Снова о мошенниках
Всем привет, хочу с вами поделиться одной историей, которая произошла у меня на работе. Работаю значит я в отделении одного банка нашей страны. Приходит на днях к нам женщина, с целью подать заявку на потребительский кредит, на сумму 350 тыс. Заявка была подана, рассмотрена банком и одобрена, кредит успешно был зачислен на банковский счет клиента. Офис у нас маленький, город в котором он находится тоже, поэтому всех местных клиентов знаем в лицом помним кто с какой операцией к нам приходил. В общем после зачисления кредита, в этот же день, эта женщина приходит в офис и берет талон на совершение перевода, подходит к окошку, где просит операциониста открыть валютный счет, на него положить полученную сегодня в кредит сумму и перевести деньги в размере 4000 тыс. евро. на ее денежный счет, открытый в Турции, да не вопрос, просим реквизиты для перевода. Она предоставляет реквизиты, и тут мы обращаем внимание на то, что получателем указана не она, а другой человек, причем на реквизитах было непонятно написано, где имя, а где фамилия получателя, попросили ее уточнить, т.к. это очень важная информация для перевода, она пожимает плечами и говорит я не знаю. Начинаем задавать ей различные вопросы, чтобы понять, не мошенникам ли она пытается перевести свои деньги, которые только сегодня получила в кредит, на что она утвердительно ответила, что это не мошенники, что ей нужно туда отправить и т.п. но при этом назвать ФИО получателя не может. Я делаю акцент на то, что в реквизитах указан другой человек, что перевод будет отправлен не на ее счет, а на счет, чьи ФИО указаны в реквизитах, она сказала, что знает и что перевод надо совершить. В общем в этот день она не стала переводить деньги, сказала, что уточнит информацию и придет. Проходит три дня и женщина возвращается снова к нам, попадает уже к другому операционисту, но т.к. я ее запомнила, решила подойти к сотруднику, который будет проводить операцию и проконтролировать операцию. В общем клиентка опять показывает реквизиты, на которые нужно совершить перевод, и тут в программе доходим до этапа, где нужно указать цель перевода и при необходимости предоставить подтверждающие документы. Просим уточнить цель перевода, на что клиентка отвечает, что ей нужно активировать ее счет в Турции и ей для этого нужно отправить деньги, после этого ей с банка-получателя сообщат секретный код, по которому она сможет перевести свои миллионы с турецкого счета в Россию, ну и подтверждающих документов соответственно нет. На этом этапе по максимуму начинаем задавать вопросы, с ее слов на ее имя банк якобы открыл счет, спрашиваем каким образом банк это сделал, она ответила, что мо майлу скинула копию паспорта. Задаю ей вопрос, откуда на ее счете, открытом в Турции, могли взяться такие суммы,какие конкретно она не сказала, но намекнула, что цифры с шестью нулями. По женщине было видно, что она была растеряна из-за этих вопросов, но ответила нам, что она знает за что и откуда там деньги, но сказать нам не может. Я пытаюсь ей объяснить, что нормальный банк не откроет счет на имя клиента без его присутствия, а если это и было бы возможно, то для того, чтобы счет работал не нужно на него переводить такие суммы. Пыталась выяснить у нее, каким образом она вообще вышла на связь с этим банком, на что она ответила, что в майле письмо пришло, я уточняю у нее, почему такая уверенность, что ей пишет банк, на что клиент ответил, ну там же в конце письма есть подпись такой-то банк. В общем я ей рассказала о схемах мошенничества, о том как это работает, что она сейчас может потерять свои деньги, пыталась донести ей информацию, что получатель не она, а другой человек. В общем спустя 30 минут убеждений мы отговорили эту женщину отправлять перевод, посоветовали поговорить с близкими, с детьми и с ними решить этот вопрос, потому что никто из них не знает об этой ситуации, но она ушла с сомнениями в нашу сторону, видно было, что не верила нашим словам. В общем через несколько дней приходит эта женщина снова в отделение, одна из моих сотрудниц хорошо ее знает, т.к. работали вместе в банке ну и решила поинтересоваться, чем вопрос то решился, поговорила ли она с детьми, на что получила ответ, что с детьми беседы на эту тему не было, она поехала в тот же день в другой офис и там ей совершили перевод без лишних вопросов. Еще через несколько дней она опять посещала наш офис и сказала, что ей пришло на майл сообщение, что деньги доставлены и она приходит к нам через день, проверяет свой счет, говорит вот вот должны прислать, но как вы понимаете, прошла неделя, денег конечно же ей никто никаких не прислал, но она еще этого не осознает, до последнего верит, что ее деньги где-то в пути на счет в Россию.
