Есть официальный ответ

Блокировка счетов по ФЗ 161⁠⁠3

Привет, товарищи Пикабушники!

Хотел бы обратиться за помощью и поделиться своей странной историей блокировки моих счетов.

26.07.2024 получил сообщение от Т-банка:

Подумал тогда , что это очередной спам

Подумал, что вроде ничего необычного, спам или ошибка в системе. Т-банком с пол-года не пользуюсь. Все общение заканчивается на предложении открыть кредитку в телефонном разговоре. Но на всякий случай решил проверить в мобильном приложении, а там:

Начало сюрпризов

Сразу побежал смотреть в мобильное приложение Сбера, там все норм.
Фух... Облегчение... Но на всякий случай пошел в банкомат и снял денежку на пожить в случае чего. Да, я паникер, но оказалось не зря.
Попутно по пути в банкомат набрал поддержку Т-банка. "Ничего не знаем, ничего не скажем, обращайтесь в ЦБ РФ".
Пришел домой, полез в гугл. Ничего интересного. Нашел ФЗ 161 с мутными формулировками, и что, поправки в этот ФЗ вступили в силу днем ранее 25.07.2024. Узнал, о существовании "базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента", а еще что Банк России осуществляет формирование и ведение этой базы, на основании данных предоставленных банками.
Вечером меня ждал новый сюрприз:

Предверие катастрофы

Вот тут-то я реально понял, что дело пахнет жареным. Бегом в мобильный банк, и:

Катастрофа

Дальше этого сообщения в мобильный банк зайти невозможно.
Ну все, приплыли. В Сбере зарплата, все накопления. Да я свою жизнь без карты на тот момент даже представить не мог. В банкомате можно узнать только баланс. Все операции запрещены. Все счета заблокированы. Даже инвестиционные (ИИС). На горячей линии никакой информации, дуйте в ЦБ РФ за разъяснениями. Мда...
В Т-банке на горячей сказали, что приняли заявление, которое передадут в ЦБ, для исключения меня из этой базы. Кажись обманули, никаких отбивок или уведомлений.
Не дожидаясь утра, накатал заявление в интернет-приемную ЦБ РФ. Описал ситуацию, попросил разблочить. Заявление подал по урезанной форме, так как реквизитов своих счетов наизусть не знаю, а в мобильные банки не зайти. Наивный чукотский мальчик...
На следующий день ответ, что мое заявление приняли, дескать "ждите, скоро ответим". Но в этот день не ответили, на следующий тоже. Позвонил на горячую линию ЦБ, 15 ДНЕЙ НА РАССМОТРЕНИЕ ОБРАЩЕНИЯ! Ребята, вы там работаете или как?! =)
Через ~10 дней ответ:

Замазал персональные данные

Извините за шакалистость

Так, уже интересно. Я МТС-банком в жизни не пользовался. На горячей линии мне сказали, что у меня есть дебетовая неверефицированная карта, оформленная онлайн. Все бы ничего, но я такой не заводил. Номер который привязан к счету карты бьется как Чеченская республика (замечу, что я из Санкт-Петербурга). И так как к счету не привязан мой настоящий номер, все действия по закрытию необходимо производить только в отделении банка. Все бы ничего, но я в этот момент гостил у родителей в Тамбовской области, при этом ближайшее отделение МТС-банка в Воронеже (~ 210-220 км от моего местоположения). Дождавшись выходных, я поехал на поезде в Воронеж, решать свой вопрос, заодно и по городу погулять.
В банке мне быстро сунули в зубы заявление, объяснили как заполнить и торжественно пообещали карту закрыть. Отказаться от услуг банка в тот момент я не смог, потому что номер к личному кабинету привязан не мой и это может повлиять на рассмотрение если сейчас привязать мой (якобы я тогда соглашаюсь, что карту открыл я. Очень странно, но ладно, задача сейчас другая). Мне дали копию заявления и сказали ждать отбивки о рассмотрении (~ еще 10 дней!!!!). Благо МТС-банк шустрый и к понедельнику мне отзвонили и сказали, что карту закрыли, а сведения необходимые для исключения из базы передали в ЦБ РФ.
Дело сделано! На горячей линии ЦБ говорят снова писать в интернет-приемную, пишу новое заявление и сажусь ожидать новые 15 дней...
Примерно через 10 дней приходит ответ:

Снова замазал, наверно

Вот так вот

Но как же так! Т-банк сказал на горячей линии, что "моя хата с краю". Снова звоню, первый консультант даже мою проблему не дослушал, сбросил.
Хочу заметить, что я человек вежливый и свои проблемы на консультантов не проецирую. Они тут не причем. Стараюсь всегда беседовать максимально культурно. Так что обидно как-то, что сбросили.
Второй звонок, меня раза 2-3 переводят на нового специалиста, который мне поможет, а тот, после каждой моей фразы уходил на уточнение информации минуты на 3. Когда я все рассказал, и по традиции выждал 3 минуты для уточнения, мне ответили, что пояснить причину не могут!
Ну вот не могут и все тут! Нет у них такой информации!
Сказали писать на email, подсказали где найти этот email. Мол, описывайте всю ситуацию, вот вам ваш номер договора, прикладывайте файлы от ЦБ, компетентные коллеги обязательно вам помогут в течении 15 дней... xD
Позвонил еще раз в ЦБ, мне подтвердили эту схему, сказали что письменно обязательно мне Т-банк скажет причину, а дальше думайте сами куда идти.
Ладно, вдохнул и написал на почту:

Опять все замазал, скромняга=)

Ответ, откровенно говоря, убил!!!

Т-банк надо мной издевается?

По номеру из сообщения, очень удивились что ЦБ так ответил мне и пообещали повторно отправить мое обращение на рассмотрение. Ждите ответа в течении 15 дней...xD x2
Я немного возмутился, сказал, что уже получил от Т-банка ответ на почту (тот что на скрине выше), после его цитирования специалисту поддержки мне пообещали разобраться и ответить в срок до 26.08.2024.
Извините, ребята, но я что-то вам уже не верю =(
Отправил ответное сообщение на почту Т-банка (честно старался быть максимально сдержанным):

И тут стало немного грустно от безысходности...

Вот такая вот интересная (или не очень) история, без финальной точки.
Кому интересно буду держать в курсе. Если есть советы, внимательно выслушаю.
Всем добра и контроля своих счетов.
Будьте бдительны.
Всех обнял!

P.S. @T.Bank, Здравствуйте, дайте пожалуйста, ответ с вашим видением ситуации.

1102

Банковское сообщество

3.6K постов6.3K подписчика

Добавить пост

Правила сообщества

Нельзя:

1. Оскорблять пользователей;

2. Публиковать материал, не относящийся к банковской сфере;

3. Заниматься откровенной рекламой;

4. Призывать модераторов попусту.

Доп. пункт: Публикация, удовлетворяющая всем требованиям, но получившая отрицательный рейтинг, удаляется

3 поста-ответа

от Sanchenso, Scantr и др.

Смотреть

605

Shemhamforas

1 год назад

Не совсем оформил. На имя ТСа заказали карту(зная ФИО + паспортные данные ТСа это сделать не сложно), МТС потребовал верификацию(личную встречу с курьером или в офисе). Тс ее не делал. Карта превратилась в карту шредингера: она как бы есть, но ее как бы нет. Затем на эту карту пытались завести деньги, чтобы потом использовать ТСа как дропа(ой, мы переводили деньги Васе, а ушли вам как так хз, переведите пожалуйста Васе! Мы не знаем откуда у вас карта мтс, верните деньги). Перевод не прошел тк счет тоже в суперпозиции. Но попытка была, и банк внес ТСа в реестр по 161 фз.

Потом информация пришла в тинек, он заблочил ТСу карты и отрапортовал в цб. Теперь у цб есть инфа от тинька, что тс попадает под 161фз, а тинек туда внес на основании инфы от цб. Круг замкнулся)

Че делать хз, но думаю скоро пофиксят.