Как общаться со службой безопасности банка(ч.1)
Как и обещал, презентую вам пост на тему службы безопасности банка (Далее СБ) со стороны сотрудника.
В этом посте мы с вами рассмотрим небольшой список вопросов.
1. Чем же занимается настоящая СБ банка?
2. Какие данные ни в коем случае не стоит называть.
3. Как удостовериться, что вы говорите с настоящим сотрудником банка.
На эти вопросы постараюсь дать ответы в этом посте
1. Чем же занимается настоящая СБ банка?
Для начала хотелось бы уточнить, что в профессиональной среде "Служба безопасности банка" расшифровывается как "Фрод-мониторинг" и представляет из себя отдел противодействия мошенничеству. Основная задача состоит в том, чтобы убедиться в правомерности совершаемой операции, действительно ли клиент знает о ней и осознает риски при переводе.
Для этого мы связываемся с клиентом и задаём вопросы, которые помогут разобраться в правомерности операции:
Совершал ли операцию на n-нную сумму денег? Кому переводите? С получателем лично знакомы? Цель перевода? Связывались ли с вами ранее люди представившиеся СБ? Может быть с целью инвестирования переводите? На карту какого банка?
С человеком о переводе как договаривались, в мессенджерах или слышали голос? Вам должны предоставить какую-то услугу или товар за эти деньги? Понимаете что перевод идёт на карту физического лица и в случае обмана - деньги вернуть не получится.
Если клиент сообщает недостоверную информацию, мы задаём уточняющие вопросы которые чаще всего приводят к истине, по итогу сотрудник имеет право подтвердить или отклонить операцию. Также в целях идентификации может потребоваться односторонний видеозвонок(Сотрудника банка не видно в целях конфиденциальности. Осуществляется посредством перехода по приглашению из смс от банка), либо же вам могут задать ряд вопросов, ответы на которые предположительно знаете только вы.
2. Какие данные ни в коем случае не стоит называть.
Под список данных, которые нельзя сообщать можно отнести следующее:
номер карты, CVC, дату истечения карты, данные о счетах в других банках, баланс, пароли и коды из смс. Сотрудник и так видит информацию о вашем счёте(Пароли и смс коды к этому не относятся).
3. Как удостовериться, что вы говорите с настоящим сотрудником банка.
В первую очередь ориентируйтесь на вопросы, которые вам задает сотрудник СБ. Если ответы на них попадают под список из 2 пункта, можно смело заканчивать диалог. На время ваши карта или счёт блокируются, вы можете самостоятельно удостовериться в этом. Также обращайте внимание на манеру общения сотрудника. Если в ней слышится Украинский акцент( не национализм. Об этом расскажу в следующей части), хамство и недоброжелательность - следует насторожиться и аккуратно отвечать на последующие вопросы. Сотрудник никогда не потребует переводить деньги на безопасные счета и ячейки(Их не существует, ваша счёт изначально безопасен и без необходимости переводов), также установка сторонних программ и приложений для удалённого доступа не требуется. Номер банка может подменяться, на 100% совпадению с официальным номером банка доверять не стоит. Если вы сомневаетесь что разговариваете с настоящим сотрудником СБ, можете завершить разговор и позвонить в колл-центр банка(Его номер указан на задней стороне карты)
В следующей части я более детально расскажу о том, как не стать жертвой самых популярных видов мошеннических схем
За стиль написание и оформление просьба не ругать - это мой первый пост =))
