ПНИ. Январь 2026⁠⁠

Закончились праздники, началась работа. И время подводить итоги месяца. Они очень позитивные.

Меняю формат, чтобы было удобнее воспринимать информацию, делаю большую детализацию и добавляю временные активы, которые приносят доход, но я их не учитывал в полном объёме, но об этом по ходу.

Коротко о формате:
Доход/Изменения по конкретному активу пишу за месяц. Т.е. с предыдущего поста. Для ленивых - общий итог по активам в конце.

Поехали!

💰 Вклады (+16,504 ₽):
- 16% до 1 июня 2026
Всего: 779,919
Доход: +10,456

- 15% закрыт в январе 2026
Всего: 480,725
Доход: +6,048
Вывел: 480,725

Собственно с вкладами всё понятно. Один вклад закрыт. Второй вклад - это деньги на потенциальный отпуск.
Для справки: Ежемесячно откладываю 20,000 на отпуск. Пока в отпуск не езжу, деньги лежат на вкладе/накпоительном счету. Т.е. это активы, но временные и готовые в любой момент быть потраченными. С женой договорённость, что % с этих вкладов могу забирать себе, но я не жадный, пусть копится в отпуске. Долгосрочная идея - накопить достаточно денег, чтобы в оптуск ездить на проценты. Сейчас в отпускных (вклад + накопительный счёт) почти миллион. Т.ч. в год это около 120,000 - 150,000 по текущему % + откладываемые 20,000. Итого около 360,000 на отпуск в год. Если тратить в год на отпуск меньше, то деньги будут копиться.

💰 Стратегии (+156,914 ₽):
- Долгосрочный инвестор
Всего: 1,836,554
Изменения: +148,073

- ИИС. Cocklomax. Фьючерсы и Акции
Всего: 839,328
Изменения: +6,005
Довложения: 400,000

- Ликвидный Юань
Всего: 51,170
Изменения: +2,836

По стратегиям прямо радость. Вырос ВТБ, а это почти 50% активов стратегии долгосрочного инвестора. Так что возможно даже скоро выйду в 0 по этой стратегии. Напомню, что всего в неё было вложено 2,000,000 в начале прошлого года.
Также на ИИС докинул 400,000 с закрытого вклада. Жду налогового вычета за прошлый год.

💰 Облигации (+39,459 ₽):
Доход с купонов= 27,190 ₽

- Группа ЛСР-001Р-11 (17.23%)
Всего: 165,578
Изменения: -1,295
- Кредитный поток 2.0 (18,24%)
Всего: 369,733
Изменения: +118
Довложения: 16,072
- Whoosh выпуск 2 (25,63%)
Всего: 549,360
Изменения: +13,446
Довложения: 10,434

Теперь по облигациям буду писать подробнее. Какие облигации и что ожидаю от них,
Они у меня лежат на отдельном брокерском счету. Все купоны я реинвестирую в эти же облигации. Не думаю что интересны купоны по каждой конкретной облигации, так что буду писать общий доход с купонов по всем облигациям в портфеле. В январе это 27,190. Их я реинвестировал в облигации, которые мне нравятся больше всего пока.

💰 Смарт-счёт (+ 478 ₽)
- Глоракс
Всего: 15,011
Изменения: +478

Пока наблюдаю, дальше эту тему не развиваю. Прибыль есть, но купить вовремя и нормальное количество каких-либо облигаций на смарте не самая лёгкая задача. Там ещё появились инвестиции в картины, ставки на курс. Попахивает каким-то казино, по этому эксперементирую на небольшой сумме.

💰 Акции (-47,483 ₽)
Доход с дивидендов: 53,665 ₽

- ЛУКОЙЛ
Всего: 449,746
Изменения: -58,315
Добавлено: 26,885

- Корпоративный центр Икс 5
Всего: 201,228
Изменения: -41,582
Добавлено: 25,514

- Т-Технологии
Всего: 243,995
Изменения: +5,110

- ЦИАН
Всего: 149,968
Изменения: -6,361
Добавлено: 1,161

Это самостоятельное инвестирование. Был дивидендной гэп. Получил неплохие дивиденды, но Лукойл и Икс5 пока не планируют рост после выплаты дивидендов. От Циана в долгосрок тоже жду неплохих дивидендов. В общем посмотрим. Надеюсь после изменения политической ситуации оно всё стрельнёт.

💰 Фонды (+1,683 ₽)
- Индекс IPO
Всего: 2,295
Изменения: 0
- FinEx Акции компаний IT-сектора США
Всего: 32,219
Изменения: +1,683

Добавил в отдельную категорию. Это заблокированные и подвисшие активы. Индекс IPO даже не помню когда и зачем покупал, что-то тестировал. По FinEx помню. Когда-то я покупал 10 акций (потом на внебирже докупал ещё 1). Судя по информации, которую находил, реальная цена одной акции в районе 280 долларов. Но из-за того, что они заблокированы, то на внебирже у нас цена 3000-3500 рублей. Короче говоря, если всё разблокируют, я вышел в "+", т.к. 10 акций я покупал по цене, то ли 9, то ли 10 тысяч рублей. А сейчас 11 акций стоят в районе 236,000 рублей. Если не разблокируют, то я в минусе, ну или деньги повисли. В минус 60% продавать не хочется. Запас карман не тянет.

💰 ПДС (+1,901 ₽)
Всего: 76,174
Изменения: 1,901
Довложения: 36,000

ПДС - это "зависшие" деньги на ближайшие 15 лет. Визуально они растут, но тепло мне от них не будет в ближайшее время. Из плюсов, государство софинансирует этот счёт и где-то летом будет ещё +36,000 на ПДС, вне зависимости от его роста/падения. И так на протяжении ещё 10 лет. Потом ещё 5 лет государство не софинансирует и по истечении 15 лет, вот они, минимум 900,000 рублей. А при нормальном раскладе около 2,000,000 рублей. Всякие калькуляторы считают даже 2,187,958 единоразовой выплаты или 6,077 рублей в месяц на протяжении 30 лет. Ну т.е. условно х4 за 15 лет. И никто не мешает получить единоразовую выплату, положить эти деньги под % (если он будет адекватный) и получать уже проценты. Короче система для тех, кто не может самостоятельно инвестировать и любит тратить всё - не самая плохая. Принуждает откладывать хоть что-то, чтобы потом не остаться совсем ни с чем. А с учётом возможностьи открыть ПДС на ребёнка, это ещё и возможность отложить на совершеннолетие ребёнка, конечно же, если не будет всяких черных лебедей. Везде риск, главное правильно им управлять.

💰 Накопительные счета:
- Накопления:
Всего: 195,820
Изменения: 1,095
Довложения: 194,725

- Отпуск:
Всего: 154,459
Довложения: 20,000

Как я писал выше - ещё есть накопительные счета, это "пока не распределенные деньги". В случае с пунктом "накопления" - это то, что потенциально пойдет в инвестиции/вклад.
А то что отпуск - будет потрачено на отпуск или пойдет на следующий вклад. Пока оно лежит на накопительных счетах и приносит копеечку.

Общий ИТОГ с начала года:
Всего: 6,112,557 ₽
Пассивные изменения: +169,762 ₽ (2,94%)
Активы выросли: +339,762 ₽ (5,89%)

Ну наконец-то рост. Аж целых почти 3% пассивного роста за месяц, что очень приятно. Из нюансов, в начале прошлого года, в январе и феврале наблюдался схожий рост (2.2% и 3.2%), а потом всё полетело. Но будем надеяться, что такая история не повторится.