На основании изложенного данное обращение в рамках своей компетенции передано по подведомственности в ЦБ РФ на предмет отказа закрытие счета под арестом, а также в Генеральную Прокуратуру на закрытие брокерского счета в юанях, поскольку свое волеизъявление на его открытие на выражала и не хочу мошенническим путем присваивать себе чужие средства.

Причем ссылка в последнем ответе ведет на страницу контактов Т-Банка (https://www.tbank.ru/contacts/), где чтобы что-то написать, надо войти в личный кабинет

Из их ответов я понял, что сам дурак, лазаю непонятно по каким сайтам и для полного счастья им нужны мои реквизиты в Сбербанке. А также, что на этом счете есть какая-то сумма денег.

Это обращение я писал на сайт banki.ru, чтобы они проверили действия Т-Банка и наказали его за самоуправство, а не для того, чтобы банк сам себя проверял.  

Что происходит дальше? Деньги не лежат на счете ни минуты. Они моментально, транзитом, улетают в ООО «Т-Покупки» для оплаты заказа на Avito. В кредитном договоре, который мы получили уже постфактум, черным по белому прописана цель займа: «...в счет компенсации расходов... при выполнении поручения по оплате товара... в заказе № 60000000364233525 на сайте Avito.ru».

Вопросы к Службе Безопасности Т-Банка: Коллеги, я обращаюсь к вам профессионально. Как ваш скоринг пропустил эту дичь?

1. Портрет клиента. Моя сестра — обычный школьный учитель в небольшом городе (Кулебаки). Бюджетник. Человек ответственный и далекий от авантюр. У нее никогда в жизни не было просрочек или подобных странных кредитов. Для учителя 95 тысяч рублей — это огромная сумма, несколько зарплат.

2. Поведенческий профиль. Вы действительно считаете нормальным, что учитель, который никогда так не делал, вдруг в ЧАС НОЧИ берет кредит под бешеный процент (ПСК 48%+), чтобы тут же слить всё на покупку какого-то товара на Авито?

3. Транзитная операция. Деньги сразу уходят на оплату ликвидного товара. Это классическая схема фрода.

Где ваша хваленая биометрия? Где звонок оператора при подозрительной активности? Или ваш робот просто штампует кредиты всем подряд, лишь бы выполнить план продаж, не глядя, что загоняет учителя в долги?

Что сделано нами:

1. В 16 часов сестра уже была в полиции. (как появился интернет - сейчас его постоянно блокируют - пробилось сообщение с поздравление о кредите от Т-банка)

2. Заявление написано, талон КУСП на руках. [ниже в теле письма]

3. В банк направлена официальная досудебная претензия.

4. Написали в поддержку Авито с просьбой заморозить заказ № 60000000364233525.

Чего мы хотим: @tbank, у вас есть прямая интеграция с Авито через «Т-Покупки». Вы видите этот заказ. Вы МОЖЕТЕ остановить выдачу товара мошенникам прямо сейчас. Товар еще едет или лежит в пункте выдачи!

Если вы этого не сделаете, зная номер заказа, вы фактически потворствуете хищению. Платить по этому мошенническому договору учитель не будет. Встретимся в суде.

Пикабушники, будьте бдительны. Проверяйте свои Госуслуги. Оказывается, для Т-Банка ночь — это время раздавать ваши деньги мошенникам, не глядя на то, кто вы и какая у вас история.