Осторожно дропперы! Как защитить свое имущество
Дроппером (или Дропом) называют лицо, которое продало свою банковскую карту мошенникам для обналичивания украденных денег или дроппер сам снимает чужие деньги в банкоматах.
В одном из уголовных дел, расследуемых в г. Наро-Фоминск Московской обл., где я выступал адвокатом, мошенники обманули девушку Свету на 1 500 000 руб. Ей позвонил неизвестный, представился сотрудником Мегафона и сообщил, что телефон будет заблокирован, если Света не сообщит направленный ей код для проверки. Света сообщила код и сразу по WhatsApp от gosuslugi пришло сообщение, что ее аккаунт на Госуслугах взломан.
Позже через WhatsApp был совершен видеозвонок, перед Светой появилась женщина и представилась сотрудником Госуслуг. Она сообщила, что аккаунт Светы на Госуслугах взломан и ее данные утекли в Украину. Следующий звонок Свете был якобы от сотрудницы Центробанка. Эта сотрудница сообщила, что сейчас с банковской карты девушки преступники оформляют кредит и чтобы преступники не успели обогатиться Свете нужно самой срочно взять кредит и потом сразу погасить его.
Чтобы Света не сомневалась, ее перевели на звонок якобы сотрудника ФСБ, который сообщил, что он курирует такие утечки данных на Украину. Потом снова взяла трубку якобы сотрудница Центробанка и порекомендовала срочно обратиться в отделение банка ВТБ для взятия кредита.
Когда Света взяла кредит, 1 500 000 рублей, ей порекомендовали установить на телефон программу "МирПэй". По рекомендации мошенников, якобы для закрытия кредита, девушка открыла приложение "МирПэй" перед банкоматом Сбера, приложила телефон к банкомату и деньги автоматически перевелись на счета преступников.
Как потом установило следствие, деньги поступили на банковскую карту жительницы Казани (дроппера), которая продала эту банковскую карту за 5 000 руб. мошенникам.
Позже человека, который снимал похищенные деньги Светы с банковской карты - Павла задержали в г. Казани. Он сообщил, что его взяли на работу снимать наличные в банкоматах для людей выигравших в онлайн-казино за 0,8% от суммы снятых денег. Эти люди, как пояснили Павлу, не хотят легально афишировать свои выигранные деньги. Павел только при аресте узнал, что невольно стал участником преступной схемы мошенников, которые обманывали людей и использовали Павла «в темную». То есть, по сути Павел сам стал дроппером, который обналичивал похищенные денежные средства в банкоматах.
Чтобы найти похищенные деньги пришлось обратиться к следователю с ходатайством о получении сведений телефонных соединений (звонков) между абонентами Мегафона, то есть между потерпевшей и мошенниками. Следователь направил ходатайство в суд, и Наро-Фоминский суд Московской области дал такое разрешение.
Телефонные мошенники хорошо знают психологию человека и пользуются этим, запугивая жертву блокировкой банковской карты, потерей аккаунта на Госуслугах, потерей денег со счета или угрожают расследованием в ФСБ за помощь военным на Украине.
Чтобы не стать жертвой дропперов, этих телефонных мошенников на максималках, не ведитесь на провокации и звонки от якобы государственных или правоохранительных органов или банков, которые требуют получить код от вашей банковской карты или аккаунтов госуслуг. Прекращайте любые подобные звонки и сразу обращайтесь за помощью в полицию и к юристам.
Ни в коем случае не продавайте никому свои банковские карты. Судебная практика сейчас идет в направлении взыскания с дропперов, которые продали свои банковские карты, всей суммы материального ущерба, понесенного лицом ставшим жертвой мошенников.
Никогда не снимайте с чужих банковских карт денежные средства, даже если вас уверяют о законности таких действий для выигравших в онлайн-казино или букмекерских контор, и не участвуйте в подобных сомнительных мероприятиях.
Если вы стали жертвой мошеннических действий с использованием банковских карт и дропперов, заявляйте гражданские иски в суде по возмещению материального ущерба от действий дропперов.
Адвокат Сергей Князькин
