Противодействие отмыванию доходов в Российской Федерации
В настоящее время данная тема на слуху у многих. То у очередного банка отзовут лицензию за нарушение 115-ФЗ, то у друга/свата/брата заблокируют карту по подозрению в отмывании доходов или финансировании терроризма. Некоторым просто интересно, что это за зверь такой ПОД/ФТ. А кто-то ежедневно сталкивается с этим в силу своих обязанностей.
Большинство из указанных категорий людей что-нибудь слышали о Росфинмониторинге, однако очень слабо представляют, если вообще представляют себе, систему ПОД/ФТ в Российской Федерации. А ведь она, если говорить только о надзоре за исполнением 115-ФЗ состоит аж из 7 государственных органов и 5 организации, не относящиеся к органам государственной власти.
"Откуда такое многообразие?" - спросит читатель. Если открыть статью 5 115-ФЗ, то выяснится, что к субъектам указанного закона отнесены аж 18 видов организаций и индивидуальных предпринимателей. А если дойти до статьи 7.1 того же закона, то выяснится, что к его субъектам относятся еще три категории лиц.
Итак, кто же за кем надзирает? Система строится исходя из принципа наличия надзорного органа за деятельностью той или иной категории организаций. Если такого органа не, как, например, в случае с риэлторами, то надзор за исполнением ими 115-ФЗ осуществляет сам Росфинмониторинг.
Для представления контрольных структур срукожопил картинку. В ней использованы следующие аббревиатуры:
УК - управляющие компании;
ПИФ - паевой инвестиционный фонд;
АИФ - акционерный инвестиционный фонд;
НПФ - негосударственный пенсионный фонд;
МФО - микрофинансовая компания;
КПК - кредитный потребительский кооператив;
С/Х КПК - сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив;
РЦБ - рынок ценных бумаг;
ПРС - подвижная радиотелефонная связь (эти ваши билайны, мегафоны и прочие мтс);
ФПА - федеральная палата адвокатов;
ФНП - федеральная нотариальная палата;
СРОА - саморегулируемая организация аудиторов.
Условные обозначения:
Красный шрифт - органы власти;
Синий шрифт - организации, осуществляющие контроль за исполнением 115-ФЗ, но не являющиеся органами власти;
Сиреневый шрифт - организации, осуществляющие контроль за исполнением 115-ФЗ, но являющиеся подконтрольными органу власти;
Зеленый шрифт - подконтрольные организации;
Красная стрелка - непосредственное осуществление контроля за подконтрольными организациями;
Зеленая стрелка - осуществление контроля за контролирующими субъектами.
Особняком стоит прокуратура. Эти могут проверить проверяемых, проверяющих, даже самих себя.
Как видно из схемы, кто-то осуществляет контроль только в одном направлении, а кто-то в нескольких. Объясняется это как количественным составом сектора, за которым ведется контроль, так и взаимосвязью субъектов.
Безусловно, центральная роль во всей системе ПОД/ФТ отведена Росфинмониторингу. В это ведомство стекается вся необходимая информация, оно осуществляет выработку государственной политики в сфере ПОД/ФТ, координирует деятельность всей системы. Но говорить о том, что финансовый мониторинг осуществляется только Росфинмониторингом в корне неверно.
Вот такой очередной не носящий развлекательного характера пост, но надеюсь, что кто-то заинтересуется тематикой ПОД/ФТ, а кто-то получит новые знания.