Заявление о проведении проверки в порядке ст. 144–145 УПК РФ по факту возможного совершения преступления работниками АО «ЭКСИ-Банк»
Уважаемые представители прокуратуры!
Прошу провести доследственную проверку в порядке ст. 144–145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее - УПК РФ) по изложенным ниже обстоятельствам на предмет наличия признаков состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 327 УК РФ (использование заведомо подложного документа) и/или ч. 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество), в действиях неустановленных работников АО «ЭКСИ-Банк».
1. Фактические обстоятельства
25 февраля 2026 года из официального ответа Банка России №ХХХХХ (копия прилагается) я узнал о своем включении в базу данных ОБДС Центрального банка Российской Федерации (в соответствии со ст. 7.5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») в связи с подозрением в участии в мошеннических операциях. Согласно ответу Банка России, операции были совершены со счетов неизвестных мне лиц в АО «АЛЬФА-БАНК» с зачислением средств на счет в АО «ЭКСИ-Банк».
27 февраля 2026 года я направил в АО «ЭКСИ-Банк» обращение № ХХХХХ с просьбой предоставить информацию по указанным REQ-номерам (копия прилагается).
04 марта 2026 года получил ответ с официального адреса службы поддержки клиентов (копия прилагается), в котором указано (цитирую дословно):
«ХХХХ, ваше обращение № ХХХХХ от 27.02.2026 г. рассмотрено. Для рассмотрения вопроса исключения ваших данных из негативной базы ЦБ, Вам необходимо: отправить на почту банка info@exibank.ru документы, подтверждающие легитимность зачислений денежных средств на карту **6354 за декабрь 2025 года. А также раскрыть источники происхождения зачисляемых денежных средств».
Из ответа службы поддержки АО «ЭКСИ-Банк» (копии прилагаются) следует, что карта *6354 якобы открыта на мои паспортные данные в АО «ЭКСИ-Банк» 24 декабря 2025 года. Однако я заявляю:
• я не подавал заявку на открытие карты, номер которой заканчивается на 6354;
• не проходил идентификацию клиента для ее выпуска;
• не имел доступа к личному кабинету с данной картой и не распоряжался денежными средствами на ней.
Карта *6354 не отображается в личном кабинете, связанным с моим номером телефона, и АО «ЭКСИ-Банк» не уведомлял меня о ее выпуске.
2. Признаки состава преступления
Согласно ответу поддержки АО «ЭКСИ-Банк» (копия прилагается), карта *6354 открыта после дистанционной идентификации через ЕСИА (Госуслуги). Однако проверка записей в разделе «Безопасность – Действия в системе» моего личного кабинета на портале Госуслуг (копия прилагается) подтвердила отсутствие каких-либо входов или запросов со стороны АО «ЭКСИ-Банк» или аффилированных структур (например, МТС-Банк) в период с 22 по 28 декабря 2025 года. Кроме того, я не предоставлял согласия на передачу данных из АО «ЭКСИ-Банк» (или аффилированных лиц, таких как МТС-Банк) на портал Госуслуг.
Указанные факты дают основания полагать, что неустановленные работники АО «ЭКСИ-Банк» использовали подложные данные для открытия счета (признаки ч. 3 ст. 327 УК РФ). Такие действия могли быть совершены с целью маскировки мошеннических операций или в составе мошенничества (ст. 159 УК РФ), что привело к включению моих данных в базу ОБДС ЦБ РФ (161-ФЗ) и причинению мне вреда (морального и материального ущерба, связанного с неправомерной блокировкой всех счетов и платежных карт).
Кроме того, действия банка нарушают ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ и Положение Банка России № 499-П, но поскольку это может быть связано с преступлением, прошу проверить в уголовно-процессуальном порядке.
Я параллельно подал обращение в Банк России с просьбой провести проверку деятельности АО «ЭКСИ-Банк» на предмет соблюдения ФЗ-115, Положения № 499-П.
На основании изложенного, в соответствии со ст. 144–145 УПК РФ, п. 2 ст. 5 Федерального закона № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» и п. 4.15 Инструкции Генеральной прокуратуры РФ № 45 прошу:
1. Провести доследственную проверку на наличие признаков преступлений по ст. 292, ч. 3 ст. 327 и/или ст. 159 УК РФ. При наличии оснований – возбудить уголовное дело и привлечь виновных к ответственности.
2. По окончании проверки сообщить мне о результатах и предоставить копии решений (включая постановление о возбуждении/отказе).
3. Принять меры прокурорского реагирования в случае выявления нарушений.
Приложения:
1. Копия ответа Банка России № ХХХХ от 25.02.2026.
2. Копия обращения № ХХХХХ в АО «ЭКСИ-Банк» от 27.02.2026.
3. Копия ответа АО «ЭКСИ-Банк» от 04.03.2026.
4. Копия досудебной претензии в АО «ЭКСИ-Банк».
5. Скриншоты переписки со службой поддержки АО «ЭКСИ-Банк».
6. Скриншоты личного кабинета на портале Госуслуг (разделы «Безопасность – Действия в системе», "Согласия")
