Credit Suisse - следующий?⁠⁠

Россияне по итогам 2022 года приобрели 75 тонн золота - в 15 раз больше, чем в 2021 году.

Этому способствовала отмена НДС на покупку слитков для ФЛ, возможность покупки золота за наличные, а также освобождение от уплаты НДФЛ от продажи золота в слитках в 2022-2023 годах.

Средняя стоимость слитка золота весом в 1 кг составляет примерно 4,8 млн руб.

Получается, что на каждого россиянина пришлось примерно по 5 грамм золота по итогам года :)

Факт дня: купить часы выгоднее, чем инвестировать в акции

Часы люксовых брендов с середины 2018 года растут в среднем на 20% в год (статистиков поделился Bloomberg).

Речь идет о таких марках, как Patek Philippe, Rolex, Audemars Piguet. Для сравнения - индекс S&P500 за это же время показывает рост в среднем на 8%.

Предметы роскоши очень часто становятся альтернативой инвестициям (подобно картинам, коллекционным алкогольным напиткам и пр.)

Коллекционирование дорогих брендов набрало популярность в период пандемии. В то время у населения благодаря различным субсидиям скопилось много свободных денег, но в условиях лоукдаунов тратить их было сложнее, поэтому многие обратили свое времание на люксы.

Перед тем, как пойдете гуглить стоимость одной из марок часов, надо привести и другую статистику: в период с 2012 по 2022 года S&P500 принес своим инвесторам 12% годовых против 7% у коллекционеров. Таким образом, долгосрочные инвесторы выигрывают у коллекционеров.

Почему падает рубль?

Рубль сегодня снижается к доллару на 0,9% из-за паники на нефтяном рынке - нефть за сутки снижалась на 5% и достигала годовых минимумов в $75 за баррель.

Во-первых, новое бюджетное правило предполагает продажу валюты из резервов ФНБ (Фонда национального благосостояния) в случае снижения нефтегазовых доходов (прямо как сейчас).

Во-вторых, в курс рубля за последние месяцы уже были заложены многие негативные риски, на фоне мировой ситуации рубль демонстрирует завидную устойчивость (вчера даже умудрился вырасти против доллара).

Важный фактор для рубля - решение ЦБ. 17 марта состоится очередное заседение по ставке. Снижение ставки обычно играет против любой национальной валюты, а повышение - как топливо к укреплению. ЦБ не имеет явных аргументов, чтобы понижать ставку, что окажет рублю дополнительную поддержку.

В краткосрочной перспективе возможно снижение к 74-75. Не является ИИР.

Обвал банков в США продолжается - сегодня под ударом акции Credit Suisse

Во вторник был опубликован годовой отчет кредитной организации, в котором был отображен продолжающийся отток клиентов. Но это пол беды.

Сегодня же начался обвал акций Credit Suisse (-15%) после заявлений главы Национального банка Саудовской Аравии (по совместительству - крупнейшего акционера швейцарского банка) о том, что инвестиции в банк будут приостановлены.

Швейцарский банк снижался до $1,9 и обновил исторические минимумы. Вчера также выгладывал пост, что автор одной из популярнейших книг по финансам ожидает дефолта Credit Suisse.

Среди лидеров падения находится First Republic Bank (-17%), который вчера спекулятивно показывал рост на +27% и которому многие предрекают судьбу Silicon Valley Bank в ближайшем будущем.

Как правильно читать финансовые новости?

Новость: рост потребительских цен в России к 13 марта снизилась до 6,8% с 9% неделей ранее.

Ожидание: ура, борьба с инфляцией в России проходит эффективнее, чем в США!

Реальность: столь серьезное замедление инфляции связано с высокой базой прошлого года - в начале марта 2022 года в России наблюдался инфляционный всплеск, показатель вырос до 17,84%.

Именно поэтому спустя год динамика инфляции выглядит так многообещающе.

По прогнозу ЦБ ожидания по инфляции в 2023 году составляют 5-7%, в 2024 - 4%.

Захотите узнать больше про экономику и финансы - welcome