Претензии не к тому что вы требуете документы а к тому что готовы принимать "грязные" деньги и держать их у себя если "клиент" по каким-то причинам не готов отправлять документы людям которым он не доверяет.
Всех поздравляем с наступающим новым годом!
В ответ на пост хотелось бы отметить, что приостановку транзакций наш отдел Compliance осуществляет в том случае, если были получены активы с высоким уровнем риска с такими категориями как Darkmarket, Scam, Stolen, DARK SERVICE, NARCOTICS и тд (около 30 категорий). AML/KYC политика прописана документально, опубликована на сайте и перед созданием заявки клиент явным образом дает свое согласие на все наши регламенты и правила.
Конечно же клиенты возмущаются тому, почему некоторые сервисы принимают их грязь, а наш сервис относится к этому по всей строгости в соответствии и отказывает таким клиентам. Как правило, если клиенту нечего скрывать, то и пройти верификацию не составляет труда, однако в большинстве своем противостоят KYC именно те, кто не хочет быть деанонимизирован по "понятным" причинам))
Очень жаль, что автор данной статьи не опубликовал свой хеш транзакции, чтобы все читатели смогли свой провести AML анализ и более объективно осмыслить все в статье.
P.S.
Проверяйте свои активы на AML, не занимайтесь грязью и всем будет счастье.
Автор поста не в курсе, что времена поменялись и то, что он принял за кидалово - таким на самом деле не является и он сам виноват.
Поясню. В наши времена практически невозможно найти обменник без АМЛ-проверки. Так как обменник, чтобы стабильно зарабатывать свои пол-процента на обмене и не попасть на убытки из-за скачка курса, должен сразу же продавать биткоины на бирже. А АМЛ есть на всех на биржах. Соответственно обменник должен заранее проверить крипту на чистоту, чтобы самому не попасть на деньги.
Некоторые обменники с сайта бестченж сразу возвращают крипту с высоким по их мнению уровнем риска, за вычетом комиссии за перевод.
Но некоторые могут и документы попросить.
Некоторые просят сначала указать, с какого адреса пойдут битки, проверяют его и после чего говорят - перечисляй, все ок, либо нет, мы такой скам менять не будем.
Вот чтобы такого не было, действовать надо как обменник с биржей - самому заранее проверить свою крипту на уровень риска.
И желательно чтобы он был близок к нулю. Причем, там не должно быть с уровнем красный (скам, украденное).
Небольшое количество процентов (желтеньких) допустимо, это вышедшие из-под миксера, с мостов обмена, санкционные и т.п.
У каждого обменника свои правила и свой уровень риска, с которым он готов работать.
В сети можно найти сервисы по проверке крипты на чистоту ее происхождения, как платные, так и бесплатные.
Платные берут деньги как за каждую проверку - типа 1 доллар за адрес, так и по подписке - например, тыщу р. за месяц и неограниченное количество проверок.
С таким уровнем риска - больше 90%, как у автора поста, ни один легальный нормальный обменник не согласится поменять на рубли.
Поэтому в наши времена, если не хотите вляпаться и попасть на деньги, нужно свою крипту проверять заранее. Перед отправкой. Причем желательно тем же самым сервисом, которым пользуется обменник, так как у разных амл-сервисов результаты могут несколько отличаться.
К новому году я решил обменять подросшие BTC на рубли и обратился к одному из популярных мониторингу обменников криптовалют в рунете, там выбрал направление обмена – с BTC на RUB(VTB) и ближайший в списке и подходящий мне по минимальной сумме(400$) был обменник alfabit.org, прочитав отзывы на сайте мониторинга, а они были только положительные, решил воспользоваться им, тем более в интернете нашел информацию что раньше они располагались в России, в Москве. После перевода BTC, на указанный ими адрес кошелька, они прислали мне что якобы, эти BTC не прошли проверку AML и содержат повышенные риски санкций и еще какой то хрени и будут заморожены до проведения верификации KYC
а для ее проведения им надо выслать свои персональные данные(паспорт, адрес с платежки ЖКХ, свое видеоизображение в высоком качестве) Естественно я этого делать не стал, а написал претензию в отзывах. И тут я увидел еще пять похожих на мои претензий, появившихся в течении последнего часа. Все пострадавшие из России, писали о заморозке их средств, до прохождения верификации. Администратор из alfabit.org дал шаблонный ответ про необходимость верификации KYC, после чего администратор сайта мониторинга обменников снимал претензию и помечал данный комментарий как нейтральный(серым цветом), в результате ранее негативный(красный) становился нейтральным, а в общей статистике все отзывы оставались только положительные(зеленые). Далее проплаченные тролли, либо боты забивали список короткими положительными отзывами, из за чего даже эти нейтральные уходили на последующие страницы и становились не виды новым пользователям. Создать же свой новый негативный отзыв не дает администрация сайта, так происходит манипуляция отзывов, и остаются только позитивные. Понаблюдав немного за отзывами, увидел, что стоит только появиться негативному отзыву
как через 5 минут он может просто исчезнуть.
И подобная манипуляция с отзывами имеется и с другими обменниками на сайте мониторинга. Позже я нашел информацию, подтверждающую что от этой мошеннической схемы пострадали многие наши соотечественники. Вот так некогда хороший мониторинг обменников стал заурядным скамером. И пусть это будет еще одним напоминанием что нельзя безусловно доверять кому бы то ни было, даже с хорошей репутацией.
