Возможно, именно так Дмитрий объяснял произошедшее компетентному отделу ЦБ

Получается, что в данном случае поимка нерадивого инсайдера заняла у ЦБ ровно два года. При этом в качестве наказания были применены такие пугающие меры, как «приостановка торговли по счетам Смолина Д. В.» (о боже, Эльвира Сахипзадовна, нас же могут читать дети!). А до этого последнее выявление Центробанком инсайдерских торгов случалось аж в 2018 году, более четырех лет назад.

Ну что ж, по крайней мере – теперь затеплилась надежда, что через пару лет ЦБ наконец сможет найти признаки инсайда и в наимутнейшей истории с дивидендами Газпрома, на которой какие-то особо хитрые личности смогли наварить эдак 5 миллиардов рублей. Вот как выведут их на чистую воду, как приостановят им торговлю по счетам с особой жестокостью – тогда-то всем и станет окончательно ясно, что на Мосбирже инсайдерам торговать нельзя!!

VIP-клиентам протопчут красную дорожку на зарубежные биржи

«Ведомости» пишут, что большинство крупных российских брокеров («Тинькофф инвестиции», БКС, и так далее) активно готовятся запускать новую услугу для квалифицированных инвесторов с существенным капиталом – доступ к торговле бумагами напрямую на зарубежных биржах.

Делать это планируется через брокеров-партнеров в США, ОАЭ, и странах СНГ – то есть, по сути, российские компании будут просто помогать открыть счет в «дружественном» иностранном брокере и оказывать поддержку во взаимодействии с ним (нередко такой брокер будет входить в одну группу компаний с российским «родственником»).

Представляю VIP-доступ к зарубежным бумагам через брокеров РФ как-то так

Раньше в качестве таких посреднических брокеров было модно использовать компании, зарегистрированные на Кипре, – ну а теперь, как видите, в почете более лояльные ОАЭ и страны СНГ. И, как ни странно, США – например, через зарегистрированный там Just2trade на американский рынок продолжает выводить своих клиентов «Финам».

В российском списке Forbes уже пять вакантных мест

За последние несколько месяцев об отказе от российского гражданства успели заявить: Тимур Турлов (владелец Фридом Финанс и ныне гражданин Казахстана), Рубен Варданян (бывший владелец Тройки Диалог, а сейчас глава правительства мало кем признанного Нагорного Карабаха), Юрий Мильнер (венчурный инвестор и бывший гендир Mail.ru, а теперь гражданин только Израиля) и Николай Сторонский (основатель необанка Revolut и британец).

А тут, значит, и Олег Тиньков запостил у себя в (экстремистской) соцсети заявление об отказе от гражданства РФ (правда, на следующий день этот пост таинственно исчез, в чем Олег не преминул обвинить всесильных кремлевских троллей).

К этому плакату хочется еще добавить лозунг «Миллиардеры всех стран, соединяйтесь!*» (*только если эта страна не Россия, в противном случае – «бегите, глупцы!»)

Тинькову, кстати, отказываться от гражданств не привыкать: в 2013-м он уже перестал быть американцем. Это, между прочим, стоило ему примерно полмиллиарда долларов. Надо признать, что выход из гражданства РФ всё-таки стоит как-то, ну, подемократичнее, что ли. Не то, что у америкосов – этим лишь бы деньги, деньги, деньги!!

Олег Тиньков вышел на тропу щитпостинга

На прошедшей неделе почти каждый день появлялось что-то новое из уст самого Тинькова, либо имеющее прямое к нему отношение. В частности, он:

- Назвал в комментах Оливера Хьюза (бывшего предправления банка) «глупым англишем, который тупо выполнял мои команды.»

Как там было в «Криминальном чтиве»: «Англиш, motherfucker! Do you speak it?!»

- Сказал в интервью на канале «Русские норм», что Оливер Хьюз вместе с другим топ-менеджером «подразвели» его на продажу банка, и что Хьюз по-прежнему «как-то участвует» в управлении банком.

- Сам Хьюз в ответ написал, что «каждый, кто хоть немного знает [Олега], может подтвердить, что он крайне манипулятивен и постоянно искажает правду в своих целях».

Кроме того, ребята из Forbes с помощью хитрых вычислений по звездам и серии разных интервью прикинули, что состояние Олега Тинькова на текущий момент должно составлять около $860 млн. Может быть, если бы у вас было больше восьмиста лямов баксов – вы бы тоже каждый день щитпостили на все темы подряд!

Школота смогла обокрасть самого Павла Дурова

«Код Дурова» опубликовал поучительную историю про то, как три московских школьника случайно нашли баг, который позволял им бесплатно активировать подписки на Telegram Premium. Ребята стали продавать ее за полцены и в итоге вышли на прибыль в несколько тысяч долларов в день (всего один из главных героев смог заработать около $80 тысяч).

История наглядно иллюстрирует несколько принципов того, как вообще работает экономика:

2. На рынке с высокой конкуренцией сложно извлекать сверхприбыль, так как она будет толкать цену вниз. Цены на черном рынке быстро снизились в 10 раз: в конечном итоге годовую подписку на Premium уже продавали за 150 рублей (почти в два раза дешевле официальной подписки на месяц).

3. Трудно строить бизнес на демпинге продукта, производство которого монополизировано. История кончилась тем, что Telegram прикрыл «дырочку», а все купленные скамным образом подписки отменил.

Кроме шуток: я не удивлюсь, если современные школьники как-то так и общаются (и станут богаче меня уже годам к 20)

Морали не будет: доморощенным мамкиным мини-Дуровым просто пришлось пойти в школу доучиваться (но со значительно возросшим объемом карманных денег, мое почтение).

Депозитарий Euroclear нашел новую бизнес-нишу

Короче, расклад такой: на счетах Евроклира лежит €120 млрд замороженных из-за санкций российских активов. Ну как, лежит: чтобы бабки зря не валялись без дела, предприимчивые европейцы их понемногу вкладывают во всякое. Да так удачно, что за 9 месяцев этого года они принесли аж €340 млн дохода (более трети всей прибыли депозитария).

Почему-то эта история немного напоминает мне предыдущую. Только нашедшие козырный эксплойт школьники здесь – это ребята из Euroclear; а в конце никакого Дурова с дубиной, который наведет порядок и пофиксит баг, не предвидится.

Лив Мостри (гендир Euroclear), кажется, показывает на этом фото: «Мы просто вцепились в эти бабки вот так вот – теперь это наша корова, и мы ее доим!»

Но на этом история еще не кончается: потихоньку стричь купоны с заблокированной суммы европейцам показалось мало – и они официально заявили, что готовят юридическую почву для полной конфискации замороженных активов уже конкретно российского ЦБ на €23 млрд. Средства собираются направить прямиком в Украину (им нужнее).

Минутка занимательной макроэкономики: все наперегонки повышают ставки

Американский ФРС в очередной раз повысил ключевую ставку на 0,75 п.п. – теперь она составляет уже 4% годовых. На прессухе Джером Пауэлл грозно сказал, что ставку, возможно, придется поднимать еще выше и дольше, чем ожидали ранее – так что, скорее всего, мы увидим ее еще на уровне 5%+ на нашем веку. Тем временем, американская экономика уже натужно кряхтит и трещит: средние ставки по ипотеке превысили 7%, что прямо больно.

Интересно, что бы сказал Михаил Задорнов, если бы он узнал, что америкосы не смогли догадаться просто субсидировать ставку по ипотеке до 0,01%, и всё?..

Банк Англии тоже повысил свою ставку на 0,75 п.п. (крупнейшее повышение с 1989 года) до 3%. Это решение сопроводили довольно мрачными комментариями: дескать, рецессия в Великобритании уже началась, и продлится аж два года (дольше, чем даже Великая рецессия 2008–2009). А инфляция у англо-саксов уже превысила 10%, такие дела.

Да и в целом по Европе инфляция в октябре достигла уже 10,7% и чего-то снижаться не планирует (наверняка вы уже у Пестова про это прочитали). Тревожно чёт, короче!

Твиттермаск: «I’m not gay, but $8 is $8»

Да, ребята, привыкайте: похоже, отдельная рубрика «Твиттермаск» теперь будет в каждом выпуске. Ну просто квадратный космогений генерирует громкие новости буквально каждый день – хоть отдельный спецвыпуск для него устраивай!

В начале недели Маск объявил, что заветная голубая галочка рядом с юзернеймом (которую ранее выдавали только настоящим селебам – мне вот, например, упорно ее не подтверждают) теперь будет доступна любому желающему за 20 баксов в месяц.

Стивен Кинг незамедлительно отреагировал в стиле «$20? Епта, да это они мне платить должны!», на что Илон сразу же предложил снизить стоимость галки до $8.

Маэстро Кинг объясняет, на чем он вертел Маска вместе с его голубыми галочками по 20 баксов

Еще смешнее прозвучала новость от турецкой газеты о том, что Эрдоган пообещал провести с Маском личные переговоры, чтобы тот сделал стоимость галочек для турков еще дешевле $8 (это не «Панорама», seriously!). Похоже, соревновательная дисциплина под названием «кто прожмет Илона на наибольший скидон» скоро войдет в официальную олимпиадную программу.

Кстати, в последнем обновлении Твиттер-приложения, говорят, фичу с платной галочкой уже прикрутили. Правда, россиянам пока коммерческое огалкование не светит: эта опция официально работает только для англо-саксов (извините!) – в США, Канаде, Великобритании и так далее.

Также в мультивселенной Твиттермаска:

- В прошедшую пятницу Маск наконец уволил примерно половину сотрудников компании (при этом всем предложили получить в кассе трехмесячный оклад – на один месяц больше, чем обязаны были по закону). Причем в Твиттере пишут, что часть уволенных людей якобы сразу же начали приглашать на работу обратно (ну типа – «произошла чудовищная ошибка, товарищ Маск извиняется!»).

- Котировки любимой криптомонеты Илона Маска DOGE с потешным шиба-песиком на логотипе за последние пару недель удвоились на ожиданиях, что теперь-то Твиттер станет пампить ее совсем официально (правда, пишут, что разработка криптокошелька для оплаты голубых галочек дожкоинами пока приостановлена).

Илон Маск доволен прошедшей неделей и сгенерированными на ней инфоповодами. Скелетор вернется через неделю с новыми, еще более дикими новостями…

Криптобиржи пытаются понять, что делать с россиянами

Самая популярная криптобиржа Binance пытается сохранить доступ для россиян. В настоящий момент они ведут переговоры с европейскими регуляторами о том, чтобы продолжать обслуживать клиентов из России, несмотря на 8-й пакет санкций ЕС — причем делать это планируется, понятно, от лица не-европейских юрлиц Бинанса. Судя по риторике, переговорная позиция у Бинанса тут не очень сильная, так что я бы сильно не рассчитывал, что всё вот это закончится хорошо.

Тем временем, еще одна криптобиржа Bybit, которая базируется в Сингапуре, по слухам не собирается вводить санкции против россиян (несмотря на то, что регуляторы Сингапура непрозрачно намекают на то, что неплохо бы все возможные санкции соблюдать по максимуму).

Бен Чжоу (гендир Bybit) показывает россиянам «всё в порядке, работаем!», но знак «EXIT» на заднем плане как бы намекает о том, что риски сохраняются

Стейблкоин HUSD упал и отказался подниматься

Когда-то мы с вами разбирали стейблкоин TerraUSD, который оказался совсем не стейбл, так как по факту не был обеспечен почти ничем. Но ведь есть же нормальные стейблкоины с настоящим долларовым обеспечением, типа того же Tether? Они же не могут депегнуться с концами, да?

Наверное, именно так думали криптаны, которые держали свои деньги в стейблкоине от криптобиржи Huobi с говорящим названием HUSD. Странные скачки в его цене наблюдались и раньше, а на прошлой неделе сама биржа внезапно заделистила этот токен — так что его цена упала на 70% до 30 центов за один доллар. Упс!

Из этого графика очевидно, что дела у стейблкоина «Хуюэсдэ» идут, скажем так, в полном соответствии с наименованием тикера

Причем, что там на самом деле происходит с этим токеном, не совсем понятно. Сама биржа Huobi вроде как обещала всё обменять 1:1 на USDT, но при этом 28 октября прекратила принимать депозиты в HUSD. Судя по всему, любые возможности арбитража этого стейбла (читай: обмена его на реальные доллары) в настоящий момент не работают, что и вызвало его резкий депег.

При этом до конца не понятно, нормально ли всё у HUSD с резервами, или там по каким-то причинам образовалась «загадка дыры». В прошлом году общая капитализация HUSD достигала одного миллиарда долларов, ну а сейчас, похоже, стейбл твердыми шагами идет к скорому обнулению. В общем, посмотрим.

* * *

Если подборка новостей показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.

Мне кажется очень смешным то, что над текстом можно поставить хоть фотку Лукашенко, хоть Урсулы фон дер Ляйен (председателя Еврокомиссии) – по смыслу подойдет и так, и так

России продавать свою нефть по ценам, взятым с потолка (извините!), вряд ли понравится – скорее всего, ввод такого ограничения приведет к еще большей переориентации поставок в адрес не «недружественных» Китая и Индии, которые в Евросоюз не входят и никаких обязательств по выполнению их санкций на себя не брали.

Понятно, что эти ребята будут готовы брать российскую нефть только с большой скидкой: в апреле она доходила аж до $37, а сейчас находится на уровне около $23 (что при текущей цене на нефть марки Brent в $97 составляет дисконт аж почти в одну четверть). Ну а при вводе дополнительных ценовых ограничений со стороны ЕС эта скидка должна только вырасти.

Neste: Дисконт российской нефти Urals по сравнению с эталонной маркой Brent в долларах (помогите Даше найти на графике дату, когда что-то произошло)

Но полностью весь объем поставок нефти в Азию перекинуть, скорее всего, не получится – так что есть вероятность, что России придется сокращать объем добычи (что, в свою очередь, должно подтолкнуть мировые цены на нефть вверх – ровно обратное, чего хотел добиться ЕС).

А тут еще и страны ОПЕК+ решили, что надо бы всем вместе поднавалиться и добычу нефти сократить – чтобы поддержать нефтецены на приятном для экспортеров высоком уровне. В общем, есть определенный риск, что несмотря на все эти ваши ограничивающие «потолки», цены могут не упасть – а даже и вырасти.

Уверен, что российский бюджет, который получает от продажи углеводородов примерно половину своих доходов, следит за развитием этих событий с особо пристальным интересом.

В новом пакете санкций также прямо прописали возможность разблокировки российских активов в НРД

Конкретно там указано, что ответственные регуляторные органы на уровне отдельных стран ЕС имеют право принимать решение о предоставлении активов в адрес НРД, если они сочтут это целесообразным. Но не с любой целью, – а только чтобы завершить подвисшие операции, инициированные до 3 июня 2022 года (даты ввода санкций против самого НРД).

И даже установлен дедлайн: допровести все эти операции надлежит до 7 января 2023 года (значит ли это, что после этой даты «невызволенные» активы заморозятся в недрах европейских депозитариев навсегда – не очень понятно).

Клуб защиты прав инвесторов при Мосбирже сразу же поспешил заявить, что они все эти новости внутри себя усиленно обсуждают – и вообще, они уже подали заявки на все необходимые для разблокировки активов российских инвесторов лицензии бельгийским и люксембургским регуляторам. Получение этих лицензий НРД ожидает в октябре (а может быть, даже раньше!).

Вижу встречи Клуба защиты прав инвесторов как-то так: «Здравствуйте, меня зовут Боб, и я не продавал американские акции уже 7 месяцев»

Оптимизм Мосбиржи и НРД не может меня не радовать! Пользуясь случаем, хочу напомнить, что не так давно представители СПБ Биржи аналогичным образом уверяли нас, что держатели иностранных акций начнут получать по ним дивиденды никак не позднее августа.

Тинькофф Инвестиции запустили торги некоторыми заблокированными бумагами

С 7 октября квалифицированные инвесторы на премиум-тарифе Тинькофф могут покупать и продавать на внебирже ряд ценных бумаг, которые заморозились в Euroclear с февраля. Пока речь идет только про десяток бумаг (в том числе ETF на S&P500 и NASDAQ), но список обещают потихоньку расширять.

Маркетмейкером по таким сделкам выступает сам Тинькофф, при этом на пятничных торгах примерный дисконт к «настоящей» рыночной стоимости бумаг на американской бирже составил, по прикидкам Александра @sngisback Елисеева,  около 25%.

Фининди здесь как бы пытается нам сказать: «Not terrible, not great…»

В сентябре российская таможня зафиксировала двукратный рост нарушений при вывозе наличности из России

Российские граждане в массовом порядке пытались вывезти из страны либо слишком много валюты (текущий разрешенный лимит – $10 тыс. на человека), либо в принципе слишком много денег без декларирования (напоминаю, что любую сумму в любой валюте свыше $10 тыс. надо декларировать в обязательном порядке). Только за последние 10 дней сентября таможенники возбудили 549 административных дел, и даже 11 уголовных (да, такое тоже бывает).

А всё почему? Потому что экстренные релоканты не читали самый полезный гайд о том, как правильно перемещать активы через границу.

Окончательно принят закон о списании кредитов военнослужащих, погибших в ходе того, что нельзя называть

Президент подписал соответствующий закон 7 октября.

В ходе дискуссии, предшествующей принятию закона, банкиры робко поинтересовались: «А в бюджете РФ хватит денег на покрытие расходов по списанию кредитов?»

На что им, по сути, ответили: «Можете совершенно не беспокоиться, дополнительной нагрузки на бюджет не возникнет – ведь списание кредитов оплатят из своего кармана сами банки».

Пользуясь случаем, хочу передать привет всем держателям акций Сбербанка, Тинькофф, и других финансово-кредитных организаций!

Как говорится, «представители банков единогласно поддержали мудрое решение президента»

Рынки опасаются за финансовое здоровье банка Credit Suisse

В начале октября руководство Credit Suisse, второго по размеру швейцарского банка, якобы начало обзванивать контрагентов с примерно следующим месседжем: «Привет, наш новый председатель правления по фамилии Леманн попросил вам передать, что дела у нас идут лучше некуда, и совершенно никаких сомнений в финансовой стабильности банка быть не может!»

Аксель Леманн (предправления Credit Suisse) здесь, кажется, объясняет кредиторам: «Во-первых, моя фамилия пишется с двумя "n": Lehmann, а не Lehman; во-вторых, у меня нет братьев...»

Ну тут уж, понятно, все быстро сделали правильные выводы – и акции банка резко подешевели более чем на 10%, а стоимость кредитных дефолтных свопов CDS на долг банка подскочила до уровней, показывающих вероятность дефолта в ближайшие пять лет на уровне 20%.

Напомню, что Credit Suisse за последние годы успел, кажется, поучаствовать решительно во всех максимально стыдных и стремных финансовых скандалах (писал об этом здесь): одни только банкротства Archegos и Greensill чего стоят.

Всё это, конечно, не означает, что швейцарский банк развалится уже прямо вот-вот – но долгосрочные перспективы его выживания на высококонкурентном рынке банкинга вызывают, скажем так, большие вопросы.

Илон Маск покупает Твиттер (да, опять)

Как-то раз в начале 2022 года Маск купил немного акций Твиттера и сразу же заявил, что больше их покупать он не будет. Потом через несколько дней он передумал и сказал, что купит весь Твиттер целиком. После подписания договора о приобретении, Маск опять передумал, и сказал, что покупать Твиттер не будет. Твиттер подал не него в суд. На этой неделе Маск сказал, что он опять передумал, и Твиттер он всё-таки купит.

Братишка, ну ты определись уже наконец!

Возможно, Маск просто идентифицирует себя как котика, а покупка Твиттера для него – примерно как закрытая дверь, через которую он совершенно точно (не) хочет выйти

В рамках восьмого пакета санкций ЕС решил забанить крипту для россиян

Теперь европейские компании не могут оказывать никакие криптоуслуги резидентам РФ (ранее им разрешалось это делать, если остатки на криптосчетах не превышают 10 тыс. евро). Более детальный анализ последствий этих санкций я написал вот здесь.

Пока до конца непонятно, какие международные криптобиржи (среди тех, у кого есть европейские подразделения) перестанут работать с россиянами – с одной стороны, это совершенно не криптоанархический шаг; с другой – лишаться европейских лицензий тоже, наверное, не хочется.

В любом случае, ясно одно: граждане России будут гораздо безопаснее себя чувствовать, держа крипту на некастодиальных кошельках и пользуясь P2P или децентрализованными биржами для ее обмена.

Хакеры украли 100 миллионов баксов с блокчейна Binance

Взлому подвергся так называемый мост на блокчейне Binance Smart Chain (ну, вы знаете – вот эта популярная сеть, в которой люди гоняют свои стейблкоины, чтобы не платить дорогой газ на Эфириуме).

Мосты, предназначенные для перегонки криптовалюты между разными блокчейнами, в криптомире вообще подвергаются успешным хакерским атакам чаще всего – имейте это в виду.

Вижу пресс-конференцию Чанпэна Чжао (главы Binance) как-то так

В данном случае хакеры взломали монет почти на $570 млн, но полноценно украсть у них получилось лишь около $100 млн из них. Дело в том, что почти сразу после обнаружившегося взлома, Binance просто остановили свой блокчейн «до выяснения обстоятельств» (ну то есть – пока они потрошат взломанный хакерами кошелек).

«А что, разве так можно?» – удивились ратующие за децентрализацию и неподконтрольность шифроанархисты. «Вообще, нет. Но иногда, если очень хочется – то можно!» – по-доброму улыбнулся Чанпэн Чжао…

Пострадавшие клиенты лопнувшей криптобиржи MtGox возможно получат компенсацию спустя более 8 лет

Японская криптобиржа MtGox была крупнейшей в мире в 2010-х. Правда, в 2014 году выяснилось, что у нее годами воровали Биткоины – да так успешно, что общая сумма натыренных монет составила чуть ли не 7% от всех Биткоинов в мире вообще.

Так что биржа забанкротилась в 2014 году, и с тех пор все эти восемь лет (извините!) идут разнообразные суды, а бывшие клиенты биржи разнообразно упражняются в сосании лапы.

Криптаны-вкладчики МММ MtGox бастовали в Токио – вместо касок они, кажется, стучали по вымытому с шампунем асфальту Маками и дорогими цифровыми камерами

И вот сейчас, значит, незадачливым кредиторам MtGox сообщили, что до 10 января 2023 года им надлежит зарегистрироваться – с тем, чтобы рано или поздно (возможно даже, уже до конца 2023 года) получить компенсацию в связи с распилом оставшейся неукраденной заначки с Биткоинами.

Размер кубышки для дележа составляет примерно 142 тысячи Биткоинов – что в долларах составляет около $2,8 млрд. Стоит отметить, что с момента ухода MtGox под воду в 2014-м, цена BTC выросла аж в 40 раз – так что, в каком-то смысле обворованным криптанам стоит быть даже благодарными, что им помогли так успешно долгосрочно «заходлить» Биткоин с блестящими результатами…

Ким Кардашьян наказали за рекламу щиткоина

Ким заплатит в адрес американского регулятора SEC $1,2 млн за то, что в 2021 году помогала пампить в Инсте щиткоин EMAX, который с тех пор обесценился на 99 (девяносто девять) процентов.

Причем в суд ее потащили за то, что она «не раскрыла полученное за пост вознаграждение в $250 тыс.», хоть там внизу и стоял хэштег «ad».

Признаюсь, боролся с желанием написать отдельную статью с заголовком «Ким Кардашьян: откуда берутся щиткоины и как они лопаются»

Другое судебное дело на ту же тему, где в качестве ответчиков помимо самой Кардашьян выступают боксер Флойд Мейвезер и баскетоболист Пол Пирс, еще продолжается. Причем Пирс, ко торый неоднократно твитил в стиле «Йо, вложился в эту ракету на всю котлету, братишки!» защищается тем, что «да я же там ничего конкретного не писал вообще, ребята – какая же это реклама?!»

Пользуясь случаем, хочу здесь передать привет всем профессиональным Телеграм-каналам уважаемых в индустрии специалистов, которые продают так называемую «нативную рекламу» (также известную как «джинсу») и кормят ей своих подписчиков с лопаты под видом «авторской аналитики». А где-то (как в ТГ Смартлаба) дак и вообще принято фигачить любую рекламу без пометок: подписчик – зверь умный, должен сам догадываться, где его от души просвещают, а где – за деньги продают в качестве ценного меха.

* * *

Если подборка новостей показалась вам интересной – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям (и без скрытой рекламы, obviously).