) ".
Понимаете, да?
То есть цель, затянуть срок, чтоб потом заявить "ой, вы были прааавыыыы, но 7 дней прошли, ох, увыыыы".
Кстати, обратите внимание, сотрудник не в фирменной одежде, без бейджа - то есть в случае чего - вобще левый мужик. "Ничего не знаем, он вчера уволился, вещи приходил свои забирать".
Красотаааа.....

После этого, я позвонила в службу поддержки интернет магазина.

88007707999

Изначально я попала на сотрудницу, которая действительно пыталась помочь. Но из-за проблем со связью, звонок прервался.

Следующая сотрудница увы, была несколько некомпетентна. Как и по всей видимости, старший спец кол центра, некая девушка с позывным "Айгуль" (Ну, сомневаюсь я что они реальные свои имена используют).
Она долго мямлила мне одно и тоже, мол, не смотря ни на закон, ни на даже информацию на сайте их же организации, право принять точно или принять "на 21 день на проверку качества", исключительно право выбора сотрудника магазина.

Вот так вот, ребятушки.

Есть тут у нас представитель ДНС на Пикабу?

Что-то найти не могу....

Ну и традиционно - Ваши советы, рекомендации...

Пока у меня мысль, поехать завтра снова, а на отказ о принятии заяаления, вызвать наряд, дабы это зафиксировать.
Как считаете?

Показать полностью 2
99

Ответ на пост «БЛЯМ, если посоветую другу отдать ребенка матери, потому что так всем будет лучше?»1

Есть у меня знакомый. У него имеется сын. Несколько лет назад, он познакомился с девушкой, начали встречаться. Дошло до нескольких дней в неделю ночевок у неё.
Немного о нем: отец одиночка, живёт с родителями. И сыном. Не потому что мамсик, а там 1) сложная ситуация у родителей 2) большой дом, огромный участок. В дом он вложил много денег и сил, его мать очень помогает с сыном. Всем хорошо и удобно. Кроме того, с некоторых пор отец знакомого, после инсульта инвалид 1 группы. Со всеми вытекающими. Помимо этого - мама у него без б... замечательная. Крайне уважительно относится к любому его выбору (просто поверьте), слова плохого не скажет, к его девушкам относится реально как к своим дочерям.
У знакомого был и брак, и длительные отношения, и жил и сам, и с девушками, и в других городах. Специально пишу, а то сейчас налетят с воплями "мамина корзина". Все не так.
Сыну на момент описываемых событий 15 лет. Знакомому моему чуть за 40.
Девушка - на момент описываемых событий имеет дочь 6-7 лет. Живут вдвоём. Работает в небольшом районном магазинчике, не сетевом.
Провстречались с ночевками оне пару лет, и у девушки терпела лопнула. Стала активно предлагать снять/купить дом/квартиру и сьехаться. Да и расписаться можно под это дело. Логично, что дочь её будет жить с ними. Однако - его сына она видеть в новой ячейке общества не желает. И вобще - он "уже взрослый" (15 лет, ага), она в магазине таких видала. И курят, и прибухнуть. Совсем большие. Парнишка же на самом деле очень домашний, хоть и не забитый, но вот такой вот - еще реально ребенок. Не курит, не пьет, комп и пр., на тот момент планировал идти по музыкальной линии (обучение после школы), сейчас учится.
Так вот, мадам искренне судит всех 15-16 летних детей по виденым ею покупателям (ну и возможно по своей бурной юности злословлю) .
- Пусть, - говорит, - живёт с твоей мамой. Он уже взрослый. Ему родитель рядом ненужен. А моя мелкая, ей надо. Будешь в гости иногда ходить.
Девушка с его семьёй знакома очень шапошно. С мамой пару раз "здрасьте", с сыном не более пары "привет".
Прийти в гости (молчу про позвать к себе - ну бывает, не любит человек чужих на своей территории), встретиться в кафе, съездить на шашлыки и пр, чтоб пообщаться и познакомиться. Найти общий язык с его хотя бы сыном - ни за какие коврижки. При этом искренне считает что знакомый с её дочерью общий язык найти обязан (он его сразу нашел и без этого).
Ну что ж... Так до сих пор всё и есть. Он у неё несколько ночей в неделю ночует. Можно сказать живёт на 2 дома. Общее жильё они так и не завели. Сына он так ради неё и не бросил. При этом она искренне не понимает что не так. И почему её взамуж так и не зовут. Хотя хочется. (Вопрос периодически поднимается ею).
Вот я сама особь женского пола - но её логику не выкупаю абсолютно. Может мне кто-то объяснить? Может женщины с таким же как у этой дамы мировоззрением? Почему она искренне считает, что мужчина должен отказаться не просто от семьи родителей - это как раз нормально, жить отдельно. Он и не против. Но почему она искренне считает, что он должен бросить ребенка своего и укакаться воспитывая её ребенка? Где тут логика?

Показать полностью
Отличная работа, все прочитано!