invnakolenke

Всем доброго вечера или бодрого кофе перед сменой! ☕😴

Ну как у вас там весна? У нас, как и на рынке — то дождь, то снег, то опять «всё пропало» 😂

Акции бурят очередное дно. Блогеры уже в голос кричат, что бизнесу в таких условиях невозможно работать. Настроение у многих — «лето никогда не настанет».

Появляются риски, что не успеем победить эту инфляцию, как начнётся новая.

А что должен делать обычный долгосрочный частный инвестор в такой момент?

Продолжать следовать своей стратегии. Будет хуже? Скорее всего да. Что делать, когда станет ещё хуже? Покупать. Спокойно и без истерик.

Терпение — наше всё. Но при этом надо понимать: всё когда-нибудь вернётся в оптимистичный круг. Просто вашей и моей инвестиционной жизни может на это не хватить. Поэтому диверсификация — наше всё. Зарабатываем и на вкладах, и на облигациях, и на консервативных историях.

Не унываем и не радуемся раньше времени. Сохраняем фирменный похерфэйс Коленки 😎

А как вы думали? Когда на рынке льётся кровь — легко оставаться спокойным и продолжать покупать? Это и есть настоящая проверка.

Всем удачи, крепкого здоровья и чтобы весна наконец-то пришла по-настоящему! 🌞

Держим, друзья! 💪

Мой скромный тг канал https://t.me/investornakolenke в закрепленном посте можно найти мой актуальный портфель

Всем добрый вечер или бодрого кофе перед сменой! ☕😴

В портфеле акций новый эмитент — ЕМЦ (Европейский медицинский центр).

Уменьшил долю НМТП до 10% и выделил 5% под ЕМЦ. Решил так отреагировать на ухудшение конъюнктуры для нашего порта.

Вот актуальная табличка по портфелю акций.

НМТП решил пока не продавать акции в моменте. Мы что, лошары — продавать по дешёвке? Нет, это точно не про мой стиль 😂

Прикинул на коленке: если в течение года вообще не покупать НМТП, то за счёт ежемесячных пополнений к концу года доля должна сама прийти к цели.

ЕМЦ купил за счёт LQDT.

По общему портфелю сейчас лёгкий… если вдуматься, то огромный хаос:

• Доля облигаций меньше доли акций

• LQDT просела аж до 2,5% вместо целевых 12% 😱

Это может сыграть очень злую шутку в нужный момент. Поэтому возвращаю ликвидность: все следующие поступления (зарплата, купоны, дивиденды) идут в LQDT, пока не доберём хотя бы 10–12%.

Потом уже будем разбираться с облигациями. А там и посмотреть будет интересно, как изменятся доли акций 😄

В общем, процесс долгий и нудный — месяца 4 точно уйдёт. Но главное — следовать стратегии, как бы тяжело ни было. Ликвидность — штука нужная.

Всем ещё раз удачи и ни в коем случае не болейте! 💪

А почему ухудшилась конъюктура для НМТП можете почитать в последних постах в моём тг канале  https://t.me/investornakolenke

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

Всем доброго дня или бодрого обеда на смене! ☕😴

Сегодня про Интер РАО (целевая доля 5 %). Это моя ставка на «огромную кубышку в энергетике», которая больше, чем стоит сама компания.

Почему держу:

• Компания стоит дешевле своей кубышки — как будто купил завод, а внутри ещё и мешок бабла лежит 😄

• Конечные потребители энергии растут и будут расти (электромобили, дата-центры, майнинг — всем нужен свет).

• Удорожание строительства → тарифы тоже будут расти, CapEx начнёт окупаться.

• В России энергетика — это регулируемый бизнес: вложил — тариф подняли — бабки вернулись.

• К 2030 жду огромный свободный кэш после завершения инвестпрограммы.

• По мультипликаторам — стоит очень дёшево (EV/EBITDA низкий даже с учётом кубышки).

Минусы и риски (честно, без розовых очков):

• Корпоративное управление — просто пиздец 😅 Не верю в 50 % от прибыли в дивиденды, сколько бы народ не разгонял эту тему.

• Разовый жирный див возможен, но вероятность как у меня выиграть в лотерею. Если случится — сразу закрываю позицию и ухожу пить чай.

• Зависимость от ключевой ставки: при КС <10 % процентные доходы от кубышки сильно упадут, но они и так начали тратить на огромные капзатраты.

• Регуляторный риск — ФАС может сказать «тарифы не растут» и всё, привет просадка.

Итог одной фразой: «Держу Интер РАО как дешёвую инфраструктурную компанию с огромной кубышкой и потенциалом роста FCF к 2030, но с ужасным корпоративным управлением и зависимостью от ставки ЦБ. Целевая цена — 4 рубля.»

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

Мой тг канал https://t.me/investornakolenke в закрепленном посте можно найти мой актуальный портфель

Всем доброго воскресного дня или безопасной смены! ☕😴

Сегодня разбираем Роснефть (целевая доля 5 %).

Почему держу:

• Стабильные, хоть и не очень жирные дивиденды

• Долгая программа байбека (компания периодически выкупает свои акции)

• Цена 380–400 руб. считал справедливой при текущих вводных

• Главная ставка — проект Восток Ойл, самый крупный нефтегазовый проект в мире на сегодняшний день

• Восток Ойл – новая марка нефти, возможно будет лучше и дороже чем ESPO

Риски и ожидания (честно):

• Нет ярких краткосрочных драйверов роста котировок

• Сильно зависит от цены нефти и геополитики

• Корпоративное управление среднее (всё-таки госконтроль)

• Дивиденды стабильные, но скромные по сравнению с конкурентами

• Восток Ойл не увеличивает добычу компании, а замещает исчерпанные источники

Итог одной фразой: «Держу Роснефть как долгосрочную ставку на проект Восток Ойл и стабильные дивиденды. Сейчас позиция без сильных драйверов, поэтому целевая доля небольшая — всего 5 %. Цену 380–400 руб. считал справедливой.»

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

мой канал https://t.me/investornakolenke - там показываю свои сделки и свой портфель открыто без всяких аких

Всем бодрого кофе или хорошего сна после смены! ☕😴 (а я после вчерашней ночи с отчётами Новабева выгляжу как после ночной смены... ой, подождите, я же и был на ночной смене 😂)

Сегодня Новабев (целевая доля 5 %). Это моя «защитная» позиция на случай, если рубль опять укрепится, а народ начнёт экономить на всём... кроме бутылки. Алкоголь — вечный бизнес, особенно в нашей стране. Люди будут пить независимо от того, сколько стоит доллар и есть ли работа. Нормально.

Почему держу и считаю сильной позицией

• Внутренний защитный сектор (алкоголь): хорошо работает при сильном рубле — люди пьют и в кризис, и в праздник.

• Стоит очень дёшево после переноса IPO Винлаба — текущие 400–420 руб. считаю близко к дну. Ниже 400 — вообще подарок судьбы (или судьба просто пошутила).

• Главный драйвер роста котировок — успешное IPO Винлаба (2026–2027, возможно весной 2026). Ожидаю +8–15% к стоимости группы.

• Жду раскрытия стоимости по Винлабу + возможного погашения казначейских акций — баланс очистится, бабки вернут акционерам.

• При снижении ключевой ставки ускорят темпы роста сети Винлаб (+15% ежегодно до 2030 по планам).

• Если все деньги пойдут на дивиденды за 2026 год — могут выплатить 85–90 руб. (даже без роста бизнеса, доходность до 17–20%).

• 1П 2025 было сильным, несмотря на всё — маржа высокая, бизнес устойчивый, как мой чай после смены.

Риски (честно, без розовых очков)

• Результаты за 2025 год будут слабыми из-за кибератаки (лето 2025 подкосило, как меня после ночной смены).

• IPO Винлаба мне не нравится — пытаются продать алкомаркеты за дорого, а рынок не всегда готов. Это как если бы я после смены пошёл продавать свою старую куртку за цену новой.

• Главный риск — новые законы: ограничения на продажу/производство алкоголя могут ударить по всей отрасли.

• Дивиденды платят агрессивно (иногда больше чистой прибыли) — слежу за кубышкой, чтобы не вычерпали до дна, как я вычерпываю чайник после смены.

Но это всего 5 % — просижу спокойно. После смены сижу с чаем, смотрю на котировки и думаю: «Если IPO Винлаба взлетит — будет и отпуск, и запас на чёрный день. А если нет — ну что ж, потерпим... и выпьем за это». Нормально.

Итог одной фразой «Держу Новабев как защитный внутренний бизнес с высокой маржой, который сейчас сильно недооценён из-за переноса IPO Винлаба; главный катализатор — успешное IPO и раскрытие стоимости, дивиденды 85–90 руб. за 2026 возможны даже без роста».

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

мой тг канал https://t.me/investornakolenke
тут я редко, а там каждый день;)

Всем бодрого кофе или спокойного сна после смены! ☕😴

Сегодня покажу свои инвестиционные цели. Не потому что «так надо», а просто чтобы был ориентир. Всё прикинуто на коленке, как обычно.

Мои цели:

1. 2млн рублей к 2030 году. Назвал «Миссия невыполнима».
Чувствую, что чуть-чуть не хватит… если только не случится маленькое чудо 😄 
Но цель есть — двигаюсь к ней.

2. 5 млн рублей к 2035 году. Назвал «Время для себя».
Хочу, чтобы можно было спокойно перестать постоянно думать «как бы подзаработать», не ходить на подработки в выходные и просто жить, а не выживать.

3. 10 млн рублей к 2040 году. Назвал «Свобода выбора».
Захотел отдохнуть — отдохнул. Захотел куда-то поехать — поехал. Захотел уйти на пенсию — ушёл. Без страха и без оглядки.

Понимаю, что 10 млн в 2040 году — это уже не те 10 млн, что сейчас. Можно каждый год индексировать на инфляцию, но пока решил не усложнять. Главное — направление.

Откуда берутся деньги на ИИС:

- 10 % от зарплаты

- Реинвест всех купонов и дивидендов

- Кешбек

- Весь непредвиденный доход (премии, халтурки, подарки)

Как-то так.

Простые, понятные цели обычного работяги.

Всем удачи и не болейте! 💪

https://t.me/investornakolenke. Мой тг канал, где открыто показываю свой портфель, свои сделки со всеми цифрами и короткие мысли по рынку