Альфа-Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ. 7 месяцев пытаюсь разблокировать, документы предоставляю, но каждый раз требуют что-то новое?
Всем привет. Решил написать сюда, потому что уже просто не понимаю, что делать дальше. Может быть, кто-то сталкивался с похожей ситуацией именно в Альфа-Банке и сможет подсказать, как реально добиться разблокировки счёта, а не его закрытия.
В конце 2025 года Альфа-Банк ограничил мне операции по счёту в связи с проверкой по 115-ФЗ. На тот момент по счёту проходили в основном операции, связанные с P2P-сделками с криптовалютой. Я покупал и продавал криптовалюту через P2P-площадки.
Проблема в том, что телефон, на котором у меня были переписки и часть информации по операциям, я потерял. Поэтому изначально у меня не было возможности сразу предоставить банку абсолютно всё, что они просили.
Но я от банка не прятался и ничего игнорировать не собирался. Наоборот, всё это время пытался максимально подробно объяснить происхождение денег и предоставить документы, которые у меня были.
За эти месяцы я уже несколько раз ездил в офис, предоставлял письменные пояснения по операциям, переписки с контрагентами, подтверждения P2P-сделок, справки 2-НДФЛ, банковские выписки, выписки по другим счетам и различные скриншоты и документы.
Каждый раз документы принимали, а потом через какое-то время приходил новый запрос. Я снова собирал документы и снова ехал в банк.
Отдельная история вообще с офисами. Мне неоднократно говорили, что нужно предоставить письменные пояснения и документы по конкретным операциям. Я приходил и просил сотрудников распечатать квитанции по операциям моего счёта, чтобы было видно более подробную информацию о переводах, в том числе сведения, необходимые для идентификации отправителей.
Но мне несколько раз отвечали, что они такое не распечатывают и вообще «такого не делают».
В итоге я начал самостоятельно восстанавливать информацию по переводам. У меня сохранились номера телефонов отправителей по СБП, суммы и даты операций. По некоторым людям удалось найти переписки и получить подтверждения, кто-то не отвечает, кто-то уже не использует тот номер телефона.
Последний запрос банка был по переводам от 4 и 5 декабря 2025 года. Альфа-Банк попросил предоставить подтверждающие документы по этим операциям, в том числе документы от отправителей.
Я нашёл отправителей и собрал документы. Всего получилось около 13 документов по соответствующим переводам. После этого я снова пришёл в офис Альфа-Банка, чтобы всё это передать.
И вот тут началось самое интересное.
Сотрудница посмотрела документы и сказала, что это обычные чеки и они не являются документами от отправителей. На мой вопрос, что тогда конкретно нужно, мне объяснили, что каждый человек должен самостоятельно пойти в свой банк, написать там какое-то заявление и получить отдельный документ, желательно заверенный банком.
И вот я просто не понимаю, как мне это всё сделать.
Я сам ранее просил Альфа-Банк предоставить мне документы по этим операциям, чтобы я мог нормально определить информацию о переводах и исполнить их требования. В офисе мне в этом отказали. Потом я самостоятельно нашёл людей, получил от них документы, принёс их в банк, а мне сказали, что это опять не то.
Получается какой-то замкнутый круг. Банк говорит: «Предоставьте документы от отправителей». Я эти документы собираю и приношу. Мне говорят: «Нет, это не те документы, каждый отправитель должен сам идти в свой банк и получать другой документ». При этом сам Альфа-Банк ранее не смог или не захотел предоставить мне документы по моим же операциям, которые могли бы помочь разобраться, что именно нужно.
За всё это время я уже несколько раз обращался в банк, предоставлял документы и пояснения. Также писал в Центральный банк, на Banki.ru и в официальные сообщения Альфа-Банку через VK. После обращения в VK меня попросили указать конкретный адрес офиса, дату и время моего обращения. Я всё предоставил.
То есть я реально пытаюсь решить этот вопрос всеми доступными способами.
И я хочу именно разблокировать счёт, а не просто закрыть его. Мне предлагали вариант с закрытием счёта и выводом денег, но при таком варианте из примерно 286 тысяч рублей я получил бы значительно меньше из-за комиссии. Поэтому мне хотелось бы именно снять ограничения со счёта, перевыпустить карту, поменять номер телефона и нормально забрать свои деньги.
На данный момент я уже потратил примерно 35-40 тысяч рублей только на всё это: поездки, документы, доверенность, отправку документов почтой и прочие расходы. И честно говоря, я уже просто заебался каждый раз собирать новые документы, ехать в банк и слышать, что теперь нужно что-то ещё.
Поэтому хочу спросить у тех, кто реально проходил через подобное именно в Альфа-Банке.
Удалось ли кому-нибудь после такой проверки по 115-ФЗ именно разблокировать счёт, а не закрыть его?
Какие документы в итоге у вас приняли? Требовали ли у вас документы непосредственно от отправителей переводов? Действительно ли отправители должны были лично ходить в свои банки и получать какие-то заверенные справки? Помогло ли обращение в Центральный банк? Имеет ли смысл попробовать обратиться в другой офис Альфа-Банка, например в Пятигорске, если в Нальчике сотрудники уже несколько раз отказывались принимать документы?
Буду очень благодарен за реальные истории и советы именно от тех, кто через это проходил. Потому что сейчас я уже вообще не понимаю, что ещё от меня хотят и сколько это всё будет продолжаться.
UPD: после разговора с поддержкой я выяснил , что «справка» , которую они хотят увидеть должна содержать несколько пунктов: «сумма, дата перевода, данные получателя и отправителя. Если в квитанции это есть, то она подойдёт»
в обычных квитанциях они есть , но сотрудницы видимо в уши ебутся , на днях пойду узнаем)