📌6 облигаций данного эмитента мною были проданы 7 октября текущего года, а оставшиеся 7 штук я погасил досрочно, так как у меня появилось такое право, в связи с нарушением 120 дневного срока раскрытия консолидированной финансовой отчетности со стороны компании. 

Сейчас же я решил посчитать какую доходность я получил за все время владения указанным выпуском. 

📌Итак, данные облигации я приобретал в сентябре (4 шт), октябре (6 шт), ноябре (1 шт) 2024 года и марте (2 шт) текущего года. 

📁Всего купонами мне было выплачено 1529 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 2040  руб. Комиссия за сделки 28 руб. Итого профит: 3541 руб (чистыми) или 33% полученной за 13 месяцев доходности (~30,5% годовых).

📌На момент приобретения указанного выпуска облигаций, ключевая ставка ЦБ составляла: 19% - в сентябре и октября 2024 года; 21% - в ноябре 2024 года и в марте 2025 года. А официальная инфляция в России в годовом выражении: 8,4-8,8% - в сентябре-ноябре 2024 года; 10% - в марте 2025 года. Высокой доходности по данному выпуску способствовала непредвиденная оферта. 

На полученную от досрочного погашения облигаций сумму я приобрел 1 акцию Лукойла (коррекция по бумаге), а остатки пристроил в фонд денежного рынка от ВТБ (LQDT). 

💼В настоящее время доля облигаций в моем портфеле составляет 12,6% (430 тыс руб), купонами в текущем году получено 45 тыс руб. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

1) Дивиденды по акциям в сумме 21033 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹Яндекс - 2575 руб.
🔹Фосагро - 3088 руб.
🔹Т-Технологии - 1370 руб.
🔹БСП - 1733 руб.
🔹Полюс - 2958 руб.
🔹Новатэк - 3736 руб.
🔹Газпром нефть - 2123 руб.
🔹Татнефть - 3450 руб.

💰Дивидендами в этом году получено 197 тыс руб (чистыми). 

📌Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды от компаний, находящихся в моем портфеле: Мать и дитя, Хендерсон. 

2) Купоны по облигациям (+погашение) в сумме 5782 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ЕвроТранс - 111 руб. 
🔹Уральская сталь выпуск 1 - 307 руб. В связи с продажей данного выпуска, мною получена разница между ценой покупки и выплаченным номиналом в размере 1171 руб. 
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 - 165 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 - 170 руб. 
🔹Уральская сталь БО-1Р-2 - 211 руб. 
🔹 ВУШ выпуск 2 - 441 руб. 
🔹Электрорешения выпуск 1 - 398 руб. В связи с частичной продажей данного выпуска, мною получена разница между ценой покупки и выплаченным номиналом в размере 561 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 - 148 руб. 
🔹Металлоинвест 001Р-08 - 243 руб. 
🔹ПАО "Южуралзолото Группа компаний" USA ($) - 426 руб.
🔹Россети Центр 001Р-03 - 73 руб. 
🔹Балтийский лизинг БО-П11 - 79 руб. 
🔹Группа Черкизово БО-001Р-07 - 75 руб.
🔹Делимобиль 001Р-03 - 112 руб. 
🔹АФК Система выпуск 26 - 503 руб. 
🔹МТС выпуск 002Р-01 - 465 руб. 
🔹Полюс ПБО-04 ($) - 123 руб.

❗️Именно под данными наименованиями облигации торгуются в приложении Т-Инвестиции!

💰Доход от облигаций в этом году составил 44,6 тыс руб.

3) Фонд "Крупнейшие компании РФ" (TMOS) в сумме 108 тыс руб. Поступающие дивиденды автоматически реинвестируются обратно в фонд.

4) Фонд денежного рынка от ВТБ (LQDT) принес 1850 руб. 

‼️Итого за октябрь мой пассивный доход составил 28665 руб, вся сумма реинвестирована обратно в фондовый рынок, так как сложный процент прерывать нельзя. 

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

После сигнала ЦБ о небольшом снижении ключевой ставки внимание снова переключается на длинные облигации. (Про решение ЦБ подробно рассказал в своем телеграмм канале)

Пока доходности остаются двузначными, можно зафиксировать высокий купон на годы вперёд и дополнительно заработать на росте цены, когда ставка начнёт снижаться.

🧾 Почему именно ОФЗ?

✅Это госбумаги, максимально надёжные в рублёвом сегменте.
✅Купоны платятся строго по графику, а в отличие от корпоративных выпусков, риска дефолта здесь фактически нет.
✅Высокая ликвидность — продать можно в любой момент.

📈 Почему это важно

Сейчас длинные выпуски ОФЗ дают купоны 9–12,5% и доходность к погашению до 15% годовых.

Если ЦБ продолжит цикл снижения ставки, цены таких бумаг вырастут.
Таким образом, инвестор получает двойную выгоду:
✅Фиксированный высокий доход
✅Рост стоимости облигации при снижении ставки. (Рыночная стоимость облигаций ниже номинальной в среднем на 15%)

💡 Что это значит для инвестора?

📌Можно зафиксировать гарантированную купонную доходность на горизонте до 15 лет.
📌То есть получать 9–12% годовых даже тогда, когда депозиты снова уйдут в диапазон 6–8%. 📌Это редкий момент на рынке, когда долгосрочные облигации становятся выгоднее краткосрочных.

📊 Примеры (из моей подборки)
(все облигации с постоянным купоном, выплаты — 2 раза в год)

ISIN облигаций

RU000A10D4Y2
RU000A108EH4
RU000A108EF8
RU000A108EG6
RU000A108EE1
RU000A10BVH7
RU000A1074G2
RU000A10BVC8
RU000A10CKT3
RU000A106E90
RU000A105FZ9
RU000A105RV3

Купон — от 9% до 12,5%, доходность к погашению — около 15%. Срок погашения — от 2029 до 2040 года.

⚠️ Риски
❗️Если ЦБ повысит ставку, рыночная цена облигаций просядет.

💡 Совет от меня
Если ты хочешь начать с облигаций — начни с длинных ОФЗ с фиксированным купоном.
Это способ зафиксировать доход выше банковских ставок на годы вперёд.
А когда ключевая ставка пойдёт вниз, ты выиграешь дважды — от купонов и роста цены.

Мой телеграмм канал

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

На первом аукционе Минфин впервые разместил выпуск ОФЗ-ПД 26251 с погашением 28 августа 2030 г. Объем размещения составил 162,33 млрд руб. при спросе 196,26 млрд руб. Выручка от размещения – 135,121 млрд руб.

На втором аукционе были размещены бумаги серии ОФЗ-ПД 26246 с погашением 12 марта 2036 г. Продано облигаций на 96,36 млрд руб. при спросе 133,41 млрд руб. Выручка составила 82,874 млрд руб.

14 октября стало известно, что, по данным обзора ЦБ, частные инвесторы за девять месяцев 2025 г. увеличили вложения в ОФЗ в 2,3 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – почти до 369,3 млрд руб. Основной рост пришелся на III квартал, когда приток инвестиций достиг 178,5 млрд руб

Действующий на данный момент план Минфина по заимствованиям на IV квартал предусматривает размещение ОФЗ объемом 1,5 трлн рублей по номинальной стоимости (как и в плане на III квартал)

А мы стабильно стрегем купончики ☝️ и запускаем обратно в работу их