irategroup

И сегодня вам расскажем об одной ситуации, когда неудачливый курьер телефонных мошенников не только не смог заработать легких денег, но и отгреб и за себя и за заказчика преступления.

История одного курьера

Молодой безработный человек из Питера искал подходящую вакансию в интернете. В мессенджере «Телеграмм», в группе по подбору вакансий он увидел объявление о подработке курьером от компании «Документ Деливери».

Описание вакансии заинтересовало нашего героя и  он решил узнать подробнее о работе.

В ходе переписки ему сообщили, что он сможет выбрать район города для работы и должен будет заниматься доставкой документов. Оплата будет производится ежедневно в зависимости от количества выполненных заказов.

Ввиду того, что парень испытывал денежные трудности, он согласился на выполнение данной работы.

Тогда с ним связался пользователь с ником «C**», и сообщил, что для трудоустройства ему необходимо прислать фото своего паспорта и лица для верификации, чтобы у них были его данные.

«C**» также пояснил, что задача курьера будет заключаться в том, что ему будут таксисты привозить деньги, которые будут в пакетах с вещами, а он должен будет переводить данные денежные средства на реквизиты, которые ему пришлют, через банкоматы которые ему также укажут.

Узнав это, молодой человек стал догадываться, что его работа будет не совсем легальна, но подумал, что деньги будут идти от обанкротившихся лиц для их вывода, в виду чего согласился на данную работу.

Будни курьера телефонных мошенников

Итак, наш герой начал работать и ему в мессенджере «Телеграмм» стали поступать сообщения от «C**».  

В нужное время он должен был находиться у домов по указанным куратором адресам, где водители Яндекс Такси передавали ему пакеты с деньгами.

После получения пакетов парень связывался с «C**» и сообщал ему о получении посылки.

Далее куратор называл адреса банкоматов в различных локациях города, к которым надо было  приехать и положить деньги на расчетный счет (он также был в инструкции).

Денежные средства были в основном в суммах от 100000 - 150000 рублей. Молодой человек забирал себе оговоренные ранее 10%, а остальные деньги переводил через банкоматы «Альфа Банка» и банка «Тинькофф».

За неполный месяц работы приезжало около 7 машин такси с посылками.

Несколько раз приходили сообщения от «C**», в которых сообщалось, что надо съездить по некоторым адресам и, представившись персонажами из инструкции, получить деньги.  

Схема обмана

Согласно распределению ролей, неустановленный следствием куратор, обладая личными данными жертвы, осуществлял  телефонный звонок.

В ходе последующего разговора по телефону, он сообщал последнему заведомо ложную информацию, не соответствующую действительности, о якобы совершении преступления его родственником или близким знакомым.  

Куратор предлагал за решение вопроса о не привлечение к уголовной ответственности передать денежные средства подельнику, который выполняя отводившуюся ему роль в совершаемом преступлении, представлялся знакомым дочери или иным лицом.  

В качестве получателей денег могли так же выступать ничего не знающие о схеме доставщики Яндекс Такси.

Развязка

Не долго пришлось поработать курьеру телефонных мошенников из нашей истории. Его оперативно вычислили по камерам с банкоматов и задержали сотрудники правоохранительных органов.

Быстрые и легкие деньги, о которых мечтал парень, привели его на скамью подсудимых.

Только грамотная работа адвоката спасла от реального срока, который был заменен условным.

Но, молодому человеку придется возмещать в полном объеме из собственного кармана ущерб, нанесенный им и его куратором, которого пока не установили.

P.s Хотите ознакомиться с другими моими постами и находить ответы на свои вопросы - подписывайтесь на наш канал в Telegram

Приставы арестовали все счета и описали имущество должника.

Однако, нотариус нарушил закон о нотариате, в котором указано, что при споре сторон, нотариальная надпись не делается!

Дополнительно вскрылись следующие обстоятельства: нотариус был почему-то из Хабаровска, хотя жертва мошенников из СПб. Банк за 14 дней не направил письмо должнику, а нотариус в течении 3х дней не направил должнику копию нотариальной надписи. У представителя банка была кривая никем не заверенная доверенность через третье лицо. В кредитном договоре банка выявили много нарушений.

В итоге дело оттормозили и взыскание остановили. Исполнительную нотариальную надпись в суде отменили, так как было много нарушений закона.

Ну а нотариус занервничал и понял, что после решения суда к нему придут.

Предотвращение распространения информации, противоречащей законодательству.

Таким образом, проверки РКН касаются соблюдения законности контента вашего сайта. Зная это, владельцы ресурсов могут заранее подготовиться к возможным контрольным мероприятиям.

Этап 1: Анализ контента сайта

Первое, что вам нужно сделать, – это провести подробный анализ контента вашего сайта. Убедитесь, что:

• Нет запрещенных материалов. Проверьте, чтобы на сайте не было информации, которая может нарушать законы Российской Федерации (призывы к насилию, экстремистские материалы и т. д.).

• Нет формулировок, которые позволили бы квалифицировать вашу деятельность, как нарушение закона о рекламе или иных законов.

• Например, если вы занимаетесь подбором персонала, то должны быть зарегистрированы, как частное агентство занятости.

• Если вы предлагаете сотрудникам трудоустройство и при этом размещаете ссылку на "мой налог" для регистрации в качестве самозанятого, это повод для проверки не только со стороны РКН, но и трудовой инспекции. (Это легко проверить. Поэтому будьте осторожны в формулировках, чтобы не нарушить не только законодательство о персональных данных, но и гражданское, трудовое законодательство и закон о рекламе).

• Соблюдение прав интеллектуальной собственности. Убедитесь, что вы не нарушаете авторские права, используя текст, изображения или другие материалы. (Например, если вы взяли информацию из интернета – это не значит, что ее можно использовать свободно. Вы удивитесь, но, скорее всего, у нее есть автор, который может попросить компенсацию за использование музыки, фотографии, дизайна и даже шрифта. Поэтому тщательно проверяйте все заранее).

• Корректность размещенной информации. Все данные, на которые вы ссылаетесь, должны быть актуальными, правдивыми и не вводить пользователей в заблуждение. (Например, не стоит писать, что компания №1 на рынке (но можно, если №1 по версии определенного журнала), не стоит обещать 100%гарантию результата, при оказании услуг).

Этап 1- это первый шаг к тому, чтобы убедиться, что ваш сайт соответствует всем требованиям.

Этап 2: Проверка регистрации домена и хостинга

Важным аспектом подготовки к проверке РКН является легальность вашего домена и хостинга. Убедитесь, что:

• Домен зарегистрирован на физическое или юридическое лицо. Это необходимо для подтверждения вашей правоспособности и возможности указать контактные данные.

• Хостинг имеет подтвержденную репутацию. Выбирайте надежных провайдеров, которые обеспечивают соблюдение всех лицензионных соглашений.

• В случае возникновения вопросов у РКН наличие легального домена и хостинга поможет вам избежать неприятных ситуаций.

• Кроме того, указывайте контакты юр.лица или ИП на сайте, это нужно для РКН, но также и для соблюдения закона о защите прав потребителей.

Этап 3: Политика конфиденциальности и пользовательское соглашение

Создайте и разместите на своем сайте политику конфиденциальности и пользовательское соглашение. Эти документы важны для:

• Обеспечения правовых оснований для обработки персональных данных пользователей.

• Защиты ваших интересов в случае потенциальных споров.

• Соответствия требованиям законодательства о защите личных данных.

• Данные документы должны быть доступны и легки для понимания. Не забывайте о необходимости обновления их в случае изменения законодательства.

Основные ошибки, которые допускают владельцы сайтов, это:

• размещение типовой политики, в которой указан широкий спектр персональных данных. Обратите внимание, что такая политика – прямой путь к штрафу. В политике нужно указать только те данные, которые вы действительно собираете, иначе у РКН будет закономерный вопрос: «зачем вам собирать адрес регистрации пользователя для оформления скидочной карты?». Если сбор данных о дате рождения можно обосновать дополнительной скидкой имениннику, то адрес регистрации обосновать уже сложнее.

• Указание широкого спектра действий с данными. Вы удивитесь, но «удаление» и «уничтожение» это принципиально разные действия с данными, как и «предоставление» и «распространение».

Этап 4: Внимание к пользовательскому контенту

Если ваш сайт позволяет пользователям оставлять комментарии, загружать файлы или делиться контентом, вам необходимо:

• Модерировать пользовательский контент. Следите за тем, чтобы в комментариях и загружаемом контенте не было материалов, запрещенных законом.

• Установить правила для пользователей. Четко обозначьте, что является допустимым, а что – запрещенным. Это позволит избежать многих проблем.

• Работа по контролю пользовательского контента помогает минимизировать риски и продемонстрировать вашу ответственность как владельца сайта.

Этап 5: Техническая защита сайта

Наконец, важно позаботиться о технической стороне вашего сайта, в законодательстве есть термин «уровень защищенности» и он уже касается технической стороны вопроса:

• Обновляйте платформу и плагины. Убедитесь, что используемое программное обеспечение актуально и не содержит уязвимостей.

• Обеспечьте защиту от DDoS-атак и других угроз. Особенно, если ваш сайт большой и популярен, риски могут быть гораздо выше.

• Создайте резервные копии. Регулярные бэкапы помогут восстановить сайт в случае хакерской атаки или технических неполадок.

• Современные методы защиты не только сохранят целостность данных, но и свидетельствуют о законопослушности вашего проекта.

Обратите внимание, что есть определенный перечень мер, который установлен правительством, в зависимости от предполагаемых угроз персональным данным.

Этот перечень должен включать не только установленный на компьютере антивирус, а криптографические средства защиты, контроль утечек данных, уничтожение бумажных носителей.

Заключение: соблюдение требований – залог успеха

Подготовка сайта к проверке РКН - процесс, который требует комплексного подхода.

Анализ контента, легальность домена и хостинга, наличие политики конфиденциальности и пользовательского соглашения, контроль над пользовательским контентом и техническая защита – все эти аспекты играют решающую роль в новом интернет-реальности.

Соблюдая все вышеуказанные рекомендации, вы сможете не только быть готовыми к проверкам РКН, но и уверенно развивать свой бизнес, предоставляя пользователям безопасное пространство в сети.

Ваш сайт станет надежным инструментом для ведения дел и взаимодействия с клиентами, что, как следствие, созданию положительного имиджа и укреплению бизнеса в условиях жесткой конкуренции.

P.S: Разбираем вопросы связанные с РКН и предлагаем рекомендации в чате ТГ https://t.me/+hSTKGpBIKdZiOTcy

- Для ИП от 60 000 до 100 000

- Для юр.лиц от 150 000 до 300 000

Расширение понятий: Новые изменения направлены и на расширение понимания, что считается нарушением. Например, если ранее компании могли отделаться штрафом за легкие нарушения, то теперь они могут столкнуться с серьезными последствиями, включая уголовную ответственность для определенных категорий сотрудников.

Усиление контроля: Изменения в законодательстве также предполагают более тщательный контроль со стороны государственных органов за соблюдением правил о защите персональных данных. Это означает, что большее количество проверок и аудитов станет нормой для компаний.

Кто попадет под действие новых правил?

Изменения будут касаться всех организаций, которые занимаются сбором и обработкой персональных данных. Это может быть:

• Компании, работающие в сфере электронной коммерции.

• Серверы, которые собирают и обрабатывают данные пользователей.

• Офисы, использующие CRM-системы для хранения данных клиентов.

• Любые другие организации, которые так или иначе работают с персональными данными.

Как подготовиться к изменениям?

Лучше уведомить РКН до 30 мая, чтобы избежать повышенного штрафа!

Потому что после 30 мая ожидаемы проверки, с учетом повышения штрафов.

1) Для сайта нужна политика обработки данных клиентов , чтобы пользователи понимали, как обрабатываются, собираются , как пользователь может отказаться от обработки итп

Это требование закона

2) отдельно для юр лиц нужны внутренние документы:

- положение об обработке данных

- согласие сотрудников и клиентов на обработку данных

В целом, желательно проанализировать сайт и документы и внести изменения , как если бы это была проверка РКН.

Подробнее ответим на вопросы и предложим рекомендации в чате ТГ https://t.me/+hSTKGpBIKdZiOTcy

Приобретение квартиры в историческом здании Санкт-Петербурга — это мечта многих! Однако, как показывает практика, старинные постройки могут подкинуть некоторые неприятные сюрпризы.

Клиент решил купить квартиру в одном из таких зданий, признанном памятником архитектуры.

Всё шло гладко, пока не начался косметический ремонт: неожиданно обрушились перегородки и потолок. Работа пришлось остановить, а помещение — законсервировать и вызвать специалистов для оценки ситуации.

Обратившись к юристам за поддержкой, клиент рассказал о возникших проблемах.

Проведя экспертизу и изучив соответствующие документы, выяснили, что причиной обрушения стал незаконно установленный трубопровод, который затрагивал несущие конструкции.

Ремонтные работы, приведшие к столь серьёзным последствиям, были проведены ещё до приобретения квартиры.

Эксперт подтвердил, что клиент не мог визуально обнаружить эти недостатки во время осмотра — они были скрыты под отделочными покрытиями.

Юристы подали иск в суд к предыдущему владельцу с требованием возместить стоимость восстановительного ремонта, а также компенсацию морального ущерба и штрафные санкции.

В ходе судебного разбирательства стороны пришли к мировому соглашению. Предыдущий собственник согласился выплатить всю сумму — 7,2 миллиона рублей.

Таким образом, ремонт будет осуществлён за его счёт. Клиент остался доволен!

В результате компания предприняла попытку взыскать ранее выплаченные 400,000 рублей, однако в суде не предоставила ни поврежденный автомобиль, ни адекватную экспертизу.

Очевидно, суд провел свою экспертизу по инициативе судьи, и расходы по ней не мог нести ответчик.

Эксперты установили, что сумма реального ущерба оказалась значительно меньше даже тех 200,000 рублей, которые истец получил при обращении в суд на виновника ДТП.

Получается, что пострадавший, помимо полученных 200,000 рублей от виновника, также незаконно заработал 400,000 рублей от страховой компании. Это свидетельствует о неосновательном обогащении с возможными юридическими последствиями.

В настоящее время разрабатывается вопрос о подаче иска против владельца автомобиля за двойное получение выплат из разных источников. Как следствие, страховой компании было отказано в возмещении ущерба на сумму 400,000 рублей.

Для ясности: в ДТП участвовали грузовик-тягач Volvo и старая BMW семерка, которой уже около тридцати лет, что делает значительные повреждения грузовику практически невозможными.

Вскоре расстроенный виновник обратился за помощью к нашему юристу.

В суде мы подали ходатайство о проведении независимой автотехнической экспертизы.

Сотрудничая с компетентными экспертами, мы получили более разумные результаты: ущерб был установлен всего в размере 82 000 рублей.

Однако история на этом не заканчивается.

Истец не представил свой автомобиль для экспертизы, сославшись на то, что он уже продан.

Тем самым нарушив статью 79 часть 3 Гражданского процессуального кодекса РФ, согласно которой суд может отказать в иске, если истец уклоняется от предоставления вещественных доказательств.

Таким образом, суд отказал владельцу грузовика, ссылаясь на то, что он представил сомнительную экспертизу, выполненную в непонятных условиях, и не предоставил автомобиль для оценки.

В итоге, благодаря своевременному обращению к опытному юристу и правильному выбору эксперта, ответчик не только избежал выплаты 2 400 000 рублей, но и не выплатил ни копейки.