Питер Тиль

Актуальные американские элиты, которые рассматривают человеческий организм как оборудование, которое можно (и нужно) взломать и оптимизировать, сегодня оказались в опасной близости к власти. Среди них техномиллиардер Илон Маск, Питер Тиль — сооснователь PayPal, Palantir Technologies, человек, которому нынешний вице-президент США Джей Ди Вэнс обязан карьерой, и другие магнаты Кремниевой долины.

Индустрия продления жизни, молодости, расширения возможностей человека с использованием лекарственных средств, генной терапии и интерфейса мозг-компьютер может приносить огромные деньги. Нужно только изгнать из проекта чудаков, глотающих по сто таблеток в сутки, в надежде обрести бессмертие, шарлатанов, выманивающих у клиентов деньги, и поставить испытания на серьезную научную основу.

Для этого индустрией «улучшения» человека, а точнее — созданием пост-человека, должно заниматься государство, которое должно взять процесс в свои руки и либерализовать законодательство, связанное лицензированием лекарств, методов генной терапии и применения интерфейсов мозг-компьютер.

О скором пришествии пост-человечества говорится в статье «Улучшить человека», опубликованной на прошлой неделе в The Economist. ИА Красная Весна публикует полный перевод этой статьи

Райан Джонсон хочет жить вечно. Американский бизнесмен глотает по сто таблеток в день, никогда не ест после 11 утра и маниакально отслеживает десятки «биомаркеров» своего организма. Любому, кто его спросит зачем он это делает, он ответит, что его цель — не просто прожить на несколько лет дольше, а полностью победить смерть.

Эксцентрично? Несомненно. Но, как мы писали на этой неделе, г-н Джонсон не одинок. Он — часть набирающего силу движения, которое рассматривает человеческое тело как оборудование, которое можно взломать, оптимизировать и модернизировать. Во имя «улучшения человека» Джонсон и его коллеги, среди которых Питер Тиль и Илон Маск, исследуют продление жизни, мозговые импланты и препараты, которые улучшают разум и тело.

Легко отшатнуться от проекта, среди сторонников которого много чудаков и от которого идет неприятный запах евгенического движения начала XX века. Но было бы ошибкой отвергать все формы улучшения способностей человека. Идея о том, что медицина должна стремиться к улучшению организма, а не просто восстанавливать здоровье, когда оно выходит из строя, имеет множество достоинств. Чтобы максимизировать преимущества и минимизировать риски, из проекта нужно изгнать шарлатанов и направить его в научное русло.

У претендента на сверхчеловеческое будущее есть большой выбор методов. Некоторые из вариантов уже можно найти в аптеках. Например, препарат метформин десятилетиями прописывали диабетикам. А мышам он, похоже, продлевает жизнь. Эти результаты не были подтверждены на людях, но начинающие Мафусаилы (включая г-на Джонсона) все равно его принимают.

Риталин, прописываемый для лечения синдрома дефицита внимания и гиперактивности, и тестостерон, главный мужской половой гормон и мощный анаболический стероид, считаются ноотропами, то есть препаратами, которые повышают когнитивные способности. Другие химические вещества менее известны. Никотинамидадениндинуклеотид, более известный как НАД+, жизненно важен для клеточного метаболизма. Предполагается, что он не только является ноотропом, он и обладает свойствами против старения.

Биохакеры-авантюристы могут не только глотать таблетки. Они могут отправиться в Просперу — либертарианский остров в Гондурасе, основанный с помощью г-на Тиля. В расположенной там клинике они могут вставить гены в свои клетки, чтобы попытаться заставить свое тело вырабатывать больше белка под названием фоллистатин. Клиника утверждает, что это будет способствовать росту мышц и удлинению теломеров, химических колпачков на концах хромосом, которые укорачиваются с возрастом.

Еще более радикальным методом является интерфейс мозг-компьютер (BCI) — устройство, предназначенное для прямой передачи сигналов между мозгом и кремниевыми чипами. Некоторые из них можно носить снаружи. А другие имплантируются непосредственно в мозг.

Несколько пациентов-инвалидов использовали такие устройства, в том числе сделанные Neuralink — фирмой, созданной Маском для очень точного управления компьютерами. Neuralink был основан потому, что, по мнению Маска, только симбиоз мозга с искусственным интеллектом позволит человеку не остаться на задворках в мире интеллектуальных машин.

Многие люди, похоже, хотят опробовать эти идеи на себе. Люди всегда искали способы повысить свои способности. Если вам кажется, что прием химикатов, стимулирующих работу мозга, экзотичен или неправдоподобен, то вспомните о том, что в мире ежегодно производится около 11 млн тонн кофе, и не только потому, что людям нравится его вкус. Рынок добавок уже выпускает таблетки на сумму $485 млрд в год, несмотря на то, что доказательств их пользы маловато.

У проекта по улучшению способностей человека есть две взаимосвязанные проблемы. Первая — в смешении передовой науки и допотопного змеиного масла, которое сбивает с толку. Некоторые из идей проекта действительно выглядят многообещающими, некоторые являются рискованными попытками, но многие предназначены для выманивания денег у доверчивых клиентов.

Вторая проблема — шарлатанство, которое создает проекту плохую репутацию, отпугивая крупные инвестиции, которые могли бы поспособствовать более быстрому и безопасному улучшению способностей человека. Эта рискованная отрасль, которая нуждается в деньгах.

Чтобы исправить это, правительства стран должны создать среду, в которой было бы легче проводить строгие испытания. Цель медицинского регулирования должна быть заново осмыслена. Десятилетиями регулирующие органы концентрировались на методах лечения, которые предназначены для восстановления здоровья больных людей. Поэтому попытки улучшить способности здоровых людей или бороться с естественными процессами старения игнорируются.

Например, старение обычно не классифицируется как болезнь, что затрудняет проведение испытаний, направленных на его «лечение». Эта ситуация начинает меняться: американские регулирующие органы недавно одобрили испытание метформина в качестве лекарства от старения. Реформы должны проводиться быстрее и идти дальше.

Усовершенствованные правила помогли бы пациентам отделить зерна от плевел. Это было бы и в интересах честных исследователей, поскольку официальное одобрение стоило бы больших денег. И выгоды могли бы быть огромными. Большинству людей нравится быть живыми, и им не нравятся последствия старения. Лекарство, которое замедлило бы старение всех американцев настолько, чтобы их жизнь увеличилась бы на один год, принесло бы пользу, которую одно исследование оценивает в $38 трлн.

Размышления об улучшении способностей человека помогут правительствам подготовиться к решению проблем. Технологии, подобные BCI, теоретически могут быть добровольными. Но если они действуют хотя бы наполовину так же хорошо, как некоторые надеются, они поставят тех, кто от них отказывается, в крайне невыгодное положение. Как и в случае с большинством технологий, от автомобилей до антибиотиков, доступ первыми получат богатые. Каково это — жить в обществе, где богатые не только лучше обеспечены, но и намного сильнее, умнее и живут дольше?

Серьезное улучшение способностей человека звучит как научная фантастика. Но нет причин думать, что это невозможно. Если и когда появятся реальные достижения, мир может очень быстро измениться. Подумайте о препаратах для похудения GLP-1, которые разрабатывались годами, а затем спрос на них вырос в одночасье. Правительствам стран лучше установить некоторые правила сейчас, чем быть захваченными врасплох, если и когда г-н Джонсон и его коллеги-биохакеры добьются успеха.

Венчурная фирма Founders Fund, принадлежащая миллиардеру Питеру Тилю, приобрела биткоин и Ethereum на $200 млн перед началом "бычьего рынка".

Основные моменты:

1. Инвестиции в криптовалюты: Фонд Founders Fund, под управлением миллиардера Питера Тиля, вложил $200 млн в биткоин и Ethereum во второй половине 2023 года.

2. Стратегия инвестирования: Фонд начал приобретать биткоины еще летом прошлого года, когда их стоимость была ниже $30 тыс., и продолжал покупать криптовалюты в течение нескольких месяцев.

3. Успех Питера Тиля: Питер Тиль, известный своим участием в создании PayPal в 1998 году, стал одним из самых успешных инвесторов в Кремниевой долине. Оцениваемое состояние Тиля составляет $7,4 млрд.

4. История инвестиций в криптовалюты: Founders Fund впервые инвестировал в биткоин в начале 2014 года и продолжал вкладывать крупные суммы в криптовалюты. Около двух третей всех инвестиций фонда были направлены на приобретение биткоина.

5. Диверсификация портфеля: Founders Fund управляет более чем $11 млрд и владеет долями в более чем 100 компаниях, таких как SpaceX, Lyft и Anduril. Фонд также участвует в первичных размещениях акций компаний, таких как Airbnb и Palantir.

Инвестиции Founders Fund в биткоин и Ethereum свидетельствуют о доверии криптовалютам со стороны ведущих игроков на рынке венчурного капитала и подчеркивают их роль в диверсификации инвестиционных портфелей.

↓ Если вам интересна тема криптовалюты ↓

Телеграм канал - https://t.me/+R5I9MCUxkUphYTY6

Как отмечает издание, идею провести подобные игры предложил юрист Арон Д'Соуза. Он заявил, что уже собрал достаточно средств, чтобы провести первые игры.

Предполагается, что игры будут проходить ежегодно. Они будут включать пять видов соревнований: плавание, гимнастика, тяжелая атлетика, легкая атлетика и единоборства. При этом принять участие в них смогут не только профессиональные спортсмены, нынешние и бывшие, но и любители.

Как отмечает газета, одна из целей игр - содействие исследованиям различных добавок, которые улучшают возможности человека.

MK: Правительство РФ приостановило мероприятия по внедрению новой Международной классификации болезней (МКБ-11). Об этом говорится в постановлении кабмина, подписанном премьер-министром Михаилом Мишустиным.
Документ, одобренный ВОЗ, вступил в силу с 2022 года. Тогда же Россия приступила к его внедрению у себя.
Между тем МКБ-11 критиковали в РПЦ, называя его продвигающим «чуждые ценности». Минздрав, в свою очередь, допускал частичное использование классификатора в нашей стране.
Новшеством в МКБ-11 стало, в частности, переименование термина «транссексуализм» в «гендерное несоответствие». Данную болезнь также перенесли из категории «психические расстройства и расстройства поведения» в другой раздел, а именно в «состояния, связанные с сексуальным поведением».
В 2023 году в Российской Федерации законодательно запретили смену пола, а «международное движение ЛГБТ» признали экстремистской организацией.

1:20  Подоляк рассказал о "негативном осадке" после провала наступления ВСУ

3:21  Херш: директор ЦРУ предупреждал Зеленского, что США знают о его коррумпированности

4:28  В США заявили о намерении перейти в течение 10 лет к сдерживанию и России, и Китая

7:44  WP: Залужный дал понять Зеленскому, что ситуация на поле боя вряд ли станет лучше

10:41  Орбан заявил, что в конфликте на Украине время работает на Россию

14:04  Оппозиция Австрии назвала предательством решение о передаче Украине €50 млрд

18:46  В Rheinmetall считают, что к концу 2024 года выпустят около 700 тыс. 155-мм боеприпасов

22:09  Politico: Прага требует от Брюсселя закупать снаряды для Киева в Южной Корее, ЮАР и Турции

0:02  С 17 октября на военных США и коалиции на Ближнем Востоке совершили 166 атак

0:26  Глава Комитета начальников штабов ВС США обсудил с британским коллегой Ближний Восток

0:40  Эксперт заявил, что Орбан сохранил лицо, хотя не достиг всех целей на саммите ЕС

1:24  В канадской разведке признали утечку в СМИ данных по иностранному вмешательству в выборы

2:03  США заявили о сохранении готовности к возобновлению ядерных испытаний

2:22  Полиция Аргентины применила водомет на антиправительственной манифестации

2:29  Херш заявил о желании Зеленского уволить Залужного из-за его тайных переговоров с Западом

2:41  Захватившего заложников на заводе в пригороде Стамбула мужчину ликвидировали

3:26  Полиция Аргентины применила резиновые пули против протестующих

3:44  США заявили, что модернизация ядерного арсенала страны идет по графику

3:49  Часть оппозиции покинула заседание парламента Аргентины из-за подавления протеста

6:02  Эксперт заявил, что помощь ЕС Украине в размере €50 млрд не изменит ситуацию

7:09  КНДР запустила несколько крылатых ракет с западного побережья

7:28  Аргентинские депутаты вновь взяли перерыв в обсуждении пакета реформ Милея

7:42  Доминикана начала эксперимент по внедрению четырехдневной рабочей недели

7:45  СМИ: под завалами разрушенного авиаударом дома в Хан-Юнисе нашли тела 12 человек

8:22  Захарова: Эквадор решил передать российскую военную технику под давлением США

9:03  Гросси заявил, что Иран снизил темпы производства высокообогащенного урана

9:49  ВС Австралии примут участие в командно-штабных учениях США и Японии

10:09  Кличко назвал "ядом для страны" идею проводить выборы на Украине в военное время

10:24  Орбан: деньги ЕС пойдут на поддержку обанкротившегося украинского государства

10:25  СМИ: помощи ЕС недостаточно для достижения Киевом своих целей

10:40  Минобороны Сирии сообщило об ударах ВС Израиля по объектам к югу от Дамаска

11:03  В двух областях Украины объявляли воздушную тревогу

11:06  Bloomberg: готовившая санкции против РФ помощница главы Минфина США покинет пост

11:08  В Китае выразили надежду на стабильное развитие отношений с США

11:41  СМИ: в результате удара ВВС Израиля к югу от Дамаска погибли два человека

12:01  Глава Верховного суда Польши объяснила кризис власти особенностями характера поляков

12:03  Министерство разведки Ирана заявило о выявлении агентов "Моссада" в 28 странах

12:09  Посольство Китая в Новой Зеландии осудило желание Веллингтона вступить в AUKUS

12:41  На Украине предъявили обвинение сенатору от Севастополя

12:41  В Литве намерены продлить срок овладения госязыком для беженцев с Украины на год

12:42  Посол Израиля заявила об отсутствии разногласий с РФ по освобождению заложников ХАМАС

12:44  Лукашенко назначил нового руководителя департамента финрасследований Комитета госконтроля

13:05  Глава МИД Франции сообщил о гибели двух граждан республики на Украине

13:20  В Молдавии оппозиция провела митинг с требованием отставки президента и правительства

13:21  Reuters: Эр-Рияд нормализует отношения с Израилем в обмен на оборонный пакт с США

13:23  The Times: Лондон отказался заключать соглашение с Анкарой о высылке нелегалов

13:41  Додон: Санду специально мешает проведению в Молдавии голосования на выборах президента РФ

13:43  Эксперт: ВСУ не смогут победить Россию западным оружием

14:20  Половина опрошенных американцев считают, что операция Израиля в Газе зашла слишком далеко

14:21  Глава МИД Польши назвал создателя подкомиссии по Смоленску "ненормальным циником"

14:23  ВОЗ сообщила о совершенных 342 атаках на систему здравоохранения в Газе с 7 октября

14:26  В трех областях Украины объявляли воздушную тревогу

14:46  ЦИК Киргизии досрочно прекратил полномочия сбежавшего ранее депутата Жамгырчиева

15:01  Индия укрепила оборону на границе с Пакистаном после нападения ХАМАС на Израиль

15:09  В ВОЗ заявили, что никто в секторе Газа не застрахован от голода

15:09  В секторе Газа заявили, что число жертв израильской операции в анклаве превысило 27,1 тыс.

15:21  Царев заявил, что ему не принадлежит квартира в Днепре, об аресте которой сообщила СБУ

15:46  Законодатели США призвали Орбана одобрить членство Швеции в НАТО

16:24  Зеленский и Токаев созвонились впервые с февраля 2023 года

16:24  В Венгрии выступили против увеличения фонда ЕС для оказания военной помощи Украине

16:49  Глава Гагаузской автономии призвала жителей отстаивать нейтралитет Молдавии

17:23  В Раде считают, что Украине на мобилизацию и довооружение в 2024 году нужны более $19 млрд

17:40  Прокуратура Молдавии арестовала помогавших переходить границу уклонистам с Украины граждан

17:41  Армия Израиля зафиксировала новые обстрелы со стороны Ливана и ударила в ответ

17:45  Al Jazeera: не менее 15 человек погибли на юге сектора Газа из-за израильских обстрелов

17:45  Парламент Грузии получил программу кандидата в премьеры Ираклия Кобахидзе

17:49  Абхазия заинтересована в участии в мероприятиях в рамках БРИКС

18:03  Суд ООН ограничил рамки рассмотрения иска Украины к РФ о применении конвенции о геноциде

18:03  Politico: российская артиллерия доминирует на поле боя на Украине

18:09  Бельгия намерена добиваться от Израиля компенсации за разрушение своей миссии в Газе

18:22  Украина в 2024 году может получить от ЕС €18 млрд в рамках новой программы поддержки

18:23  Британия сняла запрет на въезд для вдовы Муаммара Каддафи

18:28  Трамп не оставит главу ФРС США на своем посту в случае переизбрания

18:48  Корабль ВМС Индии освободил от пиратов иранское судно и 19 моряков

19:28  В ООН сообщили, что в Газе разрушено более 22 тыс. зданий

20:02  СМИ: США запросили согласия Швеции на участие в операции в Красном море

20:05  К Инициативе по безопасности в борьбе с распространением ОМУ присоединились 5 стран Африки

20:07  Возражения РФ учтены. Международный суд ООН ограничил рассмотрение иска Украины

20:22  В Грузии в 2024 году могут дважды провести у себя учения с США

20:48  В Израиле заявили, что пауза в боях в Газе не остановит действия страны в отношении Ливана

20:48  Премьер Индии призвал к экологически чистому приготовлению пищи с помощью энергии Солнца

21:05  На Украине направили в суд дело о крупнейшей взятке в истории страны

21:08  США выступили против проекта резолюции Алжира в СБ ООН с призывом к прекращению огня

21:20  МО Армении: Нью-Дели и Париж стали для Еревана основными партнерами в сфере обороны

21:46  Залужный доложил Зеленскому на ставке о сложной ситуации под Авдеевкой

22:01  Глава Минобороны Армении сообщил о спокойной ситуации на армяно-азербайджанской границе

22:40  Руководитель Минфина Турции заявил о полностью личных мотивах отставки главы ЦБ

Питер Тиль - выдающаяся личность. Он основал PayPal, его компания вскоре после основания поглотила стартап Илона Маска под названием X.соm и стала лидером в сфере онлайн-платежей, сохраняя свои позиции по сей день. Питер основал и другой бизнес, являющийся сейчас многомиллиардной публичной компанией, акции которой очень популярны сегодня среди российских частных инвесторов - Palantir. Питер также известен тем, что был первым венчурным инвестором в Facebook. В 2004 году он инвестировал в детище Цукерберга $500 тысяч, получив взамен долю 10,2% в Facebook. Доля была продана в 2012 году за $395.8 млн (сегодня такая доля стоила бы более $100 млрд).

Этим летом Питер Тиль стал героем множества заголовков бизнес-изданий - от самых уважаемых до откровенно жёлтых. Дело в том, что он, якобы, использовал дыру в пенсионной системе США, законным способом уйдя от налогов на прирост капитала со своим пакетом акций PayPal на сумму более $5 млрд! В этом посте я обращусь к источникам информации, разберу, что это за редкая законная схема, пользуется ли ей кто-либо ещё кроме Питера, а также проведу аналогии с российскими индивидуальными инвестиционными счетами, чтобы понять - возможно ли такое в России для всех граждан в целом и для основателей технологических стартапов в частности.

ProPublica: Lord of the Roths

Всё началось с расследования издания ProPublica. Журналисты получили доступ к утечке базы данных американской налоговой службы IRS, в которой были сведения о состоянии счетов Roth IRA множества американцев.

Roth IRA - индивидуальный пенсионный счет (Individual Retirement Account - IRA) для резидентов США с освобождением от налога на прирост капитала при соблюдении определенных условий, основным из которых является достижение возраста 59½ лет. Данный подтип IRA назван в честь сенатора Уильяма Рота (W. Roth), инициировавшего его запуск.

Пенсионный план Roth IRA начал действовать с 1998 года, и всегда имел лимит на внесение средств на счёт. Так, с 1998 по 2001 год можно было вносить не более $2000 в год, и сейчас лимит постепенно вырос до $6000 ($7000 для тех кто старше 50 лет) в год.

Питер Тиль умеет считать деньги и умеет читать законы! Этого достаточно, чтобы совершенно законным способом увести более $5 млрд из-под налогообложения совершенно законным способом. Ах да, я забыл ещё одно несущественное условие: надо ещё быть основателем стартапа, который будет стоить пару сотен миллиардов долларов через 20 лет. Так вот - Питер знал о том, что Roth IRA позволяет приобретать не только ценные бумаги, торгуемые на публичной секции биржи, но также производить сделки на внебиржевой секции.

Питер Тиль (слева) и Илон Маск (справа), 1999 год

1999 год: $1'700

Так, ProPublica стало известно, что в январе 1999 года 32-летний Питер открыл счёт Roth IRA через брокера Pensco Pension Services, и приобрёл на внебиржевой секции 1,7 млн акций своего детища PayPal по $0.001 за штуку - то есть, на $1700. ProPublica удалось связаться с основателем и директором этого небольшого брокера из Калифорнии - Томом Андресоном. Тот подтвердил, что хорошо знает Питера Тиля и ещё нескольких людей, стоящих у основания PayPal (впоследствии ставших знаменитыми на всю Кремниевую долину венчурными инвесторами - в шутку названными "PayPal-мафия") и что в 1999 году именно он порекомендовал им для такой "схемы" нововведённый Roth IRA.

Довольно удачно сюда укладывалось стремление Питера ставить минимальные зарплаты себе и другим ключевым лицам стартапа. Ведь в то время Roth IRA имел ещё одно ключевое ограничение: такой счёт могли себе открыть только те, кто зарабатывал не более $110'000 в год. Питер зарабатывал в то время порядка $73'000 в год. Кстати, уже через много лет после описываемых событий и после того, как PayPal стал многомиллиардной корпорацией, а сам Питер стал знаменитым венчурным инвестором, он всегда отдавал приоритет в инвестициях тем компаниям, которые платили скромные зарплаты и бонусы своим директорам и управляющим. Многомиллионные бонусы, по его мнению, мешают настоящему стартапу, ведь они забираю жизненно важный ресурс. Здесь трудно с ним не согласиться.

15 февраля 2002 года PayPal стала публичной компанией, получив листинг на Nasdaq. Уже в июле того же 2002 года компанию поглотит eBay

2002 год: $28'500'000

В октябре 2002 года компания PayPal была поглощена корпорацией eBay за $1,5 млрд. По попавшим в руки журналистов "утекшим" данным, на конец 2002 года стоимость активов на Roth IRA Питера составляла $28,5 млн, преимущественно это были денежные средства. По тем же данным, Тиль провернул свой "схематоз" повторно в 2003 году - на этот раз с акциями основанного им стартапа Palantir. Напомню, что все сделки внутри этого счёта не предполагают уплаты налогов, каким бы значительным прирост капитала ни был.

Впоследствии, и инвестиции в Facebook в размере $500'000 в 2004 году (впоследствии Питер выручил $395.8 млн при продаже этих акций в 2012 году) также прошли с использованием Roth IRA.

PayPal-мафия: члены команды, стоящей у истоков PayPal, стали очень известны в Кремниевой долине как активные венчурные инвесторы и создатели множества технологических компаний

2008 год: $870'000'000

К концу 2008 года, несмотря на мировой финансовый кризис и глобальное падение акций почти на 50%, стоимость Roth IRA Питера Тиля составила 870 миллионов долларов. Согласно "утекшим" налоговым отчетам и документам Комиссии по ценным бумагам и биржам, к этому времени (конец 2008 года) было ещё трое основателей PayPal, которые на тот момент имели счета Roth IRA стоимостью более $80 миллионов каждый.

2011 год, на обложке Forbes Питер Тиль с заголовком "Жизнь после Facebook". Питер продал в 2011 большую часть купленных в 2004 году акций Facebook, продав долю полностью в 2012 г.

2011 год: $1'600'000'000

Были ли ребята из "PayPal-мафии" единственными, кто просек фишку с Roth IRA и покупкой акций стартапов на внебиржевой секции за копейки? Нет конечно!Согласно публичному отчету налоговой службы, по состоянию на 2011 год насчитывалось около 300 налогоплательщиков со стоимостью активов на IRA более $25 миллионов каждый. Эта новость разнеслась по СМИ, жарко обсуждалась. Мало кто знал, что большинство из этих счетов были ничтожными по сравнению со счётом Тиля, который в том году был оценен почти в 1,6 миллиарда долларов. Тогда же американская налоговая пыталась инициировать запрет на внебиржевые сделки на Roth IRA, оставив возможность доступа только к "честным", публичным сделкам. Однако, эта инициатива так и не прошла. Внебиржевая секция по-прежнему доступна всем владельцам счетов Roth IRA.

Питер Тиль с Дональдом Трампом. Злые языки часто припоминают Питеру открытую и активную поддержку экстравагантного президента

2019 год: $5'000'000'000

К 2019 году активы Тиля на этом счёте стали настолько обширными и разнообразными, что его объем превысил 5 миллиардов долларов, и на этом счёте было открыто аж 96 субсчетов. Данные о состоянии счёта Питера Тиля на 2020 и 2021 годы в "слитых" материалах отсутствуют. Индекс широкого рынка США S&P500 с конца 2019 года по сей день вырос на 40%. Если предположить, что доходность портфеля Питера за этот период близка к доходности рынка, то счёт уже подрос до $7 млрд. Через месяц, 11 октября, Питеру исполнится 54 года. А это значит, что уже через 5,5 лет, в апреле 2027 года, он сможет снимать со своего Roth IRA денежные средства и пользоваться ими без какого-либо налогообложения.

Слишком хорошо чтобы быть правдой

Питер Тиль после публикации расследования никаких комментариев журналистам не давал. Несмотря на то, что ProPublica занимается подобными журналистскими расследованиями вот уже более 10 лет и награждена 6 Пулитцеровскими премиями, вся история с Roth IRA Питера Тиля сводится к неким "утечкам" и данным, полученным нелегальным путём. Проверить на достоверность такие данные не представляется возможным. Журналисты неоднократно ссылаются на самые разные источники: на данные налоговой службы, на судебные документы, на заявление Питера для получения гражданства Новой Зеландии. То ли им действительно предоставили внутренние данные из разных ведомств и даже из разных юрисдикций, то ли правду немного приукрасили вымыслом (всё равно никто не сможет проверить). Так что я отношусь ко всему этому как к интересной около-инвестиционной байке. Правда, в ней раскрыта очень интересная "схема", которая в теории применима даже в России (об этом чуть ниже).

Кто ещё кроме Питера Тиля

Berkshire-мафия: Уоррен Баффетт и Тед Вешлер

Стоит отметить, что традиционные пенсионные счета в США - Traditional IRA - имеют гораздо более мягкие условия для пополнения, но имеют при этом менее интересные налоговые льготы. Примерно в 2010 году стало возможным трансформировать Traditional IRA в Roth IRA, уплатив единоразово некоторый налог на прибыль, но зато впоследствии получить возможность избегать последующих налогов на прибыль.

По информации, располагаемой ProPublica, многие именитые крупные инвесторы воспользовались такой возможностью:

* Уоррен Баффетт располагал активами стоимостью $20,2 млн на конец 2018 года на своем Roth IRA, трансформированном из Traditional IRA;

* Роберт Мерсер - один из менеджеров хедж-фонда Renaissance Technologies - также имеет Roth IRA с активами на $31,5 млн;

* Рэндалл Смит - один из рекордсменов, менеджер хедж-фонда Alden Global Capital - располагает активами стоимостью $252,6 млн на своем Roth IRA;

* Тед Вешлер - один из топов в Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта - имеет одну из самых внушительных сумм на своем Roth IRA - $264,4 млн.

Как и в случае с Питером Тилем, остается верить на слово журналистам (или не верить), так как только лишь один Тед Вешлер прокомментировал данную публикацию. Вот его комментарий:

Размер моего Roth IRA, безусловно, больше, чем я мог себе представить, когда я впервые открыл свой Traditional IRA в 1984 году в качестве 22-летнего младшего финансового аналитика, зарабатывающего 22000 долларов в год. Мой IRA вырос до 70385 долларов к концу 1989 года, когда я покинул WR Grace, и начал управлять своим счётом самостоятельно. В течение последующих 29 лет (до даты, которую вы указываете - конец 2018 года) я инвестировал с этого счета только в публично торгуемые ценные бумаги. Все инвестиции на этом счете были инвестициями, которые были доступны широкой публике. В 2012 году я преобразовал свой Traditional IRA в Roth IRA, так как эта возможность была законодательно отрыта. Мой счёт IRA тогда насчитывал активы стоимостью $131 млн, и я заплатил единоразовый налог около $28 млн за это действие. Инвестиционный успех этого счета был результатом тщательного отбора акций, исключительной удачи и многолетнего периода времени. Накопление такой суммы на моем Roth IRA, безусловно, превосходит все, что я когда-либо ожидал, но это было реализовано доступным для всех налогоплательщиков США методом. Результат исключительный, но этот результат - не продукт обмана налоговой службы. Каждый отложенный мной доллар в 1984 году, в возрасте 22 лет, превратился в 9000 долларов сегодня - определенно это не тот результат, которого я мог бы ожидать.

Возможно ли такое в современной России?

У пенсионного счёта Roth IRA есть аналог в России - ИИС второго типа (ИИС-Б).

Лимит пополнения ИИС-Б даже выше, чем его американский аналог - 1 млн ₽ в год (около $13-14 тысяч) против лимита для Roth IRA $6000 ($7000 для тех, кто старше 50 лет).

Если Roth IRA предполагает освобождение от налогов на прирост капитала после достижения человеком 59,5 лет , то ИИС-Б предполагает закрытие его с полным освобождением прироста капитала от налогов по истечении 3 лет после открытия счёта, что тоже своего рода чит по сравнению с американским аналогом.

Что касается "схематоза" Питера Тиля, то теоретически он доступен владельцам ИИС-Б в России! Дело в том, что нет никаких ограничений на сделки на внебиржевой секции Мосбиржи для владельцев ИИС-Б. Эта информация требует дополнительной проверки, так как на практике я это не проверял.

Так что теоретически, для "российского Питера Тиля" с ИИС-Б возможна такая схема:

* Внести на ИИС-Б 1 млн ₽;

* Купить на внебиржевой секции 10 млн акций своего технологического стартапа АО "Рога и Копыта" по 0,1₽ за штуку;

* Вывести АО "Рога и Копыта" на IPO на Мосбирже. Предположим, АО "Рога и Копыта" - невероятно классная и дорогостоящая компания, и за три года акции после IPO вырастут до 2000₽ за штуку;

* Вуаля, у владельца ИИС-Б есть 20 млрд ₽ не облагаемого никакими налогами дохода.

Другой вопрос - будет ли наш российский Питер Тиль свой многомиллиардный стартап оставлять под российской юрисдикцией?.. Это, конечно, самый маловероятный элемент данной "схемы". Хотя, нынешние владельцы и топ-менеджеры российских компаний могут вовсю эксплуатировать данную схему прямо сейчас, просто никто об этом не догадывается. Что мешало основателям Fix Price перед IPO закупиться за бесценок акциями на ИИС-Б? А что мешает, например, основателям "Красного и Белого" делать это прямо сейчас, в преддверии публичного размещения акций компании?.. Ничего не мешает, просто о таком развитии событий никто даже и не задумывался ранее. Я уже не говорю о "вариантах" для всяких яндексов и тиньковых в части вознаграждения своих топ-менеджеров через опционы с применением ИИС-Б. Додумайте там "схему" сами, это ведь у вас ресурсы триллионных корпораций, а не у меня ;)

Нам же, рядовым частным инвесторам, стоит сконцентрироваться на использовании общедоступных налоговых читов:

* Вычет на взнос для ИИС-А - до 52000₽ каждый год. Мы с женой пользуемся им уже третий год.

* Льгота долгосрочного владения на биржевые активы, которые находятся в собственности более трех лет. Такая льгота имеет огромный для обычного человека (практически недостижимый) лимит - 3 млн ₽ * количество лет удержания (т.е., при использовании льготы сразу по истечению 3 лет, лимит 9 млн ₽, при удержании активов лимит растет на 3 млн ₽ каждый год). На её использование я делаю основной акцент в своих долгосрочных инвестициях.

Переводил, обобщал и собирал из разных источников информацию я, тег моё.

Опубликовано в моем скромном блоге, пост взят оттуда.