Это слитая база паспортов, к которой, технически, т-банк отношения не имеет, но использует в своих интересах. Суть в следующем:
1. Банк заказывает у посредника "маркетинговые услуги". Посредники - ООО "Рога и Копыта" (здесь - банкирос, я вышел ещё на две подставные).

2. ООО "Рога и Копыта" надо отработать заказ - обзвонить потенциальных клиентов по базе, купленной в даркнете. Но законно это невозможно - вы согласий не давали. Поэтому они придумали "Схему".
3. ООО "Рога и Копыта" создают "на коленке" сайт - форма с ФИО, телефоном, паспортными данными и т.д. "Для вида" даже есть "подтверждение по СМС, звонку, и т.д." (оно не работает - принимает любой набор цифр. Служит для отвода глаз органам типа ФАС, РКН...). Мне "приветы" прилетали с сайтов ООО филкос (если интересно - транслитом + ru), ИП Середов Д.П. (сайт моменткредит - аналогично).
4. "Робот" "заливает на сайт" слитую ранее базу паспортов, на основе чего, ООО "Рога и Копыта" делают реальный обзвон и раскидывание заявок в банки. При обзвоне реального названия ООО вы никогда не получите, как и при обращении к опсосу ("защита клиента") - они делают всё, что бы у вас не было простой возможности обратиться в ФАС.

5. Если обратиться в ФАС/РКН - они, возможно, выйдут на обзвонщиков, но те отпишутся, что вы "сами" "лично" (стояли со свечкой) заполнили форму на их супер-пупер сайте, и, возможно, подтвердили неким кодом из последних четырех цифр звонящего (а то они сами их не знают, это же не банк). А если обратиться в полицию - у тех "лапки" - реального ущерба, фактически, нет.

6. Особо упоротые банки (привет, Уралсиб) по такой "заявке" делают запрос кредитной истории. Если у вас появилась такая запись - одно письмо в ЦБ и банку прилетает штраф. Маленький (50к), но реальный. Тут важно то, что закон содержит исчерпывающий перечень способов удостоверения личности для запроса кредитной истории, и СМС/кодов/сканов/фото там нет - либо ЭЦП, либо собственноручная подпись на бумаге (уралсиб придумал некий "аналог собственноручной подписи" (реальная фраза из их отписки), который ЦБ не устроил).

7. Самое интересное в схеме - "слитая база паспортов" не содержит сканов паспортов и сильно битая. Из реального там серия/номер/ФИО, местами дата рождения. Адреса левые, дата/место выдачи левые. По таким данным можно без проблем доказать, что ваш паспорт ООО "Рога и Копыта" никогда не видели. Это хорошо прослеживается на банках, с которыми у вас нет договоров - они эти данные направляют в БКИ. По такому кривому содержимому, могу предположить, что данные слиты из базы какой-то гостиницы (или сети гостиниц), имеющих отношение к Краснодарскому краю (но это только догадки) - я из трех мест собрал то, что получили в заявках банки - в ответах на запросы ЦБ таких данных не было, но изначально ЦБ писал ответы на странный адрес (при нагибании уралсиба), а затем левый адрес всплыл в БКИ (привет т-банк, но эти вывернулись - кредитный отчет не запрашивали, лишь сделали запись).

У меня товарища кинули по схожей схеме. Кореш познакомился с очень приятным человеком, компанейский, душа компании. Назовем его Валентин. Имя у него другое, но исходя из ситуации Валентин ему очень подходит.

У него свой цех по переработке отходов. Цех не большой, всего пару человек работало. У моего товарища фирма - провайдер, оптоволокно тянут. Так он к нему зачастил, на чай приглашает. Семьями начали общаться, дети начали дружить, вместе на юг. Идиллия.
Я ему говорю, что-то он тебя окучивает дюже активно. Товарищ просто отмахнулся.
И месяца через 4 он ему предлагает за долю не малую вложить в его бизнес миллионов 1,5 и дальше 50 на 50. Он сам рулит, а другу надо будет только деньги получать. Мечта, а не ситуация.

Товарищ говорит: ладно, но 50% много. Давай мне 20% - этого будет достаточно, т.к. я в управлении участвовать не буду, а у тебя , мол, мотивация пропадет через некоторое время с таким разделением процентов. Договорились на фиксированную сумму выплаты, пока этот кредит не отдаст. В общем была одна мизерная выплата. Тысяч 50. И на этом все.

Он мне где-то месяца через два после того как понял, что выплат больше не будет, рассказывает мне про эту ситуацию. Говорю, давай сядем втроем и прикинем. Он тогда брал трубки, на встречи приезжал, показывал, что готов решать проблему.
Собираемся, Валентин сказал, что вышел какой-то новый станок и его переработка больше не нужна никому.
Спрашиваю: А что можно сделать?
Валентин: Можно купить этот новый станок и все будет тип-топ. Куча денег и все счастливы. Еще надо совсем не много - 3 млн. рублей. Мой товарищ задумался. Деньги вернуть хочется.
Ладно, говорю, давайте нарисуем простенькую финансовую модель.
А она не бьется совершенно. Нет в этом цеху денег, ни со старыми станками, ни с новыми. Т.ч. идея с еще 3 млн. рублей отпала сама собой.
А Валентин через несколько месяцев перестал брать телефон и слился окончательно.