Наши персональные данные текут изо всех щелей и в обозримом будущем вряд-ли что-то изменится.

Яркий пример подобной дыры - банкротство физ. лиц. Кому интересно - заходишь на сайт Кад Арбитр, открываешь любое дело по банкротству физ. лица, открываешь судебный акт и...

Опубликовано в открытом доступе все: ФИО, дата рождения, адрес регистрации, ИНН, СНИЛС etc..., т.е. пользуйся - не хочу.

А теперь ситуация - гражданин обанкротился, расслабил булки, начал деньги по счетам гонять, т.е. справедливо считает себя финансово перерожденным, никому и ничего не должным. И тут бери эти перс. данные и разворачивай мошенническую деятельность. Пока гражданин разберется - денежки уже тю-тю.

Что делать?

1. Следить за своим почтовым ящиком на предмет писем из суда, от судебных приставов и т.п. Причем если вы живете не по адресу регистрации, следить придется за обеими почтовыми ящиками. Не пошел на почту за письмом - сам виноват.

2. Установите приложение Почты России, приложение ФССП.

3. Проверяйте себя любимого по сайтам судов на предмет дел в отношении вас.

4. Дважды в год запрашивайте сведения из БКИ (можно и чаще, но это уже платно).

От мошенничества и дальнейших разбирательств скорее всего не спасет, но чем раньше вы узнаете об этом тем больше будет шанс, что вы успеете, например, снять деньги со счета, чтобы их не списали в пользу мошенников или оперативно отмените судебный приказ до того как он уйдет приставам.

Но судя по количеству однотипных постов в лиге юристов об аресте счетов и списании денег по левым долгам так мало кто делает.

Всем привет, начались звонки от микрофинансовых организаций по поводу долгов. Они говорят что этот номер указан как контакт заемщика. Номер у меня с 2016 года. Знать никого не знаю.

Так же по адресу старой прописки, где живут родители пришло письмо, якобы я должен погасить задолженность в МФО. Сумма не маленькая. Потом пришло второе такое же письмо, типа проценты ещё больше стали и сумма долга увеличилась.
Позже изучив информацию узнал что
на мое имя по моим паспортным данным было оформлено три займа. Позвонил в компании, в которых оформлялись займы, сказали в течении 12 дней со мной свяжутся.

Звонки вернуть долг не прекращались.
Прошу заметить ругаться я не стал,а пытался объяснить что это ошибка.

Активно начал изучать вопрос в интернете как мне следует выстраивать свою защиту.
Довольно быстро собрал кучу информации как действовать в такой ситуации.
Что ещё делать в данной ситуации? Как доказать что займ брал не я?

План был такой, в первую очередь заявление в полицию.
Уведомление о мошенничестве в организации всеми доступными способами.
Одновременно понял что в юридических вопросах я довольно слаб. Начались поиски юриста в таких вопросах. Как оказалось это не совсем просто, на улицах Москвы и в интернете много мошенников которые под видом помощи могли только взять деньги и на этом я бы только ухудшил ситуацию. Но я не отчаялся и почитав много отзывов и посмотрев видео на ютубе я всё-таки нашёл кто мне поможет.

Всю информацию которую я получил в ходе своего личного расследования передал юристу. Паспорт не терял и на момент преступления находился в другом городе.
Какие банки и МФО когда , где и сколько выдали займов. Это всё мы сгруппировали вместе и было подготовлено следующее.
Одно заявление в полицию.
Три заявления в кредитные организации.

Явился в полицию, описал на бумаге собственноручно ситуацию и оставил Заявление, получил талон. Отправил в этот же день уведомления о мошенничестве в организации, где были выданы эти займы посредством электронной почты, в дальнейшем направлены заказным письмом с уведомлением.
И даже на этом я не остановился и решил лично посетить эти организации, что было весьма полезно.
В МФО я узнал что паспортные данные мои, но прописка не соответствует, а так же подпись. В другом месте мне показали что фотографии на скан паспорте тоже не мои. В итоге на руках я имел ещё больше доказательств, а также фотографию мошенника.

Далее стал ждать ответов от МФО и Банков.


Один Банк сразу пошёл на контакт. И после отправки всех документов отказался от претензий. МФО потребовали документы и копию талона-уведомление в полицию. Которые я отправил. Отписались что заявление рассматривается и будет принято решение. Затем наступила тишина.


Полиция отказала в возбуждении уголовного дела, сославшись на то что я не являюсь потерпевшим и сумма незначительная. А заявление должны подать организации которые понесли ущерб. О чём я их немедленно уведомил.
Далее отправил заявления в Бюро кредитных историй на эти организации с требованием о расторжении договоров и внесении изменений в кредитную историю.

Казалось бы что на этом история должна закончиться, но МФО отказались от того что договор был заключён мошенническим способом, сумма там кстати маленькая всего 10 000 рублей. Два банка закрыли эту историю.
Для себя я решил что долг в размере 10 000 рублей лучше пусть будет в истории кредитной так как опасался что опять может повториться такая плохая ситуация. На случай если мне понадобится взять кредит хотя я не сторонник этого у меня целая стопка документов подтверждающих, что это не мой долг и я быстро смогу стереть эту информацию.

Здесь я выдохнул. Но не надолго. Судебные приставы без объявления войны списывают со всех моих счетов круглую сумму. Я конечно напрягся. Знаю что правда на моей стороне начинаю действовать. Дозвониться до пристава невозможно. Пишу письма. Ответ один, ничего не знаем так решил суд. Записался на приём. Узнал у пристава детали кто и зачем на меня подал иск и как это произошло без моего ведома.
В суде секретарь очень оперативно нашла мое дело. Разобравшись в нелепости ситуации мне посоветовали приложить скан моего паспорта и все доказательства того что я не брал этот кредит.
Как оказалось один из банков подал на меня в суд. Я понял так. В банке даже не разбираются в таких ситуациях и это конвейер с юристами которые подают на всех без разбора.
Буквально через пару дней пришел ответ от судебного пристава о прекращении дела в отношении меня. Счета разблокировали и вернули деньги.

Тут я прям почувствовал себя победителем.
Получил огромный опыт общения с юристами и представителями власти.
На первом этапе казалось очень сложной задачей это всё доказать, понимаю что это бесценно полученные знания которые я в случае необходимости смогу применить, а может и кому-то помочь.