Сегодня в выпуске:
— Самые популярные и непопулярные американские миллиардеры.
— PMI отечественной промышленности рухнул.
— Про успешных трейдеров и плохой ЦБ.
— Золотые ETF и золото.
Доброе утро, всем привет!
Среда. Ждём данных по недельной инфляции.
Кто самый популярный американский богач?
Конечно же, Варрен Баффетт.
Данные получены в результате общенационального опроса 4 415 взрослых американцев, проведенного Reuters и Ipsos в феврале 2025 года, в ходе которого респондентов спрашивали, благостно ли они относятся к самым богатым миллиардерам страны. Данные о чистом состоянии приведены по данным Forbes по состоянию на 25 марта 2025 года.
Варррен Баффет - самый любимый миллиардер с рейтингом 52 %, за ним следует Билл Гейтс - 49 %.
Три самых богатых миллиардера – Илья Максимов, Джефф Безос и Марк Сахарович - получили широкую известность, но при этом имеют самые неблагоприятные рейтинги.
Многие технологические миллиардеры, в том числе Ларри Эллисон (Oracle), Ларри Пейдж (Google) и Сергей Брин (Google), относительно неизвестны публике: более 60 % респондентов никогда не слышали о них.
Мы со своей стороны также любим Варрена. Варрен прикольный дед. Его разъяснение термина инвестор надо давать в экономических верхних учебных заведениях.
Страна наша продолжает разваливаться. Неумолимо скатывается в пустое ничего. Поэтому уровень сервисов для сограждан регулярно ширится.
Еще недавно нам с вами предложили устроить самим себе запрет. На кредиты. Очевидно, один из этапов цифрового гулага, когда человек настолько зомбирован и не может распоряжаться собой, что ему предлагают запретить себя всякое.
А вот с сегодняшнего дня на Госуслугах запускают сервис по проверке оформленных на гражданина сим-карт.
«1 апреля, в 20:00 пользователям Госуслуг станет доступен сервис "Сим-карты". Вы сможете увидеть в личном кабинете, сколько и каких абонентских номеров зарегистрировано на вас у операторов. Это избавит от необходимости обращаться к каждому из них, чтобы убедиться, что на ваше имя не оформлены "серые" сим-карты", - говорится в сообщении пресс-службы Минцифры.
Согласно принятому ранее закону, с 1 апреля операторы не смогут оформить более 20 сим-карт гражданину России и более 10 сим-карт - иностранцу. "Если число ваших сим-карт уже превышает эти лимиты, нужно отказаться от лишних. Россиянам - до 1 ноября, всем остальным - до 1 июля", - уточняется в сообщении.
Страна наша продолжает разваливаться. Неумолимо ска... что? Я уже сегодня это говорил? А вам что, правды жалко?
Индекс PMI обрабатывающих отраслей отечественной промышленности рухнул до 48,2 пункта с 50,2 в феврале.
Ухудшение операционных условий в секторе было зафиксировано впервые с прошлого сентября и оказалось самым сильным с апреля 2022 года.
Значение показателя выше 50 пунктов указывает на рост деловой активности, ниже этого уровня - на ее снижение.
“Данные за март сигнализируют о возобновлении ухудшения. Новые сокращения производства негативно сказались на общих показателях экономики на фоне слабого внутреннего и внешнего потребительского спроса. Между тем производители продолжили сокращать закупки сырья и сократили запасы, несмотря на укрепление уверенности бизнеса в перспективах производства на год вперед. Более оптимистичные ожидания в отношении будущего производства, однако, способствовали найму персонала, который сохранялся, хотя и незначительными темпами. В то же время темпы инфляции производственных затрат и издержек на выпуск продукции заметно снизились, поскольку более благоприятные колебания обменного курса привели к умеренному росту цен на импортные товары”, - сообщает S&P Global.
Тут нам, дорогие друзья, главное не ошибиться. В каком лагере мы тусим? Всё рухнуло? Ну, конечно, вы же видите!
Мы и хотели убрать перегрев? И тем самым повлиять на темпы инфляции? Ну, конечно, нам же об этом постоянно говорили.
Но тележки сегодня должны слегка подвзорваться. И американские Бломмберги, которые обязательно расскажут, что экономика Империи всё. А Пис Мейкер вечером скажет, что санкции ого-го, и если что, то мы еще сделаем эге-гей.
Дорогие читатели, вы если вдруг пропустили, что вот.
Тут дочка директора эстонской Сберкассы, а по совместительству Верховный представитель Евросоюза Кая Каллас создала новую G. Теперь G5. Испания, Италия, Германия, Франция, Британия и Польша.
Это не то что ваша G7. Это G5. Мощь, сила, единство. Кстати, ожидается 17-й пакет с пакетами.
А сейчас мы вам расскажем, отчего нынче снова бумкнуло у прогрессивной части отечественного народонаселения, в частности у «инвесторов». И почему ЦБ опять ничего не умеет и вообще зачем он с нами здесь есть.
ЦБ напомнил, что у нас тут не форекс-кухня, а регулируемый рынок.
А если проще, то ЦБ РФ ввел категорию инвесторов с начальным уровнем риска, ограничив для них размер "плеча".
Позвольте мне провести небольшой ликбез для расширения образованности. Мы же здесь таки все именно для этого и собрались?
У вас есть условный 1 млн ₽, который вы положили на брокерский счет, дабы, значит, успешно торговать акциями и фьючерсами. И вы можете на них купить акций Сбербанка. Но брокер может вас прокредитовать. Это называется маржинальная торговля. К примеру, он даст вам еще 1 млн ₽. Тогда получится, что вы купите Сбербанка на 1 свой миллион и на 1 миллиона брокера. Это называется 1 (одно) «плечо». Если «плеча» два, то вы купите на 1 свой миллион и на 2 миллиона от брокера.
Тут надо понимать, что при торговле акциями вы торгуете акциями, т.е. долями в предприятии. Т.е. у вас прям право собственности, все дела. А значит происходит перевод всех денежных средств. Всей стоимости.
А есть фьючерсы. Тут тоже надо понимать. Это другое! Фьючерсы – это контракты. Т.е. договоры. Которые исполняются в определенное время. А пока это время не наступило, деньги у вас не переводятся, а частично блокируются. К примеру, фьючерсный контракт на нефть марки Брент сейчас стоит 63 822 ₽. Но если вы его купите, то не передадите покупателю эту сумму, а биржа заблокирует у вас на счете 9 321 ₽. Заблокированная сумма называется гарантийным обеспечением (ГО). В случае с акциями за маржинальную торговлю вы будете платить брокеру процент, ибо это кредит. В случае с фьючерсами вы не будете платить ничего, ибо это просто блокировка.
А, ну про фьючи. Вишенку же забыл. Вот у вас 1 млн ₽. Учитывая вышеуказанные цифры, 15 фьючерсов на Брент будут стоит 1 млн ₽ (1000000/63822). НО! При сделке у вас блокируется не вся стоимость, а только часть. В размере ГО. И получается, что вы сможете купить 1 000 000 / 9 321 = 107 контрактов. Которые стоят 6 828 954 ₽.
Андерстенд? У вас есть миллион, а вы можете покупать на 6 миллионов.
Так и вот. Чего подгорело-то у всех? Банк России ввел новую категорию клиентов брокеров - с начальным уровнем риска, к которой будут относиться инвесторы без опыта торговли ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.
А если проще, ввёл новый регламент, который «новичкам» рубанул по максимуму «плечи» и ГО. Скорее всего, сейчас они смогут торговать только на фактические свои.
Зачем? Все «новички» очень любят «плечи». ГО, кстати, тоже «плечами» называют на фьючах. Ну это же прикольно – у тебя Х денег, а ты можешь купить на 6Х. Соответственно, если ты взял движение в 1%, то заработал не 1%, а 6%. А значит, успешный успех и яхта гораздо ближе и быстрее.
Потом такие хитрованы открывают шортовую позицию в пятницу на 6 своих депозитов. В воскресенье хуситы жахают по нефтяным арабским промыслам, в понедельник нефть открывается +10%. У хитрованов разрыв жопы депозита. Ну в прямом смысле слова. Убыток не -10%, а -60%. Там анальная боль от земли до неба. Без дураков.
Чтобы боли было меньше, ЦБ придумывает всякое. Естественно, это тираническое нарушение прав и свобод свободных граждан. Но если что вдруг, ЦБ, вылечи мою порванную жопу, пожалуйста.
В свою очередь ЦБ не категоричен. Он предлагает варианты. К примеру, вернуть чуть-чуть ГО и «плечей». Что для этого надо? Для получения стандартного уровня риска (КСУР) необходимо соблюсти два условия:
совершить сделку с производными финансовыми инструментами (ПФИ, фьючерсы или опционы) или сделку, которая привела к возникновению непокрытой позиции (та самая маржинальная позиция, кстати, шорт – это тоже кредит);
в течение года после этого совершить не менее пяти сделок в разные календарные дни с ценными бумагами или ПФИ.
Но это не всё. Можно и вовсе стать таким же пафосным, как раньше. Это повышенный уровень риска (КПУР). Тут условия на выбор. Т.е. с оператором «ИЛИ»:
размер портфеля — не менее 3 000 000 рублей;
размер портфеля — не менее 600 000 рублей, брокерский счет открыт не менее 180 последних дней, из которых не менее 5 дней заключались сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами;
клиент имеет у брокера статус квалифицированного инвестора.
Т.е. надо быть довольно унылом спекулянтом, что бы не попасть хотя бы на КСУР. Но, учитывая, как всех подорвало, среди известных телеграм-инвесторов, процентов 90 именно такие.
Кстати, биржа обо всём предупредила заранее. И сказала, что 1 апреля все позиции, которые выходят за новые рамки, будут принудительно закрыты. Но мы уверены, что даже учитывая ранее оповещение, многих успешных сегодня принудительно того сего.
Биржевой мир такой забавный и интересный.
Изначально сей график о том, что трейдеры занесли в «золотые» фонды (ETF) порядка 12 млрд американских денег за последние два месяца.
Но я к этому графику сделал добавочку – накинул красным стоимость золота. В абсолюте она нас сейчас мало интересует, а вот динамика.
Посмотрите на корреляцию. Понятно, не фонды разгоняют цену. Но реакция заметная.
Ларри Финк обратился с ежегодным посланием к инвесторам.
Ларри Финк – главный топ в компании BlackRock.
Что мы узнали из послания?
К примеру, немного истории.
Первая в мире фондовая биржа открылась в 1602 году в Амстердаме. И с тех инвестирование стало делом демократическим. До этого в инвесторы шли только богачи. И действительно, около 90 % из 1 143 инвесторов, первоначально зарегистрировавшихся на амстердамской бирже, были богатыми. Но остальные инвесторы были обычными людьми. Среди них были 53 ремесленника, восемь лавочников, шесть ткачей, четыре мыловара и как минимум две служанки. Каждый из них вложил по 50 гульденов - примерно столько, чтобы снять скромный коттедж на год.
Хм... интересно, что подразумевается под термином «скромный коттедж»? И можем ли мы подобное перевести в примерно 400к текущих рублей? Съем квартиры на год. Скромной.
В январе компания BlackRock провела опрос среди американцев, дабы выяснить, сколько денег им нужно для комфортного выхода на пенсию. Посчитали, прослезились. 2 089 000 долларов. Плебс ахерел в атаке, подумал Ларри. «Это очень много. Больше чем я ожидал», – сказал Ларри. Даже поколение Х, самые старшие из которых начнут выходить на пенсию в ближайшие 5 лет, не дотягивают до подобных цифр. На самом деле, 62% накопили менее 150 000$.
Но это всё такое. О том, что инвестирование надо демократизировать и дальше. И тогда всем заработаем на пенсии. Это понятно. А вот самое интересно было дальше.
«Может ли биткоин подорвать резервный статус доллара США?»
На протяжении десятилетий США получали выгоду от того, что доллар служил мировой резервной валютой. Продолжаться вечно так не может. С 1989 года госдолг рос в три раза быстрее, чем ВВП. В этом году процентные платежи достигнут 952 млрд $, превысив затраты на оборону. К 2030 государственные расходы полностью поглотят доходы, создав перменентный дефицит (как будто сейчас не так?). Если США не возьмут под контроль свой долг, если дефицит будет продолжать расти, Америка рискует уступить свои позиции цифровым активам, таким как биткойн.
Для ясности, я, конечно, не против цифровых активов. Децентрализованные финансы - это необыкновенная инновация. Она делает рынки быстрее, дешевле и прозрачнее. Однако эта же инновация может подорвать экономическое преимущество Америки, если инвесторы начнут рассматривать биткоин как более безопасный актив, нежели доллар.
Токенизация - это демократизация
Деньги в мире перемещаются по водопроводам, построенным в те времена, когда на торговых площадках еще выкрикивали приказы, а факсимильные аппараты казались революционными.
Интересный заход. А главное, хорошо, когда ты заранее пропихнул свой спотовый биткойн-ETF. Нормальная глобалистическая повесточка.
В конце не лишним будет напомнить, что осенью я рассказывал про внутрянку BlackRock на своих платных проектах. Там получилось целых 5 частей. Категорически рекомендую подписаться и проникнуться.
Друзья, не стесняемся, жамкаем кнопочку "₽ Поддержать". Проекту MarketScreen на пользу, и всем приятно.
Почитать всё раньше и больше можно на моём экономико-познавательном канале — MarketScreen
Еще больше интересной и познавательной инфы я даю здесь: MarketScreen
Если же нужен трейдинг, анализ, графики, кривые и всё вот это вот, то второй мой канал — StockGamblers
