1862

Новый вид мошенничества

Всем привет, хочу рассказать о новом способе мошенничества. Эта история произошла несколько минут назад у меня на работе.


Стояла я в клиентском зале, помогала людям совершать операции на терминалах и увидела женщину, у которой что-то не получалось. Я подошла к ней и предложила свою помощь, на что она мне сказала, что пыталась пополнить мобильный телефон, но операция почему-то не проходит. Смотрю у неё чек в руках, в чеке операция на пополнение мобильного телефона на сумму 10000 и номер странный, не нашей области (действия в Калининградской происходят), внизу чека информация о том, что банк заблокировал проведение операции в связи с подозрением на мошенничество, для подтверждения нужно позвонить в контактный центр.


Начинаю задавать вопросы, кому переводит, почему такую большую сумму на телефон переводит и т.п. И женщина мне рассказывает историю, что решила она шубу свою продать на одном известном сайте, выложила объявление и стала ждать.И вот сегодня позвонил покупатель, договорились о продаже и о переводе денежных средств. Только вот беда, покупатель вместо положенной суммы в 4000 перевёл продавцу 14000 и просит вернуть перечисленную сверху сумму. И что удивило, что покупатель находится в городе Иваново, а продавец в Калининградской области. Тут и закрались сомнения.


Начинаю проверять баланс карты, действительно на счету 14000 и деньги поступили сегодня и начинаю думать, может действительно человек лишнее перечислил. В это время, пока все происходит, телефон женщины разрывается от звонков так называемого покупателя, с которым я решила пообщаться причём номер, с которого звонили отличался от того, который просили пополнить. Взяла я значит трубку, на том конце провода со мной разговаривала женщина, я

представилась сотрудником банка, начала задавать вопросы, каким образом она будет забирать свою покупку, на что мне в грубой форме было сказано, что это не моё дело, а вообще курьер приедет и заберёт, я говорю так вам стоимость курьера обойдётся дороже, чем сама покупка, на что женщина ответила, что она сотрудничает с какой-то курьерской службой, у нее есть скидки и льготы, что доставка всего в 1000 р обойдётся. Я прошу ее, чтобы она скинула номер свое карты, с который был осуществлён перевод клиенту и мы назад все вернём, женщина на том конце провода ответила, что ее карты банк заблокировал сразу после того, как она эти 14 тыс перевела и она ещё сказала, если не получается перевести с карты, то нужно снять наличку и оплатить наличными на телефон или на киви кошелёк, дальше я разговаривать не стала, сказала, что мы сейчас разберёмся с ситуацией и попросила перезвонить ее попозже.


Спрашиваю у женщины, которая была продавцом, остались ли смс в ее телефоне о зачислении, она говорит что остались, но на другом телефоне, который дома,  я ей сказала, что вся ситуация похожа на мошенничество и чтобы точно это определить, нужно посмотреть, что было в смс, в итоге женщина позвонила дочке, чтобы та привезла телефон в банк.


Пока ждали дочь я дала женщине талон, чтобы проверить остальные ее счета, возможно мошенники перевели деньги с ее же какого-нибудь счета, проверяю, пусто, на счетах денег нет и списаний не было, решила зайти и проверить наличие кредитной карты у клиента, карта есть,активная, но женщина сказала, что она давно ей не пользуется и даже не знает где она.


Распечатала историю операций по кредитной карте и вуаля, сегодня с нее была неуспешная попытка списания 15 тыс и успешная операция на сумму 14 тыс на дебетовую карту этого же клиента. Пришла дочь, принесла телефон, проверили смс, была совершена регистрация в личном кабинете, смс с попыткой списания 15 тыс, после чего пришел код подтверждения о переводе 14 тыс. В общем, когда мошенники позвонили, они представились покупателями, договорились о сделке, запудрили голову, выведали все данные, перевели с кредитной карты клиента деньги на его дебетовую карту (клиент диктовал пароли для подтверждения), а с нее перевести видно не получилось и отправили клиента в банк. При этом клиенту приходит смс с сообщением о зачислении 14 тыс и клиент думает, что деньги действительно перевел покупатель,а для большей достоверности мошенники просят перевести не всю сумму, а только ту, которую перевели якобы по ошибке.


С женщиной тут же заблокировали все карты и заказали новые вместо них. Телефон все это время так и разрывался, я решила ещё раз поговорить. Прикинулась дурочкой и говорю, что вот вы понимаете, мы пробуем повести операцию, но что-то не получается, можете мне подсказать, куда нужно нажать, мошенница удивилась и спросила, как так, вы сотрудник банка и не знаете как деньги на телефон класть, на что я говорю, что может быть телефоны других регионов по другому как-то нужно пополнять, говорю, помогите мне, подскажите куда нажимать, она мне диктует последовательность действий, доходит до номера, прошу продиктовать, мошенница диктует, я говорю что-то не проходит, ошибка какая-то, понятно, что я в это время никакого перевода не делала, только с ней разговаривала.


Женщина говорит давайте ещё раз попробуем, я говорю давайте, диктуйте повторно номер, она диктует мне, я говорю не получается, опять ошибка, она говорит как так, не должно быть ошибки, я говорю ну вот, я стою у терминала и мне ошибка выходит, причём знаете, странная такая, никогда такую не видела, так говорю интересно написано, она спрашивает, что написано, продиктуйте.

Иди на хер - говорю я, она мне - Что? Не слышу, я- я говорю тут написано иди на хер, ну и после этого на меня посыпалось много нехороших слов, какая я плохая, не даю людям деньги зарабатывать


В общем добавили этот номер в чёрный список, клиенту рассказали о правилах безопасности, деньги перевели назад на кредитную карту и закрыли ее.

Дубликаты не найдены

Отредактировано Xanet 10 дней назад
+115

Вы молодец, за это вам плюс в карму, очень редко когда люди в банках так помогают. но развод старый хоть и немного улучшеный.

раскрыть ветку 31
+7
а разве с кредиток можно переводить на дебет? в сбере точно знаю, что не возможно. либо обналичка, либо покупка
раскрыть ветку 4
+16

Можно, но заплатишь как за обналичку

+4

Да, этим летом сбер открыл такую возможность.

раскрыть ветку 1
+4

А почему нет?  В Украине возможно. Просто банк возьмет доп процент.

+1
Банки реально лохов защищают до предела хорошо. Но лохи стараются и эту защиту обойти и наконец олошарится.
раскрыть ветку 1
+12

Работаю в банке и мы охреневаем просто от того как люди сами проходят столько квестов с переводами денег, чтобы олошариться.

-Я зарегистрировался на Сомалийском сайте, пользуясь гугл-переводчиком, потому что сайт на китайском, чтобы перевести деньги на аналог Пуэрто-риканского Ананас-кошелька и мне не выслали мою автоматическую жоповытиралку ценой всего 99999центов! Верните, суки, мои деньги!!! Это вы виноваты, что ваша служба безопасности это допускает! Хоть у меня три миллиона кредита и две золотые кредитки в вашем банке - вы гавно! Только и думаете, как с людей денег снять побольше! И не буду я страховку от списания денег третьими лицами подключать за 10 рублей! Это ж какие деньжища!

-9
Ага. Был бы это Сбербанк, то она на эту старушку ещё кучу платных услуг навесила бы.
раскрыть ветку 23
+5

Мне жаль, что у вас сложился такой стереотип о сотрудниках банка. Не все такие. И тем более, когда человек оказывается в сложной ситуации, становится жертвой мошенников и ему нужна помощь, и мыслей нет ему ещё что-то и подключить.

раскрыть ветку 22
ещё комментарии
+87
Молодец!
но развод старый, рассчитан на людей в возрасте и на мало понимающих в платежах и онлайн банках
раскрыть ветку 23
+68

Не знаю как в других банках, но в том, где я работаю переводить деньги с кредитных карт  до недавнего времени нельзя было, сейчас появилась такая функция

раскрыть ветку 20
+33

Это конечно же Сбербанк.

+16

на свою карту можно было, но там неебический процент за эту операцию берется.

+4

А зачем нужен такой перевод?

раскрыть ветку 6
+2
У сбербанка нельзя с кредитки на дебетовку переводить. У тинькова тоже. Другими не пользовалась.
раскрыть ветку 5
0
А хотя бы комиссию за перевод между счетами списали?
0

получается с клиента еще комиссия списалась с кредитной карты за перевод? как это решали?
и в каком банке можно закрыть карту кредитную пополненную сразу? ибо там же списывается в конце дня и можно закрыть только на следующий?

раскрыть ветку 2
-1
Я поэтому в зеленом банке отказался одновременно и дебетовую карту делать и деньги на депозите хранить. Мошенники через взломанное приложение все накопления сольют вмиг. Непродуманно как то.
0

Вот -вот и меня что-то рассказ смущает. Или мошенники вкрай тупые пошли, видит же что уже не клиент - "лох ушастый" на проводе и продолжают настаивать (была бы полиция у нас порасторопнее и галочку на ровном месте заработала ;) странно что не позвонили).

Да и все остальное изложение выглядит как-то по меньшей мере странно - если мошенники получили доступ к кредитной карте, зачем такие сложности с получением денег? Переводите сразу на карту какого нибудь бомжа с паспортом, оформившим карту за долю малую... Но может быть я что-то не понимаю конечно ;)

0
На самом деле нет. Вы не представляете сколько и не "возрастных" людей ведётся...
+44

Первый раз встречаю пост,что работник банка помог неопытному клиенту (пожилому человеку). Какая редкость стала такая отзывчивость и желание помочь от специалиста. Спасибо,dashka39rus, вы умничка и молодец.

раскрыть ветку 6
+24

Спасибо) я просто люблю свою работу

раскрыть ветку 2
+3

Надеюсь эта любовь взаимна

раскрыть ветку 1
+5
Был пост тут про оператора. Отговорила переводить деньги мошенникам. Закончилось тем, что бабка ушла в другое отделение, где лишних вопросов не задавали
раскрыть ветку 2
+9

Это мой пост был) кстати она после этого случая к нам ни разу и не пришла

раскрыть ветку 1
+9

В каком месте он новый?

раскрыть ветку 13
+41

Я в 10 постах из 10 про "новый вид" читаю одно и то же, люди просто руководствуются логикой "боже, я столкнулся с мошенниками" => "для меня это новый опыт" => "забубеню пост про "новый вид".

Ничего страшного, пусть повторы - имхо лучше долбить одно по одному десять раз, хоть один прочтет и избежит развода.

раскрыть ветку 8
+2

Бесполезно это, на этом же ресурсе постоянно читаю как развели людей сидящих тут не первый год. Не читают люди про это.

раскрыть ветку 6
+1

"я не слышал, значит не баян"

+3

Новость в том, что использовали заёмные средства самого клиента, чтобы провести поступление средств. В классическом варианте подобного развода источник платежа - сторонний. Наивный покупатель, который откликнулся на другое объявление. А карта-получатель используется только как промежуточное звено, через которое деньги дальше отправляются уже  мошенникам. С легендой "ой, мы перевели больше. Ошиблись. Верните, пожалуйста, лишнее (на другой счёт)."

раскрыть ветку 1
0
Это старая разводка, не раз разложена по полочкам на этом ресурсе.
+1

Ну да, люди не понимают, что все способы мошенничества известны очень давно и просто адаптируются под новые технологии.

-2

Тоже все пыталась найти что-то новое в древнейшем разводе. Казалось бы вот оно, вот!

Но нет. Древняя херня(

+4
Вы прям сыщик!
+3

Интересно, а как вообще мошенники узнали, какие у нее карты, сколько их, на какой сколько денег (чтобы договариваться о сумме), неужели всё сам владелец карты сообщил по тел?

раскрыть ветку 3
0

а) привязали свой номер телефона к "мобильному банку".

б) одной из "сложных операций" была активация удалённого доступа через приложение Сбербанк Онлайн.


Кстати, в случае первого сценария я бы настоятельно посоветовал проверить, не привязаны ли посторонние номера к клиентскому аккаунту.

раскрыть ветку 1
0

Проверяли, сторонней привязки не было

0
Достаточно слить данные интернет банка
+5

Ничего не понял. Но ты молодец!

раскрыть ветку 5
+7

Мошенник путем техник НЛП получил от продавца все данные, необходимые для того, чтобы воспользоваться кредитной картой продавца, для перевода денег с этой кредитной карты на дебетовую карту того же продавца. А потом типа заявил, что вот по ошибке слишком много перевел, верните мне лишнее.

Вы спросите, а откуда он вообще узнал о существовании кредитной карты у продавца - ну так я вам отвечу, что в любой организации, имеющей доступ к персональным данным, всегда найдется человек, а то и не один, готовый вам эти данные продать. Можно даже абонементный доступ к услуге получить, вы только платите.

раскрыть ветку 4
0

А как можно перевести с кредитной карты на дебетовую?

раскрыть ветку 1
-3

Из-за 14к? Странно... А вот то, что дама любезно "предоставила" доступ в ЛК банка, а там уже жулики увидели наличие кредиток...

В общем, мутноватенько как-то, если честно)

раскрыть ветку 1
+2

Был такой же случай, в магазине, где я работаю, расположены два банкомата. И женщина в возрасте стояла там час и громко разговаривала, и все не понимала, куда же ей тыкать и громко об это возумащалась. Явно развод, к ней пришлось два захода делать, чтобы она очнулась. Сумма там была ок 300 тысяч, тк занимается дама мебелью. В итоге, с помощью какой-то матери, колл центра банка и меня, которая постоянно сбрасывала звонки мошенника с телефона жертвы - все разрешилось. Время позднее было, и дама только на следующее утро пошла в банк. А потом ко мне заскочила и все расказала, что все благополучно. Но прессинг там очень сильный, я брала трубку от него и на меня вываливали поток информации, который даже мне, молодой, сложно было удержать, а что уж говорить о женщине, которая чуть ли не плакала стояла. Чтоб им, сукам, в жопу эти телефоны засунули

+2

ну и после этого на меня посыпалось много нехороших слов, какая я плохая, не даю людям деньги зарабатывать

Блядь, почему абсолютно все мошенники считают что деньги они не воруют, а зарабатывают?

раскрыть ветку 1
-1

Потому что "слуги народа" гребут из бюджета и карманов населения. Показывают пример успешного "зарабатывания".

+2
Хорошо, что помогли... но мне одно непонятно. Когда я переводу себе средства с одной карты на другую, мне приходит 2смс и о описании и о зачислении, причем видно зачислении откуда
раскрыть ветку 4
+4

У клиента к кредитной карте не были подключены смс оповещения, соответственно смс о списании не пришло

0

если они получили доступ к первой карте, все услуги по оповещению они могли там просто отключить.

раскрыть ветку 2
0
А ещё вроде бы со своей кредитки на свою карту деньги перевести нельзя. По крайней мере раньше нельзя так было делать. Теперь можно что ли? Давно кредитками не пользуюсь.
раскрыть ветку 1
+2

Телефон выкладывай. Страна должна знать своих героев.

+2
Молодец! Все правильно сделала! В будущем будет тебе плюсик за это.
+2

Очень сложно для прочтения, попробуйте как-то разделять текст.

Для тех кто не понял: мошенник под видом покупателя "обработал" пожилую женщину и убедил ее что она должна перевести ему деньги. В результате произошли списания, ТС вмешалась и убедила женщину позвонить родственникам и заблокировать карты.

раскрыть ветку 12
+3

благодарю за краткий пересказ, но все равно ничего не понял)) деньги мошенник правда перечислил или что? а то глаза болят от текста ТС

раскрыть ветку 11
+4
Мошенник выразил данные для входа в личный кабинет женщины. В личном кабинете перевел 14 тыс. с кредитной карты женщины на ее же дебетовую, а потом сказал, ой, я лишнего перевел, 14 тыр вместо 4, верните разницу в 10 тыр на такой-то номер телефона.
раскрыть ветку 3
-1

Как я понял, мошенник только убедил что он перечислил деньги, и умудрился уже выманить средства с кредитной карты.

А вообще, ситуации в которых мошенники реально переводят деньги сами, встречаются крайне редко, т.к. им проще прервать общение с жертвой чем рисковать и переводить свои деньги.

Кстати, @dashka39rus как вы отнесетесь к идее перенести ваш пост в сообщество "Антимошенник"?

раскрыть ветку 6
+1
То есть аферистка и мошенница еще и обиделась? Если бы у нас была полиция, то не плохо было бы мрази еще и присесть за развод.
+1
вы умничка
+1

Поэтому лучше никакой кредит на карту не оформлять.

+1

Все конечно хорошо и вы молодец, но вот последний абзац общения с мошенниками, мне кажется вы уже приукрасили. Насколько я знаю, в банках очень следят за тем как сотрудники общаются с клиентами, и думаю к вам было бы много вопросов от начальства за "иди на хер".

раскрыть ветку 1
+5

Я с разрешения клиента с его телефоном вышла на улицу, чтобы этот разговор никто не слышал.Мне бы и в голову не пришло на рабочем месте при клиентах такими фразами разговаривать.

+1

Простите, я может что-то не понимаю, но что нового? Как всегда узнали код, который не надо сообщать кому не попадя. А дальше варианты решения. Человек не внимательный, на радостях всё слил. Но автор молодец, уважение и респект.

+1
Умница
0

ХЕ, у меня так жена в банкомат побежала смс говорить))) еле переубедил что это мошеники)

Продовала машинку вязальную.

0

Я вот тоже помогаю всегда тем,кто не шарит во всех этих платежах.Это ж так просто,научить хоть немного ориентироваться в виртуальном мире финансов.Плюсов к карме не жду,просто веду себя по человечески.И я не считаю время потерянным (хотя бывает уходит на это немало)....считаю что всё воздастся

0

"Распечатала историю операций по кредитной карте и вуаля, сегодня с нее была неуспешная попытка списания 15 тыс и успешная операция на сумму 14 тыс на дебетовую карту этого же клиента......."


Таки я не поняла "БЕЗУСПЕШНАЯ ПОПЫТКА СПИСАНИЯ С КРЕДИТКИ", но, тем не менее, успешное зачисление на дебетовую..... чьи деньги-то в итоге были зачислены на карту доверчивого продавца шубы?)

раскрыть ветку 1
0

Первый раз мошенники пытались списать с кредитной карты 15 тыс, попытка была не успешная, второй раз они попробовал вместо 15 тыс перевести 14 и операция прошла

0

П19586узточкарусабачка

0

Очнхарашо

0

Спасибо вам. Первый раз слышу, что так упорно кто то из сотрудников банка помогал!

0

ля какая @dashka39rus , молодец!

0

Очень похоже поначалу было на схему, где мошенник изображает сначала покупателя для продавца, а для продавца - покупателя

0

Мне тут звонили предлагали поиграть на бирже на курсах валют. Ну думаю хоть погляжу в демо режиме обучение как оно там. Понятно что мошенники, но обещали ж научить и показать. Но в итоге после регистрации появился одностраничный сайт с единственной кнопкой пополнить счёт, который внезапно оказался переводом на Киви кошелёк некой Елене Л. Ну я не долго думая заполнил данные с отчеством "Хренвамденьгович", сильно обиделись после этого ))))

0
Это не новый развод. Просто Вы о нём не слышали
0

С кредитки на дебетовую нельзя переводить,по крайней мере в Сбере.

0
Не верю! ТАКИХ сотрудников в банках не бывает. Никто не хочет ни в чем разбираться
0

Надо было убедить бабку сходить в райотдел, написать заявление. Вот тогда от ваших действий была бы польза. А так воры просто потеряли пару часов времени и уже разводят кого-то другого.

Я знаю, что менты (ну никак их по другому не назвать) не хотят этим заниматься, но если бы каждый писал заяву, у них бы просто не осталось выбора и пришлось бы что то делать.

0

Очень старый вид мошенничества, такой же бородатый как Хоттабыч)

0
Последний раз клиент пришёл получать кредитную карту, которую заказали мошенники. После успешного входа в онлайн банк, они не отчаились, что денег нет, подали заявку на кредит. Благо в кредите отказали и они заказали кредитку, мол приходите в банк, с сотрудником не говорите, это проверка качества обслуживания, а как карту получите порежьте её.
0
Далеко не новый вид заливов)
0

Я не могу видеть эту жесть, @moderator, разбейте на абзацы хотя бы пожалуйста.

0

я плохая, не даю людям деньги зарабатывать

То есть, совесть вас ваще не беспокоит? И спите хорошо?

-1

Чтоб вообще по красоте, передать номер мошенников оператору на блокировку. Ну и вы как сотрудник банка могли отправить запрос в службу безопасности банка для проведения расследования и открытия уголовного дела

-1
БАЯН!)
-2
откуда столько дураков в стране, вот вопрос главный меня мучающий
-4

Бля, эта вся движуха ради десяти тысяч, такими темпами мошенникам легче так воровать на улицах и то будет И быстрее И доходнее. А тут мало того что малая сумма так еще и ее на хер послали, ахахаахахахха))))

раскрыть ветку 2
+5
В день таких клиентов не менее 10.при этом ты ничем не рискуешь и тупо сидишь на телефоне.
-7

ради 4, кстати говоря. Шуба стоила десятку, перевели типа 14.

ещё комментарий
-6

Не в плане рекламы, но была аналогичная ситуация. Решил покупкой на алишечке брелока. Взял сразу 2, один на такой случай прозапас. Стоит он там 400 - 600 рублей, в зависимости от модели и жадности продавана. От родного ни внешне, ни по функционалу не отличается. Чуда от него конечно не жду, наверняка экономия на материалах, но сцуко работает. Официал просил 3к рублей, но дедушка Ляо спешит на помощь.

раскрыть ветку 3
+2

Вы видимо ошиблись постом :) про брелок выше :)

раскрыть ветку 2
+2
А я так внимательно читаю и пытаюсь понять, как брелок может помочь от мошенников))
0

Прошу прощения, с телефона писал, видимо пальцем промахнулся :)

-7

С кредитной карты перевести деньги НИКУДА НЕВОЗМОЖНО. Только покупки и снятие наличных. Попахивает котолампой.

раскрыть ветку 7
+4

Не хочу повторяться, с недавнего времени в нашем банке есть такая операция.

+2

У сбера сейчас можно вроде, совсем недавно разрешили.

раскрыть ветку 1
-1

Да, действительно появилось, раньше не было.

0

Сбер. Можно, но с комиссией.

Иллюстрация к комментарию
раскрыть ветку 1
+1

Отстал от жизни))), действительно появилось, раньше не было.

0
Еще как можно и не раз)
0

Зависит от банка - можно, но процент будет 5-10%
но история котоламповая все же, ибо развести и как сделать такой перевод это нужно быть королем мошенников и лет 40 отработать в тех. поддержке

ещё комментарии
Похожие посты
Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: