Про фондовый рынок
Учитывая большой интерес народных масс, решил запилить пост про то как торгуют на российском фондовом рынке, для начинающих инвесторов.
Поэтому если вы раздумываете, куда инвестировать имеющиеся у вас лишние деньги, может быть этот пост позволит немного сориентироваться.
Буков будет много.
Просьба профи сильно не пинать, ибо цель в доступной форме объяснить обычным людям, что же там, на фондовом рынке, собственно происходит.
Рекламы брокерских контор и рекомендаций к покупкам, здесь так же не будет, только общие рассуждения.
Итак, фондовый рынок – это то место, где торгуются акции компаний.
Почему именно он? Потому что рубль к примеру, могут девальвировать, и вы потеряете сразу много десятков процентов и ничего не сможете с этим сделать. Иностранная валюта – это сейчас намного надёжнее чем рубль, однако риски те же – к примеру, была информация, что доллар с начала года монетарные власти США уже потихоньку девальвировали на 10%. А вот акции компаний, которые генерируют прибыль, особенно те где менеджмент не жадный и не вороватый, купленные вовремя по хорошей цене, могут конечно подешеветь, но скорее всего так и будут приносить прибыль своим владельцам, в том числе и миноритариям. От девальвации владельцы акций могут даже выиграть.
Кроме фондового, существуют валютный рынок («форекс»), рынок облигаций, а также срочный, или спотовый рынок, где торгуются фьючерсы и опционы, и другие деривативы (производные финансовые инструменты), товарные рынки и рынки драгоценных металлов. Об этом всём я особо рассказывать в первом посте не буду, хотя возможно немного касаться придётся тоже.
В России торги на фондовом рынке акциями российских компаний, а также облигациями, фьючерсами и валютой организовываются Московской биржей (или ММВБ, её акции кстати тоже доступны для покупки). Акции иностранных эмитентов торгуются на достаточно молодой Санкт-Петербургской бирже. Других отечественных площадок, доступных для обычного частного инвестора, в России нет.
Доступ к биржевым торгам для обычного инвестора возможен только через посредничество специализированных организаций – брокеров. К слову, до совсем недавнего времени, даже самые крупные российские корпорации не имели прямого доступа, например, к валютным торгам, тоже только через брокеров.
Теперь немного весёлого – о сленге трейдеров, без знания которого, не будет понятен ни один специализированный форум (и в дальше я буду писать именно с использованием этих слов). Часто трейдеры пишут на таких ресурсах безграмотно, с ошибками, но это скорее антураж и мимикрия, не обращайте на это особого внимания.
Депо – сумма денег, которую вы внесли для игры на бирже.
Изба, брок – брокер, компания, с которой вы заключаете договор для того чтобы иметь возможность торговать на фондовом или других указанных выше финансовых рынках.
Собственно брокеры, предоставляющие доступ на фондовый рынок, отличаются как правило только репутацией и размером комиссии. Если выбирать крупного брокера на данном рынке, риск нарваться на мошенничество довольно низкий, в отличие от всяких «форексов».
Лонг – простая покупка акций. В лонг играют «быки».
Шорт - продажа акций, которых у вас нет, с целью откупить их потом дешевле текущей цены и получить за счёт этой разницы прибыль. Шорт всегда маржинален. Тех кто использует шорт, на бирже называют медведями.
Маржинальная торговля, «брать на плечи» – торговля на заёмные у брокера деньги. «Плечо» может быть 1:1 к вашему депо, или например 1:100 у излишне жадных до ваших денег брокеров. Если брокер готов дать вам сразу же на «плечи» больше чем 1:3 – уже повод насторожиться, вероятность мошенничества велика. «Плечи» увеличивают возможную прибыль, но и появляется шанс проиграть всё ваше депо довольно быстро.
Маржин колл, Коля Моржов, дядя Коля – ситуация, когда вы взяли на «плечи», купили (или зашортили) что-то, а рынок пошёл против вас, и брокер вынужден (совершенно законно и справедливо) принудительно продать ваши активы чтобы вернуть свои выданные вам в заём деньги, а вы остаётесь ни с чем (может ещё и должны останетесь).
Лось – от «loss», убыток. Резать лося – продавать в убыток.
Мамонт, газ, газмяс – Газпром
Лук, лукум, - Лукойл
Пингвин – Аэрофлот (потому что не летает :)
Голубика, «голубые фишки» – наиболее ликвидные акции крупнейших компаний, таких как Сбербанк, Газпром, Лукойл, Сургут и т.д.
Сурок / сурок префа – Сургутнефтегаз / привилегированные акции Сургутнефтегаза
«миноры» - миноритарные инвесторы
«Мясо» - это мы с вами, обычные инвесторы, на сленге «изб» (за глаза так называют)
Дивы – дивиденды
Лоу - минимум цены (low), хай – соответственно максимум.
Мамба, моська, мося - биржа ММВБ.
Фри – фри флоат, процент акций компании, который вращается на бирже и доступен для покупок.
Нерезы - нерезиденты, иностранные игроки.
Гамак – ГМК Норильский Никель
ОФЗ – облигации федерального займа
Усман - Усманов
Собственно, главная задача любого, особенно начинающего инвестора – не потерять. Именно не потерять, а не заработать сразу миллионы долларов. Сначала научитесь не просаживать своё депо, а потом уже глядишь, чего-нибудь и заработаете.
По этой причине категорически не рекомендую новичкам «форекс» и спотовый рынок – огромный риск, что в следствии манипуляций спекулянтов или даже мошенничества, вы потеряете свои деньги.
Поэтому – только фондовый рынок или облигации. Но опасности подстерегают и здесь.
Один из самых эффективных способов как полностью проиграть своё депо – это брать «плечи» и азартно играть на них – если рынок пойдёт в другую сторону, потери будут очень велики. Другой способ – покупать акции компаний-банкротов и компаний-пустышек, чью стоимость искусственно «разгоняют» спекулянты, чтобы потом «покрыться» о глупую толпу и уйти с деньгами в закат, оставив почтенную публику с горой никому не нужной бумаги. Такие случаи регулярно происходят, к сожалению. К убыткам может также привести и необдуманный «шорт» (он всегда маржинален).
Помните – большинство трейдеров сидит в убытках, куда бы рынок не пошёл, и лишь малый процент что-то там зарабатывает. Много поднимают практически единицы. И это не просто моё мнение, а объективная статистика – например, можно погуглить результаты конкурсов «Лучший частный инвестор».
Эффективность трейдера оценить довольно просто – если в результате вашего трейдерства ваше депо растёт в год больше чем на процент срочного вклада в банке, вы эффективный трейдер, нет, значит нет.
Что-то много написал для первого поста, если будет интерес у почтенной публики, продолжу – расскажу о стратегиях торговли, манипуляциях на бирже, об облигациях и о том, почему народные ОФЗ гораздо хуже, чем обычные ОФЗ. Но в любом случае помните, что в тех вопросах, которые касаются денег, на бирже верить никому нельзя (мне можно). А также что бывшего трейдера всегда можно узнать на колхозном рынке по тому, что у него всегда указано две цены – на покупку и на продажу картошки :)