TrstMe

2. Репутация депутата и офисы в Красноярске и Абакане создавали эффект реального бизнеса.

3. Реклама в СМИ и соцсетях + сарафан = рост доверия.

4. Психология, у зевак и настоящих патриотов своей малой родины появилась возможность поучаствовать в развитии своего региона и при этом заработать.

Формально схема простая: вступаешь пайщиком → вносишь деньги → средства «одалживают предприятиям группы» под понятный сельхоз-бизнес.

Воронка — классическая: чуть выше рынка + ощущение «реального сектора» + офлайн-офисы + репутация. Срабатывает.

Глава II

9 ноября 2023 года. В свой день рождения Рома отправляется в запланированный отпуск и одновременно с этим кооператив объявляет, что приостанавливает работу. Пайщикам — «подождите», телефоны — «перезвоним». Дальше всё по учебнику: выплаты стоп, офисы закрываются, начинается вал заявлений.

-Может быть совпадение и Рома попал в беду?
-Нет, позже всплыл ПРИКАЗ № 20/1 (файл ниже).

Через пару недель, 24 ноября, полиция Красноярского края сообщает: возбуждёно дело по
ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном), Роман Гольдман объявлен в федеральный розыск. В сводках — тысячи обращений граждан и ущерб «под миллиард».

31 января 2024 статус розыска расширяют до международного. Позже суд — заочный арест. В параллельных публикациях всплывают аресты имущества структур на миллиарды — классические обеспечительные меры «чтобы было с чего возмещать».

Почему вообще поверили v2

Потому что не было маркеров пирамиды в её грубом виде. Не 20% в месяц, не «завтра удвоим», не офис в ТЦ «Радуга» с неоновой вывеской «инвест-космос». Был агробизнес — «понятно с чем работают», проценты — не космос, офисы — настоящие, фамилия — не из воздуха. Плюс свои работники в пайщиках — «ну они-то внутри, значит всё ок».

И ещё один важный момент. Много кто до сих пор проверяет проекты так:

• «Суды есть?» — «Нет».

• «ФССП?» — «Пусто».

• «Адрес?» — «Офис реальный».

И ставят галочку.

Но в 2025-м это лишь «фасадная» часть проверки. Номиналы (учредители и директора, которые «на бумаге») в реестрах часто чисты — это их задача. Реальные риски живут снаружи: в связях, адресах-мультиарендах, в том, как и где набирают деньги, в упоминаниях регулятора, в странной активности в соцсетях.

Глава III
Что известно сейчас

На календаре снова 9 ноября — у Ромы день рождения, местонахождение неизвестно. В открытых сводках называют арестованное имущество на ~4,5 млрд ₽, а ущерб в разных публикациях колеблется от «~3 млрд» до «более 5 млрд ₽» (цифры растут по мере прихода заявлений и оценки эпизодов).

Сколько ещё раз нужно обжечься об финансовые пирамиды, кооперативы, чтобы наш народ перестал нести свои деньги в сомнительные организации?

Зачем я это пишу

Не чтобы «добить павшего», а чтобы сберечь живых. В РФ тысячи людей всё ещё платят за урок «казалось надёжно»: кому-то «мимика понравилась», кому-то «офис внушал доверие», кому-то «чуть выше рынка» показалось умной альтернативой депозиту.

Проверять — не стыдно. Стыдно — не проверять.

Ранее я писал пост "Проверка человека - паранойя, либо норма?", тут хочется сказать, что проверять нужно не только людей.
Я основатель первого Telegram-бота в СНГ по проверке людей/ИП и компаний - Trust Me.

Проверяйте до, а не после.

Источники:
*Единый федеральный реестр сведений о банкротстве;

*Федресурс;

*Интернет газета Newslab.ru.

И всё это потому, что у нас в головах сидит очень советское: «неловко спрашивать», «вдруг обижу», «ну он же вроде нормальный».

Знаете, кто этим пользуется?
Все, кто «вроде нормальные».

«Да я просто частное лицо, мне не надо»

Вот это главная ошибка.
Проверка — это не только для юристов банка и не только «когда ООО на 10 млн оформляешь».

Проверять надо в обычной жизни:

• сдаёшь квартиру — проверь, не висит ли на человеке ФССП и 5 исполнительных;

• нанимаешь бригаду — проверь, не банкротятся ли они каждый год под новым ИП;

• покупаешь у «автосалона без юрлица» — проверь, вообще существует ли эта штука в ФНС;

• платишь фрилансеру предоплату — проверь, он вообще ИП/самозанятый или просто «сбер, на Ивана»;

• берёшь няню/домработницу — проверь хотя бы базовые суды/розыск.

Это не недоверие. Это взрослая жизнь.

Почему «по документам чисто» — уже не показатель

Самое смешное (и грустное), что многие мошенники сегодня чистые в реестрах.
Потому что это номиналы.
У тебя учредитель 1942 года рождения с миллиардами на фирме — и он, конечно, чист.
И директор 2007 года рождения — тоже чист.
Ну да, потому что он номинал, он ещё в школу ходит.

А реальный человек, кто принимает решения и получает деньги — снаружи.
И вот тут уже нужен OSINT, поиск по открытым источникам, а не только «судов нет — беру».

Почему это вообще про цифровую и финансовую грамотность

Потому что сейчас почти всё можно проверить онлайн и бесплатно.
ФССП — открыто.
Суды — открыто.
Налоги/прозрачный бизнес — открыто.
Даже упоминания в СМИ и тг-каналах часто открыты.

Но люди не проверяют не потому что не могут, а потому что не привыкли.
В школе не учат, в вузе не учат, родители не объясняют, что «прежде чем кому-то платить — посмотри, кто это вообще».

Это и есть цифровая/финансовая грамотность по-русски 2025:
уметь сразу понять, с кем ты имеешь дело.

«Но это же долго»

Нет. Это было долго в 2008.
Сейчас проверка — это 1–2 минуты.
Вообще можно автоматизировать (боты, сервисы, те же телеграм-проверки).
Вопрос не в сложности. Вопрос в привычке.

Что делать прямо сейчас (и что можно рассказывать друзьям/родным)

1. Ничего не платить незнакомым людям без проверки. Даже если «срочно».

2. Проверять ИП и юрлица по ФНС/ФССП — бесплатно.

3. Не стесняться спрашивать реквизиты и полные ФИО. Нормальные люди дают.

4. Если человек орёт: “чего ты меня пробиваешь?!” — это тоже сигнал.

5. Учить старших и младших: мама, не переводи «мастеру по ремонту стиралок» 5 000 вперёд, пока мы его не глянем.

6. Если что-то смущает — лучше отказаться. Нет таких ремонтов и таких квартир, из-за которых нужно потом покупать новый холодильник.

Зачем я всё это вообще тут пишу

Потому что меня лично уже пытались так раскатать.
И потому что вижу одно и то же в историях на Пикабу:
«сдал — вынесли»,
«дал предоплату — пропал»,
«сделка была — а он банкрот»,
«компания чистая — а владелец в токсичных списках».

Это не потому что люди глупые.
Это потому что у нас не принято делать проверку нормой.

Давайте это менять.

Если интересна тема расскажу про несколько реальных кейсов с пруфами, где у компании миллиард прибыль за год, а учредитель живёт в коммуналке и работает сторожем

Не реклама, ничего не продаю.

Первый красный флаг (который я, естественно, проигнорировал): он торопил.

— Давайте без всей этой агентской истории. Я прям сегодня въеду. Мне очень надо, я не хочу по суткам жить, там трэш.

Я думаю: человек страдает, помогу. Ну и плюс быстрее сдам = быстрее деньги.
Мы подписали договор (да, интернет-шаблон), он показал паспорт, я его сфоткал и почувствовал себя прямо юристом.
НИКАКИХ проверок. Ноль. Ни по судам, ни по ФССП, ни по долгам, ни гуглануть имя.

Человек заехал в пятницу.

Воскресенье. На сообщения отвечает лениво, но окей, людям надо обжиться.
Понедельник, 7 утра. Звонит соседка снизу:

— У вас всё нормально? У вас ночью мебель выносили через лестницу, я думала вы съезжаете.

Стоп.

Еду туда.

Дверь целая. Замок тот же. То есть не взламывали ничего.
Захожу.

И знаете вот эти мемы «квартира пустая, как моя душа»?
Это не мем.

Минус телевизор.
Минус стиралка.
Минус микроволновка.
Даже грёбаный чайник.

Шторы сняты. Карнизы выкручены (кар-ни-зы, Карл).
Постельное бельё — забрали. Сушилку для белья — забрали.
Холодильник… Холодильник тоже нет. Они увезли холодильник.

Я стою в кухне и понимаю, что меня обчистили абсолютно спокойно, по графику, со своим транспортом. Не ночью через окно, без кувалды. По договору аренды. С ключами, которые я дал сам.

Пишу жильцу. Ватсап не в сети. Телега «был недавно». Дальше просто тишина.

Иду в отделение писать заявление. Там вообще не удивляются. Наоборот. Меня спрашивают фамилию.

Я называю.

И вот тут веселье.

Оказывается, этот персонаж уже отлично знаком всем (кроме меня).
Гастролирует по области периодически.
У него ФССП — исполнительные производства, плюс суды с банками — классика жанра «брал кредит и исчез».
Плюс были похожие эпизоды: снимает квартиру «с предоплатой», выносит всё, что не прикручено (и частично то, что прикручено), испаряется до того, как арендодатель понимает, что его обули.

Перевожу на человеческий:

Человек живёт в режиме «мне уже нечего терять».
Долги официальные. Суды официальные. Кредитная история — минус космос.
Репутации нет, терять нечего, штрафы новые страшны не больше старых.
И тут прихожу я — нормальный наивный гражданин со стиралкой и холодильником.

Теперь, внимание, список того, чего я НЕ сделал и должен был:

1. Не проверил ФИО через ФССП.
   Это бесплатно и за 30 секунд. Имя + дата рождения → видишь долги, исполнительные производства, суммы.

2. Не посмотрел суды.
   Суды — тоже публичные. Там прямо лежит «такой-то банк против такого-то гражданина». Это не спецдоступ, это открыто.

3. Даже в Гугл не вбил «Фамилия Имя Отчество + мошенник», «снял квартиру и исчез». Да, иногда люди реально всплывают. Он всплывал.

По итогу:
— да, у меня есть договор;
— да, у меня есть фотка паспорта;
— да, я написал заявление.

И знаете, какая реакция у полицейского была, когда я сказал «он всё вынес»?

Очень усталый вдох через нос. Типа «ещё один».

А теперь самое неприятное: все мои понты в стиле «я не дурак, я всё оформил» ничего не стоят против человека, который живёт в режиме «всё равно потом приставы придут».
Ты защищён на бумаге. Он защищён своей абсолютной пофигистичностью.

После этого у меня новое правило: никто не заезжает, пока я не пробью человека по базам.

Паспорт есть? Отлично.
Дальше я хочу видеть:
— есть ли долги у приставов,
— есть ли суды,
— висит ли он как фигурант в каких-нибудь мутных историях,
— не заблокированы ли у него счета налоговой,
— не банкрот ли он прямо сейчас.

И да, смешной момент.
Я раньше думал, что такие проверки — это для бизнеса: «перед тем как платить подрядчику 4,6 млн, проверь контрагента».
Сейчас я такой: нет, ребят, это и для нас, обычных смертных с ипотечной двушкой и холодильником.

Мораль:
Не проверил арендатора → остался без холодильника.
Проверил бы — не пустил бы его даже порог переступить.

А теперь вопрос к арендодателям Пикабу: вы вообще проверяете людей перед тем как отдаёте ключи? Или тоже верите классике «я один, я работаю, я тихий»?

P.S. Да, теперь я пользуюсь ботом, который прогоняет человека по ФССП, судам, блокировкам счетов и прочему веселью за минуту по ФИО/ИНН. Потому что холодильник покупать второй раз я не хочу.

• 0:30 — нахожу ИНН.

• 1:30 — в сводке вижу ФССП: 5 исполнительных производств.

• 2:10 — в судах — свежий иск от клиента «за ненадлежащее оказание услуг».

• 3:00 — адрес массовой регистрации, ОКВЭД «прочая деятельность» (для маркетинга — так себе).

• 4:30 — в отзывах совпадают телефон и почта с другими «агентствами-однодневками».

• 5:00 — решаю не рисковать: прошу схему оплаты с обеспечением и прозрачный договор — человек пропадает.

Итог: минус 10 минут жизни, плюс 300 000 ₽ в бюджете.

Чек-лист «5 минут на проверку»

Можно руками по реестрам, можно через один отчёт — как удобнее. Главное — пройтись по пунктам.

1. ФНС / ЕГРИП/ЕГРЮЛ
   Статус, дата регистрации, ОКВЭД, адрес. Массовый адрес или странные коды — звоночек.

2. ФССП
   Исполнительные производства: количество, суммы, предмет. 3+ активных — сигнал тормозить.

3. Банкротство
   Действующие процедуры, ближайшая история.

4. Суды
   Как часто выступает ответчиком, по каким делам, на какие суммы.

5. Контакты и OSINT
   Телефон, почта, сайт, соцсети. Совпадения с «серой» активностью, клоны сайтов, странные домены.

6. Санкции/списки (по ситуации)
   Если ВЭД/чувствительные рынки — проверьте соответствующие перечни.

Шпаргалка по «красным флагам»

• 3+ исполнительных производств, особенно свежих.

• Судебные дела как ответчик «серийно».

• Несоответствие ОКВЭД деятельности / «прочая деятельность».

• Массовый адрес, почта на одноразовых доменах, анонимные соцсети.

• Резко заниженная цена «сегодня только для вас».

• Отказ предоставить договор, ТЗ, разбивку платежей.

Что делать, если нашли «флаги»

• Не рубите с плеча. Попросите объяснение, схему оплаты с обеспечением, этапность, гарантийное письмо.

• Большой аванс замените на депонирование или оплату по вехам.

• Зафиксируйте проверку: сохраняйте отчёт или скриншоты.

Мини-гайд: как получить сводный отчёт

1. Соберите ИНН/название (для физлица — ФИО + регион).

2. Сформируйте отчёт (ручной сбор или телеграмм-бот Trust Me, либо ему подобные).

3. Посмотрите резюме рисков и источники (ФССП/суды/реестры).

4. Примите решение: работать/уточнить/отказаться.

Лайфхак: если ИНН нет — начните с ФИО и региона, часто подтянется через открытые источники.

FAQ (коротко и по делу)

Это вообще законно?
Да. Речь о публичных реестрах и открытых данных. Не публикуйте лишнее и соблюдайте правила обработки ПДн.

Одна проверка — гарантия?
Нет. Это фильтр «красных флагов». Для крупных сделок добавляйте документы, бенефициаров, финансовые отчёты.

А если всё чисто?
Отлично! Всё равно закрепите этапность и понятный договор.

Чем закончилась моя история

Через месяц на того самого ИП повесили ещё одно производство. Мне повезло, что я начал с проверки, а не с предоплаты.

Если тема полезна

Поставьте плюс и сохраните чек-лист. В комментах могу оставить шаблон «вопросов подрядчику» и ссылку на бота, который делает сводный отчёт за 1–2 минуты (если модерация разрешит).