В сравнении с перечисленным, ВТБ конечно красавчики.
Максимальная сумма кешбека - 30000 рублей в месяц, без ненавистного округления до 100 руб. Но я только один раз 11000+ умудрился набрать, когда мебель и бытовую технику покупал. Всё шло в категории "Дом и ремонт".
"Кафе и рестораны" - Это в том числе MacDonalds "Вкусно и точка", KFC Rosctic's и прочие заводские столовые, шаурмячные и вендинговые автоматы.
МТС Деньги - недавно обзавёлся, с ходу 2 к кешбека, но там подписка премиум на 2 месяца, потом ХЗ. Зато отличный процент на Накопительный Ежедневный процент - 17 (было 18%). Столько же в Совкомбанке.
Тут недоумевают, зачем иметь много карт. Перечисляю, опять же в спешке:
- кешбек
- депозит на "новые деньги", в одном банке срок депо истёк, процент падает, по СБП переводишь в другой банк, разница до 3%
- переводы по СБП постороннему человеку. Надо было перевести 4 кк. У Сбера лимит 50к клиенту Сбера. Перевёл себе на ВТБ, затем человеку по СБП (у него был ВТБ, у которого между клиентами лимита нет). Второй случай - надо было перевести человеку 700 к, у которого только Сбер. Раскидал по 100 к себе на несколько банков, потом с каждого по 100 к человеку на Сбер.
- приглашения друзьям на получение дебетовых карт. Многие банки за это платят деньги, Т-банк, например, 3к. Почти не увлекался, но 10к набрал. Сын, у него больше молодых друзей и подружек, думаю, косарей 30.
Вряд ли жадный Сбербанк прочитав это что-то изменит..
Для тех, кто-то до сих пор не вдумывался.. или ещё не является клиентом банка.. и для тех, кто ищет более выгодные предложения, я пишу этот пост..
Собираю пластиковые карты и за четыре года заводил их в 12 банках. Пользовался каждой хотя бы один месяц, поэтому есть с чем сравнивать.
(UPD к комментам: Я рассматривал варианты без подписок. У меня нет возможности включить везде подписки, чтобы делать такой обзор. А что касается обмена 1:1 - так конец поста тоже надо читать, если лень середину :))
=== СБЕРБАНК ===
предлагает нищенские 0,5 процента на все покупки и до 5% на различные категории. При этом (без платных подписок) можно выбрать всего три категории. К примеру:
Всё бы ничего, но обманныйобменный курс 0,5. Например за 100 спасибо вы получите 50 рублей. Когда мы видим значение процентов - банк косвенно вводит в заблуждение. Поэтому их нужно делить пополам.
В реале 0,25% "На всё покупки" еще с округлением в 100 рублей (кроме раздела транспорт) - это позорищще.
В разделе предложения с бонусами на данный момент вижу 77 предложений. Если не считать предложения по Сберовской экосистеме (всякие куперы, мобайлы) и вариантов "до" (для большинства карт будет всё-равно 2-3% ), вот самые выгодные предложения на январь 2026 года:
Всё остальное до 3%, и по-прежнему держим в голове, что все проценты нужно делить на два. Итого по 4 картинкам выше = 6% 2,5% 2,5% 2,5% И до 1,5 процентов многое из того, чего я не показал.
Один плюс, спасибо можно обменивать на рубли сразу, начисляются спасибо быстро, если ты платил через их же терминал, который теперь рекламирует всяких чебурашек.
А что в других банках?
=== РАЙФФАЙЗЕНБАНК === Банк оперирует уважительными терминами: рубль и процент. Кэшбек приходит 3-4 числа каждого месяца, довольно оперативно, раньше было 6-7.
Всего одна категория "на все покупки", зато 1,5% и без округлений. Ещё нужно посматривать баннеры, в прошлом году как минимум один раз всплывало предложение толи 5, толи 7% на все покупки в последний календарный день.
В дополнительных предложениях 50 акций. Я нашел повторяющееся в обоих. КАРИ 10% против 2,5 у Сбера.
Правда, тоже нашёлся подвох, максимум 500 рублей кэшбек. У Сбера максимум 10000 спасибо (5000р), но маловероятно, что кто-то в Кари совершал покупки на крупные суммы. Это явно не магазин для перепродажников. За покупку в те же 10000 рублей Райффайзенбанк выделил бы 500р, а Сбер 250р (500 спасибо)
=== Т-БАНК === 1 балл = 1 рубль. Приходит в даты выписки (мне например аж 23-го числа) Сотрудник очень медленная Марина сегодня, в 15:43-49 не смогла ответить, когда в банке самый ранний день получения кэшбека)
Четыре категории на выбор из семи (бесплатные карты).
1% за все покупки. Но, неуважительное округление в 100р. В месяц можно получить не более 3000 рублей в месяц (с Pro 5000). В Сбере не заметил ограничение, но сколько ж там нужно потратить, чтобы получить более 3000р в месяц? Вопрос больше риторический..
Количество дополнительных Т-предложений больше Сбера:
Поскольку я сравниваю со Сбером, решил опять поискать компании / партнеры, что есть в предложениях обоих банков. Кари есть, но не кэшбек, а предложение завести карту, и магазин даст за это 3000 баллов.
Так же нашлась "Улыбка радуги".
Максимум 2000 р, у Сбера 250р
Можно что-то еще сравнить, а зачем?
Примечание: Вместо частых вопросов в разделе выбранных категорий - ссылка на документ, который никто читать не станет. Грамотно реализовать оба варианта. Зато, в отличии от вышеуказанных банков у Т-банка внедрен поиск по предложениям. Удобно.
=== АЛЬФА-БАНК === Рубль и процент. Приходит 10 числа.
Можно получить до 5000 рублей в месяц. С попроще подпиской - до баснословных 7000. Но есть неуважительное округление в 100р.
Выбрать можно 3 категории:
Однако! Есть барабан с четвертой
Дополнительных предложений тоже немало:
Помимо этого есть игры и задания:
Плюсом является и реализованный раздел частые вопросы. На видном месте. При этом и пдф документы тоже есть.
Примечание: скорость отклика/переходов по меню/кнопкам, в моём случае - немного медленнее всех вышеуказанных банков.
=== ОЗОН БАНК === Рубль - процент. Расчетный срок 21 числа. Это по моей карте или у всех - не знаю. Опять мутно и долго, как в Тинькофф, тобишь в Т.
4 категории без подписки Однако, информации про округления не нашел.
Банк моложе, но догоняет старичков. Поэтому пока всего 23 доп.предложения:
Наверняка чем-то в будущем ещё порадуют и будут расширяться.
Предварительный итог.
Думаю, те, для кого Сбер всё ещё является основным банком - уже поняли, в каких моментах он худший и колхозный.
Да, кстати, а что у нас с колхозным, извините, с сельскохозяйственным банком?
ОЧЕНЬ ДАВНО НЕ ЗАХОДИЛ, и не сразу заметил 7 б.
Толи батонов, толи бутылок, толи брынзы в бич пакете - не сразу разобрался.
=== РОССЕЛЬХОЗБАНК === 1 балл - чё попало рублей. До 10 рабочего дня приходят.
Если это одна из двух основных карт - траты от 10т в месяц тупо на сетевые гипер-суперы - реальны
Имеем аж 5 категорий, но как и в случае со Сбером сразу делим все пополам! Это если вы по ней до 30т в мес тратите.
Что есть в дополнительных предложениях, я без кефира тоже не сразу разобрался.
Я долго пытался узнать, куда можно доехать за 7 бутылок баллов, но так и не дождался:
Единственное что откопал интересного среди молока и прочих аллергенов - это вояж на фермы. Где возможно тебя угостят теплым удобрением. Ради этого можно и огород завести.
В целом, это самое тормознутое приложение из всех. Я им об этом еще 3 года назад писал, почти ничего не изменилось, кроме +2 секунды к старту приложения. Для тупых операторов: кэш стер, приложение обновил, да и за год стал айтишником и понимаю, откуда у вас проблемы. Но это все иные истории.
ИТОГИ
Два (по сути) государственных банка - предлагают одни из худших условий. Но у салатного хотя больше категорий и процент.
При этом, если Сбера спросить примерное так: "почему вы предлагаете нищенские 0,25% за все покупки?"
Они будут притворятся или думать, что мы дурачки:
Банки и тп, запомните, для нас реал только РУБЛИ.Не фантики, не баллы, не звездочки.
Чуть позже мне признались о невероятно щедром коэффициенте. 0,6 рублей за 1 спасибо, если платная подписка есть.
Среди остальных банков явного лидера (что логично) - найти оказалось сложно. Похоже, выгоднее всего иметь много карт. И каждый месяц отслеживать, где что есть интересного. Потом не забыть выписать в заметки телефона итог по всем банкам.
Если же заморачиваться слежкой не охото, то лидером из того что у меня есть на руках (пошел куда глаза глядят / купил че захотелось / чет за это получил) - является Райфайзенбанк. 1,5% без округлений.
ВАЖНО
У Зеленого и Аллергенного банка (да и у других) есть разделы "потратить баллы". 1:1
Но в случае того же Сбера - это максимально бессмысленный и бесполезный раздел. Если, условно, я заработал 1000р кэшбека в другом банке и это ЯВНО больше чем мне дали бы Спасибо.. я и без этих идиотских разделов могу рубли потратить на что угодно. В тч на фирменных сервисах того же Сбера.
У меня где-то есть еще 4-5 живые карты, если найду, то поставлю приложения и выпущу часть-2.
Пишу свой первый пост, не судите строго. Изначально бота запустил для себя, поскольку постоянно использую много карт, и слегка зациклен на том чтобы кешбэка было побольше) Ну радует меня процесс получения денег назад с каждой покупки, ничего не могу с собой поделать)) Несколько месяцев тестировал результат с друзьями, и вот решил поделиться им на широкую аудиторию. Буду рад если бот принесет пользу и другим.
Это что-то вроде умной записной книжки, которая показывает вам какой вашей картой в данном предприятии оплатить выгоднее всего. Почему умной? Потому что в одном банке есть категория "продукты", в другой - "супермаркеты", и они пересекаются лишь частично. Где-то есть категория "аптеки", а где-то "здоровье", куда входят и аптеки тоже, и так далее. Бот эти моменты учитывает, и к нужной карте показывает нужную категорию. Кроме того, заведение может выглядеть как ресторан, а проходить по категории "фаст фуд" - и эти моменты в основном бот тоже отрабатывает. Данные о точках оплаты и категориях берутся из открытых источников и базируются на опыте других пользователей, поэтому не всегда на 100% достоверны, однако в любом случае гораздо более информативны, чем просто попытки угадать нужную категорию.
Принцип работы:
1) Пользователь вводит свои карты.
2) Добавляет категории кешбэка к каждой карте
3) Перед тем как оплатить спрашивает у бота какой картой платить в данном заведении - и в ответ получает рекомендацию.
Когда месяц заканчивается категории кешбэка можно ввести заново, бот напомнит об этом.
Безопасность:
Никаких данных, кроме тех что вводит пользователь бот не собирает. То есть по сути используются только названия банковских карт и категории кешбэка, всё.
У меня нет задачи создать из этого какой-то коммерчески успешный продукт, всё делается бесплатно и на чистом энтузиазме.
Есть ещё некоторые планы по улучшению функциональности и юзабилити, и во многом хотел бы ориентироваться на обратную связь от других пользователей. Так что свои комментарии и предложения можно писать в этой ветке, либо мне личными сообщениями.
Раскрутил колесо повышенного кэшбека на Яндексе, выпало 50% кэшбека за покупки в сторонних Супермаркетах (не более 500 баллов Яндекс Плюс). Действует кэшбек 5 дней. Ну круто. Оформил подписку Яндекс Плюс, чтобы потом этот кэшбек потратить. Пополнил карту Яндекса, купил на OZON то, что мне нужно, жду кэшбек. До сих пор кэшбека нет, хотя и покупка давно прошла, и 21 день тоже истек. Хрен мне, а не кэшбек.
Поддержка Яндекса никакая, пустое место, фоном шум от их детского лепета.
Короче, не ведитесь на эту замануху - и сервис кавно, и банк кавно, и поддержка кавно.
В комментарии под моим постом пришел представитель сбера и любезно скинул ссылку на правила акции "сберспасибо".
Всего 72!!! страницы правил в формате pdf. Именно с этим предлагает ознакомиться с мобильного телефона при выборе категорий кешбека сбер. 72 страницы на компе, на экране смартфона это сколько будет?
Ну так вот, важное! То, на что ссылается сбер, при отказе начислять бонусы: А именно п.3.8-3.10 правил.
Всего 3 страницы из 72-х. Не много.
Теперь ты знаешь.
Кому интересно полные правила ( все 72 страницы) тут
Дебетовые карты национальной платежной системы «Мир» - основное средство расчетов для физических лиц в России. Эти карты хорошо работают по всей территории страны, позволяя удобно снимать наличные, оплачивать товары и услуги, переводить средства с карты на карту моментально и без затрат. Но это далеко не всё: по этим дебетовым картам сегодня действуют очень привлекательные программы лояльности, как внутри самой платежной системы «Мир», так и отдельно – от банков, выпускающих карты.
Дебетовые карты МИР с кэшбэком | Banki Lab
Сделать покупки, выполнить рутинные оплаты вроде коммунальных услуг – но при этом вернуть часть потраченных денег обратно на карту. Это приятная возможность. И не нужно ее терять. Оформляйте моментальные дебетовые карты Мир от ведущих банков страны – и пользуйтесь всеми актуальными предложениями. Например, тем, кто отдыхает на курортах России или просто путешествует, покупает детям путевки в оздоровительные лагеря – просто необходимо иметь такую карту, так как кэшбэк в категории «путешествия» обычно ощутимый.
Наши эксперты проанализировали предложения по дебетовым картам Мир с кэшбэком на разные виды оплат – и составили ТОП-15 самых-самых выгодных карт, выпускаемых самыми надежными банками.
ТОП-15: Дебетовые карты МИР с кэшбэком (краткий рейтинг)
Вашему вниманию – краткий рейтинг дебетовых карт, которые предоставляют кэшбэк за коммунальные услуги, путешествия, покупки в любимых магазинах.
Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Какие возможности открывает дебетовая карта МИР с кэшбэком на разные категории
Бесплатная дебетовая карта МиР с кэшбэком – это максимально удобный вариант для пользователей. Они обслуживаются в мобильных приложениях банков-эмитентов, их можно привязывать к приложению для оплаты в одно касание. Карты, которые мы отобрали в категории лучших, можно заказать онлайн с быстрой выдачей на руки.
Важно понимать, что хоть карты относятся к одной платежной системе и выдают их практически все банки страны, все же условия выдачи будут разными, как и условия обслуживания. Поэтому следует отдавать предпочтение тому банку и тому сервисному пакету по карте МИР, который вам выгоден и удобен. Например, мы предложили к рассмотрению в этом обзоре только карты, по которым доступно бесплатное обслуживание.
Далее – переводы. Они могут быть бесплатными как внутри платежной системы, с использованием быстрых переводов по номеру телефона, а также внутри мобильных приложений самих банков-эмитентов. Это очень удобно: всегда можно поделиться балансом на карте друг с другом.
Дебетовые карты Мир позволяют выгодно хранить средства прямо на карт-счете: на нетронутые рубли будут насчитываться проценты годовых.
Ну а самое «вкусное» - это кэшбэк. По картам Мир его могут предлагать как сами банки: за счет партнеров или собственных программ лояльности; так и непосредственно платежная система (пользователю лишь нужно зарегистрироваться на официальном сайте платежной системы).
Таким образом, оформляете карту не выходя из дома – зачисляете средства – начинаете возвращать часть потраченного.
Заправки, кафе и рестораны, известные сетевые магазины, покупка туров и билетов, оплата бронирований, коммуналка – все это может стать чуточку выгоднее за счет кэшбэка. Главное – настроить его максимально под свои потребности. Для этого изучайте договора с банками по понравившимся картам, и отдельно – категории «кэшбэк» и «программа лояльности».
Подробный рейтинг дебетовых карт МИР с кэшбэком — 15 лучших предложений на российском рынке
Ниже мы разместили подробный рейтинг дебетовых карт Мир, выпускаемых разными банками, с детальным рассмотрением условий. Надеемся, эти сведения помогут вам легче принять решение и выбрать карту, наилучшим образом отвечающую характеру ваших трат.
1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)
Дебетовая карта Black / Обслуживание от 0 рублей / До 11% годовых по накопительному счету
Дебетовая карта МИР с кэшбэком от Тинькофф (Т-Банка) представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем. У Совкомбанка также имеется Халва дебетовая карта МИР с кэшбэком.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
8. Карта UnionPay (для покупок за рубежом) — Газпромбанк
Карта Газпромбанка с кэшбэком, только для покупок за рубежом.
Выпуск: 5 000 рублей (их можно вернуть кэшбэком).
Обслуживание: бесплатно.
Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.
Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.
Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.
Кэшбэк: 35% в России.
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.
Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).
Кэшбэк: до 35%.
Доставка на дом: бесплатно.
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах по всему миру).
Процент на остаток: до 22% годовых (по вкладу «Заоблачный процент»).
Кэшбэк: до 22%.
Доставка на дом: бесплатно.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту Мир с кэшбэком на товары, путешествия и ЖКХ лучше выбрать
Выбор оптимальной карты зависит от ваших индивидуальных потребностей и предпочтений. Обратите внимание на следующие критерии:
Размер и категории кэшбэка. Сравните процент возврата средств по каждой категории (товары, путешествия, ЖКХ). Учитывайте, на какие траты вы больше всего расходуете деньги.
Условия начисления кэшбэка. Ознакомьтесь с минимальной суммой покупок, ограничением по категориям и другими условиями.
Дополнительные бонусы и услуги. Некоторые карты предлагают бонусные программы, скидки у партнеров, бесплатное или внеочередное обслуживание и другие преимущества.
Стоимость обслуживания. Уточните, есть ли ежемесячная плата за обслуживание карты. А если ее нет – то при соблюдении каких условий.
Как оформить и получить дебетовую карту МИР с кэшбэком
Оформить карту можно несколькими способами: в отделении банка, с помощью сотрудника, или онлайн.
Вариант онлайн удобнее для тех, кто не любит тратить время на дорогу и очереди.
Заполните заявку на сайте банка. Обычно требуется указать паспортные данные, контактную информацию и выбрать удобный способ доставки карты.
После оформления карты и сообщения от банка дожидайтесь доставку.
Доставка. Карту доставят курьером или ее можно забрать самостоятельно в отделении банка.
Активация. Следуйте инструкции, указанной в письме с картой, чтобы активировать ее и получить пин-код. Активация также доступна без посещения банка.
Пин-код никогда не храните в общедоступном месте и никому не сообщайте. Не давайте третьим лицам свою карточку в целях безопасности. В случае утери карты ее можно быстро заблокировать по звонку или в приложении. Блокировка карты не прекращает доступ к дебетовому счету: вам нужно будет получить новую карту.
Используйте свою дебетовую карту Мир – в приложении, в банкоматах и терминалах, применяйте бесконтактные платежи, платите в интернет-магазинах и сервисах, и получайте кэшбэк обратно на карту. Но помните: это затягивает. И тогда хочется тратить и путешествовать еще больше!
На какие моменты обратить внимание при выборе дебетовой карты МИР с кэшбэком
Размер и категории кэшбэка. Как уже упоминалось, обратите внимание на процент возврата средств и на то, на какие категории покупок он распространяется. Не помешает уточнить, временная это акция по процентам кэшбэка или постоянная.
Условия начисления. Изучите условия получения кэшбэка, чтобы избежать неожиданных сюрпризов.
Баланс условий, комиссий и выплат. Оцените, насколько выгодна карта с учетом всех ее условий, включая стоимость обслуживания и комиссии.
Репутация банка. Выбирайте карты надежных банков с хорошей репутацией.
Дополнительные возможности. Учитывайте наличие дополнительных функций, таких как комфортное мобильное приложение, возможность блокировки карты, страхование и другие.
Советы
Обратите внимание, какой банк вы выбираете. Если планируете пользоваться картой активно и постоянно – лучше отдать предпочтение тому, который находится неподалеку или имеет разветвленную сеть банкоматов и инфокиосков: для снятия наличных и пополнений.
Если вы уже являетесь клиентом какого-то банка: целесообразно открывать дебетовую карту Мир именно там: вам будет удобно собрать все продукты в одном приложении или интернет-банке. Но в приоритете все же выгода. Интересное предложение нового банка всегда стоит рассматривать.
Чтобы выбрать наиболее выгодную карту, воспользуйтесь рейтингом сравнения банковских продуктов. Так проще сравнивать условия. Кроме того, в рейтинг уже включены продукты с наилучшими условиями для клиентов.
Помните, что самая выгодная карта для одного человека может не подойти другому. Поэтому тщательно сравнивайте предложения разных банков перед принятием решения.
Преимущества и недостатки дебетовых карт Мир с кэшбэком за покупки, путешествия и коммунальные услуги
Дебетовые карты Мир с кэшбэком – банковский продукт, которые интересен и выгоден многим. Давайте рассмотрим плюсы и минусы таких карт.
Ведь при выборе карты с кэшбэком необходимо тщательно изучить все условия ее обслуживания, чтобы понять, насколько она соответствует вашим потребностям и что именно поможет вам действительно экономить.
Преимущества:
Бесплатное оформление, выпуск и обслуживание, а иногда и доставка. В ряде банков дебетовые карты МИР выдают бесплатно только «зарплатникам» и «льготникам», а в ряде – вообще всем в рамках определенных сервисных пакетов. В нашем обзоре собраны именно такие карты с бесплатной выдачей. И кстати, например, у Совкомбанка, где дебетовая карта МИР с кэшбэком условия начинаются от бесплатного обслуживания.
Удобство получения карты. Нет необходимости ехать в отделение банка ни для написания заявления, ни чтобы забрать карту. Все делается онлайн, включая подачу документов, а карту привозит курьер.
Сам кэшбэк: позволяет изрядно экономить на покупках, если пользоваться им именно в тех категориях, которые для вас актуальны. Предъявил карту – средства списались, но часть вернули обратно.
Широкий спектр услуг и возможностей. Многие дебетовые карты Мир предлагают дополнительные бонусы, такие как скидки у партнеров, бесплатное обслуживание при выполнении конкретных условий, а также доступ к различным финансовым сервисам.
Недостатки:
Прежде, чем оформлять карту, стоит внимательно изучить договор: бывает, что заявленный кэшбэк начисляется только при выполнении определенных условий. Это всегда указывается.
Не все банки начисляют кэшбэк или переводят его в рубли автоматически. Надо быть внимательным: где-то активировать соответствующую кнопку, где-то – зарегистрироваться в программе манибэка.
Могут быть проблемы с расчетами за границей. Не все страны работают с системой МИР. Собираясь в иностранную поездку, уточните, как работает карточка там, куда вы планируете ехать, и, если есть вопросы, обналичивайте средства дома, или закажите дополнительную карту.
Риск импульсивных покупок. Возможность вернуть часть потраченных денег может стимулировать к совершению незапланированных покупок, что в итоге приведет к лишним тратам.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах Мир с кэшбэком
Мы постарались дать ответы на самые распространенные вопросы о банковских картах Мир с кэшбэком за коммунальные платежи, путешествия и покупки. Надеемся, здесь есть ответы и на ваши вопросы, если таковые вдруг возникли:
❓ При покупках в каких категориях по картам Мир можно рассчитывать на кэшбэк?
Кэшбэк вы можете получать практически во всех категориях, но он будет разным за разные покупки. Важно, кто предоставляет кэшбэк. Это могут быть как партнеры системы МИР (можно отследить эту информацию на официальном сайте платежной системы) – здесь возвраты могут достигать 20% (например, на путешествия в сезон). Так и партнеры банка (возвраты иногда могут достигать аж 30%) – этот список отслеживается на сайте вашего банка-эмитента.
❓ Что значит «кэшбэк в избранных категориях»? Часто такое встречается в условиях по дебетовым картам
Это значит, что клиент сам выбирает наиболее выгодный для себя кэшбэк каждый месяц: его размер, а также категории (возвраты могут составлять до 15%). Удобно: если планируете какие-то нерегулярные траты, можно переподключить соответствующий кэшбэк. Но приходится следить за актуальностью действующего предложения по карте.
❓Как еще можно сэкономить с дебетовой карточкой, кроме кэшбэка?
Есть другие варианты: это бонусы (их банк начисляет за выполнение каких-либо оговоренных условий и позволяет потратить определенным образом). Еще существенный момент – проценты на остаток. Деньги теперь не обязательно помещать на счет: если средства остаются на карте – на них тоже будут начисляться проценты. Какие именно – решает банк. Далеко не все банки предлагают такую опцию, и если она есть – плюс вашей карте!
❓ Все ли дебетовые карты с кэшбэком платные?
Нет. Многие банки предлагают карты Мир с бесплатным выпуском и даже обслуживанием, и при этом там есть интересные предложения по кэшбэку. Правда, нужно читать договор: часто для сохранения бесплатного обслуживания должны выполняться те или иные условия (например, наличие средств на счету).
❓ Почему кэшбэк на дебетовых картах выгоден магазинам, торговым сетям, ресторанам и банкам?
Потому что это позволяет мотивировать клиента (а клиент – главный персонаж в любом бизнесе) обращаться именно в те точки, где предоставляется кэшбэк, тратить там больше средств. Со стороны банка – это позволяет добиться более привлекательной финансовой отчетности, ведь клиент проводит много платежей именно посредством карты этого банка.
Заключение:
Показали вам дебетовые карты Мир с самым выгодным, на наш взгляд, кэшбэком. Надеемся, вам удастся с их помощью регулярно немного экономить. И не забывайте отслеживать акции от платежной системы и вашего банка: периодически кэшбэк может повышаться до очень и очень выгодных процентов!
Если вы ведете активный образ жизни, путешествуете, посещаете кафе и рестораны, оплачиваете домашние счета, любите делать покупки – то такая дебетовая карта будет просто маст-хэвом в вашем кошельке.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 18.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
