Честно говоря, в 99% случаев банк обязан вам отдать деньги со вклада.
1% это всякие форс мажоры.
Он может принимая деньги на счет ( запуская деньги в банк) потребовать источник происхождения средств, но если он их запустил и деньги отлежали 3,6,12 месяцев - требовать источник происхождения заведомо проигрышная позиция.

Более того, если банк принимает деньги от вас по СБП с вашего же счета с другого банка, он с высокой вероятностью не будет требовать источник происхождения средств - ведь они пришли с другого банка и в общем то тот банк, с которого они пришли, должен озаботиться легальностью этих средств.
А сотрудники банка - те же люди и им откровенно лень заниматься такими цепочками, поэтому в фин мониторинге автоматическая галочка на снятие денег со вклада не стоит, как и не стоит такая же галочка на деньги пришедшие с другого банка от того же физ лица.

Именно поэтому сейчас появляются схемы обналички наоборот ( это не безнал в наличные, а наличные в безнал).
Особенно грешат этим криптаны - у них деньги в крипте есть, иногда это большие деньги, а доказательства происхождения, с точки зрения финмониторинга - сомнительны. Поэтому они с помощью p2p обмена крипту в нал переводят, а дальше ничего на серьезного купить не могут ( машину, квартиру), так как налоговая тут же спросит - откуда деньги.
И вот в рамках этой схемы часто пытаются открывать пополняемые вклады с пополнением с других банков чужими людьми, поэтому часть банков просто разрешает пополнять вклады со своего счета в этом же банке, а вот когда деньги попадают на этот счет и может произойти заморозка и требование объяснить источник.
Но опять же, если деньги попали на вклад и отлежали срок вклада, то банк не будет задним числом просить источник средств.


****
Эти и многие другие финансовые моменты я разбираю на своем канале
"О финансах на человеческом"
https://t.me/fincredforyou

Обнаружила, что народ не в теме.
Зайдите в ЛК своего опсоса. В мтс есть раздел "деньги", а есть и отдельное приложение Мтс-деньги.
В мобильнике может некорректно работать, лучше с компа заходить.
Деньги можно вывести либо на кошелек МТС, либо на виртуальную карту МТС, у них свой банк ОТП называется.
Дальше хоть покупки делайте, хоть выводите переводом, хоть снимайте в банкомате, работает так же, как любое приложение (яндекс, например). Есть даже оплата из приложения по ку ар, и мтс-пэй.
Кошелек - это как я понимаю, не банкинг, а именно интернет кошелек, другие правила взаимодействия. А виртуальная карта - это стандартный банковский продукт. У яндекса есть кошелек юмани, а есть яндекс-банк. И даже яндекс пэй.
Пользуюсь всем вышеперечисленным не один год. Раньше даже идентификация не требовалась)) потом стала нужна.
И кстати, если хотите перевод из зарубежья получить, попробуйте этот способ. Думаю, можно же пополнить баланс тел из того же Казахстана?
Комиссии есть, не спорю, зависят от суммы. Есть и ограничения по сумме. Везде свои.
И дда, приставы не видят эти деньги))

Банк, оказывается, может не отдавать наличными деньгами вклад, ели гражданин не может доказать откуда у него деньги. Обналичить хотел?

Верховный Суд РФ подтвердил позицию, согласно которой банк вправе не возвращать бывшему вкладчику остаток денежных средств в случаях, если тот не смог доказать легальность происхождения своих денег (определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78-КГ17-90).

К данному выводу пришла Судебная коллегия по гражданским делам, рассмотрев дело, в котором вкладчик потребовал у банка возврата суммы его вкладов, начисленных процентов и неустойки. Поводом для спора стал отказ банка выдать клиенту наличные средства с депозита, а после закрытия счета – и остаток вместе с процентами.

Со своей стороны банк обосновал свои действия следующим образом:

- клиент запросил крупную наличную сумму (более 50 миллионов рублей), которые совсем недавно были переведены им же с другого счета в стороннем банке;

- банк запросил у клиента подтверждающие происхождение средств документы и разъяснения по поводу назначения операции;

- в ответ клиент предъявил не вполне конкретный договор с некой компанией, о которой из открытых источников информации ничего неизвестно, при этом платежные документы предъявлены не были;

- в итоге банк расценил попытку снятия средств как потенциальное отмывание незаконных доходов и отказал в выдаче (порекомендовав направить средства обратно в источник поступления);

- после этого клиент попытался вывести деньги другим способом, открыв несколько новых краткосрочных вкладов, а спустя их истечение – забрать все средства с начисленными процентами наличными;

- банк отказал и в этом, а срок вкладов продлил.

Суды всех инстанций единообразно признали действия банка правомерными:

- кредитная организация имела право и основания запросить документы, подтверждающие происхождение денег;

- предоставленный клиентом минимум документов не позволял расценивать операции как правомерные, поэтому отказ банка признан обоснованным;

- временное размещение сомнительных средств на депозите не меняет их статуса – и потому отказ в выдаче остатка наличными также был законным. Само поведение вкладчика суды расценили как попытку обойти требования обязательного контроля и злоупотребление правами;

- за законный отказ банка блокировать подозрительные операции штрафы не начисляются, а проценты по вкладам были рассчитаны и выплачены.

Таким образом, бывший вкладчик не имеет оснований требовать каких-либо дополнительных выплат от финансового учреждения.

Также ВС РФ отметил, что ограничения касались лишь возможности получения наличных – клиент был свободен вывести средства переводом на другой счет, чем он в дальнейшем и воспользовался.

P.S. Здесь я пишу на разные темы, а вот в своём телеграм-канале про кредиты и долги я выкладываю новости законодательства для должников, рассказываю судебную практику и делюсь способами взаимодействия с банками, приставами и коллекторами. Если у Вас есть потребкредит, микрозайм, кредитная карта, ипотека, автокредит или вы уже стали должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, оплате услуг ЖКХ, налогам - Вам будет интересно подписаться и читать мой телеграм-канал.

Начало тут:«Всем выйти, лечь на землю!» В Екатеринбурге лжеспецназ в масках ограбил дагестанцев на блатных авто

«Ехали задерживать другого». Появились подробности «ограбления» дагестанцев у «Дирижабля»
Спецназовцами, которые работали «подозрительно мягко», оказался настоящий СОБР.
Люди в масках, которые положили на землю у «Дирижабля» троих дагестанцев на «гелике» и «ограбили» их, оказались настоящим спецназом. Задерживать троих друзей они не стали, потому что искали их четвертого друга. По неофициальной информации, работали оперативники УФСБ при силовой поддержке СОБРа.
— Силовикам нужен был их знакомый Кирилл Ларин, которого подозревали в обналичке. Они увидели, что его с ними нет, изъяли телефоны, чтобы они его не предупредили, оружие и поехали дальше. Кирилла задержали в итоге чуть позже в заведении Cava&Klava.Насчет того, что деньги изъяли без протокола, — это очень сомнительно. Всё фиксируется. Плюс работали люди из разных ведомств, им не сговориться. Возможно, что деньги были не этих товарищей и нужно было оправдаться перед настоящими хозяевами денег. Вот и появилось заявление в полицию, — сообщил E1.RU осведомленный источник.
Друг пострадавших ранее сообщал, что забрали деньги, около полумиллиона. Их будто бы снял торговец мясом, чтобы купить корма для своей фермы. Они написали заявление.

— Среди тех, кого положили у «Дирижабля», был известный по обнальным темам Рамидин Меджидов по кличке Рома, которого недавно задерживали борцы с оргпреступностью на Синих Камнях, когда они ехали на разговор с Борманом. И Руслан Алиев по кличке Хаммер, недавно отсидевший за заказное убийство и вышедший на свободу. Что кто-то из них еще торгует мясом и занимается фермерством, этого я не знал, — рассказал наш собеседник.

https://www.e1.ru/text/criminal/2024/12/26/74926859/