Привет, меня зовут Света, я фрилансер, дизайнер, маркетолог по образованию и пикабушник в душе. Мой муж  инвалид 1 группы, поэтому последние пять лет я работаю исключительно из дома. Он помогает мне: отвечает заказчикам, ведёт переписку, контролирует задачи (ну а я слегка социопат, мне так проще). Мы маленькая команда на двоих.

Казалось бы, что может пойти не так?
А по мнению @Sber — я кибер-злодей, отмывщик крипты.

Как там в кино говорят? Давайте вернемся на 2 недели назад

5 июля у меня был большой день — девочка Света окончательно стала тёткой: стукнуло 35. К этой дате, я решила сделать себе подарок поэтому мой маленький крипто-капитал нужно было перевести в рубли. К чему это привело, для ЛЛ смотрите спойлер в заголовке.

Итак, я начинаю потихоньку выводить денежку 2500USDT с крипты по 600$, почему такая сумма? Да я хз мне так поссоветов биржа p2p. Я перевела крипту и полетели мне мелкие переводы по 2000 руб от разных людей. Подозрительно? Конечно. Тут наверно нужно было напрячься и задуматься, а нормально ли это. Но я тупая девочка тетенька, рада своим денежкам.

Сижу выбираю новый моник и видеокарту. Продолжаю выводить денежку (опять же по совету p2p биржи) через 2 дня.

Я вижу, мой дорогой читатель ты уже набираешь воздух в грудь и протяжно выдыхаешь "Ну, тупааааая"

Но все прошло гладко! Я отпраздновала ДР, собирала предзаказ, и уехала на годовас племянника 9 июля...

ФЗ-115 ворвался без предупреждения

В разгар веселья мне приходит СМС о блокировке по ФЗ-115. Звонок в 900. Милая девчушка мне сообщает, что все хорошо и мне заблокировали только ДБО, а мои счета по-прежнему активны. Мне всего лишь нужно предоставить данные о доходах и их легальности, и чеки, т.к. я самозанятая.

4 дня ада

Следующие 4 дня я жила как одержимая. Мужу не говорю, чтобы его лишний раз не волновать.
Беру выписку со счетов и карт в отделении Сбера и 4 ДНЯ ВРУЧНУЮ набиваю 200+ строк с операциями и пояснениями по каждой операции. Я была как средневековый монах  переписывающий бухгалтерию прихода.

Отдельно к таблице я пишу подробное обоснование, с прикладывания ссылок на тронскан -транзакции (кто не в курсе, каждый может посмотреть сколько бабосиков на вашем кошельке зная его номер и чекнуть транзакции)

Я прикладываю ссылки на транзакции переводов от заказчиков, скрины переписки, ссылки на выполненную работу в фигме и др. сервисах. А также на заявки в обменник, саму транзакцию и зачисления денежек. Прикладываю выписки из всех банков, включая маркетплейсы, где видно, что денежки мне приходят только на сбер.

Злой пикабушник уже хихикает: «У неё, наверное, только крипта!»
Нет, дорогой. У меня куча заказов от юрлиц, с договорами и выполненными работами.
И всё это я тоже приложила. Даже чеки.

4 Бессонные ночи. Дрожащие руки. Постоянный страх.
А ведь я ничего не нарушала.

Финалочка

Короче, отправляю я это "покаянное" досье и жду, по 5 раз на дню проверяя почту и смс параллельно держу хорошую мину перед мужем, ещё и работаю.
И вот спустя 4 дня фриланс-биржа уведомляет, что переводы на мой счет возвращаются. И тут я понимаю, что меня окончательно заблокировали.

Набираю 900, и новая веселая девчушка сообщает, что мне отказ и счета заблокированы по 115-ФЗ окончательно. И вишенка на торте: бадабумс, меня об этом уведомили 3 дня назад в заблокированном приложении! Классно, да?

С формулировкой: "По результатам проверки не можем разблокировать ваши карты и доступ в Сбербанк Онлайн".

А теперь бонус-факт: Банк получил мои документы 15 июля в 14:39, а в 15:30 уже вынес отказ. То есть за 51 минуту кто-то якобы рассмотрел все мои ссылки на работы, ссылки на транзакции, чеки, пояснения, справки из все налоговой и банков. Очевидно — никто ничего не смотрел.

Что нам вещает сайт ЦБ: банк (финансовая организация) обязан сообщить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия (пункт 13.1-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Но я ж не миллиардер. Простым крестьянам фрилансерам можно и не объяснять.

Мои выводы (они неутешительные)

1. Судя по реакции банка, любые операции с криптой у нас запрещены де-факто, даже если ты белая пушистая зайка и получаешь свою морковку в виде USDT.
   

2. Сберу вообще пофиг, что вы напишете и предоставите — вас не разблокируют. Судя по отзывам на банки.ру и других ресурсах, свои деньги и вклады мне придется возвращать с боем и чуть ли не через суд.
   

3. Что делать с ипотекой в Сбере — я хз 🤷‍♀️

Я почекала в телеге темы по ФЗ-115, ирония в том, что бородатые дядьки-злодеи отлично обходят все эти темы в формате «Рафик совсем невиноувен» , причем открыто хвастаются этими успехами

И главный вопросы:

Кто-нибудь проходил через блокировку по 115-ФЗ?
Удалось выбраться? Писали в ЦБ или просто ушли из банка?
Буду благодарна, если поделитесь опытом - сейчас реально не знаю, что делать.
Как вы возвращали деньги, снимали вклады? Что с ипотекой, если она в этом банке?

Р.S. Я вообще хз, как живут криптомены, онлифанщицы, донатопросилки, эскортницы, инфоцыгане, гадалки и прочие из клана «переводов не боимся». Они что, невидимые? У них иммунитет от ФЗ-115? Или всё просто: фрилансеры — самые удобные для блокировки, потому что не прикрыты ни схемами, ни связями, ни наличкой в чемоданах. Просто сиди, работай, плати налоги — и жди, когда тебя щёлкнут первым.

Народ, а кто шарит в криптовалюте? Меня похоже разводят, но как не понимаю. Некие действия совершал, похоже на клики хомяка, создали в телеге мне кабинет биткойновый. Вот боюсь что бы не было проблем. Может кто шарит, можно ли деньги как то вывести или заблокировать. Сумма вообще не большая. Но проблем может быть ... Просто мошенничество и хочу от них уйти. Заявку в полицию напишу.

Добрый день. Недавно ко мне обратилась родственница с огромной проблемой.
Ей 67 лет, но она вечно лезет туда, что не понимает и очень падка на всякие разводы, то вступит в клуб Вайлдберриз по миллионному заработку, где теряет сотни тысяч на обучение и всё, то вот следующая ситуация:
Каким-то образом она вышла на Bybit, там ей некто позвонил, установил приложения для торговли и все такое. В общем она погрузилась в мир крипто трейдинга, как она думала. Обратилась ко мне тогда, когда ей пришло письмо о том, что если она не пополнит свой счёт и не закроет некое кредитное плечо, то её могут обвинить там в пособничестве и финансировании сами знаете кого. Я ей сказал стоп всем действиям, пока начну разбираться в её проблеме. Ну, естественно, она там куда-то перевела, ей пришли письма что кредитное плечо закрыто и все такое. Скачала приложения, одно называется вроде Terminal, которое и показывает что на счету есть энная сумма долларов, что примерно эквивалентно её переводам в общем, тысяч на 100 меньше. Вывод средств ей не одобряют, типа нужен какой-то там бенефициар (третье лицо) на которого будет оформлен вывод. Что тоже на мой взгляд мошенничество.
Кто-то может сталкивался с этой конторой? Знает как правильно вывести хоть сколько-нибудь обратно денег?
Знает как их наказать и всё в этом духе?
Родственница не слушала меня и соответственно с первоначальных 30 тысяч вложенных вкинула в общем больше 300 за неделю! Выгребла все кредитные карты, а потом её детям ей и отвечать за это всё дело. А я тут не пришей козе рукав, но помочь надо.
Всем спасибо.

Не надеюсь на то, что кто-то ответит, однако попытаюсь.
Отец начал использовать траст и делать "ставки" на крипту под руководством какого-то человека. В итоге мужик постоянно говорил ему вкладывать еще больше, были взяты кредиты на миллион(с процентами, что за 5 лет общие выплаты составят 5 миллионов). Отец понял, что это все полная.., и бросил вкидывать деньги. На тот момент у него было каких-то там 14 эфиров на счете официального траста. Но вывести нельзя по причине нехватки энергии.
Он решил связаться с какой-то компанией, которая выдает себя или именуется как "бринкс менеджмент" или(точно не уверен) bcs prime brokerage limited. Данная компания якобы смогла вывести эфиры с траста на сумму 5 лимонов, и готова была отправить инкассацией через центробанк эту сумму, какой-то сотрудник организации по телефону отцу сообщил всякие данные, кодовое слово, айди счетов и еще что-то. После какого-то времени отцу звонили из или якобы из инкассации с спутникового телефона, уточняли данные. В результате отец ошибся дважды в айди по своей ошибке(говорил свой ид вместо ид счета). Запись разговора есть, он там и правда диктует не то. Спрашивается все устно. Ему отказывают в операции, после он сообщает об этом сотруднику, сотрудник называет его по всякому и говорит, что он попал на деньги(сотрудник). Ему нужно заплатить штраф за что-то и если отец хочет получить деньги то придется уже самому оплачивать страховку, составляющую 400 с чем-то кусков. Якобы эта сумма вернется, если операция будет совершена, и надо брать кредит какому-то близкому, иначе деньги которые были у инкассации отправятся в центробанк и будут потеряны, ибо государство их куда-то денет.
Написал все примерно со слов отца.
В диалоге с "инкассацией" они говорили, как надо будет явиться на встречу, во сколько, в какой одежде, операция будет проходить 15-20 минут, будет счетная машинка для проверки количества денег и т.п.
Плюсом отец занимал у кого-то 200к с возвратом 400 чтобы вывести деньги с траста.
Есть какой-то документ, подтверждающий стоимость страховки этой транспортной службы, но там как-будто наложена подпись и печать, цена в 500 с чём-то к.
Вопрос: это ведь обман, и если обман, то как это объяснить отцу. Я на себя кредит в 400к брать не имею никакого желания.
И что произошло бы, если бы отец не ошибся в данных? У меня ощущения, что там нет правильных данных, они заранее ошибочны. Он говорит, что видел какую-то инкассаторскую машину, но такие машины на авито купить можно..
Вот я и не знаю, мне как будто даже интересно взять этот кредит чтобы доказать, что он не прав, однако рационализм говорит что это абсолютная глупость.
Заранее прошу прощения, если написал что-то не так.