Как правильно проверить партнёра перед заключением договора?
Проверка компании контрагента, а тем более договора – важный шаг на пути к предотвращению неприятных сюрпризов в будущем. Большинство данных есть в интернете.
Как я проверяю данные по контрагенту? Перво-наперво, нахожу по ИНН компанию на одном из порталов по проверке контрагентов, допустим это будет Чеко. На что же необходимо обращать внимание в первую очередь?
Осуществление деятельности. Компания может быть на стадии банкротства, или в уже ликвидирована. Были случаи, когда компании заключали договоры с уже недействующими фирмами, перечисляя деньги за товары / услуги на счёт мошенников.
Проверка ИНН, ОГРН(ИП), КПП с реквизитами указанными в договоре. Есть риски, что они могут не совпадать Возраст компании – чем дольше на рынке, тем надёжнее. Компании от года до трёх лет, я бы не рассматривал при заключении крупных сделок.
Банкротство и исполнительные производства. Определённые события могут предвещать банкротство компании, например намерение кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве. Задолженности по налогам. Если есть информация, что они вовремя не уплачены, значит это сигнализирует о неустойчивой финансовой стабильности компании.
Арбитражные дела. Если к компании приличное количество исков, например компания выступает в 4-х судопроизводствах истцом (10%), а в 36 – ответчиком (90%), то это также отсылает на недобросовестность компании перед своими контрагентами. Какие гарантии, что вам она заплатит, окажет услуги или поставит товар?
Остальные ньюансы, но не менее важные – входит ли гендиректор в состав массовых учредителей (риски дробление бизнеса), блокировки счетов, рекомендации от партнёров данной компании,проверка на массовый адрес.
Также недавно нашёл несколько сервисов, которые проверяют договора - Право Тех, NoRoots и ДокПоток. У них интересная идея - договоры будут проверятся на основе ИИ, в том числе контрагентов в договоре. Поэтому будем наблюдать дальше за сферой legaltech в России.
