UPD:
21.12.2025
Новые «вводные», от которых горит:
Банк передумал. Если сначала в поддержке мне давали надежду, что «мы разберемся, это явный фрод», то сейчас риторика резко изменилась: «Кредит оформлен корректно, платите по счетам». Платить за чьи-то покупки на Авито я, конечно, не собираюсь. Услуга не получена, деньги я в руках не держал, но банк это не волнует. Им проще вытрясти деньги с пострадавшего, чем ловить преступников.
Полиция в режиме ожидания. Заявление написано, но уголовное дело до сих пор не возбуждено. Похоже, правоохранительные органы никак не могут отойти от новогодних праздников. Время идет, следы остывают, мошенники уже, небось, перепродали этот товар на том же Авито, а полиция всё еще «проводит проверку».
Авито — молодцы (нет). Товар выдан, деньги выплачены, «концы в воду». Мошенники сработали оперативно, пока бюрократическая машина банка и полиции буксовала на месте.
Итог на сегодня:
Преступники с товаром, банк с претензией ко мне, полиция с моим заявлением в стопке «на потом».
Привет, Пикабу. Пост без рейтинга, прошу поднять повыше. Ситуация требует немедленного вмешательства, пока деньги (товар) еще можно остановить.
Я сам работаю в банковской сфере (не в Т-Банке) и понимаю, как должны работать скоринг и антифрод-системы. Но то, что произошло сегодня ночью с моей сестрой, заставило меня усомниться в компетентности коллег из «желтого» банка.
Суть ситуации: Ночью, 23.12.2025, в 01:00 ночи (время, когда нормальные люди спят) на имя моей сестры в Т-Финанс оформляется кредит на 95 687 рублей.
Что происходит дальше? Деньги не лежат на счете ни минуты. Они моментально, транзитом, улетают в ООО «Т-Покупки» для оплаты заказа на Avito. В кредитном договоре, который мы получили уже постфактум, черным по белому прописана цель займа: «...в счет компенсации расходов... при выполнении поручения по оплате товара... в заказе № 60000000364233525 на сайте Avito.ru».
Вопросы к Службе Безопасности Т-Банка: Коллеги, я обращаюсь к вам профессионально. Как ваш скоринг пропустил эту дичь?
Портрет клиента. Моя сестра — обычный школьный учитель в небольшом городе (Кулебаки). Бюджетник. Человек ответственный и далекий от авантюр. У нее никогда в жизни не было просрочек или подобных странных кредитов. Для учителя 95 тысяч рублей — это огромная сумма, несколько зарплат.
Поведенческий профиль. Вы действительно считаете нормальным, что учитель, который никогда так не делал, вдруг в ЧАС НОЧИ берет кредит под бешеный процент (ПСК 48%+), чтобы тут же слить всё на покупку какого-то товара на Авито?
Транзитная операция. Деньги сразу уходят на оплату ликвидного товара. Это классическая схема фрода.
Где ваша хваленая биометрия? Где звонок оператора при подозрительной активности? Или ваш робот просто штампует кредиты всем подряд, лишь бы выполнить план продаж, не глядя, что загоняет учителя в долги?
В 16 часов сестра уже была в полиции. (как появился интернет - сейчас его постоянно блокируют - пробилось сообщение с поздравление о кредите от Т-банка)
Заявление написано, талон КУСП на руках. [ниже в теле письма]
В банк направлена официальная досудебная претензия.
Написали в поддержку Авито с просьбой заморозить заказ № 60000000364233525.
Чего мы хотим: @tbank, у вас есть прямая интеграция с Авито через «Т-Покупки». Вы видите этот заказ. Вы МОЖЕТЕ остановить выдачу товара мошенникам прямо сейчас. Товар еще едет или лежит в пункте выдачи!
Если вы этого не сделаете, зная номер заказа, вы фактически потворствуете хищению. Платить по этому мошенническому договору учитель не будет. Встретимся в суде.
Пикабушники, будьте бдительны. Проверяйте свои Госуслуги. Оказывается, для Т-Банка ночь — это время раздавать ваши деньги мошенникам, не глядя на то, кто вы и какая у вас история.
