Честно говоря, в 99% случаев банк обязан вам отдать деньги со вклада.
1% это всякие форс мажоры.
Он может принимая деньги на счет ( запуская деньги в банк) потребовать источник происхождения средств, но если он их запустил и деньги отлежали 3,6,12 месяцев - требовать источник происхождения заведомо проигрышная позиция.

Более того, если банк принимает деньги от вас по СБП с вашего же счета с другого банка, он с высокой вероятностью не будет требовать источник происхождения средств - ведь они пришли с другого банка и в общем то тот банк, с которого они пришли, должен озаботиться легальностью этих средств.
А сотрудники банка - те же люди и им откровенно лень заниматься такими цепочками, поэтому в фин мониторинге автоматическая галочка на снятие денег со вклада не стоит, как и не стоит такая же галочка на деньги пришедшие с другого банка от того же физ лица.

Именно поэтому сейчас появляются схемы обналички наоборот ( это не безнал в наличные, а наличные в безнал).
Особенно грешат этим криптаны - у них деньги в крипте есть, иногда это большие деньги, а доказательства происхождения, с точки зрения финмониторинга - сомнительны. Поэтому они с помощью p2p обмена крипту в нал переводят, а дальше ничего на серьезного купить не могут ( машину, квартиру), так как налоговая тут же спросит - откуда деньги.
И вот в рамках этой схемы часто пытаются открывать пополняемые вклады с пополнением с других банков чужими людьми, поэтому часть банков просто разрешает пополнять вклады со своего счета в этом же банке, а вот когда деньги попадают на этот счет и может произойти заморозка и требование объяснить источник.
Но опять же, если деньги попали на вклад и отлежали срок вклада, то банк не будет задним числом просить источник средств.