161 фз блокировка - Реальный опыт
Меня зовут Фаиль Габбасов - я юрист по 161 фз
Как же снять данное ограничение?
1. Надо выяснить источник блокировки
Им может быть: банк, несколько банков и ещё + МВД
Обычно 161 фз приходит за получение платежа без добровольного согласия отправителя (кто-то перевёл вам деньги и пожаловался на вас в свой банк или не просто пожаловался в банк, а ещё и написал в полицию на мошенничество) - тут обычно причины либо р2р, ставки, казино, процессинг и прочая нечисть
Ниже будет решение именно по таким блокировкам, тк бывают еще и другие разновидности 161 фз
Самый надёжный способ узнать источник блокировки - написать обращение в ЦБ и получить ответ, в нем будет все написано
Обычно там пишут банк, который подал жалобу, либо банки и если на вас есть заявление в МВД, там будет написано, что блокировка пришла на основании информации от МВД
Вот пример без МВД:
*данные замажу
Как видите тут источник банк
Вот с МВД:
Тут источник МВД, как видите
2. Понять за что именно вас заблокировали, за какой именно перевод
Тут начинается самое интересное, тк банк не хочет раскрывать какой именно платеж стал причиной блокировки
Здесь надо проявить терпение, смекалку, небольшую долю артистизма и получить запрос от банка на предоставление обоснований: либо за какой-то определённый платеж, либо за определённый период
Далее предоставляются необходимые документы и подтверждения, что в целом вообще не проблема в наше время, был бы грамотный подход к решению задачи
Если причина блокировки МВД, то тут конечно же сложнее, тк здесь надо найти следователя, который занимается вашим делом.
Эти данные можно получить из "Карты учета факта дистанционного мошенничества"
Если конечно у вас есть к ней доступ, скорее-всего навряд ли, тк эта закрытая база МВД, в который представьте есть: данные человека, который написал заявление, номер дела, контакты следователя, который ведёт дело и соответственно ваши данные
Было бы хорошо вам хотя бы получить здесь просто контакт следователя либо было круто, если бы вам КТО-ТО помог найти эту информацию (за очень короткий срок, без регистрации и смс), чтобы потом предоставить пояснения по ситуации и чтобы следовать подал информацию в ЦБ о смене вашего статуса с подозреваемого на свидетеля
Пояснения следователю мы подаём:
- либо дистанционно
- либо следователь делает запрос по вашему городу, чтобы вас опросили по адресу вашего проживания (обычно это ближайшее отделение), не путать с допросом, у вас будет именно опрос с написанием объяснительной, которую тоже лучше писать под руководством более опытного человека
3. Финальная часть
И вот после того как мы все выяснили, подали все необходимые пояснения будь то в банк или МВД уже можно рассчитывать на исключение вас из базы ЦБ
К примеру так:
Все же понимают зачем я пишу данный пост, конечно я как ИП занимаюсь данными вопросами, возможно даже мои возможности выходят далеко за рамки просто Юридической помощи и я могу решать такие задачи, которые например не могут вытянуть просто юридические компании или блогеры, которые пишут про 161 фз
Поэтому, давайте сделаем так, вы можете написать свои вопросы ниже, а я на них вам здесь же и отвечу
Надеюсь пост был полезен, вам всех благ и пользуйтесь офлайн обменниками, чтобы не влететь потом по 161 фз ❤️
Фаиль Габбасов - не просто юрист
