Такая же история была с покупкой авто , не хватало 400к, взял в кредит в альфе , снять деньги в банкомате не могу т к нет карты их банка, думаю оооокеей, сделаю перевод через сбп на карту сбербанка (с карты Сбера постоянно идут перечисления на альфу - оплачиваю рассрочку). Звонит сб, я все подтверждаю. Через 2 минуты блокируется приложение )). Я если что сижу в автосалоне - прошу манагера начать оформлять доки. Еду в банк , там меня связывают с сб и сбшники просят показать им объявление какую машину я хочу купить, более того просят показать переписку с продавцом что у меня были намерения купить машину. Счёт разблокируют, делают моментальную карту - подхожу в банкомат снять бабки, блокируются опять все счёта и карта. Возвращаюсь обратно к менеджеру , они что-то делают на компе и наконец-то, открывается окно возможностей для снятие бабок.

Сидел ахуевал с этой темы , как бабулькам которым звонят непонятно кто дают все гробовые перевести в оффшор)). Тут пытался перевести с карты на карту- между которыми идут ежемесячные операции, банк забанил все

в догонку ко всем постам об неадекватности СБ Альфы, неальфы и т.д...

Я вчера столкнулся со схожей ситуацией...

Живу в Румынии, заехал в Болгарию по делам, заехал на заправку, залил на 100 долл топлива и поехал в продуктовый купить перекусить. Стою на кассе самообслуживания, оплачиваю картой украинского ОТП Банка - отказ. в приложени светится, что карта заблокирована.

Оплатил картой европейского банка, вышел, начал звонить и разбираться.

Официальный ответ - блокировка автоматом по подозрению в краже карты. Критерии - резкая смена страны, Большая транзакция и через 10 минут после неё маленькая. По телефону карту разблокировали.

В этой ситуации меня только напрягает, что банк сам не звонит и не спрашивает, всё ли ок с операциями. А если бы я не обратил внимание на причину отказа а просто оплатил другой картой, то я бы узнал о блоке при следующей транзакции. Хотя банк утверждает. что блокировка была временная и снялась автоматически.

Кстати, другие банки при подозрениях блокируют тоже. но звонят в 50% случаев.

Так что главное правило для комфортного использования банковских карт - иметь несколько карт в разных банках. Это убережет от большинства катаклизмов.

Положил деньги на карту в банкомате, оплатил ими онлайн покупку телефона жене. С дочерью заехали в это время в одну из гамбургерных.

Оплата не прошла, блокировка от банка, дочь ждёт меня для заказа еды, вокруг шумиха многочисленных посетителей.

Позвонил в банк, объяснили, что это меры против мошенничества и вымогательства, решил не конфликтовать, просто ответил на все вопросы.

Да, неприятно. Да, в суете вдвойне неприятно.

Но! Я понимаю, что такие меры реально людям огромные деньги спасают и защищают от непомерных долгов.

Оператор даже расчувствовалась от моего понимания, а я ещё и оценку высокую поставил за консультацию.

Хотя, реально было желание наехать, учинить скандал, нервы на пределе. Но, такова жизнь, надо держать себя в руках и с пониманием относиться к ситуации. Тем более, что сотрудники банков сами не по своей воле это делают, с них начальство требует. А им ещё приходится выслушивать всякую неадекватность.

Кстати, показав неадекватность, клиент потом пусть помнит, что отметку о его тупости и психованности банк сделает и на будущее будет иметь в виду в своей работе с этим самым клиентом. Потом кредит не одобрят, ипотеку не дадут, по вкладу не дадут выгодный вариант, и т п.

Неделю назад моя жена получила на счёт в Альфа банк перевод от налогового вычета и пошла снять наличку. Она не бабка, в Тай не собиралась, с мошенниками не общалась. Но счёт заблокирован. На вопрос почему, сотрудники банка что-то сказали про "подозрение на мошенничество" и попросили "подтвердить происхождение денег, поступавших на счёт". Посмотрели историю - переводы между членами семьи с одной фамилией, от меня, детей, и в обратную сторону. Плюс тёща и начальник по работе переводил (другие фамилии). Абсолютно не понятно, чем руководствовался Альфа банк, блокируя карту. Предстояло всем, кто переводил жене деньги, в свой рабочий (учебный) день идти в свои банки и брать выписки по переводам! Однако, Альфа банком предложен выход - не приносить никаких справок, а оплатив 2% от денег на карте просто перевести эти деньги в другой банк!!! То есть "мошенники? ну и ладно, 2% есть 2%". Конечно, собирать справки и доказывать "происхождение средств" мы не стали. Мне брать отгул на работе дороже обойдется, чтобы приехать привезти выписку со своего счета (требуют оригинал с печатью!). Отдали 2%, забрали деньги. Напрягать начальника жены идти в банк за выпиской - не вариант. Найдите три отличия от мошенников. Прощай Альфа банк. Более идиотского способа отжать денег я ещё не видел. .

Ну ребятушки, как человек работающий в СБ, пусть и другого банка могу вам честно сказать одно. У нас есть пусть не официальное, но разрешение ЦБ держать любые подозрительные переводы от 2 до 7 дней. И ваши жалобы на нас ЦБ нам и направит. Мы прозваниваем любые операции которые НАМ кажутся подозрительными, и только за март я лично имею 7 подтвержденных предотвращений. И каждый божий день мы получаем заявления с отчаянными воплями в стиле "я перевел деньги мошенникам, верните их мне обратно". А то что ты неделю нам свистел о том что условного "Махмуда" знаешь лично и он тебе как брат, ты уже забыл. Как люди сидят в офисе, заполняют документы на кредит, глядя в глаза операциониста, подписывают бумаги о том что подтверждают что не находятся под влиянием, а через пару дней прибегают с криками отмените мне кредит, оказалось сотрудники ФСБ которые звонили мне по видео звонку мошенники.... Да, бывают в нашей работе и перегибы, извините, мы стараемся как можем, хоть и бесим вас.

Пользователи Пикабу в отношении антифроада банков делятся на два типа:

Одни возмущаются как же так банк пропустил действие мошенников, не остановил старого больного человека который переводил большую сумму или снимал её в банкомате был просьбе. Следствие-надо чаще блокировать и по более мелким поводам

Вторая жалуются что вот заблокировали и не дают совершить операцию.

Поехал логике надо меньше блокировать.

Меня самого как-то блокировал сбер точка причём я в отделение банка снимал деньги в кассе. Через какое то время позвонила их служба безопасности. Разблокировали достаточно быстро, чем более я был рядышком в отделении с паспортом. Ну в принципе я причину понимаю- не типичная операция по снятию большую сумму. Спрашивали не звонили мне мошенники. Я ответил что регулярно звонили и уже задолся их блочить

Как же вы задолбали. Всё вам не то и не так. Банки не проверяют переводы и снятия - «уъу, сволочи, с мошенниками не борются». Банки вполне закономерно просят подтвердить данные и платеж - тс дохуя важная пися, чтобы потратить 30 секунд времени на это, поэтому закономерно получает блок - «уъу суки, денюжки заблокировали. Всем же и так понятно, что меня мошенники не разведут на кровнозаработанные. Теперь я вынужден в банк идти ножками и писать гневный пост на Пикабу, штоб все знали, какой плохой этот Альфа-банк».
Расположения они его не добились своими вопросами, видите ли. Это ты, позорище, пробиваешь дно своим постом, а не банк своими действиями.

Да, вообще с этими банками непонятки. Недавно надо было подкупить USDT через p2p на ByBit. Никаким дроппером или обменником я само собой не являюсь, просто нужны были доллары на карте для поездки по Грузии с детьми на машине. Внутри страны криптовалютой не расплачивался, финансовых операций не проводил. С Альфы и Тинька и ПСБ вопросов не было, а вот на один из номеров я переводил с ВТБ и видимо номер был указан в базах как мошеннический. Ну блокирнули перевод и карту заодно, позвонила СБ стали всё спрашивать. Потом говорят так и так, удаленно не разблокируем, приходите в отделение. Ну ок, остальную часть докупил через тинёк, на след день поехал в ВТБ по пути. Там норм карту разблокировали, говорят, а что за перевод??? Ну я говорю покупка крипты через p2p. Они такие мы конечно всё разблокируем, но вероятно вас скоро ждёт расторжение договора с банком ибо такие операции у нас не приветствуются (являюсь пенсионным клиентом банка ВТБ). Ну ок говорю, деньги всё остатки вывел с карты на другой банк. Вышел, позвонил на их же горячую линию, говорю что за ботва? Операции по покупке p2p не являются чем-то незаконным. На это сотрудница на горячей линии меня уверила, что многие клиенты банка покупают крипту через p2p и никаких проблем с этим нет и никаких санкций за собой это не влечёт. Вот и не пойму, что это было. С одной стороны вроде операция вполне законная, а с другой стороны как-то СБ того же тинькова спрашивала не операции ли это с криптовалютой как будто я бабок по телефону на деньги развожу. Теперь как выяснилось и Альфой пользоваться для этих целей нельзя. Минус банк? @ВТБ, @AlfaBank, @T.Bank может разъясните как в целом вы на это смотрите, в плане покупки для личных целей?