Вы мне лучше поясните по 115-ФЗ как вот такие физики по счетам 20 млн гоняют и все нормально у них. А то тут сам себе перевод делаешь уже прилетает.
И как на это смотрит налоговая, что физик с ходу берет себе новый гелик, оформляет на себя ну и на продажу ставит. Тут машину за 6 млн покупают, налоговая уже шуршит... А тут дельцы гелики перепродают....
https://www.youtube.com/shorts/7uKjpebtLRU
Что делать, если счет заблокировали по ошибке?
Как и раньше, банк запросит подтверждающие документы, чтобы «обелить» транзакцию. Если в ходе проверки источника средств вам не удастся убедить банк и дело наберёт обороты — можно обратиться в подведомственную структуру ЦБ с требованием рассмотреть дело и реабилитировать вашу финансовую репутацию.
Или придётся обращаться в суд.
Снова начались разговоры про ужесточение банков в отношении подозрительных клиентов и операций, связанных с криптовалютами. В чатах "питупишников" даже началась небольшая паника.
Мой вам совет - для того, чтобы у банков не возникало подозрений о незаконной деятельности, счет должен использоваться по прямому назначению, и клиент не должен совершать подозрительных операций.
Лучший способ снизить риск блокировки — это запомнить, на что обращает внимание служба финансового мониторинга и не соответствовать ни одному из критериев.
Способы снижения рисков блокировки со стороны банка:
🟢 Не совершайте частых переводов и пополнений счета. Лучше всего не приближаться к верхней границе нормы. Не переводите и не отправляйте деньги чаще нескольких раз в день крупными суммами.
🟢 Если вам нужно купить или вывести криптовалюту, лучше делать это не каждый день и тем более не несколько раз в день.
🟢 Не превышайте лимит переводов и пополнений в день или месяц. Даже если вы не используете криптовалюту, пополнять счет больше чем на 100 000 в день или 1 000 000 в месяц — это странно, если вы не получаете такую официальную зарплату. Даже будучи самозанятым, максимальная сумма, которую вы можете получить в год составит 2 400 000 рублей.
🟢 Старайтесь снимать наличные как можно реже.
🟢 Используйте карту в магазинах, ресторанах, для оплаты коммунальных услуг и т.д. Вы должны быть живым человеком для банка.
🟢 Облагайте свои доходы налогами.
🟢 Если вы выводите деньги через Р2Р, чтобы отправить их другому человеку, подождите несколько часов, а лучше сутки, прежде чем повторно переводить новые средства.
P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.
