217

Госдума запретила банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин

МОСКВА, 23 дек - РИА Новости. Госдума приняла закон, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин.

Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же может произойти, если кредитная организация сочтет ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.

В результате могут пострадать обычные граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции, пояснял ранее премьер-министр РФ Михаил Мишустин.


Закон запрещает банкам без объяснения причин заблокировать счет или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания становится возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.


Решение отказать в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении, что он заключается для легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора в случае, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будет принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица. Решение об отказе от совершения операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица


Закон должен вступить в силу через 30 дней после его официального опубликования, за исключением положений, для которых установлен иной срок. Так, с 1 сентября 2021 года в случае отмены судом ранее принятых банками решений об отказе от заключения договора банковского счета или о его расторжении они должны будут информировать об этом Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого решения.

С сентября отменяется предусмотренный антиотмывочными мерами запрет на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание, а также запрет на заключение договора банковского счета в случае непредставления клиентом документов и сведений, необходимых для его идентификации. Одновременно исключается и право финансовых организаций на отказ от проведения операций, по которым клиентом не представлены необходимые документы.


https://ria.ru/20201223/banki-1590527028.html

Показать полностью
210

Всех админов с ПРАЗДНИКОМ!1

Всех админов с ПРАЗДНИКОМ!1
22

Банк и комиссия

Нужна помощь юристов.

Может ли банк требовать уплаты комиссии за уже давно проведённую операцию по выдаче денежных средств? Ссылаются на то, что они ошибочно ее выдали не посчитав комиссию

На какой закон ссылаться если будут требовать ее уплатить?

Как видят меня на другие, когда я кашлянул в публичном месте

Как видят меня на другие, когда я кашлянул в публичном месте
7178

Распродажа у почты РФ

Внимание, черный ящик!!

Распродажа у почты РФ Почта России, Кража посылок, Мошенничество, Авито
Распродажа у почты РФ Почта России, Кража посылок, Мошенничество, Авито
Показать полностью 2
22

Банкам запретят блокировать ваши счета без объяснения причин

Банкам запретят блокировать ваши счета без объяснения причин Банк, Отмывание денег, Блокировка

Российское министерство финансов вынесло на общественное обсуждение проект поправок в «антиотмывочное» законодательство, касающихся блокировки банковских операций подозрительных клиентов. Эти поправки разрабатывались по поручению президента РФ Владимира Путина.


Необходимость корректировки закона возникла из-за того, что банки слишком часто ссылаются на него, блокируя операции своих клиентов без объяснения причин, и тем самым наносят вред хозяйственной деятельности добросовестных граждан и компаний.


Наиболее часто в качестве оснований банки приводят два пункта из действующей редакции закона:


- непредставление клиентами документов, необходимых для фиксирования данных об операции по закону,

- возникновение подозрений в сомнительности операции у сотрудников банка.


В разработанных Минфином РФ поправках предусмотрено изменение оснований для блокировки транзакций клиентов банков.


Предлагается разрешить кредитным организациям отказывать клиентам в обслуживании только при одновременном наличии двух условий:

- клиенту присвоен наивысший уровень риска по правилам внутреннего контроля, или его в течение года неоднократно подозревали в совершении сомнительных операций (с передачей соответствующих данных в Росфинмониторинг),

- наличие данных (а не подозрений, как сейчас), позволяющих подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.


Кроме того, поправки обязывают банки в течение пяти дней отвечать на запросы клиентов о причинах блокировки транзакций.


И, наконец, третье новшество — запрет на отказ клиентам в проведении банковских операций из-за того, что Центробанк РФ включил их в свой список подозрительных. Сейчас банки, получив от регулятора такую информацию, сразу присваивают клиентам наивысший уровень риска — а это само по себе уже может служить основанием для блокировки транзакций.


info24

Показать полностью
2400

В мире животных

Во Владивостоке кавказские подростки поставили на колени парня под угрозой пистолета заставил унизиться из-за проигранной драки.


З.Ы. информации более точной нет. буду добавлять, по мере поступления

448

В Москве напали на крупного чиновника столичной мэрии

В Москве двое неизвестных напали на замначальника столичного управления госнадзора и контроля сферы образования Илью Гуськова и охранника ведомства. Чиновник ударился головой и ненадолго потерял сознание. Об инциденте рассказали «Рен ТВ» и «Московский комсомолец».


По информации телеканала, на Гуськова напали во 2-м Балтийском переулке, где находится место работы чиновника. Двое неизвестных набросились на пострадавшего в тот момент, когда он выходил из автомобиля. На помощь к нему бросился охранник, однако его тоже жестоко избили.


«Преступники отняли у Гуськова портфель и скрылись. Пострадавшие были доставлены в больницу», — отмечает «Рен ТВ».


По информации МК, замначальника управления Госнадзора и контроля сферы образования Москвы получил сильный удар по голове. Он упал, ударился головой и ненадолго потерял сознание. Злоумышленники обыскали машину Гуськова, но, как пишет издание, не нашли «ничего особенного». Затем нападавшие скрылись на иномарке.


Чиновника и охранника госпитализировали в НИИ имени Склифосовского. По предварительным данным, медики диагностировали у Гуськова сотрясение мозга. Сотрудник охраны пострадал серьезнее: у него травмы на лице и вывих ноги.


МК предполагает, что нападение не связано с профессиональной деятельностью чиновника. Издание отмечает, что Гуськов заметил слежку за ним примерно на полпути к работе.


В декабре 2018 года неизвестные напали в Москве на бизнесменов из Башкортостана. У предпринимателей тогда похитили 40 млн рублей, писали СМИ.



ЗЫ. Ставлю на черное

Показать полностью

Международный день БЕЗ интернета

8

Может ли работодатель заставить работать в выходной день?

Лига юристов! Нужна ваша помощь!

В 2014 году вышел приказ от директора (без его подписи), что необходимо создать кадровый резерв для выхода на ревизию среди офисных сотрудников, т.к. в основном отделе, контрольно-ревизионного отдела, не хватает сотрудников (типа им на помощь).

Проведение ревизий проводится в выходные, т.е. либо в субботу, либо в воскресенье. Оплачивается - как обычный рабочий день. Но более того, это не наши должностные обязанности, которые не оговаривались при устройстве на работу.

Что в данной ситуации можно предпринять?

Отличная работа, все прочитано!