Обман при обмене криптовалюты4
К новому году я решил обменять подросшие BTC на рубли и обратился к одному из популярных мониторингу обменников криптовалют в рунете, там выбрал направление обмена – с BTC на RUB(VTB) и ближайший в списке и подходящий мне по минимальной сумме(400$) был обменник alfabit.org, прочитав отзывы на сайте мониторинга, а они были только положительные, решил воспользоваться им, тем более в интернете нашел информацию что раньше они располагались в России, в Москве. После перевода BTC, на указанный ими адрес кошелька, они прислали мне что якобы, эти BTC не прошли проверку AML и содержат повышенные риски санкций и еще какой то хрени и будут заморожены до проведения верификации KYC
а для ее проведения им надо выслать свои персональные данные(паспорт, адрес с платежки ЖКХ, свое видеоизображение в высоком качестве) Естественно я этого делать не стал, а написал претензию в отзывах. И тут я увидел еще пять похожих на мои претензий, появившихся в течении последнего часа. Все пострадавшие из России, писали о заморозке их средств, до прохождения верификации. Администратор из alfabit.org дал шаблонный ответ про необходимость верификации KYC, после чего администратор сайта мониторинга обменников снимал претензию и помечал данный комментарий как нейтральный(серым цветом), в результате ранее негативный(красный) становился нейтральным, а в общей статистике все отзывы оставались только положительные(зеленые). Далее проплаченные тролли, либо боты забивали список короткими положительными отзывами, из за чего даже эти нейтральные уходили на последующие страницы и становились не виды новым пользователям. Создать же свой новый негативный отзыв не дает администрация сайта, так происходит манипуляция отзывов, и остаются только позитивные. Понаблюдав немного за отзывами, увидел, что стоит только появиться негативному отзыву
как через 5 минут он может просто исчезнуть.
И подобная манипуляция с отзывами имеется и с другими обменниками на сайте мониторинга. Позже я нашел информацию, подтверждающую что от этой мошеннической схемы пострадали многие наши соотечественники. Вот так некогда хороший мониторинг обменников стал заурядным скамером. И пусть это будет еще одним напоминанием что нельзя безусловно доверять кому бы то ни было, даже с хорошей репутацией.
Автор поста не в курсе, что времена поменялись и то, что он принял за кидалово - таким на самом деле не является и он сам виноват.
Поясню. В наши времена практически невозможно найти обменник без АМЛ-проверки. Так как обменник, чтобы стабильно зарабатывать свои пол-процента на обмене и не попасть на убытки из-за скачка курса, должен сразу же продавать биткоины на бирже. А АМЛ есть на всех на биржах. Соответственно обменник должен заранее проверить крипту на чистоту, чтобы самому не попасть на деньги.
Некоторые обменники с сайта бестченж сразу возвращают крипту с высоким по их мнению уровнем риска, за вычетом комиссии за перевод.
Но некоторые могут и документы попросить.
Некоторые просят сначала указать, с какого адреса пойдут битки, проверяют его и после чего говорят - перечисляй, все ок, либо нет, мы такой скам менять не будем.
Вот чтобы такого не было, действовать надо как обменник с биржей - самому заранее проверить свою крипту на уровень риска.
И желательно чтобы он был близок к нулю. Причем, там не должно быть с уровнем красный (скам, украденное).
Небольшое количество процентов (желтеньких) допустимо, это вышедшие из-под миксера, с мостов обмена, санкционные и т.п.
У каждого обменника свои правила и свой уровень риска, с которым он готов работать.
В сети можно найти сервисы по проверке крипты на чистоту ее происхождения, как платные, так и бесплатные.
Платные берут деньги как за каждую проверку - типа 1 доллар за адрес, так и по подписке - например, тыщу р. за месяц и неограниченное количество проверок.
С таким уровнем риска - больше 90%, как у автора поста, ни один легальный нормальный обменник не согласится поменять на рубли.
Поэтому в наши времена, если не хотите вляпаться и попасть на деньги, нужно свою крипту проверять заранее. Перед отправкой. Причем желательно тем же самым сервисом, которым пользуется обменник, так как у разных амл-сервисов результаты могут несколько отличаться.