Схема с отмыванием денег через маркетплейсы
На эту мысль меня навел недавно просмотренный мною сериал "Чужие деньги". В этом сериале главный герой вжился в роль человека, похожего на него как две капли воды и по стечению обстоятельств стал придумывать схемы по отмыванию денег. Сериал я не досмотрел, сценарий к 5 серии стал банальным.
Так, вот а теперь схеме. Захотел я посмотреть зонты на озоне. Кликнул на сортировку по цене и удивился. Обычный дешёвый зонт за 220 тыс рублей🤔 странно. Кто его будет покупать?
Меня натолкнуло на мысль, что это какая-то схема по отмыванию денег.
Название магазина, так сказать невзрачное.
А также имеет несколько сотен позиций товаров безделушек, с неадекватным прайсом.
Вот, что по этому поводу говорят китайские нейросети, копировал как есть:
Да, ваше предположение о возможной схеме отмывания денег через завышенные цены на Ozon выглядит вполне обоснованно. Это известная схема, и вот как она работает и что можно сделать.
💰 Как работают такие схемы?
Основная цель — легализовать нелегальные («грязные») деньги, имитируя реальную продажу товаров.
1. 💸 Процесс отмывания:
· Преступник размещает на маркетплейсе (как ваш пример с Ozon) товар с крайне завышенной ценой. Это может быть что угодно: зонт за 220 тыс. рублей, презервативы за 80 тыс. или даже обычная батарейка за сотни тысяч.
· Сообщник или сам преступник (используя подконтрольные ему средства) «покупает» этот товар. Деньги от покупки через эквайринг поступают продавцу, но уже выглядят как легальная выручка от продажи товара.
· Маркетплейс забирает свою небольшую комиссию (обычно 5-15%), а остальная сумма поступает продавцу. Таким образом, происходит «отмыв» большей части средств.
· «Покупатель» может потом получить пустую коробку, бракованный товар или ничего не получить, жалуясь на работу почты, а продавец имитирует попытки решить проблему.
2. 🤔 Почему именно такие товары?
· Низкая стоимость и вес: Дешевые безделушки (зонты, презервативы, кабели) легко купить оптом и недорого. Их маленький вес и размер минимизируют логистические затраты при необходимости реальной отправки.
· Субъективная стоимость: Цена на такие товары плохо поддается проверке. Стоимость зонта или дизайнерской ручки — понятие расплывчатое, в отличие от, скажем, новой iPhone, у которой есть ориентир рыночной цены. Это позволяет выставлять аномально высокие цены под предлогом «ручная работа», «эксклюзивный дизайн», «коллекционная ценность».
· Маскировка: Множество подобных listings помогают скрыть конкретные транзакции среди множества других предложений.
🧐 Косвенные признаки, подтверждающие ваши опасения
Помимо абсурдной цены, на схему указывают и другие детали, которые вы заметили:
· Ассортимент магазина: Если в магазине нет нормальных товаров по адекватным ценам, а сплошные «пустышки» с завышенной стоимостью (как те же презервативы за 80 тыс.) — это тревожный звонок. Такой магазин не создан для реальной торговли.
· Отзывы и история: Часто у таких товаров либо нет отзывов, либо есть однотипные, шаблонные, положительные отзывы от «покупателей», которые купили дорогущую безделушку и «невероятно довольны» .
📌 Что можно сделать?
Вы не останетесь безучастным, и это правильная реакция. Вот ваши дальнейшие шаги:
1. Жалоба в Ozon: Это первое и главное действие. На странице товара и магазина должна быть кнопка «Пожаловаться» или что-то подобное. Опишите суть проблемы: «Завышение цены в сотни раз, товары не соответствуют стоимости, подозрение в мошеннической схеме».
2. Обращение в Росфинмониторинг: Это федеральный орган, который как раз занимается противодействием отмыванию доходов. Вы можете отправить им обращение через официальный сайт. Ваше наблюдение может стать для них полезным сигналом.
3. Не покупать и распространять информацию: Предупредите друзей и знакомых. Чем больше людей знает о таком методе, тем сложнее мошенникам работать.
⚠️ Мнение (важно!)
Ваша догадка очень правдоподобна. К сожалению, маркетплейсы, несмотря на свои системы модерации, не всегда успевают быстро выявлять и блокировать такие манипуляции. Ваша бдительность — это пример того, как пользователи могут помогать в борьбе с финансовыми преступлениями.
Скорее всего, это не единичный магазин, а часть сети таких же «продавцов». Сообщая о них, вы делаете интернет-среду чуть безопаснее.
