В России ужесточат покупку валюты населением
Опубликовано письмо Центрального банка России к кредитным организациям об ужесточении процедуры продажи валюты.
«Указанные операции являются непрозрачными, обслуживают теневой сектор экономики и с очень высокой вероятностью связаны с деятельностью незаконных "обменных пунктов», — сказано в письме.
Теперь при покупке валюты кассир может попросить справку с работы или налоговую декларацию.
Проблема в том, что большинство клиентов банка не получают белую зарплату, так как их работодатели активно используют различные схемы уклонения от налогов. Часть работодателей не платит налогов с полной зарплаты, а часть и вовсе работает без договора. Расчеты тоже ведутся неофициально. В итоге деньги у населения есть, но купить за них валюту легально будет проблематично.
При обмене какой суммы могут затребовать подтверждающие документы пока неясно, но есть мнение, что под контроль попадут суммы от 15 тысяч рублей.
Также согласно тексту письма, банки обяжут направлять в уполномоченные органы информацию об операциях клиентов, при таких признаках, как:
- систематический однонаправленный характер операций;
- сумма операции превышает $100 000;
- несколько операций подряд в течение дня с небольшим промежутком времени;
- передача наличной валюты кассиром в банковской упаковке без пересчета;
- идентификационные сведения лиц, установленные банком, не принадлежат лицам, фактически купившим валюты.
Примечательно, что теоретическое ужесточение правил обмена валюты существует уже три года. Согласно правилам обмена на сумму свыше 15 тысяч рублей и так должны требовать документы о происхождении денег, но на практике этой нормой пока пренебрегали.
