Сейчас всех очень сильно беспокоит курс рубля.
Мало того, что он прогулялся на 75+, так ещё и вышел из зимнего коридора, и вообще деревянный...
Посмотрим на график. Рубль начал неделю на 73.400, закончил неделю на 74.288. Падение составило 0.888 рубля, или 1,2% от цены открытия.

Из графика видно, что в день всех Валентинов курс начал расти, и чуть было не вернулся в коридор. Однако именно в этот день поднялся значительный шум в отношении послания президента к Федеральному собранию. Заговорил телевизор, зашуршали газеты, зазвучала морзянка телеграм-каналов. И на этом фоне рубль опять стал падать. К концу недели экономические поводы к движению курса рубля возобладали над эмоциональными, и рубль потихоньку поехал вверх. Также считают и профессионалы рынка.
https://www.profinance.ru/news/2023/02/17/c86s-analitiki-pos...
Они, конечно, не согласны с моим прогнозом на мартовский вход в "весенний" коридор 60-66, но и не поддерживают широко распространенные панические настроения относительно ухода курса "за восемьдесят".

Позволю себе некоторые частные рассуждения на тему прочих психологических причин падения рубля. Естественно, в шапочке из фольги.
В движениях нашей национальной валюты я вижу борьбу между правительством и ЦБ. Правительство (в лице Минфина) борется за бюджет, а ЦБ - за низкую инфляцию. Минфину нужен курс 80+, а ЦБ - около 60-66. Для президента курс 60-66 тоже более привлекателен, т.к. курс выше 70 нервирует граждан, а ниже 70 - успокаивает. И с этой психологией ещё долго ничего нельзя будет сделать, какие бы успехи не делала дедолларизация страны.

В значительной мере текущее снижение курса вызвано психологическими причинами. А нервная реакция рынка базируется на:
1. Неопределённости послания президента - возможны любые варианты - самые фантастические, например - отставка Силуанова;
2. Информации о провале доходов бюджета в январе - хотя на профильных форумах уже появились утечки что деньги от налогов в казначейство пришли, не были зачтены в доход бюджета, т.к. их не смогли (!!!) разнести по классификаторам. Косвенное подтверждение - здесь:
https://www.kommersant.ru/doc/5826964
3. Значительных вербальных интервенциях не-партнёров по поводу адского ада десятого пакета санкций - сегодня стало известно, что атом, каучук, алмазы - не согласовали - адский ад не получился;
4. Прочем шуме, способствующем панике.

Резюме: Если в ближайшие дни мы не увидим неожиданных событий, 21 февраля не услышим неожиданных решений, а 22 февраля на заседании СФ и ГД эти неожиданные решения не получат продолжения - падение рубля сменится ростом. Я так думаю (с).

Новости дня:
1. Raiffeisen Bank International сократил корреспондентскую сеть в России до пяти банков.// Пять банков намного больше нуля. Я до сих пор не устаю удивляться, почему нас не отключили ещё в прошлом марте.
https://www.kommersant.ru/doc/5838752?from=vertical_lenta
2. Госдума приняла закон о дисконте на Urals.// Детали были в предыдущих постах. Правильное решение. Добыча нефти в России в первой половине февраля продолжает расти и увеличилась на 1% относительно среднего уровня января. Покупатели метут, пока дёшево. Как только размер дисконта будет ограничен, спрос может начать снижаться. А может и не начать, т.к. дисконт ограничивают умеренно. Посмотрим. В любом случае, закон об ограничении дисконта лишит нефтяников возможности говорит, что они продают нефть по 35 (хотя на самом деле по 60+) и при этом рыдать.
https://www.kommersant.ru/doc/5827363
https://www.kommersant.ru/doc/5826935
3. Банк России намерен продлить действие ограничений на снятие валюты после 9 марта.// Новость плохая - но ожидаемая. У меня не было никаких иллюзий по поводу снятия этого запрета. В статье отличное фото ЭСН. Не удержался. Даю в пост:

https://www.kommersant.ru/doc/5827283
4. Банк России 1 апреля запустит пилотные операции с цифровым рублем. Проект цифровой рубль планируется запустить в пилотную с операциями типа "переводы между физическими лицами и платежи в торгово-сервисных предприятиях" // Ого! От слов - к делу.
https://www.kommersant.ru/doc/5827878
https://www.forbes.ru/finansy/485078-cb-nazval-datu-nacala-t...
О цифровом рубле кое-что написано здесь:
https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/417661-strasti-po...
https://www.forbes.ru/finansy/484387-analitiki-ocenili-posle...
https://cbr.ru/analytics/d_ok/dig_ruble/
Лирическое отступление: Если потребуется отдельный пост - напишу. Главное - введение цифрового рубля дает возможность ОТКАЗАТЬСЯ от услуг банков при расчетах и хранении денег. Банки в шоке. Граждане и организации ликуют, т.к. комиссий за платежи и переводы больше не будет. СОВСЕМ не будет. Также ликуют правоохранительные органы, т.к. ВСЕ транзакции будут налицо. В общем - тема широкая и глубокая. Посмотрим, как пройдёт тестирование. Думаю, именно по его результатам и будут определены границы применимости цифрового рубля.
5. По итогам декабря 2022 года объем вложений в государственные ценные бумаги США упал в 3,3 раза по сравнению с ноябрем. Показатель составил $629 млн.// А сколько было шума, когда эти вложения подросли, что вкладываемся в не-партнёров... Что были копейки, что остались копейки. Это просто карманные деньги (с точки зрения Минфина).
https://www.kommersant.ru/doc/5827047
6. Объем международных резервов РФ с 3 по 10 февраля уменьшился на 2% ($12 млрд) и составил $589 млрд.// Иногда что-то надо и потратить. Ещё раз отмечу, что по моему личному мнению, резервы ЦБ РФ избыточны. И та их доля, которая находится в ФНБ, вполне может быть потрачена на развитие. Например, на науку (см. первую ссылку по новости).
https://www.kommersant.ru/doc/5826726
https://www.kommersant.ru/doc/5827475
7. Долги «АвтоВАЗа» превышают 100 млрд рублей.// Без комментариев. Место прОклятое? И ведь закрыть нельзя, т.к. хоть какие-то машины предприятие выпускает. На авиацию меньше потратили. Возмущаюсь.
https://www.bfm.ru/news/519415
8. Денежные перечисления из РФ в Грузию в январе выросли на 1000% год к году. Сервис для работы с фрилансерами Solar Staff зафиксировал семикратный рост переводов из РФ за рубеж.// Не удивительно. Релоканты релоцировались, но работают на российского работодателя. Оценку новости не даю, т.к. она зависит от "направления взгляда". Пусть каждый оценивает по-своему.
https://www.kommersant.ru/doc/5827273
https://www.kommersant.ru/doc/5827193

Подайте бедному слепому коту Базилио и хромой лисе Алисе! (с)
Продолжается абсолютно бессмысленный и беспощадный шум вокруг "добровольных взносов в бюджет".
Бессмысленный он потому, что речь идёт о небольшой сумме - 300 миллиардов рублей. Её можно собрать, продав ОФЗ, за час. У России практически нет долгов.
Беспощадный потому - что действия Минфина дискредитируют действия всего правительства и президента. Это как падение рубля - пользы для бюджета мало, а репутационного вреда много.
Поэтому я и включил в "шапочку из фольги" отставку Силуанова. Выбранный им способ "добыть копеечку в казну" более чем сомнителен.
Статьи по теме:
https://www.kommersant.ru/doc/5827865
https://www.kommersant.ru/doc/5827760
https://www.forbes.ru/finansy/485079-biznes-gotov-podelit-sa...
https://www.bfm.ru/news/519406

Товарная и валютная биржа: Всё довольно стабильно. Нефть Urals - 56,10/56,44/53,05. Газ ТТФ - 537. Падает. Биткойн - 24338.

Мировые фондовые индексы снижаются четвертый день подряд. Это не критично, т.к. снижение плавное и не носит катастрофического характера. Аналогично ведут себя и мировые валюты. Всё это выглядит как бегство инвесторов "в доллар". Снижение цены на все активы - равно рост доллара. Кстати, в снижении курса рубля этот фактор тоже присутствует. Индекс ММВБ чуть подрос. 2168.

Резюме. Неделя прошла под знаком паники. Все (не только в России) нервничали, и продавали свои активы. И от этого вырос доллар США. На следующей неделе всё будет понятно.

Статья для чтения в выходные: Импортозамещение без пристрастий.// ВШЭ (!), не любимая мной научно - образовательная организация выдала на удивление взвешенный (!) отчёт - прогноз по импортозамещению. Читаем!
https://www.kommersant.ru/doc/5826999
https://www.hse.ru/mirror/pubs/share/814560067.pdf

Советы не-инвесторам: без изменений. 25/50/25.

Частное обращение: В понедельник поста не будет (если не случится что-то из ряда вон...), не вижу в нём смысла. Пост будет в среду, 22 февраля. После оглашения послания президента к Федеральному собранию, а также внеочередных заседаний ГД и СФ.

Частное обращение 2: Прошу прощения у всех Уважаемых Читателей, которые благодарят меня за посты, рискуя своим рейтингом, за то, что не ставлю свои традиционные "Спасибо!" и "+++!!!". Дело в том, что все мои комментарии, вне зависимости от содержания, собирают целые букеты минусов. Это не вредит моему рейтингу, просто не хочу радовать минусомётчиков. Также благодарю всех, кто отправляет донаты. Спасибо!

Дно достигнуто. Посидим на дне до лета, а там и расти начнём... Я так думаю (с).

Новости дня:
1. Президент России подписал указ, разрешающий российским экспортерам переводить поступившие от нерезидентов денежные средства в иностранной валюте на счета российских поставщиков без обязательной продажи валютной выручки.// Борьба за снижение курса рубля продолжается. Надеюсь, рубль победит. Прогноз на март в коридоре 60-66 продолжаю считать актуальным.
https://www.kommersant.ru/doc/5811154
2. В январе 2023 года Минфин впервые продал золото из средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) для покрытия дефицита бюджета. Всего было реализовано 3,6 тонн золота. Для этих же целей ведомство продало 2,3 млрд юаней. Суммарная стоимость сделки оценивается в 38,5 млрд руб.// Новость в большей степени хорошая, чем плохая. Очень много говорилось о том, что золото продать не получится, типа оно токсичное. Получилось.
https://www.kommersant.ru/doc/5811322?from=vertical_lenta
3. Ликвидная часть Фонда национального благосостояния России (ФНБ) в настоящий момент составляет около 6 трлн руб.// Всего ФНБ насчитывает 10,4 триллионов (данные на 1 января). На 1 января 2022 года в ФНБ было 13,6 триллионов. За 2022 год потратили 3,2 триллиона. Ещё на некоторое время хватит.
https://www.kommersant.ru/doc/5811117
https://ru.wikipedia.org/wiki/Фонд_национального_благосостояния_России
3. Минфин оценил падение доходов в январе в 35% при росте расходов на 59%. Минфин объяснил низкие данные по исполнению доходов в январе новой схемой уплаты налогов. // Обещают завтра выложить корректные данные. Посмотрим, в среду напишу.
https://www.kommersant.ru/doc/5810461
https://www.kommersant.ru/doc/5811220
4. Рынок автомобилей в России упал на 63,1% по итогам января.// Ещё бы он не упал. Машин нет... Осталась Лада и китайские марки.
https://www.kommersant.ru/doc/5811058
5. ЕС утвердил потолок цен на нефтепродукты из России. G7 вслед за ЕС согласовала потолки цен на нефтепродукты из РФ на уровне $100 и $45.// Кручу - верчу, обмануть хочу. С ценами на нефть идёт беспрецедентный шахер - махер. См. следующую новость.
https://www.kommersant.ru/doc/5810423
https://www.kommersant.ru/doc/5810024
6. Агентство S&P Global Platts с конца января отслеживает стоимость российской нефти сорта Urals в портах Индии. Новая котировка на 1 февраля составляла –$18 за баррель к эталонной Brent.// Ага. Ещё одна цена на Urals. 63 доллара за баррель получается. Очень интересно.
https://www.kommersant.ru/doc/5810731
7. Бомба! Компании Индии перешли на оплату российской нефти в эмиратских дирхамах.// Очень интересно. Дедолларизация мировой торговли началась? Новость конечно "газетная" официальных подтверждений нет. Reuters пишет. Но очень похоже на правду.
https://www.kommersant.ru/doc/5810380
8. На фоне усиливающегося международного давления на российский энергетический сектор экспорт морской нефти из России не сокращается. В январе 2023 года российские экспортеры поставляли до 5,18 млн баррелей нефти в сутки, что на 682 тыс. баррелей, или 15%, больше декабрьских показателей.// Bloomberg пишет, конечно... Но официальных данных в ближайшее время мы не получим. Будем пользоваться тем, что дают. Вряд ли Bloomberg будет завышать данные по российскому экспорту.
https://www.kommersant.ru/doc/5810013
9. Фильм «Чебурашка» стал лидером кинопроката в РФ и СНГ шестой уикенд подряд. По данным kinobusiness.com, фильм уже собрал около 6,3 млрд руб.// Чебурашка добил Аватара первого. С преимуществом в два раза (в рублях) и просто победил (в российском прокате - в долларах). Молодец Чебурашка!
https://www.kommersant.ru/doc/5810742

Заявления и аналитика дня:
1. Министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что проработка возможного создания единой расчетной системы стран БРИКС ведется, но до решения очень далеко. По словам господина Силуанова, такая система может быть создана в наднациональной расчетной единице.// До решения далеко. Но даже сам факт обсуждения темы в публичном поле кое-что значит. Некоторое количество стран считают вполне возможным уход от доллара США.
https://www.kommersant.ru/doc/5811150
2. Нефтегазовые доходы федерального бюджета в январе составили 425,5 млрд руб., следует из опубликованных в пятницу статданных Минфина. Это стало минимумом почти за два с половиной года, с августа 2020-го (тогда было собрано 404,9 млрд руб.). Январские доходы бюджета от добычи и продажи нефти и газа относительно декабрьских поступлений (931,5 млрд руб.) упали сразу на 54%, а в сравнении с показателем января 2021 года — на 47%. До запланированного на январь базового уровня нефтегазовых доходов (585,1 млрд руб.) бюджету не хватило 159,6 млрд руб.// А вот и оно - дно. Хуже быть уже не должно. Ведём наблюдение.
https://www.kommersant.ru/doc/5810558

Товарная и валютная биржа. Золотко упало, моя прелесть... И серебро. Нефть стабильна. Цену Urals пишу уже просто как шутку: 55,46/53,62/49,83. Полный туман... Газ ТТФ - 635. Похоже, по газу найдено равновесие в коридоре 600-700 долларов за 1000 кубов. Биткойн - 23000.

Мировые валюты и фондовые индексы несколько снизились к доллару. Ни фунту, ни евро не удалось вернуться в "коридор нормальности". Евро значительно ниже 1,15, фунт значительно ниже 1,25.

А вот индекс ММВБ - вернулся! День закрылся на 2272. Напомню, расчётный "коридор нормальности" для этого индекса: 2250 - 2750. Жду роста к 2400.

Резюме: Читаем Горького "На дне". Очень своевременная книга (с). Как известно, ото дна можно оттолкнуться, и начать расти. Чего с нетерпением жду. Нашему бюджету надо дожить примерно до середины лета. Там будет полегче. Наладится логистика, утрясутся новые покупатели, появятся первые результаты импортозамещения. Живы будем - не помрём.

Советы не-инвесторам: без изменений. 25/50/25.

На прошлой неделе в пятницу, один из клиентов решил оплатить услуги, которые он заказывал у нас. Всё нормально, сам написал, но спросил следующее: А можно я вам заплачу в биткойнах?

Я немного потупил, спросил своего напарника, а есть ли у нас биткойн кошелёк вообще, на что получил утвердительный ответ: да

В целом, я никогда не баловался криптовалютой, мама меня с детства приучила не доверять высокорискованным активам, как и незнакомым людям ... Но почему-то в этот момент взял интерес научиться из криптовалюты выводить деньги, тем более друже знает всё и умеет.

Похуй, рискнём. Буду, как плохие дядьки из даркнета хоть чуть чуть времени владеть биткойном.

Поступает нам на счет Н-десятых биткойна и мы начинаем выводить деньги внутри системы. Быстро всё вывели из биткойна в фиаты через один известный сервис (начинается на А заканчивается на Кэш) в доллары, а потом переконвертировали в евро без комиссии, что бы вывести в Испании деньги. Поскольку были выходные, мы подумали - похуй, как банки откроются в понедельник, выведем деньги нормально, а то ещё сейчас чё нить подвиснет, а потом проблем не оберёмся. И ушли отдыхать.

В понедельник утром понимаем, что в России пиздец и рубль полетел в ад и пробивает дно. Если мы получили в выходные евро ещё по котировке 75, то сейчас курс просто охуеть, как вырос и стоит целых 87 рублей за 1 евро, что является просто охуеть каким высоким ценником.

Чуть чуть выдохнул успокоился и говорю напарнику:

- У тебя есть банковские карты РФ?

- Ну да, а что?

- Давай доставай, сейчас будем "играть на бирже".

Выводим деньги не в Испанию, как хотели ранее, а на российские карточки кореша. За каждую тысячу получаем 87000 рублей (в одном известном банке), вместо 75000, как было бы в пятницу и не имело бы никакого значения для нас в целом. Таким образом мы выменяли евро в рубль по самому пику. Ценник опустился в итоге до 80 рублей примерно и мы вывели деньги через банкомат в Испании.

Таким образом у нас списались с русских счетов рубли, а банкомат в Испании выдал нам сумму по ЦБ уже в евро по курсу 80 рублей за 1 евро. Комиссия в банкомате за снятие чужим банком составила 4 евро, что копейки.

Держать более сумму в рублях не стали, так как рубль сейчас из-за цен на нефть не стабилен.

Ну а выводы делайте сами. Ибо мы из биткойнов (такое опасное не держим) получили евро по 75, продали их за рубли по 87, а при падении (откате) выторговали обратно рубли в евро по 80. Вот так вот повезло!