Сообщество - Лига биржевой торговли

Лига биржевой торговли

59 постов 653 подписчика
27

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги

Доброго дня. Нам часто задают вопрос сколько реально можно заработать, покупая акции и сколько потребуется времени для того что бы собрать портфель ценных бумаг, на дивиденды с которого можно было бы жить.

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Цель получать 40 000 рублей в месяц дивидендами. В год это 480 000 рублей. Средние дивиденды на рынке США 2,5% годовых. 480 000*100/2.5=19 200 000. Получается, что нам необходим капитал в размере 19 200 000 рублей. В российских реалиях сумма немалая. Как быстро нам удастся ее заработать, если мы будем инвестировать 5 000 рублей ежемесячно, покупая акции на рынке США и реинвестируя дивиденды, полученные с этих акций.


Среднегодовая доходность основных индексов США 5% + 2,5% дивиденды.

Подробнее об индексах и инвестициях в них можно посмотреть по ссылке


Простой и надежный способ инвестирования для тех, кто ничего не знает об инвестициях. Инвестиции в индексы


Получаем доходность в 7,5% годовых. Результаты этой инвестиционной стратегии следующие.

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Мы получим необходимую сумму через 45 лет. Начав в 30, нам будет 75.

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Окей, а что есть мы представители золотой молодежи и можем инвестировать 10 000 рублей в месяц?

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Итог 36 лет, и нам уже 66.

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Такие результаты мы получим если курс USD/RUB не будет изменяться на протяжении всего этого времени. Но если он не изменится, то зачем нам эти ваши Франклины. Будем инвестировать в Российский фондовый рынок, ведь доходность индекса ММВБ значительно выше, она составляет около 17% годовых, да и дивиденды российские компании платят значительно больше, около 6-7% годовых. Доходность в 23% против 7,5% может существенно изменить результат.


В этом случае, чтобы получать те же 480 000 рублей в год нам нужно 480 000*100/6=8 000 000

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

А это уже 17 лет.


Что там у наших олигархов?

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Итого 14 лет. Мы уложились. Нам 44 и самое время отметить увольнение купив классную рубашку.

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост

Дивиденды в 40 000 рублей в месяц за 15 лет, вполне реальны.


Теперь обозначим, несколько существенных моментов:


1)40 000 рублей могут, и мы считаем, что будут, иметь другую покупательскую способность через 15 лет.


2)Доходность инвестиций это, не какая-то стабильная величина, один год рынок может упасть на 10% а в другой вырасти на 20%. Тем не менее, чем длиннее измеряемый отрезок времени, тем сильнее ваша доходность будет приближаться к среднегодовым значениям.


3)В примерах мы использовали среднерыночные доходности, в реальности не что не мешает включить в ваш инвестиционный портфель более успешные компании и исключить менее успешные. При грамотном анализе это значительно увеличит доходность портфеля.


4)Курс USD/RUB будет меняться со временем, это сильно отразится на вашей рублевой доходности при инвестициях в акции компаний США.


5)Суть статьи, показать силу сложных процентов, а не путь получения пассивного дохода в 40 000 рублей. Однако, одно другому не мешает.


В названии было что-то про пенсионный фонд? Чуть не забыли. 22% от вашей белой зарплаты работодатель отчисляет в пенсионный фонд ежемесячно. Свою предполагаемую пенсию Вы можете посмотреть в личном кабинете сайта пенсионного фонда РФ. В этой связи добавить можно только одно. Пенсионный фонд

Как выйти на пенсию в 45 лет или пенсионный фонд, верни мне мои деньги Инвестиции, Пенсия, Пассивный доход, Акции, Ценные бумаги, Биржа, Фондовый рынок, Пенсионный фонд, Длиннопост
Показать полностью 8
395

Миф: в фондовый рынок надо заходить на дне

Сейчас из каждого утюга слышно: "покупать акции надо на дне", "сейчас уникальная возможность подобрать акции по бросовой цене и баснословно разбогатеть нихрена не делая, я ведь один такой умный, мне так мама сказала", и даже от совсем "начитанных": "покупать надо, когда на улицах льётся кровь, даже если это твоя кровь".


В чём тут миф? Ну, ясен пень, акции нужно покупать дёшево, а продавать дорого, тоже мне Америку открыли))


Миф в том, что вы якобы можете с вероятностью, отличной от 50%, понимать, что сейчас дно.


Повторяю в стопицотый раз: биржевая аналитика работает только в прошлое, и никогда в будущее. Ни один биржевой аналитик нихрена не знает, что будет завтра. Зато прекрасно может расписать, что было вчера, неделю назад и когда угодно, но только в прошлом. На фондовом рынке нет никаких законов, трендов. Понятия "боковик", "флэт", "голова и плечи" на самом деле не существуют, так же, как не существует понятия "правильно креститься", "правильно молиться" и "правильно ставить свечки".


Технический анализ - такая же чушь, как хиромантия, астрология и гадание на картах таро.


Повторяю в стопицотый раз: даже если после ста подбрасываний монетки всегда выпадал орёл, то вероятность выпадения решки в сто первом подбрасывании по-прежнему 50%. Не больше и не меньше. И точно так же наличие предыдущего графика цены любого биржевого инструмента никак не влияет на вероятность поведения этого графика в будущем. Единственное, к чему вы можете привязаться - это к текущему значению акции, и плясать от него. В теории вероятности это называется мартингал, и эту теорию, которой уже несколько сотен лет, всю дорогу нещадно эксплуатируют синоптики: если сегодня 20 градусов, то вероятнее всего завтра будет около того.


Вы никогда не можете знать, что кризис сейчас, а не через полгода, год, 5 лет, 10 лет. Вы можете "подобрать" акции сегодня, думая, что это дно, а эти же акции просядут ещё на 70% в течение ближайших 6 месяцев.


Мне вот звонит на днях один увлечённый товарищ, история депозита немного больше года, "Газпром надо покупать сейчас, он на низах!!!"


В ответ я ему отправляю два скриншота. Первый - то, как видит Газпром этот товарищ, который торгует чуть больше года.

Миф: в фондовый рынок надо заходить на дне Трейдинг, Фондовый рынок, Финансы, Акции, Биржа, Фондовая биржа, Кризис, Экономический кризис, Длиннопост

А второй - как вижу его я.

Миф: в фондовый рынок надо заходить на дне Трейдинг, Фондовый рынок, Финансы, Акции, Биржа, Фондовая биржа, Кризис, Экономический кризис, Длиннопост

Товарищ сразу погас.


Итак, какой лучший момент покупки акций? 20 лет назад. Если вы их тогда не купили, то лучший момент - сегодня. Или завтра. Или ещё когда угодно, когда у вас будут деньги, которые вы готовы отложить на свою старость без ущерба себе сегодняшнему.

Показать полностью 2
164

Китайские власти планируют внести Apple в список неблагонадёжных компаний. Ей будет запрещено осуществлять деятельность в Китае

Китайские власти планируют внести Apple в список неблагонадёжных компаний, в результате чего ей будет запрещено осуществлять деятельность в Китае. Об этом сообщило издание Reuters со ссылкой на газету Global Times, которая принадлежит правительству Китая.



Внесение Apple в чёрный список станет ответом на продление в США санкций против Huawei и ZTE. Напомним, что ранее на этой неделе президент США Дональд Трамп ещё на год продлил запрет на сотрудничество Huawei с американскими компаниями. Из-за этого Huawei не сможет поставлять в США 5G-оборудование и возобновить лицензирование Android с сервисами Google.


На смартфонах Huawei по-прежнему будут отсутствовать многие популярные приложения Google, в том числе Play Маркет, YouTube и Карты Google. Установить их отдельно проблематично, поскольку они завязаны на сервисы Google, которые должны быть глубоко вшиты в платформу на уровне системного кода. Из-за опасений, что продажи смартфонов снизятся, компания Huawei готовит замену сервисам Google. Её магазин приложений AppGallery предустановлен на смартфоны брендов Huawei и Honor, а также может работать на устройствах других брендов.


Торговые споры между США и Китаем ведутся довольно давно. Обе страны прибегают к давлению c помощью пошлин на некоторые виды товаров. Власти США хотели ввести повышенные пошлины на электронику, одежду и обувь, импортируемые из Китая, но отказались от этой идеи после того, как американские бренды предупредили, что это приведёт к росту цен на их продукцию и снижению спроса.



Apple — не единственная американская компания, которую китайские власти хотят внести в чёрный список. Под запрет также попадут Qualcomm (производитель процессоров и модемов для мобильных устройств), Cisco (производитель телекоммуникационного оборудования) и Boeing (производитель самолётов и авиационного оборудования).


Контрмеры включают в себя запрет на покупку продукции «опальных» компаний для госучреждений, коммерческих организаций и обычных граждан. Китай — один из ключевых рынков для Apple. Его потеря может привести к заметному падению выручки от продаж iPhone, Apple Watch, MacBook и других устройств, а также от цифровых сервисов, которые в последние несколько лет показывают стремительный рост популярности.


https://m.iguides.ru/main/gadgets/apple_stanet_razmennoy_mon...

21

Самая крупная авиакомпания Европы приготовилась к банкротству и сопротивляется национализации

Самая крупная авиакомпания Европы — Lufthansa — приготовилась объявить о своем банкротстве. Такое решение обсуждают в руководстве немецкого концерна, сообщает Focus. Таким образом в компании хотят сохранить возможность распоряжаться своим имуществом и продолжить работу.


По собственным оценкам, Lufthansa теряет примерно миллион евро в час на фоне приостановки авиасообщения из-за пандемии коронавируса. Таким образом, резервы в 4 миллиарда евро закончатся уже к осени. Переход на самоуправление может произойти в 2021 году.


В Lufthansa считают, что запуск процедуры банкротства может оказаться выгоднее госпомощи. Как сообщалось ранее, власти Германии хотят купить 20 процентов акций авиакомпании, на этих условиях будет выделен пакет поддержки на 9 миллиардов евро. Предполагается, что акции будут куплены по 2,56 евро за штуку, примерно на 300 миллионов евро. К окончательному соглашению стороны пока не пришли.

Также Еврокомиссия потребовала от Lufthansa отказаться от ключевых слотов в аэропортах Мюнхена и Франкфурта, компания пока не выполнила этого требования.


https://m.lenta.ru/news/2020/05/29/lufthansa/

9

Честная биржевая аналитика

В сегодняшней аналитике пришло:

Konkurssitilanteessa osakesijoittaja jäisi puolestaan nuolemaan näppejään

В переводе на русский: в случае банкротства акционеры останутся сосать - в тексте пальцы, но мы-то все понимаем)

Нравится мне финский подход

16

Итоги - март 2020

Итоги - март 2020 Трейдинг, Фондовый рынок, Ценные бумаги, Итоги, Длиннопост

Всё, не ной, тряпка. Собрался


Приветствую!

Все кто подписан что бы подтрунивать и писать "а я говорил", для вас этот пост.

В этом месяце получилось добавить к депозиту немного денюжек, но цифры удручающие

Пояснение

Что бы не искажать реальные данные от торговли, в скобочках минусую то что добавил на счет.

ИИС начало месяца 29201 р - конец месяца 31021 р (-5000 добавленных)  (-10,9%)

Основной брокерский начало месяца 97881 р - конец года 109710 р (-30000 добавленных)  (-18,6%)

Срочный рынок добавленных11000 р - 5969 р (-45,8%)

Общий счет начало месяца 127082 - конец месяца 146344 р (-46000 добавленных) (-21,1%)


Чтож, цифры говорят за себя. Минусы на счетах растут, правда я их не фиксирую, волатильность на рынках бешаная, такая, что даже сейчас депозит отбил пару процентов, пока я тут считал плюсы, минусы, картиночку подбирал, о чем писать проверял. Есть локальны идеи, которые даже работают, но промедление в принятии решений чревато увеличением минуса на депозит.


Одна из таких идея по Signet Jewelers. Появилась идея взять бумагу перед отчетом, акция упала в 4 раза с начала года, и голос в голове "онлайн продажи" подсказал что квартальный отчет  даже на закрытых магазинах будет очень даже приличным. В общем то так и случилось. Открытая позиция быстро за день стала показывать +27%, но за время поиска выхода (целый день, ага) прибыль превратилась в +3%, и пока я давал себе фейспалм (еще день, ага) позиция укатилась  в минус. Позитив позитивом, а общая депрессия на рынке никуда не ушла, и ждать цен начала года было бы глупо. Вот, сижу жду, может месяц, может 2. Черт его знает, но прибыль обещает быть кратной.

Итоги - март 2020 Трейдинг, Фондовый рынок, Ценные бумаги, Итоги, Длиннопост

Ладно, пожаловался на свою глупость. Закрытые позиции:


На момент открытия позиции  было еще не всё так повально. Я  подумал "а какие акции могут выстрелить в эпидемию", ну наверное что-то связанное с фармой, и нашел компанию Gilead Sciences. Компания специализируется на противовирусных препаратах и вакцине от гриппа  - bingo. Покупал 24.02 по 71,96. В тот период все говорили о вакцине, сколько времени понадобится на вакцину и на этом фоне появились слухи. Акции в течение недели взлетели аж на 15%, правда не надолго, здесь хватило ума вовремя закрыться в +7,2% за 14 дней.


Так же привлекли внимание акции AMD, которые на общей панике хоть и снизились, но долгое время болтались на одном уровне. Здесь логика была такая что если на общей панике они не падают, то вполне хорошо порастут на локальном задерге. 09.03 позиция открыта по 44,39, я слегка ошибся и ниже они всё таки сходили, но общая идея на коррекцию рынка сработала. Позицию закрыл в +5% за 16 дней. Позиция была закрыта для открытия позиции по SIG, о которой я написал чуть выше графика.


Наверное единственный минус, который я согласился зафиксировать приняв ошибку. Heinz. У компании всё плохо. Ну как плохо, реструктуризация бизнеса, ребрендинг еще там что нибудь что бы умным показаться. 11.02 открыл позицию по 28,46. Открывал позицию для того что бы поймать хороший отчет, ведь на предыдущем отчете акции поросли на 30%, ну и чего греха таить, поверил Баффету (чертов дед, нифига не смыслит рынке). В принципе отчет был относительно хороший, он был лучше предыдущего за этот же период, но коронавирус уже навел шороху. На отчет цена акции отреагировала никак. Ровненько, тихонько оставалась на своем месте. Но дальше началось, и с грустью согласился зарезать "лося". -13,9% за 27 дней


Еще одна интересная позиция возникла по Северсталь. Почему по Северсталь. Я живу в Череповце, и любые слухи про производство почти инсайд, узнается несколько раньше чем появляется в медиа. А на момент открытия позиции цена была ну ооочень вкусная. Открывал 24.03 по 787. Чуть позже похвастался другу что влетел  ру рынок и сразу поймал дно, вот мне повезло. После чего он мне показал вот это

Итоги - март 2020 Трейдинг, Фондовый рынок, Ценные бумаги, Итоги, Длиннопост

Я не торгую по ТА, но общие моменты знаю. Здесь сработало тютя в тютю. Может позже что нибудь сварганю в этом направлении.
Кхм, отвлекся. Дальше появился слух о первом зараженном COVID19 в нашем городе, а в частности увезли с самого производства. Не долго думая закрываю по 837 до выяснения, +6,3% за 3 дня. Слух подтвердился, заболевший есть и теперь наш город так же закрыт на карантин, но цена продолжает расти, это странно. Ну что ж, лучше недобрать, чем получить минус (эх, эти мысли бы с SIG).


Кто-то спросит "эй, "фьют" а что за срочный рынок"

Да. Размышляя про нефть, немного узнавая про её стоимость добычи, че где вообще из-за чего упало. Решил немного закинуть на срочный рынок (рынок для фьючерсов) и прикупить фьючерс на нефть. Денег вышло очень мало, что заставляет торговать что называется "на всю котлету", т.е. на все деньги на один лот. Идея была такая что нефть марки Brend сейчас очень близка к своей себестоимости и в минус себе  никто продавать не собирается. Так то получилось поймать восходящий канал, но ... снова вспоминаю SIG, такая же ситуация.
Но пока не страшно, взял майский фьючерс как раз с расчетом что пару месяцеу еще могут кошмарить с закрытыми границами. Да, могут и больше, но смотря на нынешние цены, а куда падать то. Ладно, увидим.

Даа, чуть не забыл. У меня начинают спрашивать какие-то советы по рынку, прогнозы. В свзяи с этим небольшой дисклемер, в конце, да:

У меня нет специального экономического образования. Работаю на работе за 30000 рублей в месяц. Фондовый рынок является для меня хобби, а посты на пикабу ни в коем случае не советом как надо. Описание открытых позиций является моим собственным обоснованием почему она должна быть открыта и может сильно отличаться от действительных причин движения цен.


Чтож. На сим всё. Соблюдайте режим изоляции, заботесь о близких и о себе.


Всем удачи.

Показать полностью 2
14

Илон Маск купил акции Tesla

Основатель и гендиректор Tesla Илон Маск купил пакет акций своей компании на $10 млн, сообщает Bloomberg со ссылкой на уведомление Маска, поданное в федеральную Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Маск купил на фондовом рынке 13 037 акций Tesla стоимостью в среднем по $767 за штуку. Теперь бизнесмен контролирует 18,5% акционерного капитала компании и является ее крупнейшим акционером. В 15.00 мск котировки Tesla на бирже NASDAQ выросли до $917,42 за акцию – на 6,88% по сравнению с прошлым днем.

Ценные бумаги Tesla начали дорожать после публикации благополучных финансовых показателей за III квартал 2019 г., рост подкрепился данными за IV квартал и за 2019 г. в целом. 4 февраля рыночная капитализация Tesla превысила $140 млрд, сделав компанию вторым по стоимости производителем автомобилей.

https://www.vedomosti.ru/business/news/2020/02/20/823503-mas...

P.S


Разница между Tesla Model 3 (слева) и Model Y, наглядно.

Илон Маск купил акции Tesla Tesla, Илон Маск, Новости, США, Деньги, Акции, Электромобиль, Автомобилисты
14

Итоги спекулирования 2019 года

Приветствую!

Как-то перестал я писать о спекуляциях, причиной тому ушедший энтузиазм. Не потому что все деньги ушли, или тема нивестирования стала не интересной, но я понял что что-то новое написать сложно, все позиции открываются в приблизительно одинаковом контексте и по одной схеме. Но, есть еще пара пикабушников которые пишут о инветсировании это @Cerg121 и @sngisback, второй выпускает посты довольно часто и даже я открыл для себя нечто новое в его постах.


Вернемся к теме поста. Красивые графики я рисовать не умею, так что Сразу цифры
ИИС начало года 32000 р - конец года 31736 р (-0,8%)

Основной брокерский счет открыт в августе 2019 года 70180 р - конец года 95620 р (+36%)

Общий счет на начало года 102180 - конец года 127356 (+24%) (знаю не корректно так считать, но для простоты считаю весь год как с начала)


Результаты очень показательны как пример к чему может привести излишняя уверенность (ИИС), внезапные события на рынке. Хоть активная торговля и может обеспечить довольно большой прирост на депозит в течение года (основной брокерский счет), но у всего этого есть риски.


ИИС - в августе счет имел +22% на счете, но излишняя уверенность и августовская рецессия сожрала всю прибыль и даже загнала в приличные минуса. После этого я перестал торговать с плечом, и в последствии вообще забросил Московскую биржу, т.к. понял что более понятна и логична для меня зарубежная биржа, об этом дальше.

Итоги спекулирования 2019 года Трейдинг, Фондовый рынок, Ценные бумаги, Итоги года, Длиннопост

Основной брокерский счет - как раз где-то в августе я начал присматриваться к зарубежным рынкам, у меня появились дополнительные средства от продажи унаследованного гаража, которым я не пользовался (машины то нет) и решил попробовать себя там потому что количество компания превышало в разы Московскую биржу и можно было выбрать те индустрии в которых есть минимальное понимание (WaltDisney, Netflix, ActivisionBlizzard, Tesla, AMD)


Дальше то, чего давно небыло, несколько удачных спекуляций


Первая большая компания с прибылью была ActivisionBlizzard, в ожидании хорошего старта WoWClassic (да да, очереди, все дела, но для инвестора это больше плюс), компания за пару дней выросла на 7%, и это миллиардная компания, на Московской бирже такое встречается довольно редко. Так же была открыта позиция перед близконом, перед которым уже посливали кучу инфы по диабло, овервотч и прочим франшизам. Позицию оставил аж на 2 месяца, т.к. скачек на близконе был разовый и прибыль не зафиксировал (пожадничал), в итоге позиция зафиксировалась в +7% неделю назад.


Tesla - тесла была примечательна тем что компания держится на авторитете Илона Маска. Убыточность регулярно рушила  цену на акции в день отчета, чем вполне можно было воспользоваться, ведь положительный новостной фон вполне был и на графике создался восходящий тренд. Первая позиция была открыта в конце августа  на новостях о лайтовых тарифах для завода в Китае, вторая на первом положительном отчете 24.10, в общей сложности обе позиции принесли 11%.


Netflix - нетфликс я взял на просадке по 277$ (11.10) долларов в ожидании хорошего отчета и ожидаемых сериалов в конце осени, позиция принесла за неделю 10%


WaltDisney -  Дисней я так же решил взять перед отчетом, т.к. после последнего отчета вышло большое количество картин с миллиардными сборам (искал на кинопоиске), поизция верняк - +11% за 2 дня


И конечно же это компании шлаки. Компании которые находятся в предбанкротном состоянии или имеют судебные процессы, да, свинья везде грязь найдет


Одной из таких компаний стала MNK, компания была в судебном процессе по опиоидному скандалу в США, где штаты выдвинули требования компенсировать экономический вред администрации. Опасность заключалась в том что две компании уже обанкротились в этом судебном процессе. Но MNK имела огромные доходы которые за полгода покрывают её стоимость (P/E). Удачный вход и +90% по позиции за неделю.

Signet Jewelers -  еще одна компания с маленкой капитализацией (до 1 млрд $), компания привлекла большой волатильность и тем что ходила по довольно четким уровням в короткий срок. Было открыто 3 позиции в течение 2 месяцев которые принесли в общей сложности 33% по этой компании.


AnaptysBio - еще одна компания которая привлекла 70% падением на результатах об исследовани по лекарствам от рака. Немного понаблюдав за трендом, была аккуратно подобрана и за 28 дней позиция закрылась в +22%


Всем кто думает что это реклама. Да, это реклама для моего ютуб канал, вот ссылочка https://www.youtube.com/watch?v=dQw4w9WgXcQ - подписывайтесь, ставте лайк

А остальным С новым годом!!! Будье аккуратны в спекуляциях и что бы будущий год принес кратную прибыль на ваш депозит.

Все спасибо за внимание. Удачи!

Показать полностью
36

О том как я деньги на бирже потерял

40 человек подписчиков! Вау.

Теперь на меня возложена некая ответственность, от меня чего то ждут.

На самом деле я не знаю что будет интересно публике.

Вот вам история о моей квалификации и немного как я вообще этим занялся.


Биржей я интересовался уже со школы, эта тема была интересна уже тогда. Я даже открыл демо счет на форексе и поторговал немного. Без понимания что происходит, как работает шорт позиция, от чего вообще эти цены образуются, просто тыкался для интереса. Через пару недель отпустило вроде "это все интересно, но не сейчас", да и денег своих небыло.


Чуть позже, уже в сознательном возрасте и со своими деньгами, так же не разобравшись в вопросе (что с дурачка взять), оценив котировки на тот момент драг металлов, решил открыть в банке обезличенный металлический счет. Вроде цикличность рынков, металл подешевел, должно расти. Я тогда не знал что такое спрэд, и что на обезличенных металлических счетах он настолько большой, что даже если металл вырастет в пределах своей волатильности, то от продажи металла я буду в минусе. (спрэд - разница в цене продажи и покупки в один момент времени, волатильность - способность менять цену с течением времени). Через пол года обстоятельства вынудили вытащить деньги из металла с незначительным минусом.


Толчком к открытию брокерского счета стал сериал "Миллиарды" и книга Роберта Киосаки "Богатый папа, бедный папа". Размышления были такими "30 лет, надо создавать капиталл, пока не поздно". На тот момент у меня было скоплено немного денег и эти накопления в моей жизни никак не учавствовали - идеальная ситуация. Немного поштудировав вопрос вложений, внезапно узнав, что банки так же занимаются брокерской деятельностью, был открыт брокерский счет и закинуты деньги.

Первые вложения были довольно успешными. Я взял на треть портфеля облигации частной компании под 11%, и еще по одной трети акции двух разных банков, и начал ждать. Акции росли, облигации накапливали купонный доход, бэнтли жди меня. Где-то через три недели я узнал что в моей компании знакомый так же занимается инвестированием на рынке, только не инвестированием, а спекулированием. Спекулирование - это более агрессивное инвестирование с поиском краткосрочных/среднесрочных сильных движений котировок. Я с ним пообщался, узнал как он пришел к этому, сколько торгует, на чем, какая доходность.


С этого момента понеслось: информация потекла рекой, плюс проснулся интерес к более агрессивной торговле на рынке. И вот здесь начинается самое интересное, а именно ошибки и потери.

О том как я деньги на бирже потерял Фондовый рынок, Ценные бумаги, Длиннопост

Это часовой график магнита. Больше похоже на подкидывание монетки)) Небыло никакой систематизации, позиции открывались больше на ощущении мне так кажется. Торговая стратегия? Да бросьте. Индикаторы? А что это? Надо ли говорить, что под подобные торговые операции были закрыты прибыльные позиции по акциям банка, облигации благоразумно оставил как страховку. Благо на таких операциях было потеряно не очень много денег, потому что при торговле основанной на подкидывании монетки статистически выходишь в ноль, либо незначительный плюс или минус.


Самые большие деньги были потеряны на шлаках - бумаги третьего эшелона.

В этот период я искал бумаги с минимальными колебаниями цен, что бы поймать какой-то мощный толчок и нашел. Я тогда не знал что такое бумаги третьего эшелона, так же не знал что на таких бумагах устраивают планкосезон (планка это когда бумагу разгоняют до максимально возможной дневной цены, в этом случае на этот день по этой бумаге торги останавливаются)

О том как я деньги на бирже потерял Фондовый рынок, Ценные бумаги, Длиннопост


Поймав такое движение, я поймал эйфорию от огромной прибыли за такой короткий срок. 40% с одной позиции за 20 часов просто потому что вовремя ткнул кнопочки. На форумах все говорили что "сейчас передохнем и снова планка, конечная на 400-500". Ествественно на следующем скачке я вписался и застрял в бумаге, потому что потеря по позиции была больше 10%, а с такими большими потерями я еще не встречался и было стремно закрываться в таком минусе. Благо я соблюдал простое правило инвестирования диверсификация рисков, т.е. не вкладывать все средства в одну бумагу и средства еще оставались на дальнейшую торговлю. Забегая вперед, закрыл позицию в -30%


Но это меня ничему не научило и я влез в еще одну такую же историю

О том как я деньги на бирже потерял Фондовый рынок, Ценные бумаги, Длиннопост

Тут я поступил умнее, ха
Подождал когда произойдет откат (коррекция), получил подтверждение роста и влез в бумагу на хаях)) Я только сейчас понял насколько это было глупо, когда стрелочки чертил))  На форумах было много разговоров что цена бумаге на 150-200 и выше, а рост бумаги за пару дней более чем на 110% дало мне мысль что это началось и есть время влезть в ракету. За такими ошибками получил хороший урок.
В этой бумаге позиция закрылась в -35%, благо сама позиция была не большая.
В общем итоге я на подобных спекуляциях потерял 10% портфеля за пару месяцев, что довольно существенно в мире инвестирования. Естественно были и удачные вложения, но особым умом они так же не отличались.

Уже позже я научился терпению, паре торговых стратегий, перестал стесняться выставлять стопы и перестал слушать форумных аналитиков. Так же каждая открытая позиция теперь подкрепляется причиной для открытия, если "мне так кажется" то лучше пропустить.

Наверное пора заканчивать, и сделаю выжимку из сказанного

- диверсификация - мастхэв
- шлаки-зло

- терпение - лучший друг инвестора

- инвестирование на подкидывании монетки - плохая идея

- не слушайте форумных аналитиков

Писать сочинение было еще сложнее, чем собирать в пост, описывать какие-то общедоступные вещи. Не верьте людям которые после офигенного рассказа говорят "чукча не писатель", еще как писатель))

Надеюсь было интересно/познавательно


Всем удачных вложений!

Показать полностью 3
32

Как начать торговать на бирже ценных бумаг

В одном из постов, под шуточкой про акции... в пятёрочке обещался написать как же начать торговать на бирже. Вот этот пост https://pikabu.ru/story/kratkoe_rukovodstvo_dlya_investorov_...

Исполняю обещание.Тем более на меня подписалось аж 14 человек, значит тема минимум 14-ти людям интересна.

Для начала нужно выделить средства на инвестиции. Вопреки общему мнению (не знаю общее ли оно, но я так и думал), инвестиции на фондовой бирже доступнее чем банковский вклад, в силу довольно низкого порога вхождения по сумме вклада. Вкладываться в ценные бумаги можно начиная с тысячи рублей, именно столько стоят ОФЗ (облигации федереального займа), либо более дешевые лоты по акциям некоторых компаний.

Как начать торговать на бирже ценных бумаг Фондовый рынок, Ценные бумаги, Длиннопост

Надеюсь позже объясню что это, сейчас не суть важно.


Лучше больше, потому что у некоторых брокеров есть минимальная сумма для открытия счета, и у каждого брокера есть ежемесячная комиссия, которая при маленьких суммах будет съедать всю прибыль. Оптимальный вариант - это 20-30 тысяч рублей для начала. Согласитесь, всё меньше минимум 100 тысяч рублей на депозит в банке.


Вы нашли деньги, которые можете вложить в ценные бумаги. Самое время найти брокера. Я подошел к этому вопросу безответственно и открыл брокерский счет в банке в который мне перечисляли зарплату. Благо мне повезло и он находится в топ шесть по надежности и с приемлемыми тарифами.

Немного рейтингов брокеров в России

Как начать торговать на бирже ценных бумаг Фондовый рынок, Ценные бумаги, Длиннопост

Нас интересуют первые шесть, как наиболее надежные.


На что важно обратить внимание при выборе брокера


- Комиссия по сделкам.

Это комиссия, которая снимается при обороте денежных средств. Т.е. вы покупаете на 1000 рублей бумагу, брокер забирает себе 0,035% (у ВТБ) от этой суммы, при продаже взимается та же сумма. От 1000 рублей это 35 копеек, 70 копеек при полном обороте средств

Если вы решите купить и держать, то эта комиссия не суть важна, но возможно у вас появится желание поторговать, на этот случай лучше выбрать брокера заранее.


- Ежемесячная комиссия.

Большинство брокеров взимает эту комиссия только при наличии операций на счете. Брокер открытие 0,01%, но не менее 100 ежемесячно, Тинькофф не взимает комиссию при депозите больше 50000 рублей.


- Торговая система. Терминал, в котором вы можете покупать и продавать ценные бумаги, а так же следить за котировками.

Это не такой важный пункт, но от брокера к брокеру торговые системы разнятся различаясь как удобством, так и функционалом. К сожалению по этому вопросу я не сильно осведомлен.
Могу сказать за ВТБ - ВТБ инвестиции мобильное приложение немного глючное, так же отсутствуют стоп-лосс ( ограничение потерь по убыточным позициям) и тейк-профит (фиксирование дохода по достижению цели), но говорят что в разработке.
В итоге пересел на терминал Quik, он сложнее в освоении, но с более широким функционалом. Так же есть терминалы для браузеров WebQuik - это общая торговая система и обслуживается несколькими брокерами.


Выбрали брокера, завели деньги, а что дальше то?

Самый простой способ, самый безопасный и не требующий особых знаний - это вклад в ОФЗ (облигация федерального займа)
Облигация - это долговая расписка. По сути покупая облигацию, вы как бы даете кредит государству или частной фирме, и государство (фирма) дает обязательство вернуть деньги с процентами к дате погашения.

ОФЗ дает доход в 7-8% годовых. Не сильно отличается от банковского депозита, но в отличии от депозита вы в любой момент можете продать свои облигации и забрать накопленную прибыль за время удерживания облигаций, будет не 8%, но за полгода накапает 4%, а за 9 месяцев 6%, надеюсь уловили суть.
Еще более менее надежный способ - это банковские облигации. Имеют чуть больший доход чем ОФЗ 8-9%, но банки могут объявить себя банкротом и в этом случае они сначала гасят застрахованные средства по вкладам и только потом гасят долги по облигациям, тут внимательнее, советую вкладывать в самые крупные банки.

Другой способ, так же относительно безопасен и прост  - покупка ETF. На российском рынке ETF не так много, я бы сказал мало, на американской бирже ETF в десятки раз больше.
Что такое ETF - это салат из многих акций, чаще которые входят в индекс Мосбиржи (S&P500, NASDAQ). Покупая ETF, вы как бы из огромного чана с салатом кладете себе порцию салатика в тарелочку, и если акции в этом салате в большинстве своем растут, то и стоимость ETF растет. Тут уже есть вероятность убытков, но рынки имеют свойства в дальней перспективе расти, по этому это относительно безопасная инвестиция.


Еще один способ - это инвестиции под дивиденды. В этом случае уже придется пошерстить рынок, узнать самые доходные акции по дивидендам и приценится к акциям.

Тут риски уже выше, рынок акций имеет бОльшую волатильность (способность изменять цену), а значит со временем стоимость купленных акций со временем может значительно измениться, как в плюс, так и в минус. Дивиденды по акциям величина не постоянная, тенденция роста дивидендов из года в год есть, но бывает и наоборот.

Однако этот способ радует доходностью 9-15% годовых, гиганты металлургии Северсталь и НЛМК платят самые большие дивиденды на российском рынке 16% и 13% соответственно, плюс может порадовать изменение цены самих акций

По безопасным и простым способам инвестирования наверное всё. Есть еще масса других более доходных, но и более рискованных способах. Но для такого надо штудировать книги, набраться опыта и следить за рынком чаще чем раз в месяц.

Это было тяжело) Выдать в пост накопленные знания.  Буду рад критике, надеюсь не разочаровал подписавшихся.
Всем больших доходностей)

Показать полностью 1
Мои подписки
Подписывайтесь на интересные вам теги, сообщества,
пользователей — и читайте персональное «Горячее».
Чтобы добавить подписку, нужно авторизоваться.
Отличная работа, все прочитано!