Серия «Мой портфель»

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 433 тысячи рублей в месяц. Так так ключевая ставка не изменилась, а новых данных по средней зарплате не было с февраля, то изменений почти никаких нет.

Мой доход в средних зарплатах.

Примерная доходность моего инвестиционного портфеля.

Текущая среднегодовая доходность по моим стратегиям:

• Спекулятивная — 33,7% годовых (с конца июня 2019 года). Инфляция за этот период 7,8% годовых. Индекс 8,6% годовых.

• ADX — 51,9% годовых (с конца декабря 2013 года). Инфляция за этот период 7,5% годовых. Индекс 12,9% годовых.

• Моментум — 21% годовых (с конца декабря 2012 года). Инфляция за этот период 7,4% годовых. Индекс 12,4% годовых.

• Дивидендная — точных исторических данных рассчитать не смог, но приносит доходность примерно, как Моментум.

Мой капитал разделён по стратегиям: Спекулятивная и ADX по 10%, Моментум и Дивидендная по 40%. Учитывая эти данные в среднем портфель на фондовом рынке приносит 25,36% годовых.

По стратегиям ADX и Моментум 100% времени нахожусь в акциях. По Дивидендной и Спекулятивной часть времени нахожусь в облигациях. Это сделано специально, чтобы в некоторые моменты до 50% от портфеля я был в облигациях. Таким образом получается не сильно терять при падениях рынка и неплохо на них зарабатывать.

По краудлендингу сейчас использую две платформы: Jetlend и Lendly.

• Jetlend — 12,5% годовых (с конца декабря 2020 года). Инфляция за этот период 9,5% годовых. Индекс 4,7% годовых.

• Lendly — 15,7% годовых (с конца июля 2023 года). Инфляция за этот период 10,5% годовых. Индекс 4% годовых.

• Lender-Invest — 38,8% годовых (с конца марта 2025 года). Инфляция за этот период 13,6% годовых. Индекс -29,1% годовых. Сюда вложил недавно, поэтому доходность подсчитана не очень корректно.

В среднем краудлендинг приносит 17,69% годовых.

В крипте держу деньги не постоянно. Закупаю на дне, продаю на пике. С июля 2022 года начал закупаться криптой.

Крипта — примерено 49% годовых.

Сейчас у меня следующий состав портфеля.

Получается средняя доходность моего портфеля 28,01% годовых. Консервативно возьмём 25%. Инфляцию опережаю как минимум в 3 раза.

Когда дойду до пассивного дохода в 20 средних зарплат, то дохода буду тратить, а половину реинвестировать. Таким образом мой доход будет постоянно расти с учётом инфляции.

Телеграм: На пути к 30 миллионам!

Мой пассивный доход, если бы я вложил деньги под текущую ставку в 21% годовых составляет 438 тысяч рублей в месяц.

Мой доход в средних зарплатах.

В этом месяце доход в средних зарплатах резко поднялся, так как и капитал вырос, и средняя зарплата чуть снизилась.

При достижении пассивного дохода в 20 средних зарплат больше скорее всего заниматься бизнесом не буду. Буду жить только на доход с инвестиций. Но тратить буду только половину, чтобы мой капитал и мои доходы не уменьшались из-за инфляции.

По статистике мои стратегии приносят доходность примерно в 3 раза выше инфляции. Можете в комментах мне ещё раз рассказать, что реальная инфляция намного выше официальной.

Это как раз причина, почему я не кладу сейчас все деньги на депозит в банк. Можно конечно вложить деньги по 21% годовых. Но мои стратегии в среднем на истории приносили около 25%.

Депозитчики в 2024 году смеялись над инвесторами в акции, но может случиться так, что именно в этот год или в следующий рынок вырастет в 2 раза, капитал инвесторов в акции увеличиться кратно, а депозитчикам придётся выбирать или вклад под 5-10% годовых, или заходить в рынок на пике.

Краудлендинг и крипта также дают доход превышающий ключевую ставку. Краудлендинг незначительно, а за счёт крипты общая доходность портфеля взмывает в небеса. Я уже писал, что включение в портфель даже всего лишь на 10% биткоина с ежегодной ребалансировкой делает общую доходность портфеля близкой к 50% годовых.

Сейчас у меня следующий состав портфеля.

Крипту начал покупать в июле 2022 года. До этого часть денег лежала на бирже BitFinex в долларовых займах. С июля 2022 года среднегодовая доходность 98,6% годовых.

В Jetlend плохо всё. И доходность ниже ключевой ставки, хотя раньше всегда превышали. Сейчас ещё почему-то много средств свободных стали лежать. Уже 8% от портфеля свободных.

Хотя на Lendly тоже новых займов не было в январе и до сих пор нет.

Постепенно распродаю крипту и перехожу в акции. В крипте слишком большая доля сейчас. Жду её дальнейшего повышения, чтобы продолжить продажи.

Когда ключевая ставка начнёт падать, то на графике может образоваться плато, как в период с 2015 по 2021 год. Падающая ставка будет компенсироваться ростом рынка. Но сейчас у меня опыта больше и надеюсь, что в этот раз всё-таки мой доход в средних зарплатах продолжит расти.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Два месяца активно тестировал дивидендную стратегию. Раньше держал акции по 3 года, чтобы не платить налоги. Сейчас понял, что это не самый эффективный вариант. Нужно продавать при сильном росте цены, когда появится такая возможность, переходить в облигации и снова ждать хороших цен. Иначе можно дождаться обратного падения к тому, что было.

Пробовал разные варианты входа и выхода. Как ни крути в среднем получалось 20-25% годовых.

Самый лучший результат показала стратегия торговли на всю котлету. Когда при появлении сигнала просто покупаем одну акцию на всю сумму и ждём роста несколько месяцев/лет. Так получилось выжать 32% годовых. Но не дело делать ставку всего портфеля на одну лошадь.

По такой стратегии на всю котлету в Тинькофф стратегию создам, а в Финам буду делить вход на 10 частей и скорее всего только на просадках.

Состав моего основного портфеля на сегодня

Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены PHOR, MTSS, CNTLP, SNGSP, OGKB, MGTSP, MRKV, FEES, БЭСК примерно на 22% от портфеля. Есть ещё LSRG и NLMK, но их доля незначительна.

Дивиденды за 12 месяцев

За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний.

Куплены по трендовой стратегии:

• CHMF — 71931 рублей

• SBER — 57276 рублей

• SBERP — 56943 рублей

• PLZL — 55975 рублей

• MOEX — 53438 рублей

• BSPB — 47160 рублей

• RTKM — 40844 рублей

• LKOH — 37522 рублей

• MGNT — 37092 рублей

• TATNP — 33411 рублей

• TATN — 33165 рублей

• AFKS — 11856 рублей

• POSI — 10119 рублей

Куплены по дивидендной стратегии:

• SNGSP — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей.

• PHOR — 22092 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей.

• MTSS — 19950 рублей. Средняя цена покупки 213,6 рублей.

• MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей.

• CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей.

• NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей.

• LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей.

БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами.

Дивиденды по годам

2010 — 2349 рублей

2011 — 3530 рублей

2012 — 79557 рублей

2013 — 27817 рублей

2014 — 78266 рублей

2015 — 51408 рублей

2016 — 4394 рублей

2017 — 117501 рублей

2018 — 75808 рублей

2019 — 101072 рублей

2020 — 244441 рублей

2021 — 162443 рублей

2022 — 507854 рублей

2023 — 512173 рублей

2024 — 683343 рублей

За последние 12 месяцев я получил 683343 рублей дивидендов. Это по 56945 рублей в среднем в месяц.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Дивидендную стратегию последний месяц активно прорабатываю. Раньше держал акции по 3 года, чтобы не платить налоги. Сейчас понял, что это не самый эффективный вариант. Нужно продавать при сильном росте цены, когда появится такая возможность, переходить в облигации и снова ждать хороших цен. Иначе можно дождаться обратного падения к тому, что было.

Состав моего основного портфеля на сегодня

Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены PHOR, MTSS, CNTLP, SNGSP, MGTSP, MRKV, FEES, БЭСК примерно на 21% от портфеля. Есть ещё LSRG и NLMK, но их доля незначительна.

Дивиденды за 12 месяцев

За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний.

Куплены по трендовой стратегии:

• CHMF — 71931 рублей

• SBER — 57276 рублей

• SBERP — 56943 рублей

• MOEX — 53438 рублей

• BSPB — 47160 рублей

• RTKM — 40844 рублей

• MGNT — 37092 рублей

• LKOH — 36207 рублей

• TATNP — 33411 рублей

• TATN — 33165 рублей

• AFKS — 11856 рублей

• POSI — 10119 рублей

Куплены по дивидендной стратегии:

• SNGSP — 61450 рублей. Средняя цена покупки 37,66 рублей.

• MTSS — 19950 рублей. Средняя цена покупки 253 рублей.

• MRKV — 12214 рублей. Средняя цена покупки 0,0275 рублей.

• CNTLP — 10225 рублей. Средняя цена покупки 6,65 рублей.

• PHOR — 7602 рублей. Средняя цена покупки 5678 рублей.

• NLMK — 3306 рублей. Средняя цена покупки 77,66 рублей.

• LSRG — 2600 рублей. Средняя цена покупки 720,2 рублей.

БЭСК — 4775 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами.

Дивиденды по годам

2010 — 2349 рублей

2011 — 3530 рублей

2012 — 79557 рублей

2013 — 27817 рублей

2014 — 78266 рублей

2015 — 51408 рублей

2016 — 4394 рублей

2017 — 117501 рублей

2018 — 75808 рублей

2019 — 101072 рублей

2020 — 244441 рублей

2021 — 162443 рублей

2022 — 507854 рублей

2023 — 512173 рублей

За последние 12 месяцев я получил 611563 рублей дивидендов. Это по 50964 рублей в среднем в месяц.

Телеграм: https://t.me/blog30mln