И всё это потому, что у нас в головах сидит очень советское: «неловко спрашивать», «вдруг обижу», «ну он же вроде нормальный».

Знаете, кто этим пользуется?
Все, кто «вроде нормальные».

«Да я просто частное лицо, мне не надо»

Вот это главная ошибка.
Проверка — это не только для юристов банка и не только «когда ООО на 10 млн оформляешь».

Проверять надо в обычной жизни:

• сдаёшь квартиру — проверь, не висит ли на человеке ФССП и 5 исполнительных;

• нанимаешь бригаду — проверь, не банкротятся ли они каждый год под новым ИП;

• покупаешь у «автосалона без юрлица» — проверь, вообще существует ли эта штука в ФНС;

• платишь фрилансеру предоплату — проверь, он вообще ИП/самозанятый или просто «сбер, на Ивана»;

• берёшь няню/домработницу — проверь хотя бы базовые суды/розыск.

Это не недоверие. Это взрослая жизнь.

Почему «по документам чисто» — уже не показатель

Самое смешное (и грустное), что многие мошенники сегодня чистые в реестрах.
Потому что это номиналы.
У тебя учредитель 1942 года рождения с миллиардами на фирме — и он, конечно, чист.
И директор 2007 года рождения — тоже чист.
Ну да, потому что он номинал, он ещё в школу ходит.

А реальный человек, кто принимает решения и получает деньги — снаружи.
И вот тут уже нужен OSINT, поиск по открытым источникам, а не только «судов нет — беру».

Почему это вообще про цифровую и финансовую грамотность

Потому что сейчас почти всё можно проверить онлайн и бесплатно.
ФССП — открыто.
Суды — открыто.
Налоги/прозрачный бизнес — открыто.
Даже упоминания в СМИ и тг-каналах часто открыты.

Но люди не проверяют не потому что не могут, а потому что не привыкли.
В школе не учат, в вузе не учат, родители не объясняют, что «прежде чем кому-то платить — посмотри, кто это вообще».

Это и есть цифровая/финансовая грамотность по-русски 2025:
уметь сразу понять, с кем ты имеешь дело.

«Но это же долго»

Нет. Это было долго в 2008.
Сейчас проверка — это 1–2 минуты.
Вообще можно автоматизировать (боты, сервисы, те же телеграм-проверки).
Вопрос не в сложности. Вопрос в привычке.

Что делать прямо сейчас (и что можно рассказывать друзьям/родным)

1. Ничего не платить незнакомым людям без проверки. Даже если «срочно».

2. Проверять ИП и юрлица по ФНС/ФССП — бесплатно.

3. Не стесняться спрашивать реквизиты и полные ФИО. Нормальные люди дают.

4. Если человек орёт: “чего ты меня пробиваешь?!” — это тоже сигнал.

5. Учить старших и младших: мама, не переводи «мастеру по ремонту стиралок» 5 000 вперёд, пока мы его не глянем.

6. Если что-то смущает — лучше отказаться. Нет таких ремонтов и таких квартир, из-за которых нужно потом покупать новый холодильник.

Зачем я всё это вообще тут пишу

Потому что меня лично уже пытались так раскатать.
И потому что вижу одно и то же в историях на Пикабу:
«сдал — вынесли»,
«дал предоплату — пропал»,
«сделка была — а он банкрот»,
«компания чистая — а владелец в токсичных списках».

Это не потому что люди глупые.
Это потому что у нас не принято делать проверку нормой.

Давайте это менять.

Если интересна тема расскажу про несколько реальных кейсов с пруфами, где у компании миллиард прибыль за год, а учредитель живёт в коммуналке и работает сторожем

Не реклама, ничего не продаю.

Банки: мы блокируем маленькие переводы, переводы между своими счетами и переводы между родственниками. Блокируем покупки продуктов и билетов. Объявляем их подозрительными и вносим Вас навсегда в список дропперов. Но если в три часа на Ваш бывший номер телефона и на старый номер паспорта оформлен кредит под 40% на несколько миллионов... То мы не будем Вас беспокоить и даже не заметим, куда перевели эти деньги. Не забудьте оплатить ежемесячный платёж. Иначе пеня, суд штраф и пересмотр процентов!!!

Полиция: мы зарегистрировали Ваше заявление и изъяли оба ваши телефона. Обращение номер надцать миллионов первое. Обратите внимание, изъяли и старый, на который Вам позвонил якобы бывший директор. И новый, который Вы купили и по которому Вы общались с неизвестными. Нет, деньги за телефоны мы не возвращаем. И не гарантируем их работоспособность после экспертизы. Если будет новая информация, сообщите дежурному охраннику. Всего Вам доброго! Кстати, как Вам камера? Замечаний нет?

Телефонные мошенники: Ничего себе на России слабовики капусту рубят!!! В Днепре таких наваров нет!!! Или мы мало знаем?!.

Как вижу всё это я... Проживая и прокручивая всё заново.

Слишком много утечек персональных данных в паутине интернета. Течёт везде широкими потоками. ВКонтакте, одноглазники, вмылеру, банкиру занимают первые места в длинном списке. На втором месте скидочные и бонусные карты/приложения. На третьем - общедоступные сведения: налоги, работа, родственники, друзья, соседи.

Банковские счета. Номера телефонов. Социальные сети. Долги. Имущество. Кредиты.Уличные камеры. Чеки. Штрафы.

Собираются крупицы информации. Плетутся ниточки на стене между якобы случайными фото и заметками на листках блокнота. Анализ. Психологический портрет...

И вот однажды, скажем так в обед, с давно забытого номера бывшего директора в ватсап тебе приходит немного нервное сообщение: Срочно перезвони!!! Есть пара вопросов по отделу кадров.

Звонишь. Не берут трубку.

Звонишь. Не берут трубку.

Звонишь. Отвечает молодой вежливый человек и представляется:

Это Сергей Сергеевич Сергеев, следователь тртбргг (неразборчиво). Ваш руководитель и его несколько сотрудников из отдела кадров задержаны в связи с утечкой персональных данных. Эти данные использованы злоумышленниками для оформления кредитов. У них есть коллеги среди работников банка, прямо в Вашем городе. Да, мы знаем, что Вы уже здесь не работаете. Ситуация под контролем росфинмониторинга. На Ваше имя тоже попытались взять несколько кредитов. Мы их временно заблокировали. Вы согласны временно перевести эти средства в размере двенадцати... Извините, уже четырнадцати миллионов рублей? Извините, преступники торопятся. Они знают, что их скоро перехватят. Пожалуйста, найдите тихое спокойное место. Где никого нет. Четко и громко произнесите в трубку: ФИО, дату рождения, номер телефона, номер паспорта, место проживания, место работы, должность и четыре цифры из смс, которое пришло минуту назад. Это номер вашего личного безопасного счета, на который мы переведём все эти кредиты до конца следствия. Не волнуйтесь. Запишите на бумагу, громко и четко добавьте: согласен сотрудничать со следствием росфинмониторинга. Ожидайте звонка от нашего коллеги, старшего следователя Ивана Ивановича Иванова. Их всего сто человек на всю Россию. Вам очень повезло, он задерживает 93 процента подозреваемых, а по остальным продолжает работу! Ни с кем не разговаривайте. Среди ваших родственников, друзей и коллег, к сожалению, есть сочувствующие одному иностранному государству и переводящие денежные средства за границу. Если бы мы не остановили преступников, то ваши деньги... В общем, буду краток. Это несколько уголовных статей, быстрый закрытый суд и огромный срок. Не переживайте. Придумайте себе позывной. Никому его не говорите. Купите новый телефон такой - то, лучше в таком - то ларьке. И новую симку тоже там. Чеки сохраните. Мы их вам компенсируем в двойном размере. Ни с кем не разговаривайте. Возможно, за вами следят преступники.

Трясешься. Говоришь как в тумане. Тебе нечего скрывать, кроме пары папок с порно в стареньком ноутбуке и заначки за батареей. На подарки и на лишнее. И то туда наперегонки добавляют то жена, то тёща. Ты не нищий. Хуже. А тут...

Снова вежливый молодой голос в потном телефоне:

Не переживайте. Есть шанс всё решить. Ваше дело на контроле у руководства Росфинмониторинга. Никому не звоните. Ожидайте звонка в телеграмм по закрытому шифрованному каналу. Извини е, на Явпс оформлен ещё один кредит. До свидания.

Звонок по видеосвязи. Телеграмм. Красивый номер из двоек. Огромный дядя с перевязанной головой на фоне маленького портрета к месту и не к месту скандирует лозунгами и с лёгким южнорусским акцентом говорит:

Вы (позывной)?!.Не переживайте! Мы их почти поймали!!! Победа будет за нами!!! Отстояли Донбасс. Отстоим Россию!!! Надеюсь на Вашу помощь. Сами видите, бандитская пуля. Кстати, никому не говорили о нашем разговоре? Найдите тихое место. Есть небольшой вопрос.

Ещё звонок.

Поздравляем!!! С Вас сняты все подозрения. Но надо вывести на чистую воду жуликов. Я бы сам пошёл, но меня многие знают и рана. Итак. В камере хранения на ЖД вокзале возьмёте пакет. Номер и код ячейки передадим по зашифрованной связи. Внутри пакета деньги. Надо аккуратно положить пакет в мусорную урну. Место укажем. Вероятные преступники будут задержаны, когда будут забирать украденное. Вы должны зафиксировать на видео весь процесс: как берёте пакет, как якобы бросаете, как преступники его жадно хватают, как наши сотрудники сработают и задержат их. Не волнуйтесь. Повторяю. Не волнуйтесь, маски - шоу обещаю. Кстати, Вы очень мужественно себя ведёте. Орден или медаль не получите, но можно подумать о возможном трудоустройстве. Победа будет за нами!!!

Ты жадно куришь. Нервно ходишь с двумя телефонами в руках. Шарахаешься от людей. Между прочим замечаешь, что пропали сегодняшние контакты, фото и переписки. Думаешь, что так и надо. Это же спецслужбы.

Но делаешь всё, как торпеда. Маховик паники раскручен.Адреналин. Жажда. Страх. И хочется, чтобы всё побыстрее закончилось. Скручиваешь пропеллером бутылочку воды. А она, зараза, не открывается. Время. Пора. Ничего сложного. Вокзал. Ячейка. Сверху командирские часы и записка: Держись! Часы тебе. Носи с честью. С меня Почётная Грамота и беседа с шефом. Удачи!

Да я красавчик! Только нервы звенят.Кто может следить? Кто заберёт пакет? Курильщик подозрительный. Наши не тушат бычки снаружи урны. Скорее кинут и будут смотреть, как всё горит синим пламенем!

Ты пошёл.

Ты не бросил. Аккуратно положил

Взрыв. Ещё один взрыв. Боль!!! Шок. Больница. Тюремная больница. Суд. Срок. Тюрьма. Теперь ты инвалид и террорист, должник и дроппер. Убийца. Мимо ехал автобус. Целый класс не попал на экскурсию в музей. Эти дети никуда не попадут.

Неустановленные лица получили доступ к твоим счетам и делали, что хотели... А на новом телефоне уже стояли шпионские приложения...

Не бери трубку.

Не покупай подозрительно дешёвые гаджеты.

Не говори с незнакомцами.

Не передавай данные из СМС.

Не передавай никому свой телефон и свои карты.

Периодически меняй пароли и никогда не делай их одинаковыми.

Мошенники прекрасно владеют подменой и переадресацией номеров. Используют доступные аудио и видео. Многие об этом даже не думают... А пенсионеры до сих пор помнят прекрасные времена, когда в каждом доме можно было зайти к соседям просто позвонить (один телефон на сто квартир). Зато лежала книга с номерами телефонов, фамилиями и адресами ВСЕГО города. А если не было книги, то набирали справочную. И весёлая девушка звонким голосом сообщала: Второй микрорайон. Петровы. 2 - 17 - 36. Перезвоните им после семи вечера! После десяти не звоните!!! Вы их обязательно поймаете!!! У них маленький!!!

При любом сомнении перезвони лично сотрудникам правоохранительных органов и службам безопасности банков.

Спецслужбы не звонят по мессенджерам.

Росфинмониторинг не сотрудничает с физическими лицами.

Личный безопасный счёт - без комментариев.

Контролируй.

И думай своей головой. Чтобы не потерять здоровье, жизнь, деньги и свободу.

Как рассказали в пресс-службе ведомства, очередной факт мошенничества, связанный с фальшивыми инвестиционными платформами, зарегистрирован в Зерендинском районе 12 марта. Потерпевшим оказался 55-летний житель одного из населенных пунктов, который хотел обогатиться за счет дивидендов, но лишился 6 млн тенге.

Для того, чтобы вложить первоначальный капитал, а затем «вывести» полученную прибыль, акмолинец был вынужден оформить крупный кредит, после чего отдал все деньги мошенникам.

По данному факту полицейские начали досудебное расследование и проводят необходимые оперативно-розыскные мероприятия. В тот же день от действий мошенников пострадала 66-летняя жительница Кокшетау, которая поверила незнакомцу, представившемуся оператором сотовой связи и отдала аферистам более 700 000 тенге.

Правоохранители в очередной раз попросили граждан не доверять заманчивым предложениям о получении быстрого дохода. Не следует верить рекламе в интернете и социальных сетях, а любую информацию подобного характера надо сначала тщательно проверить через официальные источники.

«Не переводите личные накопления третьим лицам и не оформляйте кредиты и микрозаймы для их вложения в инвестиции», — призвали стражи порядка.

Также полицейские убедительно попросили граждан проявлять бдительность при поступлении звонков от неизвестных лиц. Не следует диктовать коды из СМС-сообщений, проходить по ссылкам и сообщать информацию об имеющихся депозитных и карточных счетах.

На дурака не нужен нож, это первое. А второе, это то что этих людей иногда почему то не жалко, знаете почему, да потому во многих случаях, помимо того что людей обманывают, есть и то что жадность затмевает разум! Про "Финико" почитайте. Там люди ослепленные жадностью, вообще неизвестно за что платили.

Бесплатный сыр, только в мышеловке!