GODUNOVVVV

1. Анализ рынка и выбор актива

2. Логику входа и выхода.

3. Мани- и риск-менеджмент.

4. Таймфреймы и стиль торговли.

5. Правила работы с новостями.

6. Психологические и дисциплинарные ограничения.

7. Аналитику и последующий разбор сделок (по дневнику трейдера).

Без системы трейдинг превращается в хаотичную игру, независимо от рынка — акции, фьючерсы или криптовалюта.

90% трейдеров теряют деньги!

Подавляющее большинство людей приходит в трейдинг с неправильными ожиданиями. Они:

• ищут «идеальный индикатор»

• покупают сигналы

• торгуют по советам из чатов

• открывают сделки без плана

Итог почти всегда одинаковый — слив депозита или хронический минус.

Причина не в рынке и не в «манипуляциях», а в отсутствии торговой системы.

Рынок (акции, фьючерсы, криптовалюта) — это среда с вероятностями. И зарабатывать здесь можно только системно.

Базовые правила торговой системы

Универсальные правила, которые работают на любом рынке:

• Одна система — один стиль торговли! Не пытайтесь использовать несколько разных стратегий подряд. Вам необходимо торговать по одним и тем же правилам, чтобы анализировать систему.

• Торгуйте только теми деньгами, которые можете потерять. Уменьшение капитала не должно ухудшит качество вашей жизни.

• Ограниченный и одинаковый риск в каждой сделке. Не рискуйте более 1-2% от торгового капитала на одну сделку.

• Отсутствие эмоциональных решений. Усталость, стресс и лишние эмоции приведут к неправильном решениям на рынке и потере депозита.

• Повторяемость действий. Чтобы получить результат необходимо совершать сделки по одинаковым правилам и без отклонений плана.

• Статистика важнее одной сделки. Каждая сделка должна быть зафиксирована в дневнике трейдера и проанализирована после торговли.

Все правила должны быть зафиксированы письменно. Это может быть любой документ или таблица в эксель.

Цели и задачи трейдера

Перед созданием стратегии необходимо ответить на вопросы:

• Зачем вы пришли на рынок? Это будет ваш дополнительный доход, основной источник дохода или сохранение и приумножение капитала

• Какой доход я хочу получать (в процентах, а не в деньгах)? В среднем - это 15% в месяц при отработанной системе и наработке опыта.

• Какой риск я готов принять? В начале он должен быть не более 0,5% от депозита, а в будущем может увеличиваться до 1-2%

• Сколько времени я готов уделять рынку? Во всем должен быть баланс и многое зависит от вашего вида торговли. Не сидите по несколько часов за монитором, чтобы не перегореть.

• Я трейдер или инвестор (или совмещаю)? Вы сможеет это понять только поработав на разных таймфреймах, и определив для себя комфортный стиль

Цели определяют:

• стиль торговли;

• таймфреймы;

• выбор инструментов;

• допустимую просадку.

Виды торговли:

Краткосрочная торговля

• Сделки от нескольких минут до 1–2 дней

• Активная работа с графиком

• Требует высокой концентрации и дисциплины

• Чаще используется на форекс, фьючерсах и криптовалютах

Среднесрочная торговля

• Сделки от нескольких дней до недель

• Оптимальный баланс между временем, риском и психологической нагрузкой

• Подходит для акций, форекс и криптовалют

Долгосрочная торговля (инвестирование)

• Срок удержания — месяцы и годы

• Основной фокус — фундаментальный анализ (новости)

• Минимум сделок, максимум терпения

• Подходит для всех рынков

Скальпинг

• краткосрочные сделки в рамках нескольких минут

• требуется специальный софт

• высокая скорость совершения сделок, чаще всего на фьючерсах

👉 В рамках данной статьи данный вид рассматриваться не будет, так как он не подходит большинству людей.

Психологический настрой: сон, отдых и здоровье

Психология — ключевой элемент любой торговой системы. Можно иметь идеальную стратегию, но всё равно терять деньги.

Основные ошибки:

• торговля без сна (обязательно спать 7-8 часов)

• желание «отбиться» после серии убыточных сделок

• увеличение риска на сделку % после убытка

• страх фиксации прибыли и убытков

Сон и здоровье: Недостаток сна (менее 7 часов) снижает когнитивные способности на уровне легкого алкогольного опьянения. Торговать в таком состоянии — преступление против депозита.

Что важно в системе:

• торговля только в адекватном состоянии

• фиксированное количество сделок в день

• дни без торговли

Рынок всегда будет завтра, а депозит — нет.

Эмоциональный детокс: Трейдинг вызывает выброс дофамина и кортизола. Важно иметь хобби вне рынка, чтобы не превратиться в лудомана.

Тайм-менеджмент трейдера

Четко определите:

• Время анализа рынка: 30-60 минут утром для изучения новостей, просмотра графиков, составления плана на день.

• Время для торговли (во время сессии): Строго по сигналам системы. Нет сигнала — нет торговли.

• Время для учета и анализа (после рынка): 20-30 минут на запись сделок в дневник и изучение ошибок.

• Периоды отдыха

• Дни без сделок

Например, инвестор может анализировать рынок 1–2 раза в неделю, а трейдер — ежедневно по расписанию.

Новости и фундаментальный фон

Новости могут усиливать движение цены, но не должны быть причиной хаотичных входов.

Рынок живет по расписанию:

• Фондовый рынок: Привязан к торговым сессиям (Лондон, Нью-Йорк). Самая высокая волатильность — в первые и последние часы сессий.

• Криптовалюты: Торгуются 24/7, но основные движения часто совпадают с американской сессией.

Где смотреть информацию?

• Investing.com — мировые новости и экономические календари (ставка ФРС, инфляция CPI, данные по безработице, финансовые отчеты и т.д.).

• Smart-lab.ru — главное сообщество трейдеров в СНГ для фондового рынка.

• CoinMarketCap — метрики, капитализация и доминация криптовалют.

Технический анализ: фундамент вашей стратегии

Для анализа графиков стандартом индустрии является TradingView. Основная часть функционала бесплатная и доступна с ПК и мобильного приложения.

Торговые платформы:

• Для криптовалют и фьючерсов: Bybit — одна из ведущих бирж с продвинутым функционалом и надежной инфраструктурой.

• Для фондового рынка: Т-Инвестиции — удобное мобильное и десктопное приложение для торговли акциями, облигациями, валютами.

Для поиска торговых ситуаций на криптовалютном рынке внутри дня можно использовать скринер: scalpstation.com.

Уровни, тренд и боковик (флэт)

Основа технического анализа:

• Уровни поддержки и сопротивления: это ключевые ценовые области, где сила покупателей и продавцов уравновешивается. Уровень — это не линия, а ЗОНА. График «помнит» их и часто отскакивает от одного и той же ценовой зоны несколько раз подряд - это и есть горизонтальные уровни.

Пробитие уровня с высоким объемом — сильный сигнал к продолжению движения. Отскок от уровня — сигнал для контртрендовой или коррекционной сделки.

• Тренд (восходящий / нисходящий): Восходящий тренд (бычий) — серия повышающихся максимумов (HH) и минимумов (HL). Нисходящий (медвежий) — понижающиеся максимумы (LH) и минимумы (LL).

Важно: На старших таймфреймах (День, Неделя) тренд сильнее, чем на младших (Минутный, Час). Большинство прибыльных систем работают по тренду, а не против него.

• Флэт (боковое движение): цена движется в горизонтальном коридоре между четкими уровнями поддержки (снизу) и сопротивления (сверху). Это период накопления сил перед новым рывком.

Стратегия трейдера: либо торговать от границ канала, либо ждать пробоя с увеличением объема.

Торговая система должна четко отвечать:

• торгую ли я от уровней;

• торгую ли я по тренду;

• работаю во флэте или жду пробоя границы.

Объемы

Объем подтверждает истинность движения и помогает выявить ложные движения, пробои, а также усиливает сигналы уровней.

Бычий (восходящий) тренд:

• Если цена растет на высоких объемах — тренд истинный.

• Если цена растет, и объемы падают — ждите разворота.

Медвежий (нисходящий) тренд:

• Если цена падает на высоких объемах — тренд истинный.

• Если цена падает, и объемы падают — ждите разворота.

Индикаторы: RSI и SMA

Не перегружайте график! 1-2 индикатора достаточно.

• RSI — помогает оценить перекупленность (>70) и перепроданность (<30). Отскок от зоны перепроданности или перекупленности тренде — хороший сигнал на разворот.

ДИВЕРГЕНЦИЯ по RSI — мощнейший сигнал: Бычья дивергенция: цена делает новый минимум, а RSI — более высокий минимум. Сигнал к развороту вверх. Медвежья дивергенция — наоборот. Это один из самых надежных сигналов ослабления тренда.

• SMA (скользящая средняя) — определяет направление тренда

Цена выше SMA(200) — долгосрочный восходящий тренд. Ниже — нисходящий.

Динамическая поддержка/сопротивление: В восходящем тренде цена часто отскакивает от SMA(50) или SMA(20). Эти отскоки — точки для входа.

Индикаторы не являются сигналом сами по себе, а дополняют анализ.

Паттерны (фигуры технического анализа)

Наиболее популярные — "Голова и плечи", "Двойное дно/вершина", "Флаг или Клин". Это графические модели, предсказывающие продолжение или разворот тренда.

Паттерны работают только в контексте тренда, уровней и объемов. Важно анализировать их на разных таймфреймах: на старшем (D1, H4) определяем глобальное направление, на младшем (H1, М5-M15) — ищем точку входа.

Таймфрейм

Одна из ключевых ошибок — путаница таймфреймов

• старший таймфрейм — определение глобального тренда и основных уровней;

• младший таймфрейм (рабочий) — ищем локальные зоны интереса, паттерны и точку входа с минимальным стоп-лосс. Ставим вспомогательные уровни и ориентируемся на объем.

Важно не смешивать сигналы с разных таймфреймов без логики.

Выбор таймфрейма:

1. Долгосрочный инвестор (удерживает сделку от 1 года): Анализирует Недельные (W) и Месячные (M) графики, точку входа определяет по дневному графику (D1) Ищет фундаментально сильные активы на коррекциях. Следит за глобальным трендом.

2. Среднесрочный трейдер (удерживает сделку от нескольких дней до недель): Основной график — Дневной (D1). Входы ищет на 4-часовом (H4) и часовом (H1). Его стихия — движение в рамках недельного тренда.

3. Краткосрочный трейдер (удерживает сделку внутри дня): Не оставляет позиций на ночь. Работает на часовых (H1) и 30-минутных (M30) графиках, а вход уточняет на 5-15-минутках (M5-M15).

4. Скальпер (торговля на секундах/минутах): Использует M1, M5. Это отдельная, высокострессовая профессия, требующая особых навыков и ПО.

Распределение капитала и бюджета

Особенно важно, если вы работаете на нескольких рынках:

• акции;

• фьючерсы;

• криптовалюта.

Пример универсального грамотного распределения

• 40–50% — инвестиции;

• 20-30% — активная торговля (трейдинг);

• 20-30% — резерв.

Внутри активной торговли:

• часть под трендовые сделки;

• часть под краткосрочные возможности.

Мани-менеджмент

Мани-менеджмент отвечает за рост капитала и управление деньгами.

Базовые правила:

• Распределите бюджет: даже если вы трейдер, думайте как инвестор. Разделите капитал на части: например, 70% — для активной торговли, 30% — для долгосрочных инвестиций по стратегии DCA или резерва. Для учета такого подхода идеально подходит таблица доходов, расходов и инвестиций.

• Диверсификация по активам: не загружайте весь капитал в один актив или сектор. 3-5 несвязанных инструментов снижают общий риск портфеля. Для криптовалютного портфеля незаменима таблица учета криптовалют с автообновлением цен.

• Всегда рассчитывайте позицию через калькулятор сделок. Вы вводите депозит, сумму риска, точку входа, стоп и тейк — и получаете точный объем позиции для сделок как Long, так и Short, даже с учетом кредитного плеча.

• Риск в сделке — 0,5% от депозита (без опыта), и 1–2% от депозита (когда набита рука и прибыль в течение нескольких месяце превышает убытки). Например, если ваш торговый капитал $10 000, максимальный убыток на одну сделку не должен превышать $50 (0,5%).

• Не увеличивайте объем сделки после убытка. увеличение объемов допустимо только после серии прибыльных периодов, а не после одной удачной сделки.

• Отслеживайте PNL по дневнику трейдера

Риск-менеджмент (тейк-профит и стоп-лосс)

Риск-менеджмент — это защита депозита. Оба ордера выставляются одновременно с открытием позиции. Это план-минимум.

Стоп-лосс (Stop Loss, SL): Ваша страховка. Глубина его установки зависит не от вашей «веры» в сделку, а от волатильности актива и структуры графика.

• Где ставить? За ближайшим значимым уровнем поддержки/сопротивления, за локальным экстремумом, за линией тренда. Стоп должен стоять там, где ваша торговая идея (например, «отскок от уровня») будет окончательно признана неверной.

• Никогда не двигайте стоп в сторону увеличения убытка! Двигать можно только в сторону безубытка или в плюс (трейлинг-стоп).

Тейк-профит (Take Profit, TP): Цель, где вы фиксируете прибыль.

• Соотношение Риск/Прибыль (Risk/Reward, R:R): Это краеугольный камень. Минимально допустимое соотношение — 1:2, 1:3 и выше. Если ваш риск (SL) составляет 50 пунктов, то цель (TP) должна быть как минимум на 100 пунктах. Это значит, что для безубыточности вам достаточно всего 34% прибыльных сделок (при R:R 1:2).

• Частичная фиксация прибыли: Продвинутая техника. Например, при R:R 1:3 можно закрыть 2/3 позиции на первом целевом уровне (R:R 1:1), а оставшуюся часть переместить стоп в безубыток и держать до второй цели (1:3). Такая логика реализована в дневнике трейдера версии 2.0.

Анализ рынка и графика

Выбор и оценка активов:

• Ликвидность: Есть ли в активе деньги? Смотрите на объем торгов за 24 часа.

• Волатильность: Насколько сильно ходит цена? Слишком «спокойные» активы не дадут заработать трейдеру, слишком «дерганые» — выбьют по стопу.

• Корреляция: Не покупайте 10 разных альткоинов одновременно, если Биткоин смотрит вниз. Они все упадут.

• Для акций: проверьте, не выходит ли завтра отчет компании (избегайте повышенной волатильности). Используйте Investing.com.

• Для криптовалют: проверьте общую капитализацию и ликвидность на CoinMarketCap. Не торгуйте малоизвестными «щиткоинами».

• Изучите сводку в Telegram-канале (GODUNOV) — возможно, по этому активу уже есть дополнительная аналитика.

Для отслеживания структуры вашего портфеля и понимания доли каждого актива используйте Таблицу учета криптовалют или универсальную Таблицу учета акций и облигаций.

Открытие в сделки:

Сделка открывается только при выполнении всех условий системы. Если хотя бы один пункт не совпадает — сделки нет!

1. Определите фазу рынка на старшем ТФ (какой тренд преобладает) на платформе TradingView.

2. Проверьте, что акции/криптоактивы, которые движутся в этом тренде находятся к коррекции.

3. Найдите ключевые уровни. Проверьте, что цена подошла к уровню поддержки/сопротивления, совпадающей скользящей средней на младшем таймфрейме.

4. Оцените объемы и проверьте, что они подтверждают направление цены.

5. Оцените индикатор RSI, который должен находится в зоне перепроданности (30) или перекупленности (70). Дивергенция даст более точный сигнал.

6. Рассчитайте стоп-лосс (SL), тейк-профит (TP) и объем позиции через калькулятор трейдера.

7. Используйте маржинальную или фьючерсную торговлю, если это подразумевает система. Если вы не понимаете как рассчитывается объем с кредитным плечом и цена ликвидации, то не используйте данный вид торговли. Весь депозит может испариться на глазах. Подробнее о всех расчетах, и фьючерсной торговле можно узнать в моей ТОРГОВОЙ СИСТЕМЕ со всем рабочими торговыми стратегиями! Готовая система содержит полную информацию о работе с рынком, и расскажет о выборе правильной точки входа и выхода, предоставив готовые иллюстрации и схемы торговли.

Сопровождение сделки после входа:

• никаких импульсивных решений и увеличения объема;

• работа строго по плану: либо сценарий прибыли, либо сценарий убытка.

Закрытие сделки и фиксация результата:

Закрытие сделки — это тейк-профит, стоп-лосс или ручное закрытие по правилам системы при непредвиденном изменении рынка.

Фиксация частями: Закройте 50% позиции на первой цели, переведите стоп в безубыток. Остальное тяните до тейк-профита или пока тренд не сломается.

Выход по стопу: Это не поражение, это страховка. Убыток — это операционный расход вашего бизнеса.

❗ После закрытия сделки обязательно фиксируется результат в дневник трейдера:

• причина входа;

• результат;

• ошибки;

• выводы.

Инвестор и трейдер: разные подходы, одна система

Торговая стратегия инвестора

Стратегия инвестора - "Купить и держать" (Buy & Hold) с элементами DCA (усреднения). Регулярно инвестировать в индексные фонды или сильные активы вне зависимости от цены. Акцент на дивиденды и долгосрочный рост.

• работа с глобальными трендами;

• усреднение (DCA);

• долгосрочное удержание;

• минимальное количество сделок.

Важен учет всего портфеля и пассивного дохода: таблица доходов/расходов, таблица стейкинга. Для DCA — калькуляторы усреднения.

Торговая стратегия трейдера

Стратегия трейдера - активная работа с волнами тренда. Ловля отскоков от уровней, торговля на пробой.

• активная работа с волатильностью;

• уровни и импульсы;

• кратко- и среднесрочные сделки;

• строгий риск-менеджмент.

Важен учет каждой сделки: дневник трейдера, торговый калькулятор. Для сеточных стратегий — калькулятор Grid-бота.

❗ Подходы разные, но система нужна в обоих случаях.

Практика, системность и рост

Создание торговой системы — это процесс, а не разовое действие. Система тестируется, дорабатывается и масштабируется со временем. Перед началом торговли обязательно протестируйте свою систему или стратегию на демо-счете.

Если вы хотите:

• сократить путь проб и ошибок;

• не потерять сотни тысяч рублей;

• получить уже структурированную логику торговли;

• использовать готовые инструменты учета и анализа,

На сайте godunovinvest.ru представлены профессиональные практические решения и готовые торговые подходы, которые можно адаптировать под себя. Они включают в себя все описанные выше компоненты: от правил входа до детальных мануалов по управлению рисками.

Полезные ресурсы и площадки

Для торговли и инвестиций:

• Bybit — криптовалютный рынок

• Т-Инвестиции — фондовый рынок РФ

Для аналитики и обучения:

• TradingView

• Investing.com

• smart-lab.ru

• CoinMarketCap

Актуальная аналитика и рынок

Регулярный анализ рынка, актуальные инструменты, разборы сделок, торговые идеи и свежие новости публикуются в Telegram-канале:

GODUNOV | Инвестиции и Трейдинг (@GODUNOVVVV)

Заключение

Торговая система — это не секретный индикатор и не «волшебная кнопка». Это дисциплина, структура, статистика и контроль рисков.

Именно система позволяет:

• торговать стабильно;

• снижать стресс;

• масштабировать результат;

• зарабатывать на рынке годами, а не случайными сделками.

Если вы готовы перейти от хаотичной торговли к профессиональному подходу — начните с системы!

🔥 ПОЛУЧИТЬ ГОТОВУЮ ТОРГОВУЮ СИСТЕМУ!
👍 Не забудь подписаться и поставить лайк!

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале

В этот документ записываются все действия, включая, тейк-профиты, риски, депозит, развитие стратегии, психология и многое другое. Вести торговый журнал действительно легко. И если делать это постоянной основе, то он быстро докажет свою эффективность.

Польза ведения торгового журнала:

• У вас появится отчетность

• Вы станете более дисциплинированными и последовательными

• Вы сможете определять прибыльные торговые стратегии

• Вы будете знать свои сильные и слабые стороны

• Вы будете внимательнее анализировать потенциальные сделки

Таблица для учета сделок в EXCEL

ДАННАЯ ТАБЛИЦА ДЛЯ УЧЕТА СДЕЛОК УНИКАЛЬНА! Она до сих пор неповторима по своим возможностям, и аналогов ей нет. Она автоматически рассчитывает прибыль в зависимости от типа сделки (Long или Short).

В ней можно зафиксировать сделку частями по разным ценам и на разное количество. В таблице есть три тейк-профита для продажи на определенный процент от начального количества купленного актива! Вы также можете приобрести 1-ю версию Дневника трейдера с одним тейк-профитом, если ваша стратегия ориентирована на достижение конкретной цели.

Дневник трейдера 2.0 ПОЛНОСТЬЮ РАЗРАБОТАН МНОЙ, как и версия 1.0. Вы не найдете ничего более удобного и практичного. В него можно занести всю необходимую информацию, после чего будет отражена подробная статистика.

Для тех, кому таблица кажется большой я разработал упрощенные версии. В них можно очень быстро занести доходность в течение дня всего за пару минут и проанализировать торговлю.
- Упрощенный дневник трейдера (быстрое заполнение)
- Простая таблица сделок трейдера (бесплатная)

Как пользоваться?

Вам нужно заполнять только белые ячейки под основным заголовком (1-11, 13-18, 26-31). В случае, если вы пропустили важные ячейки, то они подсветятся желтым или красным цветом. Голубые ячейки и статистику слева вверху трогать не нужно (E1:E2), т.к. они автоматически выводят результат на основе ваших данных. Будьте аккуратны, чтобы случайно не изменить формулы.

Обязательно заполняйте "Стратегию входа" и "Эмоциональное состояние". Это может показаться мелочью, но на самом деле это самое важное в этой таблице. Данные ячейки позволят сделать точный анализ вашей торговли, а сводная информация будет отображена на последнем листе. Вы сможете легко найти причину ваших постоянных убыточных сделок, и наконец-то начнете зарабатывать. Без этой информации остальная данные не будут особо полезны. Просто поверьте на слово.

Информация о столбцах и ячейках:

• Дата и время открытия/закрытия сделки

• Информация о валютной паре

• Цена покупки и продажи, $(₽)

• Тип сделки (Long, Short, Спот "Buy", Спот "Sell"). Обязательно указывать!

• Цена открытия. (Учитывает тип сделки), $(₽)

• Цены Тейк-профитов, $(₽)

• Процент проданного актива % (для частичной фиксации позиции)

• Текущая средняя цена (цена безубытка по активу), $(₽)

• Цена Стоп-лосс. (Оценивает возможный убыток), $(₽)

• Ваш текущий депозит, $(₽)

• Информация о сумме сделки от депозита, $(₽)

• Кредитное плечо (при маржинальной/фьючерсной торговле)

• Сумма и процент в сделке от депозита, $(₽),%

• Сумма сделки с плечом и без него, $(₽)

• Оставшаяся сумма сделки (нереализованная), $(₽)

• Текущее количество активов, шт

• Возможный убыток при достижении Стоп-Лосс, $(₽)

• Прибыль/Убыток по сделке (PNL), $(₽)

• Комиссия за сделку (учитывается в PNL), $(₽)

• Место торговли: Биржа, Кошелек, DEX

• Описание: примечание, эмоции, ошибки

• Общий доход за все время, $(₽)

Таблица учета криптовалют и инвестиций с автоматическим обновлением цен в EXCEL. ВЕРСИЯ 2.0

Статистика

Во второй вкладке я сделал подробную статистику о вашей доходности. А также добавил удобные графики, по котором можно быстро проанализировать как меняется депозит. Они максимально оптимизированы под таблицу и автоматически перестраиваются при заполнении пустых ячеек, что очень редко встречается.

Во вкладке будет два графика для удобного анализа:
- Первый отобразит статистику по каждой сделке
- Второй отобразит статистику суммарно за 7 дней (неделю)

Анализ торговых стратегий

Данная вкладка поможет понять какая стратегия работает, а какая нет. Здесь необходимо указать текущий депозит на начало месяца (или оставить формулы), ввести цель заработка в процентах "%" и суммой "$". Именно с этими значениями вы будете сравнивать вашу реальную прибыль. Далее в синих ячейках отобразится помесячная статистика, на основе введенных данных из других вкладок. Вам сразу станет понятно сколько вы зарабатываете, какие эмоции чаще испытываете и какая стратегия работает лучше всего.

Табличка инвестированных денег и текущего депозита

Для того, чтобы удобно анализировать сколько денег вы внесли на биржу и сколько с нее вывели, я сделал вот такую простую, но очень важную таблицу с графиком. Она даст реальное понимание того, зарабатываете ли вы или только теряете. В ней отображается текущий депозит с учетом дохода. Обязательно ее заполняйте!

Видео по дневнику трейдера. Обзор и заполнение

Где купить таблицу?

На сайте: godunovinvest.ru/trader-diary-v2
Готовая торговая система: godunovinvest.ru

После оплаты вы получите Excel-файл или ссылку на Гугл-Документы, где необходимо скачать файл или создать копию, чтобы можно было его редактировать.

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен

Таблица учета криптовалют и инвестиций с автоматическим обновлением цен в EXCEL. ВЕРСИЯ 2.0

Что такое облигации и купоны?

Облигация - это долговая ценная бумага, по которой эмитент (тот, кто выпускает облигации) получает деньги в долг от инвестора (т.е. от вас).

Взамен эмитент гарантирует, что выплатит инвестору в определенный срок стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купонный доход) в будущем. Это что-то вроде кредита: компания или государство ищет деньги на свои нужды, а инвестор их одалживает под проценты.

Типы облигаций по эмитенту:

• Государственные - Облигации федерального займа (ОФЗ, доступны частным инвесторам) и купонные облигации Банка России. (Считаются самыми надежными)

• Региональные и муниципальные - Выпускает субъект или муниципалитет РФ. (Доступны не всем)

• Корпоративные облигации - Выпускает компания или организация (Свободно торгуются на бирже)

Купон - это процент от номинала, который эмитент облигации выплачивает инвестору за пользование средствами. (В РФ номинальная стоимость чаще всего - 1000р.)

Купон может выплачиваться от одного до 12 раз в год — как решит эмитент.

Как заработать на облигациях?

На изменении стоимости бумаги:
Облигации торгуются на бирже, а значит, подвержены волатильности. Если происходит кризис и растут ставки в экономике, облигации падают в цене, и наоборот. В период снижения ключевой ставки они, как правило, растут, и инвестор может реализовать бумагу с прибылью.

На купонах:
За владение бумагой вы будете получать фиксированные выплаты. Этот доход можно реинвестировать в покупку новых облигаций, чтобы увеличить доход. Советую покупать облигации с фиксированным купоном, чтобы не зависеть от ставки центрального банка.

Облигации помогают компаниям и государству получать деньги дешевле, чем в банке, а инвесторам — зарабатывать больше, чем в банке. Учтите, что доходность облигации зависит не только от размера купона, но и от нынешней цены облигации на рынке. Смотрите на эффективную доходность к погашению, учитывающую текущую стоимость бумаги.

Таблица для учета облигаций

Данная таблица подходит для среднесрочных и долгосрочных держателей активов. В ней можно указать тикер, цену покупки, количество облигаций и даже желаемую цену продажи! Давайте рассмотрим её подробнее.

Информация о ячейках и заполнении:

Заполняются только белые ячейки. Все цветные ячейки рассчитываются автоматически на основе введенных данных.

Основные данные в таблице:

• Выпуск ОФЗ

• Средняя цена покупки облигаций, $

• Купленное количество , шт

• Общая сумма покупки, $

• Вес облигации в портфеле, % (в процентном соотношении от всех)

• Желаемая цена продажи, $

• PNL с учетом комиссии, $ (Доходность: прибыль и убыток)

• Рост/падение от средней цены, %

• Минимальная цена продажи с учетом затрат и комиссии

Комиссии:

• Комиссия за сделку (покупка и продажа)

• Накопленная комиссия по активу

• Общие затраты

Купоны (пассивный доход)

Указывайте сумму купона, количество выплат и даты, чтобы реинвестировать эту прибыль. Информация о купонах:

• Купон, ₽ или $

• Количество выплат в год, шт

• Купонная доходность в год (без НДФЛ), %

• Купонная доходность в год (с НДФЛ), %

• Общая сумма купонной доходности в год по портфелю, ₽ или $

• Дата выплаты (вводятся вручную).
  При наступлении даты отсечки данная ячейка подсветится зеленым цветом

В таблице также представлено графическое отображение в процентном соотношении для удобного анализа портфеля. А еще есть место для учета будущих покупок!

Видео по таблице. Обзор и заполнение(начало на 14:22)

Где скачать таблицу?

Ссылка на таблицу: Скачать таблицу учета Облигаций

Файл находится в Гугл Документах, где его необходимо скачать или создать копию, чтобы можно было редактировать на своем диске.

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен

Ссылка на таблицу и видеообзор находятся внизу статьи!

Таблица учета криптовалют и инвестиций с автоматическим обновлением цен в EXCEL. ВЕРСИЯ 2.0

Что такое акции и дивиденды?

Акция - это ценная бумага, дающая владельцу право на долю в компании, участие в управлении ею, а также на долю в ее прибыли в виде дивидендов.

Компании выпускают акции, чтобы привлечь деньги на развитие бизнеса. Акции могут быть проданы определенным крупным инвесторам или размещены для свободного обращения на бирже, где их может приобрести любой инвестор.

Все акции разделяются на два основных типа:

• Обыкновенные - держатели не всегда получают выплаты по дивидендам;

• Привилегированные - держатели всегда имеют право на фиксированный минимальный размер дивидендов

Дивиденды - часть это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между владельцами его акций (акционерами).

Размер дивидендов рассчитывается исходя из установленных каждой компанией условий, зависящих от ее финансовых показателей, — дивидендной политики. Дивидендная политика, как правило, представляет собой специальный корпоративный документ.

Частота выплаты дивидендов:

• по итогам года (годовые дивиденды);

• за определенную часть года (промежуточные дивиденды).

Компании по закону не обязаны платить дивиденды. Менеджмент и совет директоров компаний принимают решение о выплате дивидендов исходя из финансовых показателей с учетом стратегии развития бизнеса. Законодательство при этом также не регулирует минимальный размер дивидендов.

Таблица для учета Акций

Данная таблица подходит в основном для среднесрочных и долгосрочных держателей активов. В ней можно указать тикер, цену покупки, количество акций и даже желаемую цену продажи! Давайте рассмотрим её подробнее.

Информация о ячейках и заполнении:

Заполняются только белые ячейки. Все цветные ячейки рассчитываются автоматически на основе введенных данных.

Основные данные в таблице:

• Название актива

• Тикер актива

• Сектор рынка акций

• Средняя цена покупки, $

• Купленное количество и Брокер, шт

• Общая сумма покупки, $

• Вес акций компании в портфеле, % (в процентном соотношении от всех)

• Желаемая цена продажи, $

• PNL с учетом комиссии, $ (Доходность: прибыль и убыток)

• Рост/падение от средней цены, %

• Минимальная цена продажи с учетом затрат и комиссии

Комиссии:

• Комиссия за сделку (покупка и продажа)

• Накопленная комиссия по активу

• Общие затраты

Дивиденды (пассивный доход)

Указывайте сумму дивиденда на акцию, а также даты отсечки и выплаты, чтобы реинвестировать эту прибыль. Информация о дивидендах:

• Дивиденд на акцию, ₽ или $

• Дивидендная доходность, %

• Общая сумма дивидендов по портфелю, ₽ или $

• Дата отсечки и выплаты (вводятся вручную)
  При наступлении даты отсечки данная ячейка подсветится желтым цветом

В таблице также представлено графическое отображение в процентном соотношении для удобного анализа портфеля. А еще есть место для учета будущих покупок!

Видео по таблице. Обзор и заполнение (начало на 10:35)

Где скачать таблицу?

Ссылка на таблицу: Скачать таблицу учета Акций

Файл находится в Гугл Документах, где его необходимо скачать или создать копию, чтобы можно было редактировать на своем диске.

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен

Простая таблица учета криптовалют

Данная таблица подходит в основном для среднесрочных и долгосрочных держателей активов. В ней можно указать цену покупки, количество монет и даже желаемую цену продажи! Давайте ниже рассмотрим её подробнее.

Ссылка на таблицу и видеообзор находятся внизу статьи!

Информация о ячейках и заполнении таблицы:

Заполняются только белые ячейки. Все цветные ячейки автоматически рассчитываются на основе введенных данных.

Основные данные в таблице:

• Название актива

• Тикер актива

• Сектор рынка криптовалют

• Средняя цена покупки, $

• Купленное количество и Биржа, шт

• Общая сумма покупки, $

• Вес монеты в портфеле, % (в процентном соотношении от всех)

• Желаемая цена продажи, $

• PNL с учетом комиссии, $ (Доходность: прибыль и убыток)

• Рост/падение от средней цены, %

• Минимальная цена продажи с учетом затрат и комиссии

Комиссии:

• Комиссия тейкера и мейкера

• Накопленная комиссия по активу

• Общие затраты

Стейкинг и Фарминг (пассивный доход за хранение)

• Доходность в год (APY и APR), % и $

• Доходность в месяц (APY и APR), % и $

• Доходность в день (APY и APR), % и $

• Дата выплаты процентов по вкладу

В таблице также представлено графическое отображение в процентном соотношении для удобного анализа портфеля. А еще есть место для учета будущих покупок по типу актива.

Видео по таблице. Обзор и заполнение (начало на 17:35)

Где скачать таблицу?

Ссылка на таблицу: Скачать таблицу учета Криптовалют

Файл находится в Гугл Документах, где его необходимо скачать или создать копию, чтобы можно было редактировать на своем диске.

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен

Как выгодно взять кредит и не переплатить?

1. Считаю этот пункт самым важным! "Никогда не спешите брать кредит"
Это очень ответственное и важное дело, которое нужно грамотно взвесить несколько раз. Никогда не берите кредит в этот же день. Обязательно переспите с этой мыслью и подойдите к этому вопросу со свежей головой утром. Лучше всего посоветуйтесь с теми, кому можете довериться, чтобы не допустить серьезной ошибки. Открыть кредит очень просто, а вот закрыть его бывает очень сложно. Иногда проще взять в долг у знакомых или родных, чем расплачиваться за регулярные платежи с огромным процентом. Особенно тяжело это может быть, когда у Вас нет стабильного дохода, а потом неожиданно узнали о скрытых условиях за неуплату!

2. Определитесь с точной суммой, которая необходима!

Запрашивайте у банков только ту сумму, которая вам нужна. Иногда может показаться, что лучше взять больше "на всякий случай", хотя это часто проигрышный вариант. В большинстве случаев вы переплатите сильнее, чем предполагали. А еще банки могут отклонить заявку, если укажите очень высокую сумму для одобрения.

3. Сравните предложения из разных банков

Есть три золотых правила при выборе банка для кредита:

1. обязательно изучите все предложения на рынке;
2. смотрите не только на ставку, но и на скрытые условия;
3. не подавайте заявку, пока не проверите требования к заемщику.

4. Проверьте скрытые условия

Что спросить у консультанта:

• есть ли комиссия за досрочное погашение долга;

• есть ли страховка, сильно влияющая на ставку и одобрение кредита;

• есть ли финансовые защиты.

Статья: Лучшая таблица для инвестиций, доходов и расходов в EXCEL. Учет акций, облигаций и криптовалют

Аннуитетный или Дифференцированный платеж: что лучше?

1. Аннуитетный платёж одинаков на протяжении всего срока кредита. Однако соотношение основного долга и процентов постоянно меняется: сначала платежи идут преимущественно на погашение процентов банка, а потом уже только на закрытие основного долга.

   Считаю этот вариант подходящим для тех, кто имеет стабильный одинаковый доход. Переплата по нему чуть больше, чем по второму, но зато все платежи прогнозируемые и равны.

   Есть хитрая схема как закрыть кредит с меньшей переплатой: вносите досрочные платежи в самом начале, чтобы уменьшить сумму основного долга. Таким образом будет меньше начислено процентов. Платежи будут похожи на дифференцированные, но у вас будет подстраховка. В случае нестабильной ситуации с доходом, всегда можно вернуться к минимальной сумме оплаты.

   Если готовы вносить больше денег, чем предполагает платеж, то смело выбирайте его, т.к. этот способ лучше остальных!

2. Дифференцированный платёж не одинаков по размеру: каждый месяц он уменьшается. При этом часть основного долга одинакова в каждом платеже, а вот размер процентов банку постепенно уменьшается. Это происходит благодаря тому, что общий размер основного долга по кредиту с каждым платежом становится меньше — а проценты начисляются только на остаток долга.

   В начале срока кредита размер дифференцированного платежа всегда больше аннуитетного платежа. При этом в нем есть свои преимущества:

• размер ежемесячного платежа ощутимо снижается к концу срока кредитования;

• сумма переплат по процентам меньше, чем при аннуитетных платежах.

• при приближении к закрытию кредита можно будет направить свободный доход для новой покупки

Как правильно внести досрочный платеж?

С точки зрения логики и механики начисления процентов на ОСТАТОК основного долга, выгодней делать частично досрочное гашение (ЧДГ), особенно в первые годы. Не столь важно когда: ДО или ПОСЛЕ даты платежа, а просто вносите чаще, потому что проценты начисляют ежедневно на остаток основного долга. И чем быстрее вы уменьшаете основной долг, тем меньше процентов вы переплатите на длинной дистанции.

Есть только два варианта досрочного погашения:

1. Уменьшение срока кредита

2. Уменьшение ежемесячного платежа

С точки зрения математики - уменьшение срока кредита выгоднее, т.к. вы продолжаете вносить сумму в основной долг не меньше, а ту же самую. Но если у вас тяжелая финансовая нагрузка, возможно, следует выбрать уменьшение суммы платежа.

Надеюсь, я смог объяснить простым языком самые главное отличия между этими двумя видами платежей, и вы закроете кредит быстро и с минимальной переплатой!

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен

Статья: Аннуитетный и дифференцированный платеж. Какой лучше и выгоднее? Закрыть Кредит и Ипотеку без больших переплат!

Ссылка на таблицу находится внизу статьи!

Как устроен калькулятор?

Данный файл предназначен для расчета платежей по кредитам. В отличие от всевозможных кредитных калькуляторов, которые можно найти в интернете, эта таблица позволяет рассчитывать свои платежи и оценивать расходы с учетом частичных досрочных погашений.

Как пользоваться:

Заполняйте только голубые (бирюзовые) ячейки. Все остальные значения отобразятся автоматически. При указании срока кредита таблица растянется вниз до нужного размера.

В верхнем левом углу введите четыре числа:

• Сумма кредита / Ипотеки

• Ставка, %

• Срок кредита, месяцы

• Дата выдачи

Сразу после этого отобразится график платежей по двум схемам - Аннуитетной (с равными платежами) и Дифференцированной (с уменьшающимися платежами). Будет доступна следующая информация:

• Общая сумма выплат за все время и разбитая по месяцам

• Платежи по основному долгу

• Платежи по процентам

• Остаток долга после платежа

• Дата платежа

• Разница между Аннуитетным и Дифференцированным платежом

Ячейки с досрочным погашением:

Для того, чтобы рассчитать платежи после досрочного погашения, нужно ввести сумму досрочного погашения (сумму, которую вы вносите ДОПОЛНИТЕЛЬНО к основному платежу) в строке, соответствующей месяцу досрочного погашения.

В случае дифференцированных платежей неважно, в какой столбец (уменьшение платежа или уменьшение срока) вы вводите эту сумму - результат от этого не изменится. В случае же аннуитетных платежей результат будет различным в зависимости от того, пересчитывается ли ваш ежемесячный платеж или нет.

Где скачать таблицу?

Ссылка на таблицу: Скачать кредитный калькулятор

Файл находится в Гугл Документах, где его необходимо скачать или создать копию, чтобы можно было редактировать на своем диске.

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен