OldITboy

Я был настроен очень скептически, так как из описания вакансии выходило, что уровень им нужен что-то вроде OCP, плюс свободный разговорный английский. Я никогда не чувствовал себя профессионалом в Java, как, впрочем, и в любой из используемых мной технологий. По-английски я могу только сносно читать доки. Отписал Ольге ответ, что вот по таким-то пунктам у меня большие сомнения, так что скорее всего нет смысла тратить время. Она (якобы) посовещалась с кем-то и всё-таки предложила попробовать.

Структура собеседований была такая: техническое, проектное, финальное. Все в офисе БЦ Аквамарин (тогда времена были другие).

Техническое собеседование - то, ради чего я, собственно, и участвую в этих мероприятиях. Изначально я планировал после него спрыгнуть.

Проходило оно в довольно необычном для меня формате, который меня настолько впечатлил, что в дальнейшем я старался свои собеседования по возможности проводить также.

Что, спустя годы, я отмечу как важное:

1. Перед (!) собеседованием тебе рассказывают о том, сколько собеседований будет, на каком из них чего ожидать. Под «рассказывают» имеется в виду, что присылают мануалы для подготовки и отвечают на вопросы. Среди крупняка это в целом уже норма, но у нас такого не было. Собес с Дойче подтолкнул меня к тому, чтобы начать с этим что-то делать.

2. Собеседование проводят два разработчика и оба очень высокого уровня. Это довольно дорогое удовольствие. Как я узнал позже, оба пишут по соискателю отдельные отзывы, что уменьшает субъективность. Оба ведут собес деятельно, то есть нет ведущего и слушающего.

3. Оба были из целевого отдела, так что знали, что конкретно будет нужно. Задачки давали непростые, но из реальной работы. Никаких абстрактных олимпиадных задач в духе Яндекса или ТБанка, про ситуации, которых в жизни не бывает.

4. Никакого компа, никакого кода на бумажке. Акцент на том, что ты собираешься делать, а не на том, как быстро ты молотишь по клавиатуре и помнишь ли ты синтаксис/апишки наизусть. На бумажке рисовали только схемки. Упор на trade off между алгоритмической сложностью и ресурсами.

5. Никаких правильных ответов. Любой ваш ответ обосрут и это правильно. И наоборот -просили обосрать их вариант решения задачи. Это как раз моя сильная сторона, так что тут мы нашли друг друга

6. Разумеется, собес в отдельном звукоизолированном помещении с вентиляцией. Чай, кофе, вода, печеньки, но никаких пуфиков и смузи, всё по делу.

7. Last but not least. Продуманность собеседования. Я всегда провожу собеседования нестандартно, это отсеивает любителей ИИ или заученных ответов. Общее впечатление от собеседования в Дойче было как от импровизации, но при этом у них был план на мобильниках, в который они постоянно подсматривали. Когда собес ведут двое, наличие плана становится ещё более важным. Вроде бы очевидная фигня, но очень трудно добиться баланса импровизации и плана. У ребят это получилось, я был просто в восхищении. После этого я всегда заранее пишу планы собесов. Не обязательно там писать прямо задачи, их лучше почаще менять, но готовить всё равно заранее. Для некоторых вопросов у меня теперь есть пул задачек из реальной работы, и я прямо в онлайне выбираю одну из них.

8.  Критерии оценки. Поскольку я так и не пошёл работать в Дойче, здесь уже мои догадки, исходя из ощущения тотального ордунга. У меня сложилось впечатление, что на мобилках был не только план, но и критерии оценки. Без такого списка на самом деле сложно сравнивать кандидатов и легко свалиться в субъективщину. Для себя я вывел такое - во время онлайн собеса (а других у нас давно не бывает) у меня заготовлен чек лист критериев и я прямо в процессе в нём ставлю +,- или градации. Я всегда увлекаюсь на собесах проведением самого собеса и без таких листов в итоге очень трудно дать нормальную обратную связь. Раньше всё время пересматривал записи собесов, но это дольше.

Про остальные собесы писать не буду, они меня так не впечатлили, обычная кухня.
По итогу я прошёл все собесы и получил весьма неплохой оффер в евро на x1.5 к той зарплате, которая у меня тогда была. Это заставило меня задуматься. Я пошёл к начальнику и сказал, что такая вот фигня. В итоге мне сделали зп x2 и я написал в Дойче, что оффер отклоняю.

Но образ российского отделения Deutsche Bank у меня до сих пор в голове очень радужный. Если в резюме есть работа в Дойче, я сразу как-то ожидаю чего-то хорошего. К сожалению, такое на моей памяти было всего один раз и соискатель к нам не пошёл 😊

Решение: СЗ должны сделать у себя раздел "Женщины с проблемами". Там будут специальные поля и Бетмену будет удобней найти именно вашу проблему.

Проблема 2. Количество Бетменов.

Их недопустимо мало, так что ждать решения проблем придётся очень долго.

Решение: нужна государственная программа по увеличению количества Бетменов.

Сложно сказать, как в российских условиях наладить их массовый выпуск. Что тут точно нужно обеспечить: шикарная недвижимость, огромный пассивный доход, отсутствие семьи, огромное эго и желание его тешить через решение чужих проблем.

Давайте, говорит, карту оформим, но это займёт 3 дня 😀 И вот тут я вспомнил автоматы kaspi, которые за несколько минут при тебе печатают карту.

И, говорит, мне ещё система напоминает, что вам нужно предложить перевести зп проект в Сбер 😀 Ага, ну разумеется. И потом ездить в то отделение, где карту заводил, до конца дней своих.

Поржали с оператором, я пожелал ей удачного дня и пошёл искать другого оператора.

Эххх, Сбер никогда не меняется. Несмотря на все мои усилия, я оказался недостоин Сбермобайла.

Если есть у кого на примете esim без гемора с номером или тариф с минимальной абонентской, напишите плиз в комментах.

Но было минутное просветление, когда он всё-таки прислал один пруф. А именно - ссылку на страницу Раскрытие информации на Сбер НПФ. В самом низу там действительно график доходности, на котором нарисовано, что этот НПФ благополучно борется с инфляцией, причём на диапазоне 2009-2023, что выглядит довольно внушительно.

Я вообще не спец по НПФ, поэтому поначалу меня взяли сомнения - а вдруг и правда бывают чудеса.
Но некоторые вещи меня сразу смутили:

• График начинается не из одной точки, график доходности почему-то сразу задран в небеса. И видно, что дальше разрыв доходности от инфляции только сокращается.

• Для прочих графиков на этой странице данные можно посмотреть в виде таблицы, а для этого - нет.

• Я избирательно проверил точку 2022 - в графике у неё доходность 3.6%, в текстовой отчётности выше - 2.6%

Точка начала графика была выбрана неспроста. Это был первый и пока последний год, когда Сбер НПФ показал хорошую доходность. Почему так - это к специалистам, но факт в том, что если вы вошли после 2009, вам этот НПФ график бесполезен.

Данные графика можно выцарапать из запроса, который делает js на этой странице, и тут я увидел странное. Изначально я думал, что неправильный процент это просто вброс. Когда доходность маленькая, взяли и подправили, чтобы график был красивый. Но оказалось всё гораздо интересней - все числа завышены и все не соответствовали данным на других сайтах типа investfunds, да и текстовому отчёту выше они тоже противоречат.

Я начал искать, откуда ж эти числа взялись, не могли же они их просто придумать, раз уж это массовая история. И я нашёл, чему они соответствуют - размеру дохода от размещения ценных бумаг. То есть, график показывает как менялись доходы НПФ, а не как менялся остаток на счетах инвесторов, а это-таки две большие разницы, так как между первым и вторым стоит целая куча комиссий (те самые 2%, на которые и живут).
Так что да, формально всё круто - НПФ получает хорошие доходы. Но есть нюанс.

Пришла суббота и стало мне интересно, а как будет выглядеть картина, если посчитать честно.
Это можно увидеть на investfunds, ну и вообще есть всякие аналитические статьи на тему НПФ, но беда в том, что мало кто берёт большой период, в лучшем случае смотрят 5 лет, а что такое 5 лет для НПФ.

К сожалению, найти инфу по Сберу более чем за 10 лет оказалось непросто (лениво). Поэтому я взял данные просто за 10 лет (потому что они прямо на этой странице и лежат), пересчитал, сравнил с инфляцией и депозитами.
Все данные здесь в накопленных процентах. Вот так выглядит честная таблица (на мой взгляд):

Видно, что иногда НПФ прям почти догоняет инфляцию. К сожалению, только инфляцию Росстата, а она применима не ко всему (ну это нормально для такого рода модельных индексов).

Буду рад любой конструктивной критике, на ЦИПсО не работаю, живу в РФ, Путина не люблю.

Источники:
https://npfsberbanka.ru/about/information-to-be-disclosed/re...

https://rosstat.gov.ru/statistics/price#

https://www.cbr.ru/statistics/avgprocstav