Т-Банк совсем обнаглели ! Предупредите родных : при обмене SIM карты на новую, курьер обманом подсовывает на подпись договор на кредитную карту.

Так произошло с моим родственником.
При простой замене пластика (только SIM карты для мобильной связи), курьер (максимально вызывая доверие) заявил, что нужно подписать договор, специально задавая много вопросов, чтобы человеку было неудобно читать.
После чего оставил кредитную карту и договор на неё и моментально исчез, убежав вниз по лестнице.

В чате сплошные недомолвки и навязчивые предложения и требования подключить обновление данных через Госуслуги (т.е. незаконное требование дополнительных личных данных).

Родственник потребовал зафиксировать его отказ от любых форм кредитов и кредитных карт. От "поддержки" был получен ответ, что вступит в действие с завтрашнего дня.

Хорошо, через день был задан вопрос : имеются ли оформленные на меня кредитные договора или карты. От "поддержки" был получен ответ, что есть одна "только заявка на кредитную карту". и Вы можете ей начать пользоваться, т.к. пластик тоже получен (это как возможно, если нет договора ?)

Итак, начну с того, что техподдержка объяснила по закону, а ТС не понял закон.

Про 1 миллион это ст. 6

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций

Обязательный контроль и сфера действия закона не одно и то же.

Сфера действия закона описана в ст. 2

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/6574d809fc620b708141f6820fc65505a35b8d4e/

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,

Ржунимагу про «вы для меня не кредитная организация»:

Банк – кредитная организация.

Теперь, что касается 115-ФЗ

п. 3.1 ст. 7

Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, филиалами иностранных банков с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, филиалами иностранных банков в правилах внутреннего контроля...

пп. 3 п. 1 ст. 7

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

3) обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Поэтому, когда Артёму пишет ТП о том, что требуется обновить данные, она пишет правду.

Задолбала рекламаная рассылка от т банка. Купи то, купи другое, короче, как маркетплейс , а не банк. Ну я просто в чат поддержки написал

И, вроде, спасибо же, но через несколько часов приходит вот такое . ну я и поинтересовался ...

Ну , меня и заблокировали ... Т банк, ты просто дно @tbank,
извиняюся за кривые скрины заранее