Движение F.I.R.E.

1. СВО идёт к закономерному результату. Как только появится новость о мире - российский фондовый рынок полетит вверх, как "Искандер" на активном участке траектории. Уже даже новость про покупку амерами российского дизеля вызвала ощутимый подъём - что уж говорить про завершение СВО.

Точных сроков конечно никто не знает. Может, власти шароварной страны прекратят дрыгаться уже через пару недель. А может найдут какие-то чудо-средства, которые позволят им тянуть волынку ещё года три. Но, несмотря на неопределённость сроков, я думаю, что лучше приступить к покупкам сейчас. Потому что покупать акции уже после того, как объявят о мире, может оказаться поздновато. Да, рост потом будет ещё некоторое время. Но основную прибыль получат именно те, кто купил на периоде неопределённости.

2. Российский фондовый рынок показал феноменальную устойчивость к кризисам. Да, были спады на СВО (особенно в начале). Но, тем не менее, он прекрасно себя чувствует. Многие компании стали платить больше дивидендов.

Возьмём, например, МТС:
https://www.tbank.ru/invest/stocks/MTSS/
2023: 9,91%
2024: 12,89%
2025: 15,21%
2026: 16,91%

Или Интер РАО:
https://www.tbank.ru/invest/stocks/IRAO/
2023: 6,54%
2024: 7,69%
2025: 9,59%
2026: 10,11%

Динамика очевидна. Цена акций растёт медленнее, чем прибыль компаний. И таких примеров много. Даже ВТБ, который десятилетиями только и делал что падал - и то в этом году выплатил хорошие дивиденды. То есть ещё до завершения СВО российские компании начинают приносить больше прибыли. Значит что? Значит, в случае ошибки в большую сторону (если СВО не закончится ещё очень долго) скорее всего можно будет без проблем сидеть в акциях и получать прибыль через дивиденды. Прибыль, которая будет на уровне банковского процента (а то и больше).

В случае ошибки в меньшую сторону (если СВО закончится раньше, чем я успею купить акции) цена полетит вверх куда быстрее, чем генерируемая компаниями прибыль. И цифры процентов по дивидендам упадут. Очень сильно упадут. Сидеть в акциях будет уже куда менее выгодно. Прибыль будет идти в основном уже не за счёт дивидендов, а за счёт роста цены акций - и вытащить её с рынка можно будет только продав акции.

3. Больших рисков пока не просматривается. Да, конечно, неприятности случаются всегда неожиданно. Но у нас большая неприятность продолжается с 2022 года. И всё что можно против нас уже сделано. Если бы можно было сделать что-то ещё - это что-то сделали бы ещё года 3 назад. Если что-то не сделали до сих пор - значит, не могут. Значит, это что-то или принесёт куда больше вреда самим делателям, или не принесёт результата. Поэтому сидеть в акциях будет довольно-таки безопасно.

4. Иран и США пока не помирились. Как и хуситы с саудитами. Более того - ни у тех, ни у других не видно каких-то взаимоприемлемых решений. Отступить никто не может. Значит, фаершоу из горящих танкеров и разбамбливаемых нефтепроводов мы будем наблюдать ещё какое-то время, пусть и со снизившейся интенсивностью. А запасы нефти в государственных резервах разных стран не бесконечные. Значит - будут выигрывать экспортёры нефти. Которых как раз немало в России. Нефтяные компании неизбежно потянут за собой остальной рынок. Это ещё один фактор роста - который будет срабатывать независимо от того, будет мир с шароварниками или нет.

5. Власти всеми силами поддерживают фондовый рынок. Например, ещё в 2024 году Президент России Владимир Путин заявил о планах удвоить капитализацию российского фондового рынка к 2030 году:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/65e05bd49a794704415b7f6e
То есть государство планирует поспособствовать нашему обогащению. И пока что вроде как не вынашивает планов по ограблению держателей акций. Возможно потому, что куча влиятельных людей являются мажоритарными акционерами различных предприятий.

Что в итоге?

Если я прав - я получу офигительный рост своих вложений. Который, честно сказать, мне сейчас совершенно ни к чему. Потому что я не собираюсь свои акции продавать. Я собираюсь покупать ещё - мне лучше было бы, чтобы они падали. Но я - за Россию, и желаю своей стране скорейшей победы.

Если я ошибусь - то никаких проблем мне это не принесёт. Буду сидеть в акциях, получать дивиденды и потихоньку доделывать свою программу.

Проблемы будут только в маловероятном случае нового большого кризиса. Но в этом случае проблемы будут вообще у всех, независимо от того кто во что вкладывал. Даже у тех, кто вкладывался в тушёнку, патроны и землянку в лесу.

А что с моим проектом, описанным в предыдущих постах? Например в этом: https://pikabu.ru/story/nzd6_pribyil_60_godovyikh_no_poka_virtualnyimi_dengami_13767942

Он всё ещё не доделан. Результаты есть, и неплохие. Может работать автономно. Но всё же запускать в реальное использование пока рано. Поэтому я решил пока что, на время до завершения разработки, использовать традиционную инвесторскую стратегию.

Что я могу посоветовать читателям?

1. Если у вас совсем нет свободных денег (даже нескольких тысяч, которые точно не понадобятся вам хотя бы лет 5, а лучше 15-20) - ничего. Фондовый рынок - штука непредсказуемая. Вы можете получить большой убыток, если вложитесь в акции и потом будете продавать на спаде.

2. Если деньги у вас есть, но вложить вы их хотели куда-то ещё (бизнес, банковский вклад, купить айфон) - вкладывайте куда хотели. Нет никаких гарантий, что фондовый рынок будет выгодней ваших вложений, если конечно учитывать все факторы.

3. Допустим, свободные деньги у вас есть. И вы давно уже подумываете о том, чтобы примкнуть к лагерю буржуинов и заняться инвестированием. Тогда - сейчас как раз отличный момент. Начать инвестировать - проще простого. Риски - минимальные. Доход - достойный. Хорошие акции можно купить где-то от 200 (двухсот) рублей. Выбрать акции не просто, а очень просто (об этом рассказывал в предыдущих постах и подробнее расскажу в следующих). Рекомендую попробовать.

Сегодня отличный день, чтобы стать буржуем. Тем самым, который "купил акции в каком-то там году" :)

Сегодня мой капитал в недвижимости за вычетом ипотечных долгов превышает 50 миллионов рублей. И это результат не наследства и не удачного замужества, как уверены комментаторы.

При этом я не считаю свою стратегию идеальной. У меня высокая концентрация капитала в недвижимости, есть долговая нагрузка и риски, которые я прекрасно осознаю.

Но мне действительно интересно: с каких пор сам факт наличия ипотеки стал признаком финансовой неграмотности?

Разве финансовая грамотность — это принципиальный отказ от заёмных денег, а не умение ими грамотно распоряжаться?

Или, по мнению комментаторов, финансово грамотный человек должен сначала накопить 15 миллионов наличными и только потом позволить себе купить квартиру?

P.s. забыл написать, что это вторая попытка...)))
Первая закончилась на 45 дне из-за проблем и моих капризов при трудоустройстве

📊 Главные цифры за 1П 2026 года

● Выручка: 1,88 трлн ₽ (+5,9% г/г);

● Скорректированная EBITDA: 727,5 млрд ₽ (+42,6%);

● Операционная прибыль: 395 млрд ₽ (+93%);

● Чистая прибыль акционеров: 286,1 млрд ₽ (+73,7%);

● Операционный денежный поток: 293,2 млрд ₽ (+17,6%);

● Капитальные затраты: 398,6 млрд ₽ (+21,7%);

● Свободный денежный поток: минус 105,4 млрд ₽ против минус 28,1 млрд ₽ годом ранее;

● Чистый долг/EBITDA: 1,14х против 0,78х годом ранее.

Отчет выглядит сильно: выручка прибавила всего 6%, зато EBITDA выросла более чем на 40%, а операционная прибыль практически удвоилась. Во втором квартале компания заработала 190,3 млрд ₽ чистой прибыли против 95,8 млрд ₽ в первом квартале. Спасибо рыжему миротворцу и его друзьям из Израиля.

Дорогая нефть, сокращение дисконта нефти Urals и слабеющий рубль играют на руку компании. Пострадавшие НПЗ компания восстановила. Менеджменту твердая пятерка.

Общий долг с конца 2025 года вырос примерно с 1,28 до 1,70 трлн ₽. Денежные средства одновременно увеличились со 183 до 435 млрд ₽, поэтому чистый долг вырос не так драматично, а показатель чистый долг/EBITDA даже снизился с 1,27х в первом квартале до 1,14х.

💰 Дивиденды

Совет директоров рекомендовал выплатить 42,51 ₽ на акцию. При цене около 540 ₽ это дает примерно 7,9% доходности. Последний день покупки с дивидендами 12 октября.

📅 Дивиденды за последние 5 лет

● 2022 – 85,78 ₽ (17,58%)

● 2023 – 95,1 ₽ (11,22%)

● 2024 – 71,45 ₽ (10,28%)

● 2025 – 44,51 ₽ (8,46%)

● 2026 – 70,62 ₽ (14,05%)

В 2026 год уже включены осенние дивиденды в размере 42,51 ₽ на акцию

Теперь смотрим на денежные потоки:

● заработали операционным потоком 293,2 млрд ₽;

● вложили в производство 398,6 млрд ₽;

● получили свободный денежный поток минус 105,4 млрд ₽;

● сверху решили раздать еще 201,5 млрд ₽ дивидендами.

Дивиденды будут выплачены за счет накопленного кэша и заемного финансирования.

🤔 Почему компания продолжает раздавать больше 50%?

Главным акционером «Газпром нефти» является «Газпром», которому принадлежит 95,68% акций. Из нынешней выплаты материнская компания должна получить около 193 млрд ₽. Вот и весь праздник жизни.

🌍 Вместо заключения

В конце июля скидка Urals с поставкой в Индию сократилась до $1–2 за баррель к Brent против более $10 в начале месяца. Причина заключается в том, что рыжий Донни не может договриться с Ираном.

На 4 сентября Brent стоит около $96 за баррель, прибавив за неделю 7,6%. Одновременно официальный курс доллара поднялся почти до 87 ₽. Дорогая нефть плюс более слабый рубль,  прекрасная комбинация для увеличения выручки.

Если конфликт вокруг Ормуза сохранится, Brent останется в районе $85–100, а доллар выше 85 ₽, финансовые результаты «Газпром нефти» будут сильными. Меня данный факт, как инвестора в эту компанию, не может не радовать.

По финальным дивидендам аналитические оценки сейчас находятся примерно в диапазоне 27–46 ₽ на акцию. На то они и аналитики, чтобы давать такой разброс)).

⚠️ Отчет сильный, но ситуация вокруг материнской компании, которая сосет баблишко сверх положенного, меня немного напрягает, но я верю в отличный менеджмент Газпром нефти и что, если будет совсем плохо, кормушку прикроют.

Брать или не брать, решать, конечно, вам. В моем порфтеле компания входит в железобетонный ТОП-3, У Газпром нефти сильное руководство, отлично справляются с санкциями, быстро ремонтируют НПЗ, и вообще, красавчики.

Всех обнял, всем нефтяных дивидендов.💙

👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу!

❤️ Полезное:

● Портфель акций

● Портфель фондов комнедвижки

● Портфель облигаций

Моя философия проста: выжать максимум из тех денег, которые у меня есть, и не тратить лишнего. Ведь у денег есть неприятное свойство — они имеют свойство заканчиваться. 💸

💰 Деньги не хорошие и не плохие. У них нет эмоций — это просто цифры. Единственный закон, которому они подчиняются — это счёт.

Бесконтрольная трата, отсутствие подушки безопасности, сбережений и «запасного плана» всегда ведут к негативу. Кассовый разрыв, кредиты, а в худшем случае — банкротство. 🚫

В идеале, где бы вы ни жили и какой бы у вас ни был доход, сбережения должны быть всегда. Хотя бы небольшие.

Минимальный порог — 2–3 месяца расходов, средний — 3–6 месяцев, идеальный — 6–12 месяцев.

А теперь давайте откроем неприятную правду 👇

❌ «Я же работал(а)! Я что, не могу себе это позволить?»

(Подставьте что угодно: новый телефон, гаджет, ресторан или фастфуд)

✅ Правильный ответ: Если у вас нет сбережений, а покупку приходится оформлять в кредит или по кредитке — нет, не можете. И точка.

❌ «А жить-то когда?»

✅ Правильный ответ: Ситуации у всех разные, да и желания тоже. Но с точки зрения чистой математики — жить нужно тогда, когда у вас положительный баланс или вы хотя бы движетесь к нему. Погружение в финансовый кризис приведёт только к катастрофе. ⚠️

❌ «Да чё мне эти 500 рублей?»

✅ Правильный ответ: Если ваше текущее финансовое положение тяжелое — в него вас привели ваши прошлые поступки. Невозможно изменить результат, продолжая делать то же самое. Только смена поведения меняет цифры на счету. 📊

Кто то из моих друзей рассказывает мне, как за вечер в ресторане оставил 30т.р. +....

А я... Что я....

Вчера сидел, зашивал свои спортивные штаны и наколенник. Рюкзак планирую отнести в ремонт — подправить косяки. И мне не стыдно! 🧵

Каждый сэкономленный рубль — это пазл моего капитала. Я продолжу искать возможности для заработка и экономии. Только упорство формирует капитал. Никак иначе.

⚠️ Не ИИР (не является индивидуальной рекомендацией).

Ваши деньги — ваша ответственность! 🙌

#инвестиции #новичкам #облигации #акции