Gabbasow

1. Р2Р - классика
Продали крипту, отдали свои кровные монеты, получили рубли на карту - а эти деньги перевел человек, которого обманывали по схеме "переведите деньги на безопасный счет, иначе вы будете обвиняемыми по делу о спонсировании террористов"

2. Вывод с казино и букмекерских контор
Схожая история как с р2р, только бонусом к блокировке по 161 ФЗ (антимошеннический закон), приходит еще 115 ФЗ (антиотмывочный закон)

Деньги с казино и БК по большей части тоже серые и вызывают много вопросов у банков, ЦБ, МВД

3. Индивидуальные предприниматели и самозанятые
Тут попроще, человек купил товар и услугу и решил по какой-либо причине позвонить в банк и потребовать возврат, иногда обоснованно, иногда не очень - чаще всего встречается потребительский терроризм

Самый яркий пример, ИП (молодой парень) продаёт на авито игровые подписки и игры для приставок, покупатели довольно молодые ребята, которые думают что они самые умные - итог блокировка снимается довольно легко, а из можно привлечь за это к уголовной ответственности

4. Экспортницы, вебкамщицы, сотрудницы массажных салонов

Посетитель обычно хорошо проводит время ночью, раздаёт щедрейшие чаевые, а на утро получив люлей от супруги, притворяется дураком и просит банк отменить перевод и вернуть деньги

Обычно получает люлей не только от супруги, но и от тех людей, которых решил обмануть таким образом

5. Технические/ошибочные блокировки

Тут все довольно просто, блокировка пришла в рамках ошибок антифрод системы, превышения лимитов, подозрительных операций - решить не сложно, снимается быстро

Остальные истории как-нибудь позже расскажу, там и обнал, продажа карт, различные подработки, дал попользоваться кому-то картой и тд

В большинстве случаев блокировка обоснована, а люди попавшие под нее не обладают хотя бы минимальной ответственностью и думают что не делали ничего противозаконного, что конечно бред полный

Потом они удивляются, когда в рамках решения задачи, мы находим возбужденные уголовные дела по ним в МВД или прокуратуре уже

Автор Фаиль Габбасов

Меня зовут Фаиль Габбасов - я юрист по 161 фз

Как же снять данное ограничение?

1. Надо выяснить источник блокировки

Им может быть: банк, несколько банков и ещё + МВД

Обычно 161 фз приходит за получение платежа без добровольного согласия отправителя (кто-то перевёл вам деньги и пожаловался на вас в свой банк или не просто пожаловался в банк, а ещё и написал в полицию на мошенничество) - тут обычно причины либо р2р, ставки, казино, процессинг и прочая нечисть

Ниже будет решение именно по таким блокировкам, тк бывают еще и другие разновидности 161 фз

Самый надёжный способ узнать источник блокировки - написать обращение в ЦБ и получить ответ, в нем будет все написано

Обычно там пишут банк, который подал жалобу, либо банки и если на вас есть заявление в МВД, там будет написано, что блокировка пришла на основании информации от МВД

Вот пример без МВД:
*данные замажу

Как видите тут источник банк

Вот с МВД:

Тут источник МВД, как видите

2. Понять за что именно вас заблокировали, за какой именно перевод

Тут начинается самое интересное, тк банк не хочет раскрывать какой именно платеж стал причиной блокировки

Здесь надо проявить терпение, смекалку, небольшую долю артистизма и получить запрос от банка на предоставление обоснований: либо за какой-то определённый платеж, либо за определённый период

Далее предоставляются необходимые документы и подтверждения, что в целом вообще не проблема в наше время, был бы грамотный подход к решению задачи

Если причина блокировки МВД, то тут конечно же сложнее, тк здесь надо найти следователя, который занимается вашим делом.

Эти данные можно получить из "Карты учета факта дистанционного мошенничества"

Если конечно у вас есть к ней доступ, скорее-всего навряд ли, тк эта закрытая база МВД, в который представьте есть: данные человека, который написал заявление, номер дела, контакты следователя, который ведёт дело и соответственно ваши данные

Было бы хорошо вам хотя бы получить здесь просто контакт следователя либо было круто, если бы вам КТО-ТО помог найти эту информацию (за очень короткий срок, без регистрации и смс), чтобы потом предоставить пояснения по ситуации и чтобы следовать подал информацию в ЦБ о смене вашего статуса с подозреваемого на свидетеля

Пояснения следователю мы подаём:
- либо дистанционно
- либо следователь делает запрос по вашему городу, чтобы вас опросили по адресу вашего проживания (обычно это ближайшее отделение), не путать с допросом, у вас будет именно опрос с написанием объяснительной, которую тоже лучше писать под руководством более опытного человека

3. Финальная часть

И вот после того как мы все выяснили, подали все необходимые пояснения будь то в банк или МВД уже можно рассчитывать на исключение вас из базы ЦБ

К примеру так:

Все же понимают зачем я пишу данный пост, конечно я как ИП занимаюсь данными вопросами, возможно даже мои возможности выходят далеко за рамки просто Юридической помощи и я могу решать такие задачи, которые например не могут вытянуть просто юридические компании или блогеры, которые пишут про 161 фз

Поэтому, давайте сделаем так, вы можете написать свои вопросы ниже, а я на них вам здесь же и отвечу

Надеюсь пост был полезен, вам всех благ и пользуйтесь офлайн обменниками, чтобы не влететь потом по 161 фз ❤️

Фаиль Габбасов - не просто юрист

Уже многие столкнулись с блокировкой карт и счетов по 161 федеральному закону

Если посмотреть количество запросов в Яндексе, то в месяц получается более 200 000 запросов на тему 161 фз

Что делать если вам прилетел блок?

1. Выявить список банков, которые попали под блокировку 161 фз

2. Определить какой именно банк или банки подали на вас жалобу

3. После определения какой именно банк/банки на вас пожаловались, понять за какой именно платеж/операцию вам пришла блокировка

4. Подать необходимые обоснования, оспаривании операции

5. Получить решение об исключении вас из базы по 161 фз

5. Восстановить свои карты и счета попавшие под блокировку ЦБ

В следующих постах распишу каждый пункт отдельно, тк каждый пункт очень объёмный и будет не просто уместить все в один пост

В комментариях можете написать свои вопросы, могу подсказать что делать, чтобы снять блокировку по 161 фз

Автор Фаиль Габбасов - юрист по решению проблем с банками, БКИ и ЦБ с 2015 года

Мысли вслух, я тут озадачился и решил что мне нужна большая команда, которая помогала бы решать определённые задачи в одном из моих проектов, естественно не бесплатно

Авито, ХХ и прочие работо-агрегаторы не вариант вариант, тк слишком узкий функционал чтобы описать все процессы и ЦА очень холодная и разношёрстная

Решил потестить соцсети, поснимать видео, посты, сторисы - просмотров 200-300, тоже не вариант

Решил протестировать таргет ВК, это вообще 👌чко, контекстная реклама Яндекса еще куда ни шло

Закупы в ТГ - дорого, нет вы не понимаете, ОЧЕНЬ дорого

В итоге человек 20 набрал, делают задачи, криво, косо, но идет вроде, сегодня делали первые задачи

Как набрать еще 980 человек, я хз

Тут пока нет счастливой концовки и даже какой-то морали, кроме той, что надо продолжать делать

Напишу в следующих постах, пишите если интересно будет наблюдать за истисторией

Буду признателен за совет, может что не вижу 🤔