А) данные CPI - это индекс потребительских цен, показатель инфляции. Публикация CPI всех ведущих стран со считающимися крупными экономиками ( к примеру CPI стран Европы и США) - хороший момент для торговли. Берите публикацию CPI любой европейской страны или США и попадете в волатильность. Торговать скальпингом можно в обе стороны. Ниже график валютной пары EURUSD на котором вертикальная линия показывает момент выхода данных CPI

Падение цен по паре произошло после публикации следующего блока данных по CPI:

Данные по инфляции США были лучше, чем прогнозы, что "по учебникам" трактуется как укрепления Американской экономики, что краткосрочно привело к падению цены пары EURUSD более чем на тысячу пунктов. Переведу пример в деньгах:

предположим вы опоздали на публикацию самих данных и открыли ордер SELL позже публикации данных, в 15:31 , по цене 1.0588 (смотрите на рисунок выше)

Ваш депозит 1000 долларов и вы, опасаясь сильных рисков открыли ордер 0.05 объема стандартного лота. Позже закрыли ордер в 19 часов (по серверному) по цене 1.0541, ваша бы прибыль составила бы:

Profit = (OpenPrice - ClosePrice) x Lots x OrderVolume

Profit = (1.0588 - 1.0541 ) x 100,000 x 0.05 = $ 23.5 или доходность одной сделки 2.35%

Конечно, можно было и в пример больший объем поставить, к примеру не 0.05, а стандартный лот, который бы дал $470 c этого ордера, но чем больше ордер, тем больше риски. Можно и все потерять. А вот так, рискуя понемногу можно достичь хороших результатов.

0.05 лота в конкретно этом примере в переводе на обычный язык составляют 5000. То есть вы в сделки оперировали суммой в пять раз большей, вашего депозита. В принципе, этого достаточно для спокойствия нервов.

Б) USD - Non-Farm Employment Change - изменение занятости в несельскохозяйственном секторе США. Это самый сильный по волатильность момент торгов. Обычно публикуется в первую пятницу каждого месяца.

Вот здесь очень интересное поведение цен - после публикации часто происходит сильное движение, а через минут пять-десять разворот рынка и ещё большее движение в противоположную сторону:

Такой эффект возврата к уровню цены пары, что был до публикации данных, бывает очень часто. Потому трейдинг на новостях он краткосрочный и его не стоит ставить в один ряд с Фундаментальным Анализом, который рассчитан на долгосрочные движения.

Стоит учитывать этот эффект.

В) изменение процентных ставок ЦБ. Конечно же интересны США и страны Европы, Австралии, Новой Зеландии - всех тех стран, что принято считать "развитым западным миром"

Изменение процентных ставок влияет на всю экономику. Их увеличивают, чтобы сдержать инфляцию, но после этого дорожают кредиты для производства, ипотек, всё тормозится, и соответственно потом снижают ставку, чтобы подстегнуть производство. Изменение процентной ставки - это очень сильные движения цены пар. Вот пример по Новой Зеландии:

А так отреагировал валютный рынок - мгновенный взлет цены NZD

Если захотите попробовать себя и свою удачу в торговле на новостях, то ближайшие данные:

• CPI USD будут опубликованы сегодня, четверг 11 января, в 16-30 по московскому времени.

• CPI CAD - во вторник 16 января в 16-30 мск

• CPI GBP - в среду 17 января в 10-00 мск

• CAD Overnight Rate - в среду 24 января в 17-45 мск

• AUD CPI - в среду 31 января в 03-30 мск

• GBP Official Bank Rate - в четверг 01 февраля в 15-00 мск

• USD Non-Farm Employment Change - в пятницу 02 февраля в 16-30 мск

Рассмотрю на примере публикации CPI по США 11 января 2024 для EURUSD : в последнее время данные по штатам частенько негативные, потому сценарий с большой долей вероятности будет такой - после выхода данных хуже прогнозных произойдет быстрый рост цены EURUSD, но вскоре, цены EURUSD могут снова снизиться, так как у самой Европы тоже дела не очень, что подтверждает забастовка фермеров в Германии, и можно будет воспользоваться и ростом после выхода данных и последующим падением. Также обращаю внимание критиков, что это только предположение, один из сценариев, всё зависит от значений, что будут опубликованы, от того, на сколько фактические будут отличаться от прогнозных. Или сценарий будет, вообще, зеркальным, если данные по штатам будут лучше прогнозных.

посмотреть то, как ситуация будет развиваться, вы сможете здесь:

• календарь событий

• график онлайн пары EURUSD

Отложенные ордеры ставить не рекомендую, они будут исполняться с сильным проскальзыванием - цена исполнения будет сильно отличаться от заявленной цены. Чаще в худшую сторону. Кстати, это нормальная практика, а не обман со стороны брокера, претензии выставлять бесполезно.

Обратите внимание, что эффект от публикаций данных краткосрочен. Это будет проблемой для трейдеров - курс валютных пар изменяется до-, во время- и после публикации совсем не по учебникам. К примеру увеличение процентной ставки - улучшение для той валюты, чья ставка увеличивается, цены должны сразу после выхода данных вырасти и расти далее, а по факту часто после публикации начинается шторм - валюту сначала вверх, а потом кидает вниз, даже ниже, чем было до публикации данных, выбивая любые стопы. Но справедливо и обратное сильная волатильность позволяет получить быстрый легкий заработок. Ну и пару седых волос.

Есть и другие данные, когда цена валютных пар начинает скакать, например это бывает на событиях FOMC (FOMC Meeting Minutes) или выступлениях некоторых мемберов FOMC , но это нужно уже углубляться в то, что именно будет на FOMC происходить, а на это нужно время. При публикации трех же данных, что раскрыты выше, зачастую, волатильность на рынке очень большая, валюты реагируют мгновенно, только успевай кнопки жать.

Если захотите попробовать себя и свою удачу в какой-нибудь из тактик, то обращаю внимание на то, что для частных лиц РФ есть существенные трудности для открытия счета у зарубежных форекс-брокеров. Потому, рекомендую открывать форекс-счета у Альфа-Форекс. Я сотрудничаю с ними - у них регистрация и In-Out денег проще. Для открытия счета в Альфа форекс, прошу, проходить по моей реферальной ссылке этого брокера. Вам мелочь, а мне приятно.

В следующем моем посте будут подробности об особенности исполнения на скачках цен с разрывом - Гэп (англ. gap) .

Предупреждение: Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высоко рискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Присоединяйтесь, это интересно и захватывающе.
Успешных торгов.

Скальпинг - это стратегия торговли, при которой торговый робот трейдера открывает и закрывает позиции в течение очень короткого времени, обычно в пределах нескольких секунд. При скальпинге сделки с длительностью жизни в 1-3 секунды. Цели в скальпинге скромные - получить с каждого 1 лота прибыль в 1-10 долларов. Скальпинг не стоит путать с HFT - high-frequency trading! При HFT длительность сделки меньше секунды.

Возможности HFT у форекс-брокеров вы вряд ли получите, это скорее биржевая фишка, но возможность торговать скальпингом у форекс-брокеров вам будет доступна.

Ниже скрин с части торгового отчета скальпера. Он торговал относительно не долго, восемь месяцев, начальный депозит был около 4 тысячи долларов, суммарная прибыль 1382 доллара (в перерасчете это доходность примерно в +52% годовых) и таких счетов у него был с десяток. Трейдер на каждом счёте не жадничал и не рисковал сильно. Просто пользовался моментом, который был не очень часто. Так как торговал он не сам, а робот, потому не сильно, думаю, он затрачивал время на постоянное сидение за терминалом, на "анализ рынка", отлавливая эти моменты.

В конце графика баланса, на рисунке выше, синяя линия резко ныряет вниз - это не проигрыш, это вывод средств под ноль. Это подтверждает последняя строка в таблице сделок выше.

Кстати, вывод под ноль после удачной торговли - характерное действие трейдеров, получивших прибыль. Они боятся, что им заблокируют по какому-либо предлогу счет и аннулируют результаты торговли. Деньги же трейдеры не выводят совсем из торговли, мол я устал я ухожу, потрачу заработанное. Нет. Они заводят их снова к этому же брокеру, но под другим паспортом, к примеру, родственника. Кстати, такие действия бессмысленные, уже давно всё прозрачно - ведётся логирование по IP устройств с которого происходит торговля. Это не брокер изобретает, это встроенные возможности самих торговых терминалов и если бы хотели бы придраться, то уже одно это может быть поводом объявить в сделках трейдера признаки мошенничества, аннулировать прибыль, и далее расторгнуть договор.

Сама идея получения прибыли скальпингом базируется на следующем - в потоке цен форекс-брокера, который он получает от провайдера ликвидности, существуют микро-задержки этого самого потока - сбои из-за каких либо технических проблем или иных причин. Трейдеры ловят прибыль с этого следующим образом - ставятся несколько советников на торговые терминалы разных брокеров. Эти советники связаны между собой, они сравниваю потоки тиковых цен и выделяют брокера, чей поток цен подтормаживает, и далее, робот просто отлавливает эти мгновения и открывает-закрывает ордеры у брокера-тормоза уже со стопроцентной вероятностью получения прибыли, так как направление сделки уже будет известно из изменения цен брокера с нормальным потоком. Своеобразный арбитраж на задержках тиковых цен. Брокеры же задержки своего потока цен от провайдера ликвидности могут не замечать какое то время. Это для них может быть проблемно технически, и как ни странно, трейдерам это делать проще - их банально больше, потому они сбои могут отслеживать оперативнее, это и лежит в основе заработка скальперов. При конфликте, при оспаривании таких сделок, регулятор может встать (но это не гарантировано) на сторону трейдера, так как он торговал техническими средствами, и по ценам, что ему предоставил брокер. То есть он ничего не нарушали.

Можете поэкспериментировать сами. Для скальпинга вам потребуется анализ тиковых цен нескольких брокеров, чтобы выделить того, у кого происходит подтормаживание. Это можно сделать с помощью следующих приблуд пишущих тиковую историю и анализирующих их. И, второе, потребуются копировщики сделок. Их также можно найти в свободном доступе, например качайте этих. Третий инструмент - это торговый робот, который ставится на ваши торговые терминалы, и он то, как раз торгует. Пример такого робота приводить не буду, найдете сами, как вариант по запросам - "торговля на задержке тиков". Обычно таких роботов не рекламируют, но найти можно. Если не найдете, а желание скальпировать останется, то закажите робота. Робота напишут по вашим алгоритмам на заказ на том же сайте MQL . Это может стоить и 10 баксов и 300, зависит от сложности придуманного вами алгоритма.

Сочетания этих инструментов и позволяет реализовать тактику скальпинга. Валютные пары для скальпинга лучше выбирать с узким спредом - потери на спреде от множества сделок будут меньше.

Предупреждаю, что скальпинг не приветствуется у маркет-мейкеров. Дело вот в чем: во первых он может перегружать торговые серверы гигантским потоком запросов.

Вторая причина довольна интересна - она этическая. Раннее, еще в начале двухтысячных, маркет-мейкеры завлекали на свои услуги рекламой "быстрое исполнение ваших ордеров", однако "мгновенное исполнение" привело к тому, что это поставило в неравенство участников финансовых рынков - тем, у кого интернет был лучше, сделки открывали быстрее, соответственно им доставались самые лучшие цены и объемы стакана, шанс получить прибыль у них был больше. Преимущество трейдеру создавалось, к примеру, еще из-за того, что жил он, к примеру, территориально там же, где был сервер брокера и скорость обмена данных у него была лучше, чем у тех, кто жил на удаленных или технически отсталых территориях. При модемном интернете задержки могли быть значительными. С этим "неравенством" начали бороться комитеты по этике.

Третья причина, и как мне представляется основная - маркетмейкеры зачастую, являются второй стороной сделки, и соответственно они на скальперах теряли деньги, значит с этим надо бороться. В результате, примерно в середине первых десяти лет начала двухтысячных, мгновенное исполнение исчезло, и даже наоборот, подтверждение цены, исполнение ордера, начало делаться с микро-задержкой минимум в пару тройку тиков или даже в одну секунду. Не справедливо? Может быть, но, однако, учитывайте, что это полностью в рамках этического кодекса профессионального участника финансового рынка. Сейчас мгновенное исполнение ордеров по заявленным в ордере ценам остается только у демо-счетов. Кстати, это одна из причин, почему результативность торговых роботов на демо-счетах сильно отличается от их же торговли на реальных счетах.

Пипсовка.

Скальпинг и пипсовку считают одной и той же тактикой, однако, лично я считаю, что это не так. Это разные тактики. При пипсовке ордер может удерживаться и несколько часов, если не повезет. В пипсовке, так же как и при скальпинге, довольствуются несколькими пунктами - прибыль в пунктах иногда не сильно превышающие размер спреда, даже если ордер пересидел убыток в сотню пунктов. Ниже часть торгового отчета такого "пипсовщика". Из комментария видно название робота, который пипсовал - AF Global SCALPER, погуглите по этому сочетанию, найдете:

При пипсовке, как и при скальпинге, обычно торгуют роботы. Ниже пример результатов подобного робота-"пипсовщика":

Пипсовщиками обычно торгуют в ночное время и под утро, эдак часов до пяти СТЕ, это связано с тем, что валюты в ночное время не волатильные и цены часто бьются в достаточно небольшом коридоре.

В этот период возможно сделать следующее - выбираются кросс-валюты или экзотика, у них спред достаточно широкий, и второе условие к ним, ночная волатильность должна превышать спред но не сильно.

Далее на расширении спреда воткнуть отложенный ордер во внутрь спреда. При сужении спреда ордер исполняется по лучшим ценам, чем при простой торговли по рынку, это позволяет увеличить шанс получения прибыли.

Пример такой сделки:

Для пипсовки, сделаю предположение, подойдет вообще любой торговый робот, торгующий на отложеннх ордерах. Настраиваете его так, чтобы он ставил отложенные внутри спреда, ставите в нем уровни закрытия поближе к цене открытия на пол спреда-спред и задаёте торговый период с 23 до 5 утра, остаётся только подобрать сигналы для открытия сделки. Как вариант - сигналом открытия могут подавать индикаторы Moving Average или Alligator - это трендовые индикаторы, но при низкой волатильности их сигналы по традиционной трактовке запаздывают, потому, в принципе, могут подойти для скальпинга. Но это не точно, здесь вам придется включить фантазию для изобретения сигнала момента входа.

Для пипсовки также необходим архив тиковых цен, так как встроенные редакторы и тестировщики торговых роботов не подходят. У них генерация тиков происходит очень по "странному алгоритму. Постараюсь о нем рассказать в следующих публикациях.

Минус тактик HFT, скальпирования и пипсовки - это потери на спреде и комиссии. Один мой знакомый дилер хвастался торговыми оборотами - у них торговый робот компании, набивает комиссии на HFT в месяц суммарно свыше миллиона долларов. Представьте их обороты, количество ордеров!

Если захотите попробовать себя и свою удачу в какой-нибудь из тактик, то обращаю внимание на то, что для частных лиц РФ есть существенные трудности для открытия счета у зарубежных форекс-брокеров. Потому, рекомендую открывать форекс-счета у таких российских брокеров как Альфа-Форекс или Финам, БКС. Я сотрудничаю с Альфой. у них регистрация и In-Out денег проще. Для открытия счета в Альфа форекс, прошу, проходить по моей реферальной ссылке этого брокера. Вам мелочь, а мне приятно.

В следующем моем посте будут подробности о торговле на основе новостей (News Trading).

Предупреждение: Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Успешных торгов.

В этом посте я расскажу, как я придумал себе инвестиционную стратегию, которая очень эффективно работает вот уже шестой год. Я также попытаюсь разобраться, с чем связан "феномен таблички": почему сделанный на коленке инструмент вдруг начали использовать тысячи человек, а я (как автор) вдруг стал популярным в узких кругах. Начнём по порядку...

Суть моей стратегии

На дворе было лето 2018 года. Я всерьез задумался над вопросом: что делать с деньгами, которые лежат на вкладе под довольно скромные проценты? Это сейчас вклады под 15-16% норма, а тогда ключевая ставка была низкой, и вклады у меня были под 6-7% годовых. Валюта тоже была, но положить её под адекватный процент - задача и тогда была не из простых (а сейчас и подавно).

Ретроспективно (заглядывая в будущее, т.е. в сегодняшний день) можно было советовать к покупке однушки у метро, но а) я не настолько богат; и б) тогда это было не так очевидно. В любом случае, несмотря на обрушение российского рынка ценных бумаг в 2022, сейчас с доходностью всё в порядке. Но пост не об этом.

В 2018 я изучил матчасть рынка ценных бумаг, почитал умные мотивирующие книги и решил начать потихоньку покупать акции разных компаний. Первой покупкой были акции Сбербанка - ну а дальше то что? Какие компании покупать? А главное - в какой пропорции?

Очевидным решением было найти на просторах интернета какого-нибудь гуру, платить ему за инвест-рекомендации и заниматься активным управлением своим портфелем. Или пойти по хардкору - самостоятельно разобраться во всех хитросплетениях рынка, завести себе базу данных и сформировать стратегию с четкими правилами. Но без опыта и с основной работой на полный рабочий день это выглядело как задача невозможная. Я что-то начал делать в этом направлении, но вскоре ощутил себя героем этого мема:

Я решил придерживаться принципов пассивного инвестирования. Но от российских пассивных фондов будто бы чем-то попахивало, да и фондов на тот момент было мало. Например, пассивный фонд на индекс Мосбиржи был тогда один - сберовский SBMX, который только запустили. Комиссия 1% в год, и в первые несколько месяцев управлялся этот фонд так себе - потерял больше, чем должен был потерять в теории.

Нет, был ещё конечно ирландско-российский Finex FXRL - но он мне показался ещё более странным решением. Это я сейчас понимаю своё счастье: ведь средства выбравших этот фонд людей заблокированы с 2022 года.

К слову, самый популярный нынче фонд на индекс Мосбиржи от ВТБ (сейчас "ВИМ Инвестиции", EQMX) запустили спустя 1,5 года после описываемых событий. А тиньковский модный молодёжный TMOS - ещё через полгода после ВТБ-шного.

Так что было принято сложное на первый взгляд и неочевидное решение: использовать принципы пассивного инвестирования, но сделать свой собственный мини-фонд на базе индекса Мосбиржи, куда я буду самостоятельно покупать отдельные акции. А такие задачи как "определить список и развесовку компаний", "проводить ребалансировку портфеля по строгим и известным мне правилам" и "ежедневно отслеживать чтобы нигде ничего не пошло по одному месту - компании не обанкротились и не скурвились" - я отдам на аутсорс. Причем, бесплатный.

Для этого нужно было просто обернуть публичную предоставляемую Московской биржей на ежедневной основе информацию в табличку и настроить её под себя. Что и было сделано примерно за пару недель (по 1-2 часа по вечерам). Впоследствии то же самое я провернул и с американскими индексами акций, но это уже отдельная (и неактуальная) история.

Инструкция к применению

На самом деле, пользоваться ей нетрудно. Достаточно просто создать себе собственную копию и заполнить пару полей:

1). Поставить цель

Она ставится на вкладке "Main", в зелёной ячейке. Сумму можно ставить любую, в зависимости от финансовых возможностей. А по мере достижения - можно менять. Я так и делаю. Ставлю её, ориентируясь на свои возможности (сколько могу откладывать с целью покупки акций) на год вперёд, при достижении - повышаю планку ещё на год вперёд.

2). Выбрать стратегию

На данный момент табличка отслеживает два индекса:

• Индекс Мосбиржи - тот самый, эталонный, главный индекс страны. Сейчас в нём целых 46 компаний (и 50 акций, т.к. у некоторых компаний два типа акций).

• Индекс Голубых Фишек - очень упрощённая версия первого индекса с 15 компаниями в составе - крупнейшие компании РФ.

Индекс МБ скорее подходит для тех, кто хотел бы максимально широко распределить средства по разным компаниям и секторам. Для того чтобы повторять его с хорошей точностью, потребуется сумма от 900 тысяч рублей. Но и с меньшими средствами ошибка будет не критичной и не огромной, есть опыт (о своём опыте я дальше расскажу).

Индекс ГФ подходит для тех, кому не хочется заморачиваться с большим количеством компаний, но получать примерно такой же результат. Его можно достаточно точно воспроизвести с суммой от 250 тысяч рублей.

3). Приступить к заполнению столбца "Куплено"

У кого-то уже могут быть куплены самые разные акции, хоть и не сформулирована довольно четкая стратегия (и он находится в активном поиске таковой), у кого-то только планы. В любом случае, столбец "Акций Купить" показывает, сколько же нужно акций купить при заданной на первом шаге целевой сумме и при весах, которые есть в выбранном индексе.

4). [Продвинутый уровень] Конфигурировать индекс "под себя"

В какой-то момент я всё-таки набрался некоторого опыта и уровня познания рынка ценных бумаг. И понял, что не все крупнейшие компании РФ одинаково эффективны. Точнее, есть некоторые ну очень не эффективные. Хз, с чем это может быть связано...

Так например, ну никакой мочи не было покупать акции Аэрофлота. Это выглядело как потеря денег. Осознание этого пришло в начале ковидогеддона, когда акции снизились в цене с ~100₽ до ~75₽ и перспективы Аэрофлота виделись очень туманными. Впрочем, уже три года прошло, а прибыли компания так и не понюхала. И акции сейчас стоят 35₽ за штуку. Так что уже тогда я задумался о расстановке "поправочных коэффициентов". И Аэрофлоту был выставлен коэффициент 0,1. Т.е. покупать я должен всего 1/10 долю от того, что ему уготовано индексом Мосбиржи. Можно было и 0 поставить, но я решил нули пока не ставить (а вы можете, если захотите).

Так, понижающие коэффициенты у меня стоят и у Банка ВТБ (0,5), и у Газпрома (сейчас 0,88). и ещё у пары компаний. А повышающие коэффициенты, например, стоят у Сбера (1,1), Яндекса (1,5) и еще ряда компаний. На самом деле, я стараюсь несильно умничать, и всего коэффициенты присвоены 11 компаниям из 46. Иногда коэффициенты имеют символическое значение, иногда они временные (как в случае с Магнитом). Но в общем-то, это дело каждого, и я не навязываю своё мнение, но поиграться всегда можно.

Собственно, на этом всё. Таблица сама считает, сколько и каких бумаг надо купить, чтобы достичь цели. А такой подход позволяет иметь очень близкий результат к результатам всего рынка ценных бумаг, а также получить бесценный опыт портфельного управляющего - на своих собственных средствах. Ведь деятельность профессионалов-биржевых воротил, ворочающих клиентскими миллиардами денег, мало чем отличается от описанного процесса, ну разве что масштабом и выбором своей стратегии, основанной на иных факторах.

Феномен таблички

Больше четырёх лет назад (это было лето 2019) я решил выложить табличку в публичный доступ. Мне казалось, что это может быть интересно десятку человек - в первую очередь, формулами. Часть из которых можно позаимствовать себе.

Так, первый пост о таблице я опубликовал на форуме, где тусуются всякие биржевые трейдеры (Смарт-лаб). Для отправки копии я предлагал оставить почту, куда я вышлю ссылку. Пранк стремительно вышел из-под контроля!

Я опубликовал пост в 16:56, и к 19:00 (когда я ушел с работы), я получил 14 заявок на получение копии. За следующие сутки - ещё 146 заявок...

Я создавал и отправлял людям эти копии по ночам, одновременно радовался такому вниманию и проклинал себя за столь странную форму распространения. В сопровождающем письме я давал им ссылку на свой скромный блог, и больше половины людей подписывались - несмотря на то, что Телеграм в то время не был таким популярным и был далеко не у всех.

В дальнейшем, я просто стал выкладывать ссылку для того, чтобы люди сами копировали табличку, без моего участия. Сколько человек скопировало её к текущему моменту - мне нетизвестно. Но думаю, это несколько тысяч человек. Потому что впоследствии я опубликовал не менее популярные посты на других ресурсах, и занимаюсь поддержкой таблицы уже несколько лет, развивая её и доводя до ума.

В чём же (по моему скромному мнению) феномен таблицы, почему она так стала нужна всем?

1. Она подкупает простотой подхода. Мы несколько раз обсуждали эту тему, и часто люди рассказывали, что начали инвестировать часть своих сбережений в акции именно с этой таблички. Зачем искать действительно хорошего аналитика среди кучи инфобояринов, если есть готовая стратегия - пускай и немного странная.

2. Она позволяет уйти от ответственности за свои решения. Если у тебя нет многолетнего опыта управления инвестиционным капиталом и ты придумал свою инвест-стратегию, ты неизбежно начнешь обвинять себя в неправильности решений не в первую неделю, так во вторую. Купил акции 10 разных компаний. А акции ещё 10 компаний отсёк по тем или иным (часто объективным!) причинам. И вот ты наблюдаешь, как какая-нибудь компания падает, в то время как отвергнутая - растёт! Здесь есть пространство для самобичевания. В случае с с табличкой в убытках виноват рынок в целом, а не ты. А вот прибыли - это твоя заслуга! Это ты выбрал верную стратегию. Это может показаться странным со стороны, но именно так работает психология в моём случае (и так бывало у многих из контрольной группы опрошенных :D)

3. Это бесплатный продукт. То есть полностью бесплатный. Даже нет навязчивых просьб о донате, чем часто страдают условно-бесплатные продукты. И нет доп. функций за пэйволлом. И нет рекламы - её вряд ли возможно встроить в гугл-таблицу. И она не собирает данные (ну Гугл, наверное, собирает - но со мной ими не делится). Я принципиально не стал в таблице указывать никакие ссылки для донатов и номера банковских карт, чтобы люди не считали себя обязанными платить мне. Я считаю себя достаточно обеспеченным человеком, и стараюсь не напрягать людей вокруг почём зря. Я благодарен тем, кто подписался на мой блог - но мне кажется, что вряд ли кто-то сидит в нём насильно, только лишь бы не пропустить информацию об обновлении (очень редко людям приходится копировать новую версию - только если я выкатываю какие-то новые опции, а так она обновляет все данные сама).

Считайте это моим волонтёрством и моим стремлением к признанию откуда-то из верхних ступенек пирамиды Маслоу, если вам требуется объяснение моих хитрых намерений.

В дальнейшем часть пользователей таблицы (мне кажется, большинство - но статистику не веду) приобретают необходимый опыт и начинают понимать, какая стратегия им подойдёт лучше всего - и уходят. И это нормально. Она в любом случае выполнила свою главную задачу - обеспечила лёгкий вход в сложную тему (ознакомление с рынком акций). А обсуждение верности подхода оставим для душнил, им тоже нужна пища для ума.

Выбрал ли я биржевой ПИФ вместо своей таблички, если бы начинал сейчас?

Ответ - нет! Сейчас поясню.

Но я не делаю этого по двум причинам:

1. Мне очень нравится покупать акции отдельных компаний. Через этот процесс я познаю мир. Если бы я покупал один-единственный БПИФ, вряд ли меня так сильно волновала бы судьба дивидендов и выкупа акций Магнита. А это полезная и интересная информация, заставляющая нейроны работать, и позволяющая мне лучше понимать, как устроен корпоративный мир и капитализм в целом. Мне кажется, это полезные навыки. Особенно к таким выводам приходишь, когда читаешь очередной комментарий от человека с совком головного мозга: "надо всё отобрать и поделить, а всех айтишников - на Колыму лес валить, а то охренели совсем ничего не делать и зарплаты такие получать".

2. Мне удаётся показывать результат лучше, чем результат фондов. Хотя в теории должно быть наоборот, ведь у них есть преимущество. Они не платят налоги с дивидендов. А я плачу. И это преимущество в теории должно покрывать комиссию за управление фондом. Но на практике всё по-другому. На самом деле, отставание фондов от индекса больше, чем размер годовой комиссии. Получается, они теряют где-то часть денег (навряд ли преднамеренно), и на моих объемах это уже существенные суммы, а я не так богат, чтобы терять сотню тысяч рублей в год.

   Сравнение моего портфеля и самого популярного фонда с самой низкой комиссией за управление (0,67%/год). С начала этого года потеря 197000₽. Это больше месяца жизни для нашей семьи!

Заключение

На самом деле, это не первый пост об этой табличке на Пикабу. Первый я публиковал более 4 лет назад: Гайд по использованию табличек для слежения за рыночными индексами от 40-летнего пенсионера

Тогда она выглядела немного по-другому, и была в чем-то сложнее (но оказалось, что это никому не нужные сложности, а поддерживать кучу редко используемых фич и идей в рабочем состоянии забесплатно ну вообще неохота), в чем-то примитивнее (и есть прогресс).

Я рад, что мне удаётся приносить пользу обществу. Но без вас и ваших плюсиков эта польза имела бы в сотню раз меньший масштаб. Так что вам огромное спасибо. Вам кажется, что плюс ничего не решает, да и вообще ну я не знаю, инвестиции-хренвестиции, не моё это. Но вы даже представить себе не можете, насколько высокий КПД у одного клика на стрелку вверх.

Всем хейтерам передаю привет: пускай в новом году у вас будет гораздо больше хороших событий, чем плохих. И вы обязательно станете добрее.

Ну это всё дела минувших дней. Да и кто старое помянет тому Крым наш. Самое главное то инвестиции реально пошли. Сейчас инвестируют в регион в основном калибр 155мм, а иногда и че потяжелее. Сидишь дома текст набираешь и вдруг: "ШВУУ - ... - ...- ТЫДЫЩЬ! - ТЫДЫЩЬ!", "... - ... - ...", "ВИУ - ВИУ - ВИУ" - Это значит пошла инвестиция.

А у нас без юмора тяжеловато жить, поэтому любые инвестиции принимаем с юмором, даже если это юмор на грани патологии. Все мир✌️